格式條款規(guī)制研究

摘要：格式條款是指交易一方預(yù)先制定、可持續(xù)重復(fù)使用的合同條款，因其在提升交易效率、維護(hù)交易安全方面的價(jià)值而一直備受推崇，但是因?yàn)樵谶m用過程中累積的諸如限制相對(duì)人契約自由、損害市場(chǎng)公平競(jìng)爭(zhēng)以及分配風(fēng)險(xiǎn)失衡等弊病而亟需建設(shè)完善的法律制度進(jìn)行規(guī)制。

文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A

文章編號(hào)：1671-864X（2015）07-0057-01

一、格式條款概述

格式條款的雛形出現(xiàn)于法國，被稱為附合合同，德國則稱之為一般交易條款，我國臺(tái)灣將其稱為定型化契約條款；我國《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》，在經(jīng)營(yíng)者義務(wù)方面涉及了格式合同，但并未對(duì)其內(nèi)涵作出具體界定，而《合同法》第39條對(duì)格式條款的表述為：“格式條款是當(dāng)事人為了重復(fù)使用而預(yù)先擬定，并在訂立合同時(shí)未與對(duì)方協(xié)商的條款”。格式條款的特點(diǎn)歸納起來有以下幾點(diǎn)：①不可協(xié)商的單方性。格式條款是交易的一方預(yù)先制定，從單方利益出發(fā)，很少或者根本不考慮相對(duì)人利益，相對(duì)人無法直接參與到協(xié)商與制定過程中去，導(dǎo)致其無法進(jìn)行充分的意思表達(dá)，只能被動(dòng)的對(duì)結(jié)果予以全部接受或不接受，被迫置身于不公平的劣勢(shì)地位。②高度持續(xù)的重復(fù)適用性。格式條款往往針對(duì)某一行業(yè)或領(lǐng)域里不特定的相對(duì)人而制定，是格式化、模板化的條款，相對(duì)于一對(duì)一的特定合同條款來說具有高度的重復(fù)適用性和更廣泛的適用范圍。另外，考慮到縮減交易成本和提高效率，格式條款制定者不會(huì)輕易大幅調(diào)整其內(nèi)容，因此格式條款發(fā)揮效力的時(shí)間也較長(zhǎng)。③當(dāng)事人地位不平等。在市場(chǎng)交易中，格式條款制定者往往具有雄厚經(jīng)濟(jì)實(shí)力和專業(yè)知識(shí)技術(shù)，占據(jù)著先天優(yōu)勢(shì)；而與之相對(duì)的消費(fèi)者卻被迫承受著轉(zhuǎn)嫁的交易風(fēng)險(xiǎn)，完全處于附從的地位，交易的控制權(quán)被牢牢掌握在格式條款制定者的手中。

二、規(guī)制必要性分析

格式條款的正面價(jià)值主要體現(xiàn)在以下兩方面：①效率價(jià)值。格式條款是預(yù)先設(shè)定的，而且具備極強(qiáng)的重復(fù)適用性，避免了每次交易前的重復(fù)性協(xié)商討論，因此大大簡(jiǎn)化了締約程序，減少了締約時(shí)間，進(jìn)而提高了交易的效率，減少了時(shí)間、精力的消耗，迎合了合同雙方的需求。②安全價(jià)值。格式條款的制定主體相對(duì)于消費(fèi)者掌握更充分、更及時(shí)、更準(zhǔn)確的市場(chǎng)信息，其分析信息、預(yù)測(cè)及防范風(fēng)險(xiǎn)的能力也更成熟，因此格式條款的應(yīng)用可以使合同雙方能夠明晰自己可預(yù)期的潛在風(fēng)險(xiǎn)，并就此明確劃分各自的法律責(zé)任，進(jìn)而在一定程度上維護(hù)交易安全，達(dá)到預(yù)估合同潛在風(fēng)險(xiǎn)、預(yù)測(cè)相應(yīng)法律責(zé)任分擔(dān)、較少不必要的合同糾紛的目的。

盡管格式條款在效率、安全等方面具有諸多正面價(jià)值，但其負(fù)面影響也日益凸顯：①限制相對(duì)人的契約自由。格式條款通常由處于經(jīng)濟(jì)優(yōu)勢(shì)地位的一方單方面、預(yù)先擬定，相對(duì)人被排除在這一過程之外，也就更談不上充分的意思表達(dá)了，只能處于被動(dòng)的狀態(tài)，其契約自由也就流于形式化、片面化。②有損市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的公平。在市場(chǎng)交易中，格式條款制定者以其雄厚的經(jīng)濟(jì)實(shí)力占據(jù)優(yōu)勢(shì)地位，而消費(fèi)者因?yàn)樾畔⒉粚?duì)稱和經(jīng)濟(jì)實(shí)力的懸殊，在權(quán)利設(shè)定及責(zé)任劃分上被剝奪了商討的機(jī)會(huì)，因而常被加重責(zé)任而削弱權(quán)利，商場(chǎng)如戰(zhàn)場(chǎng)，在這場(chǎng)博弈中，相對(duì)人付出了很大代價(jià)。③風(fēng)險(xiǎn)分配不合理。交易可能存在的風(fēng)險(xiǎn)是由格式條款的制定者以自身利益為出發(fā)點(diǎn)進(jìn)行預(yù)估并預(yù)先設(shè)定成文的，相對(duì)應(yīng)的責(zé)任劃分同樣欠缺對(duì)消費(fèi)者利益的充分考慮，因此消費(fèi)者因?yàn)橹R(shí)、閱歷有限而被迫承受被轉(zhuǎn)嫁的交易風(fēng)險(xiǎn)，而相對(duì)于制定者的強(qiáng)大，相對(duì)人以如此薄弱的風(fēng)險(xiǎn)抵御能力面對(duì)額外的交易風(fēng)險(xiǎn)，其遭受損失的后果幾乎是必然的，因此也凸顯了保護(hù)相對(duì)人合法權(quán)益的重要性與緊迫性。

三、格式條款規(guī)制的現(xiàn)狀及完善

1.格式條款規(guī)制的現(xiàn)狀。我國就格式條款規(guī)制的法律制度建設(shè)不完備、不完善，雖然有部分關(guān)于格式條款的立法，但是至今尚未出臺(tái)一部針對(duì)格式條款的專門的、系統(tǒng)化的法律；而且現(xiàn)有的法律法規(guī)不僅數(shù)量有限，其內(nèi)容尚也有諸多欠缺合理之處，多數(shù)條文過于強(qiáng)調(diào)格式條款使用人權(quán)益的保護(hù)，對(duì)公平的把握失衡，欠缺靈活性，忽視了格式條款內(nèi)在特性。另外法院在處理格式條款糾紛過程中并未充分發(fā)揮其主持公正的作用，表現(xiàn)欠佳，正如學(xué)者蘇浩朋所言，“基于對(duì)契約自由原則的誤解，法院一般不主動(dòng)干預(yù)合同內(nèi)容，也沒有采取變通措施通過合同解釋保護(hù)消費(fèi)者的權(quán)益。” [2]而且，我國側(cè)重于格式條款的行政規(guī)制，然而其中涉及到主管機(jī)構(gòu)的利益，價(jià)值行政規(guī)制的裁量空間較大，主管機(jī)構(gòu)的處理很容易偏向自身利益而忽視相對(duì)人利益，出發(fā)點(diǎn)都有失偏頗，那受此影響其處理結(jié)果難免就有失中立、公正。

2.格式條款規(guī)制的完善。針對(duì)上述問題，就格式條款的規(guī)制提出幾點(diǎn)建議：①完善專門立法。這是格式條款有效規(guī)制的前提，可使行政、司法機(jī)關(guān)做到有法可依。②擴(kuò)大格式條款審查范圍。建議將公共事業(yè)單位、行政性企業(yè)法人等主體制定的、涉及交易雙方權(quán)利義務(wù)及責(zé)任劃分的規(guī)定納入規(guī)制范疇?！叭绻嚓P(guān)條款侵犯了廣大消費(fèi)者的利益，司法機(jī)關(guān)可以宣布此類‘行政性定時(shí)合同條款’無效。” [7]③建立格式條款審查制度，成立相應(yīng)監(jiān)督機(jī)構(gòu)。明確其享有的權(quán)力與對(duì)應(yīng)的責(zé)任，通過事中的監(jiān)督及事后的檢舉達(dá)到保護(hù)相對(duì)人合法權(quán)益、效率與公平相平衡的適度規(guī)制、維護(hù)交易公正的目的。④完善救濟(jì)制度。民事訴訟法關(guān)于適格當(dāng)事人的規(guī)定，導(dǎo)致只有格式條款的相對(duì)人才有權(quán)提起訴訟?！跋鄬?duì)于大型公司、企業(yè)來說的社會(huì)弱勢(shì)群體，消費(fèi)者由于其自身及社會(huì)的原因，導(dǎo)致了他們?cè)跈?quán)利受到侵害時(shí)救濟(jì)途徑的狹窄和救濟(jì)能力的低下。” [8]同時(shí)倡導(dǎo)雙方協(xié)商、第三方調(diào)解、機(jī)構(gòu)仲裁等多種非訴方式，較為靈活地、及時(shí)地、多途徑地維護(hù)好受害方的合法權(quán)益。⑤強(qiáng)化社會(huì)監(jiān)督協(xié)調(diào)機(jī)制。對(duì)于格式條款的規(guī)制，除了立法、司法方面的工作，更離不開行業(yè)自律強(qiáng)化與公司內(nèi)控制度的完善，同時(shí)內(nèi)部的自我約束與監(jiān)督要與外部的社會(huì)輿論監(jiān)督及行業(yè)自律高度協(xié)調(diào)起來，內(nèi)外雙管齊下，以提升監(jiān)督效果。

綜上可知，面對(duì)格式條款正面的價(jià)值與其負(fù)面的影響，我們應(yīng)當(dāng)秉持辯證的觀點(diǎn)看待，即要肯定格式條款存在的合理性以及必要性，更要正視其存在的問題和引發(fā)的負(fù)面效應(yīng)，要預(yù)估并防范其造成的風(fēng)險(xiǎn)，以維護(hù)交易市場(chǎng)的穩(wěn)健發(fā)展。