嚴防死守詐騙案件

丁玲

農業銀行江蘇豢興支行

今年以來，針對詐騙犯罪多發、頻發，特別是以銀行客戶資金為目的的詐騙案件明顯增多的嚴峻形勢，農行泰興支行群策群力，綜合施策，發動全員參與、全員防控，持續開展詐騙案件防控工作。今年前11個月，該行共成功堵截各類詐騙案件50余起，避免銀行和客戶資金損失1000多萬元。

該行始終堅持案防理念教育和案防責任教育，將“控險是第一責任”的嵌入到經營管理全過程，使員工自覺做到“四不為”，即：通過加強對員工的思想品德教育，提高員工自律意識，使員工做到“不想為”；通過嚴格的責任追究，形成強大的威懾力量，使員工做到“不敢為”；通過嚴密的內部控制約和員工行為排查機制，使員工做到“不能為”；通過建立舉報機制和連帶責任追究機制，提高員工自覺抵制違規違法行為的意識，使員工“不讓為”。

為了強化組織領導，形成上下聯動的局面。該行成立安全生產委員會，將詐騙風險防控納入全行安全生產的大框架，提上了重要工作日常日程，并將大堂和柜面這兩個反詐騙的主要陣地的防控責任進一步明確到了網點管理部和財會運營部。同時，轄內各網點均根據支行要求成立了包括詐騙案件防控在內的安全生產工作領導小組，加強了對反欺詐工作的組織和協調，形成了上下聯動、群防群控的反欺詐工作格局。

該行進一步強化責任落實，確保案防工作不留空白。一是支行行長與各網點、備部門負責人，各單位負責人與員工之間層層簽訂了詐騙案件防范履職承諾書，將詐騙防控責任落實到每一個部門、每一個網點、每一個崗位。二是建立保安、大堂、自助區、柜面四道防詐騙“防火墻”，各功能區由網點負責人負總責，同時又將大堂、自助區和柜面的防詐騙責任落實到了具體的人，大堂和自助區由保安和大堂經理負責，柜面由運營主管負責，既做到分工明確又有協調配合，確保詐騙防控覆蓋不留盲區。三是建立詐騙防控周例會學習制度，要求各網點將詐騙防控學習必須納入每周例會的必學范圍，實現反詐騙防控教育的常態化、日?；?。

該行通過強化預案制定，提前介入風險隱患的化解。搜集近年來社會上出現各類詐騙案件，進行總結、分析，研究歸納出詐騙案件的主要表現和流程特征，并根據其表現和特征制定了網點識別、預防和控制詐騙案件的預案。每個網點均成立了詐騙防控應急處置小組，一旦發生可疑情況，立即啟動處置預案，應急小組迅速介入，科學判斷、冷靜處理，遇到非常情況采取非常措施，或報警、或強行制止。實用、有效的處置預案，大大提升了網點詐騙案件防控能力。

采取定期和不定期的突擊式、飛行式、接管式等多種檢查形式，該行對轄內機構各業務條線的操作流程、關鍵環節、重要點位進行全面或專項排查督導，對發現的違規違紀問題，依據相關規章制度的要求，限期完善措施，切實整改，將各類風險隱患消滅在萌芽狀態。實行案件責任追究制度，將防范案件工作責任落實到各個業務部門、各個崗位和各個業務環節。對成功堵截案件的發生，有效避免重大損失的單位和人員，按照相關獎懲辦法給予通報表彰和物質獎勵。