揭秘投資理財詐騙手段

揭秘投資理財詐騙手段

投資騙局可以說層出不窮，投資需謹慎絕對是各位投資朋友必須牢記的金玉良言，本文列舉了一些最新的投資理財騙局。

實行會員準入制

此類虛假理財網站多實行注冊會員制管理，常用“注冊即送現金”等獎勵方式誘惑投資者。一般注冊會員時需要輸入身份證號等信息進行實名注冊，還要提供用于項目結算的網銀賬號或財付通賬號。

項目繁多 無實質實業投資說明

投資理財騙局多提供周期不同、種類繁多的多種投資項目，一般投入金額越多，分紅周期越長，不法分子宣稱的分紅金額越高。這些號稱“100%獲利的項目”幾乎都為“純資金吸納”，無實質性實業投資說明，一般只是在網站的“投資模式”欄目中籠統提到資金用于能源、礦產等相關項目。此類網站提供的項目返利往往超出正常的銀行存取款利率的數十倍，且投資門檻極低，根本不符合經濟規律。

傳銷拉人頭式獎勵機制

目前的投資理財詐騙舉報案例中，多數騙局具有明顯的傳銷性質，不法分子以投資者直接或間接發展下線人員數量作為計算依據，利用受害人的人際關系網，吸納更多人上當受騙。

投資原油期貨、現貨原油被騙

“聽說炒原油、現貨原油跟炒股一樣，都是在正規交易所交易，是合法的。”一位受騙的投資者這樣描述。

那么原油期貨，現貨原油交易是否合法？原油、現貨原油以及其衍生或者伴生產品，交易的平臺需要商務部批文，但商務部從未批準任何一家交易平臺從事原油、成品油交易。據中國證監會相關公布信息，目前我國只有五家期貨交易所，分別是上海期貨交易所、鄭州期貨交易所、青島青西大宗交易所、大連期貨交易所和中國金融期貨交易所，而這些交易所主要經營業務中，如今也沒有“原油”這一項。

P2P投資騙局

此類騙局一般會涉及非法集資和詐騙。騙子們利用超出常規的收益做誘餌、不揭示或強調投資的風險、建立金字塔式的投資者結構，吸引投資者進入，一旦資金鏈斷裂、或無法兌付，騙子就跑路了。

此類案例中的投資者往往被收益誘惑導致上當受騙。因此，投資者面對高收益的刺激時，切忌沖動，保持理智。

“原始股”泛濫成災

這年頭，您手里不持有點兒原始股，是不是都不好意思了？在“無股權不富”的投資概念沖擊下，一場場原始股售賣大戲開始集中上演。除了高回報、一夜暴富等收益誘惑外，“上市公司”這些個虛晃的光環給了非法集資更堂而皇之的馬甲。民間資本鏈條崩裂之后，一批投資人開始講述他們投資“原始股”，從一夜暴富的美夢驟然深陷驚魂乃至血本無歸的經歷。

報道比較多的是上海優索環保和河南幾家公司，都是在登陸上海股權托管交易中心后，開始售賣原始股，隨后人去樓空。媒體戲稱，賣原始股就像賣白菜一樣。

謹記：掛牌≠上市，四板≠三板，天上不會掉餡餅。

銀行理財“飛單”

銀行飛單，即銀行員工被投資公司的高傭金所吸引，私自與其他投資公司“勾結”，以銀行的名義出售投資公司的理財產品，并過分夸大收益加以蒙騙，導致投資者上當。

幾個月前，多位市民稱在農業銀行北京通州支行次渠分理處客戶經理李某處購買理財產品，但到期后本金與收益均未兌現，共涉及17人2248萬元，這起事件就是典型的銀行飛單案。

在這里教你三招認清銀行飛單：

第一，要看清相關理財產品合同條款，看清楚合同方是否有銀行參與、是否有銀行印章，還要注意鑒別印章的真偽；

第二，要仔細辨別理財產品收益?，F在銀行理財收益一般在4%左右；

第三，要仔細閱讀理財產品說明書，明確了解產品是否保本，募集資金具體投向，收益、期限等等。

此外，還應該注意，一些銀行銷售兜售的所謂理財產品其本質就是分紅險或者投連險。這類保險整體的保障功能不強，整體保費較高，期限較長，而且分紅險中的分紅并不保證，投資者要加以分辨。

高額貼息存款

一家大型民營企業的負責人魏某，先以高額貼息的方式吸引浙江等地儲戶到東鄉縣工行存款3.12億元，然后伙同銀行高官騙貸。多個資金中介人從中層層拿到數額不等的傭金，遠高于存款人的貼息幅度。魏某組織有關人員偽造上述存款人的大額存單，再以假存單作質押，向銀行騙得巨額貸款。

目前，警方已抓捕了一批涉案主要人員，涉案資金也已經被凍結。警方稱，如果當事人能夠證明存款資金來源合法正當，經調查核實才會逐步解凍存款。

張冠李戴的假信托

要么是在公司名字中加入信托字樣誤導投資者；要么盜用信托公司之名發布虛假產品。

謹記，全國只有68家信托公司；正規信托公司推出的產品，可以通過信托公司官方網站或客戶服務熱線查詢；信托都是百萬起投的。

假基金

設計虛假的基金網站，隨后在網絡廣泛張貼廣告信息，承諾高回報，最后跑路。投資者在網絡購買基金時，一定要到基金公司官網、銀行官網以及正規的第三方基金銷售公司。

假券商

使用虛假身份冒充國內知名證券公司開設釣魚網站，帶有“內幕消息”“代理炒股”“炒股軟件”“包賺不賠”等特征的炒股信息。股票開戶要到正規券商機構營業廳或官網進行操作。

打著境外投資、高新科技開發旗號騙錢

打著境外投資、高新科技開發旗號騙錢，或者假冒或虛構國際知名公司設立網站，并在網上發布銷售境外基金、原始股、境外上市和開發高新技術等。

以投資養老公寓、異地聯合安養為名

以投資養老公寓、異地聯合安養為名，以高額回報、提供養老服務為誘餌，引誘老年群眾“加盟投資”；或通過舉辦所謂的養生講座、免費體檢、免費旅游、發放小禮品方式，引誘老年群眾投入資金。

現貨白銀投資

以高額回報誘惑客戶開戶，然后開始介紹現貨白銀，說現貨白銀交易更加靈活，可以雙向買賣，漲的時候可以做多，跌的時候可以做空，盈利空間大。開戶后，有專業的老師帶著操作，投資者做了幾天可能會賺一些，然后會被勸說加大資金量，結果就是無休止的虧損。

實際上這就是一場對賭游戲，交易軟件被后臺人為操縱，交易所、會員、代理商層層設置陷阱，行情處于高位時不能平倉、本該下跌的白銀價格，在交易軟件上卻直線飆升。勢單力薄的散戶們要想賺到錢，幾乎是不可能的，而他們虧損的錢都被代理商賺走了。

參與白銀投資一定要選擇正規的平臺操作和交易軟件，而且正規的平臺均有模擬盤，方便投資者進行模擬實際操作。

在多地貴金屬亂象之后，監管層下定決心開始下猛藥整頓交易所亂象。經營“貴金屬現貨”的交易場所將被集中清理整頓，此類交易所最后在全國將被砍至20家左右。