淺析非法集資類案件實踐難題及解決路徑

鄒燕珠

明溪縣人民檢察院，福建　明溪　365299

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淺析非法集資類案件實踐難題及解決路徑

鄒燕珠

明溪縣人民檢察院，福建明溪365299

在社會主義經(jīng)濟快速發(fā)展的今天，非法集資類案件不斷爆發(fā)，社會對非法集資問題的討論愈演愈烈，其已然成為全社會關(guān)注的一個焦點問題。筆者結(jié)合司法辦案，解析在辦理非法集資類案件中遇到的實踐難題，并提出解決路徑。

非法集資；實踐難題；解決路徑

近年來，我國民間投資不斷發(fā)展壯大，而資金短缺仍是絕大多數(shù)中小企業(yè)在發(fā)展過程中常常遇到的瓶頸問題。實踐中，一些企業(yè)管理者為了達(dá)到在較短時間內(nèi)獲得資金的目的，鋌而走險進行非法集資。鑒于經(jīng)濟的發(fā)展，非法集資犯罪的形式也越來越多，導(dǎo)致司法實踐中很多行為不能準(zhǔn)確判斷，某些行為的合法性及非法性讓人質(zhì)疑，法律的公平公正在接受考驗。

一、辦理非法集資類刑事犯罪的實踐難題

(一)犯罪數(shù)額認(rèn)定較難。實踐中，涉案公司普遍未建立規(guī)范賬目，或隱匿、銷毀賬目，實際吸收金額、利息、損失金額等多項數(shù)額難以查明。集資戶登記的金額、被告人供述及證人證實的金額也存在不一致，影響犯罪數(shù)額的認(rèn)定。如該院辦理的林某非法吸收公眾存款案，依據(jù)被害人提供的收據(jù)計算出的犯罪數(shù)額與實際賬目不同，其客觀性受到質(zhì)疑。

(二)與集資詐騙罪的界限模糊，認(rèn)定“主觀故意”舉證困難。非法吸收公眾存款罪與集資詐騙罪區(qū)分的關(guān)鍵在主觀上是否有非法占有資金的故意。該類案件犯罪嫌疑人在非法吸收公眾存款的初期沒有非法占有的故意，但是隨著虧損額的不斷擴大，犯罪嫌疑人意識到無法歸還時，會不停地編造理由繼續(xù)借錢，而且有轉(zhuǎn)移錢財?shù)膬A向，這就牽涉到犯意轉(zhuǎn)化問題，犯意轉(zhuǎn)化為主觀上具有非法占有目的，則涉嫌集資詐騙犯罪。但現(xiàn)實中何時確定犯罪嫌疑人犯意轉(zhuǎn)化有一定難度，且“非法占有為目的”作為行為人的主觀心理活動，往往具有隱蔽性和難以覺察的動態(tài)性，實踐中需要結(jié)合客觀行為和行為人的主觀供述來推導(dǎo)非法占有的故意。

(三)涉案財產(chǎn)的清查和追繳工作不到位。涉眾型經(jīng)濟犯罪往往被正常的經(jīng)濟行為所掩蓋。如林某非法吸收公眾存款案，林某以籌建尚融信融資擔(dān)保有限公司，三明市某食品有限公司等需要資金周轉(zhuǎn)為名非法募資，募集的資金有些用于公司正常生產(chǎn)經(jīng)營、有些用于個人生活消費，并與個人財產(chǎn)相混同。導(dǎo)致對涉案財產(chǎn)“查不到、控不住、追不回、發(fā)不掉”的問題普遍存在。

(四)信訪隱患多。該院辦理的林某非法吸收公眾存款案涉案標(biāo)的額達(dá)八千萬余元，涉及被害人100余人，所有資金均未償還，受害人情緒反應(yīng)激烈，并且寄希望于政府追回?fù)p失。因此，到人大、政府、政法委、檢察院、法院進行群體性信訪的事件時有發(fā)生。

二、遏制和防范非法集資類犯罪的路徑

(一)加強對重點行業(yè)、領(lǐng)域的監(jiān)測排查

建立健全群眾舉報、新聞輿論等監(jiān)督渠道，重點針對項目開發(fā)、金融借貸、投資、融資等行業(yè)領(lǐng)域生產(chǎn)經(jīng)營、交易流通活動，加強日常監(jiān)管和專門監(jiān)測。建設(shè)完善大數(shù)據(jù)監(jiān)測預(yù)警平臺，充分利用互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)等現(xiàn)代信息技術(shù)，及時發(fā)現(xiàn)非法集資線索，并對涉嫌非法集資市場主體的行政處罰等警示信息進行公示，及時向社會提示風(fēng)險。

(二)正確區(qū)分非法吸收公眾存款與集資詐騙

簡單來說，向社會不特定對象吸收存款符合四種情形的行為稱做非法吸收公眾存款罪，以非法占有他人財產(chǎn)為集資目的的行為稱做集資詐騙罪，他們的前提都是吸收社會存款，而界定非法占有成為區(qū)別的主要界限。實踐中應(yīng)力避客觀歸罪人為的把客觀上無法歸還的情形，認(rèn)定為“非法占有”。

(三)依法統(tǒng)籌案件處置工作

公檢法等相關(guān)部門要統(tǒng)一思想、提高認(rèn)識，協(xié)調(diào)一致，對于重大非法集資案件，要成立專項工作小組，加強政策指導(dǎo)，對罪名適用、量刑標(biāo)準(zhǔn)、涉案財物處置等重點問題進行會商研判。堅持快偵、快捕、快訴、快判，切實解決對非法吸收公眾存款、非法集資類犯罪處刑偏輕、查處不嚴(yán)的問題，依法震懾犯罪。

(四)加大對涉案財產(chǎn)的查控力度

細(xì)化涉案財產(chǎn)查控要求。具體包括：涉案企業(yè)(包括分支機構(gòu)、關(guān)聯(lián)企業(yè))的工商登記資料、涉案單位和人員的資產(chǎn)規(guī)模、司法會計鑒定意見、犯罪所得以及收益的流轉(zhuǎn)狀況、銀行交易記錄等資金收付憑證。嘗試建立涉案財產(chǎn)舉報獎勵制度，擴大涉案財產(chǎn)來源的線索。在調(diào)查利害關(guān)系人等重要環(huán)節(jié)，司法機關(guān)一旦發(fā)現(xiàn)有涉案財產(chǎn)去向等信息，應(yīng)當(dāng)?shù)谝粫r間對與犯罪有關(guān)的財物予以查封、扣押、凍結(jié)。加強與金融機構(gòu)等部門的溝通協(xié)作。

(五)加強涉訪涉穩(wěn)事件處置

對非法集資和民間投資理財引發(fā)的信訪、涉穩(wěn)事件，設(shè)立專門工作組，全面綜合相關(guān)信息，統(tǒng)一答復(fù)口徑，實施“政府領(lǐng)導(dǎo)，多部門聯(lián)動”，切實緩解集資人情緒，消化矛盾。另外，堅決克服就案辦案、就事論事思想，在依法辦案的同時，最大限度地追繳贓款贓物，為人民群眾挽回經(jīng)濟損失，盡可能降低被害人的經(jīng)濟損失，聯(lián)合相關(guān)部門做好釋法、維穩(wěn)工作，防止引發(fā)社會不穩(wěn)定因素。

[1]張明楷.詐騙罪與金融詐騙罪研究[M].北京：清華大學(xué)出版社，2006.

[2]陳宋陽.我國民間借貸法律監(jiān)管研究[D].西南政法大學(xué)，2010.

[3]葛保中.我國民間借貸的刑法規(guī)制研究[D].華中師范大學(xué)，2015.

D924.3

A

2095-4379-(2016)21-0159-01

鄒燕珠(1987-)，本科，明溪縣人民檢察院，檢察員，研究方向：金融犯罪法律適用問題。