中俄邊境滿洲里口岸地區人民幣區域化問題研究

鄭水珠，趙程瑞

(1.福建江夏學院，福建 福州 350108；2.呼倫貝爾市社會福利院, 內蒙古 呼倫貝爾 021000)

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中俄邊境滿洲里口岸地區人民幣區域化問題研究

鄭水珠1，趙程瑞2

(1.福建江夏學院，福建 福州 350108；2.呼倫貝爾市社會福利院, 內蒙古 呼倫貝爾 021000)

[摘要]滿洲里口岸是中國最大的陸路口岸，其對俄貿易輸出是中國對俄貿易的重點。人民幣區域化是滿洲里口岸長期對俄貿易自然形成的，同時也是國家對口岸城市政策影響的結果。通過對滿洲里口岸地區人民幣區域化的探究，借鑒有益經驗并針對性地提出建議，對于更好地促進人民幣的區域化，進而推進人民幣的國際化進程具有重要的現實意義。

[關鍵詞]人民幣區域化；滿洲里口岸；邊境貿易

隨著人民幣在中國鄰近國家中的信任度不斷提高以及中國與鄰國貿易往來的不斷深入，人民幣在邊境地區實現區域化已經是大勢所趨。現階段，中國與俄羅斯的貿易關系正處于穩步調整的重要階段，中國已經連續多年成為俄羅斯最大的貿易伙伴。在中國與俄羅斯接壤的邊境地區中，滿洲里口岸承擔著跨境結算的重要職責。作為中國最大的陸路口岸以及中國與俄羅斯陸路進出口的主要通道，滿洲里地區跨境結算以及人民幣區域化程度的高低，直接影響中國與俄羅斯進出口貿易的順暢與否。

一、滿洲里口岸地區人民幣區域化現狀

(一)滿洲里口岸貿易現狀及中俄貿易發展趨勢

1.滿洲里口岸地區貿易現狀

根據滿洲里海關發布的數據，2014年內蒙古自治區對俄羅斯進出口共計187.5億元(人民幣，下同)，占同期內蒙古外貿進出口總值的21%。其中，對俄出口39.9億元，增長1.3倍；自俄進口147.6億元，累計貿易逆差107.7億元，縮小16.5%。

2014年，內蒙古對俄出口以機電產品、傳統勞動密集型產品和農產品為主。同期，內蒙古進口以能源資源性產品為主，自俄羅斯進口鋸材、原木、成品油、紙漿均呈增長態勢。值得一提的是，2014年內蒙古對俄出口機電產品迅猛增長，出口10.2億元，增長93.8%。

2.中俄貿易發展趨勢

近年來，烏克蘭危機升級，歐盟以及美國對俄羅斯采取制裁，同時俄羅斯采取反制裁策略，使得中國在俄羅斯貿易中的地位更加重要[1]。2014年，西方制裁以及國際油價大跌對俄羅斯經濟造成嚴重影響，俄羅斯與歐盟等主要經濟伙伴的貿易額大幅下跌，而中俄貿易仍然保持增長，這主要源于中俄全面戰略協作伙伴關系的深入發展、務實合作內容的不斷充實。俄羅斯是中國第五大對外貿易合作伙伴，雙方貿易結構高度互補。中國與俄羅斯貿易總額的進一步擴大，將對邊境地區人民幣的區域化發展提出更高要求。

(二)滿洲里口岸地區人民幣結算現狀及發展趨勢

1.滿洲里口岸地區人民幣結算現狀

2007年7月，中國農業銀行滿洲里市分行成功實現以人民幣對俄羅斯3筆支付結算，金額達32340元，這是滿洲里口岸中俄雙邊以人民幣本幣向境外支付結算的首例。此次以人民幣向境外結算支付，系滿洲里口岸一家企業向俄方企業支付廣告費用。該筆本幣結算匯款標志著真正意義上的中俄雙邊本幣結算雙向對等實質性運作的開端，結束了雙邊結算只有盧布匯入的歷史，是銀行國際結算人民幣對俄周邊區域化的跨越，暢通了中俄雙邊本幣結算的“綠色通道”[2]。

2013年《自治區政府關于加快推進滿洲里國家重點開發開放試驗區建設的優惠政策措施》中提出：推動個人本外幣兌換特許業務試點和金融機構開展人民幣對盧布的現鈔兌換業務；鼓勵滿洲里試驗區保險機構創新服務產品，發展出口信用保險；開展邊境貿易出口業務承保、跨境貿易人民幣結算業務承保；鼓勵引導保險資金以債權、股權及其他形式投資基礎設施建設。

2014年滿洲里市政府工作報告中提出：積極創造條件，籌備組建滿洲里銀行；鼓勵國內外各類銀行、證券、保險、信托等金融企業在滿洲里設立分支機構，壯大金融服務業；不斷拓展國際金融服務，探索離岸金融業務，啟動盧布現鈔使用試點。

截至2015年3月23日，呼倫貝爾市7家銀行及分支機構共為205家企業辦理了6393筆跨境人民幣結算業務，主要集中在礦產、石油、商貿等行業。滿洲里、海拉爾、扎蘭屯、新巴爾虎右旗4個旗市拓展開辦了跨境人民幣業務。其中，滿洲里累計辦理跨境業務65.31億元，占總業務量的91.61%。

2.滿洲里口岸地區人民幣結算發展趨勢

跨境人民幣結算試點業務開展以來，滿洲里市政府、國稅局、海關和經貿局等部門都結合滿洲里口岸優勢對此項業務進行了積極的宣傳與推廣，并在人民幣結算的各項流程中為企業提供便利，如滿洲里國稅局專門成立了人民幣結算出口退稅科，以利于企業開展跨境人民幣結算出口退稅[3]。

滿洲里市在2015年政府工作報告中提出繼續做好滿洲里跨境自由貿易園區申報工作，力爭早日列入國家試點。完成中俄跨境電子商務平臺建設，推進電子商務跨境結算服務，推動滿洲里——赤塔國際郵路恢復開通，積極謀劃電子商務產業園區建設。

由于人民幣相對于盧布幣值更加穩定，在國際間的地位更加重要，俄羅斯方面對人民幣的接收態度慢慢發生了轉變。很多俄羅斯的貿易方更愿意以人民幣作為自己與中方企業交易的主要貨幣。因此，人民幣跨境結算的業務在將來會更加頻繁，并在滿洲里口岸的中俄貿易中慢慢占據主導地位。

(三)滿洲里口岸地區人民幣區域化過程分析

應該說，當前中俄兩國整體貿易中人民幣結算的規模并不大，其它跨境的人民幣業務發展水平也不是很高，并且存在一些制約因素以及風險因素[4]。但是，憑借雙方的經濟實力和經貿規模，加上中國政府對加強本幣結算的重視程度，跨境人民幣業務還是有很大的發展空間。

滿洲里口岸地區深受國家政策影響，其進出口份額的增加與減少絕大部分受到國家政策的影響。同時，由于中國在世界經濟中有著重要的地位，人民幣的國際地位也在不斷提高。俄羅斯貿易方也更愿意使用人民幣進行貿易往來，這在很大程度上促進了滿洲里口岸地區人民幣區域化的進程。隨著中俄貿易的深化，中國與俄羅斯就加快兩國在貿易中改用本國貨幣結算進行了磋商，從而實現了自主選擇雙邊貨幣結算的目標。隨著雙邊貨幣結算的開始，俄羅斯貿易方更愿意選擇相對穩定的人民幣作為貿易的主要貨幣。

近年來，烏克蘭危機的爆發使得俄羅斯陷入與歐盟、美國的制裁與反制裁的斗爭。俄羅斯更加注重與中國的貿易往來，這樣的國際形勢使得滿洲里口岸地區的對俄貿易更加重要。在這一背景下，人民幣幣值的穩定以及俄羅斯盧布的貶值，使得滿洲里口岸地區人民幣區域化進程大步前進。人民幣逐漸成為滿洲里口岸地區中俄貿易的關鍵貨幣。

二、滿洲里口岸地區人民幣區域化的影響因素

(一)滿洲里口岸地區人民幣區域化的有利因素

1.中國整體經濟實力不斷增強

人民幣要想實現區域化，進而實現國際化，前提是中國的經濟實力必須足夠強大。當前我國正在不斷解放生產力、發展生產力，擴大經濟發展規模，改革完善各種經濟制度，保持經濟高速穩定地發展。國際收支的持續順差也增加了我國的外匯儲備，使得我國調節國際收支平衡的能力得到提升，這意味著我國能夠更好地抵御經濟金融危機，維持人民幣幣值的穩定。

2.滿洲里口岸地區邊境貿易以及旅游業發展迅速

當前我國鼓勵金融業對外開放，人民幣跨境流通日趨增加。金融業的發展也帶動了其他各行業的共同發展。滿洲里口岸地區各個金融機構不斷創新的金融服務在很大程度上促進了邊境貿易的發展。

同時，近年來滿洲里地區入境旅游人數保持增長的趨勢(如表1所示)，這得益于滿洲里地區對旅游業的投入、城市基礎設施建設以及城市環境的改善。旅游業的發展促進了盧布與人民幣的轉換，增加了人民幣在國外的流量，促使俄羅斯方面更容易接受人民幣。

表1　2014年下半年滿洲里市旅游人數統計　單位：人次

數據來源：滿洲里市統計信息網

3.中俄所處國際地位以及兩國戰略合作關系

隨著綜合國力不斷增強，我國在國際經濟中扮演著重要的角色，人民幣走向國際化是大勢所趨。烏克蘭危機過后，國際石油價格異常波動，給俄羅斯經濟造成很大影響。在這一背景下，中國作為俄羅斯第一貿易國，滿洲里口岸地區對俄貿易將會更加頻繁，將有助于加快人民幣在滿洲里口岸地區的區域化進程。

(二)滿洲里口岸地區人民幣區域化的不利因素

1.滿洲里口岸地區貿易規模偏小

滿洲里地區雖然擁有中國最大的陸路口岸這一得天獨厚的條件，但是滿洲里地區與俄羅斯方面的貿易規模偏小，難以形成規模效應。同時參與對俄貿易與投資的企業規模不大，科學技術水平較低，這制約了兩國貿易投資規模，使得兩國貨幣合作額度偏低。

2.兩國海關無法接受對方貨幣作為報關幣種

由于人民幣以及盧布均不屬于可自由兌換貨幣，因此中俄海關都沒有將對方貨幣作為報關幣種。如果采用人民幣或者是盧布結算，將不能在海關申報，客觀上影響了貿易商以各自本幣計價結算的愿望。

3.美元對世界經濟的影響

目前的國際貨幣體系仍然以美元為核心，中國與俄羅斯都建立了以美元為中心的匯率風險管理體制。中國與俄羅斯需要建立新的交易網絡，但在新的網絡建立之前，美元對中俄兩國貿易的影響依然存在。雖然烏克蘭危機給俄羅斯經濟帶來巨大的影響，但美元對俄羅斯經濟貿易發展依然起著慣性作用。

4.現有的人民幣結算模式并不利于滿洲里口岸地區人民幣區域化的發展

中俄雙方貨幣還不能在對方境內實現現鈔調運。中國與俄羅斯雖然允許本國企業建立對方國家貨幣賬戶，但人民幣結算仍然需要借助美元或者其他可自由兌換的貨幣才能實現。甚至在滿洲里口岸地區，中俄貿易方的結算仍然只有盧布在行使貨幣職責。中俄要想實現人民幣不經兌換就跨境劃轉仍然存在很多困難。

5.人民幣在俄結算范圍過小，人民幣結算受制約情況嚴重

滿洲里口岸的內資銀行僅與俄羅斯小部分地區的銀行簽訂協議。而與滿洲里口岸貿易往來密切的城市中并沒有與滿洲里口岸的內資銀行簽訂賬戶設置協議。在人民幣結算過程中，仍然要通過第三方貨幣實現轉換。這樣的操作，不僅沒有節省中俄雙方客戶交易過程中的費用，也沒有實現人民幣結算的自由化，嚴重阻礙了人民幣在滿洲里口岸地區實現區域化的進程。

三、東盟地區人民幣區域化的經驗借鑒

(一)東盟地區人民幣區域化的現狀

在東盟國家范圍內，人民幣已經邁出了區域化的步伐。中國政府為適應東盟國家的要求，同時根據自身需要，逐步推進人民幣區域化。近年來受次貸危機的影響，美國經濟持續下滑。而亞洲國家特別是中國、韓國以及東盟各國的經濟發展并沒有受到嚴重影響，這與人民幣在東盟實現區域化有密切關系。東盟自由貿易區的運作，給東南亞各國帶來了福音，區域經濟一體化也得到了前所未有的發展。

(二)東盟地區人民幣區域化的經驗借鑒

1.雙方政府要進行充分協商，消除分歧

在東盟地區人民幣區域化的進程中，中國分別與日本、韓國以及柬埔寨等國家簽訂了協議。因此，滿洲里口岸地區人民幣區域化的推進，需要中俄雙方加大溝通合作的力度，給予人民幣跨境結算更多的便利和空間。

2.綜合考慮國際形勢以及各國政治因素

現階段，歐盟各國以及美國因為烏克蘭事件對俄羅斯采取制裁，俄羅斯同時進行反制裁。中國政府應該利用這個時期，促進滿洲里口岸人民幣區域化的進程。在加大與俄羅斯貿易量的同時，人民幣的流通以及運用是滿洲里口岸地區人民幣區域化的有利條件。

3.實現人民幣的區域化要推進中國金融機構的改革

不僅要加強政府對銀行業的監管力度，同時也要使中國銀行業的經營機制、機構設置與國際銀行相接軌。在對外開放中國金融業務的同時，要擴大國內銀行面向俄羅斯的業務范圍，使得人民幣更能受到俄羅斯民眾的歡迎和認可。

四、滿洲里口岸地區人民幣區域化的建議

(一)改變現有人民幣結算模式

中國與俄羅斯央行應該針對滿洲里口岸的特殊地位進行磋商，盡早協定好兩國貨幣的互換機制，以實現兩國貨幣雙向自由流通。這樣既有利于兩國邊境貿易的繁榮發展，又能促進人民幣的區域化和國際化。

(二)擴大人民幣結算在俄羅斯的使用范圍

人民幣結算的使用范圍不應該局限于邊境地區，而應擴展到俄羅斯邊境附近的城市。這些城市的商業銀行分支機構更加豐富，與其相應的配套設施更加齊全，在中俄邊境貿易中結算量更大。在合規的情況下允許中俄雙方銀行自行協商結算方式，給予其適當的自由度，有利于中俄雙方貨幣結算更加順暢地運行，更好地促進人民幣區域化進程。

(三)建立中俄雙方匯率風險防范機制

要實現中俄貨幣間的自由兌換，非經營性的匯率風險是必然存在的。因此在人民幣區域化的進程中，風險防范必然是重中之重。通過建立保障制度，在發生匯率風險時，雙方銀行以及雙方客戶可通過保障制度兌換成本國貨幣或其他可自由兌換貨幣。這樣可以有效地保護客戶以及銀行的利益，以免匯率風險給貨幣結算帶來嚴重的沖擊。

(四)調整我國外匯管理制度以及海關貨幣保管制度

國家應該對滿洲里口岸地區貨幣流通給予優惠條件，使得人民幣在滿洲里口岸地區更有話語權。鼓勵俄羅斯以及中國貿易方通過人民幣進行交易結算。對于通過人民幣結算的業務，中央銀行可以給予一定的優惠條件。同時，滿洲里海關以及俄羅斯邊境地區海關可以將人民幣以及盧布加入海關報關幣種，這樣兩國進出口商可以通過本幣計價完成交易，從而更好地促進中俄兩國貿易的發展。

[參考文獻]

[1]李懷清，宋景臣，耿鳳柱.滿洲里口岸對俄貿易現狀研究[J].內蒙古金融研究，2014(6):39-40.

[2]杜學軍，朝克.中俄貿易關系調整期滿洲里口岸貿易策略研究[J].中央民族大學學報，2012(1).

[3]中國人民銀行呼和浩特支行課題組.滿洲里口岸地區跨境人民幣業務發展現狀與難點透析[J].內蒙古金融研究，2011(7):37-40.

[4]張明修，杜廣云，李懷清，等.滿洲里口岸人民幣現金流通中存在的問題及建議[J].內蒙古金融研究，2013(7):30-31.

[作者簡介]鄭水珠(1982- )，女，講師，碩士，從事國際金融研究。

[中圖分類號]F822

[文獻標識碼]A

[文章編號]2095-7602(2016)01-0060-04

[收稿日期]2015-11-09