宋代的制度創新：寬容 重利 契約

黃小凡

教科書中的宋代歷史，往往是從趙匡胤的“陳橋驛兵變”和“杯酒釋兵權”講起。趙匡胤發動的是“政變”，而“杯酒釋兵權”則說明他是玩弄權力的高手。所以，人們會有這種印象：趙匡胤加強了皇權。

文學史中的宋代，最經典的場景則是：蘇軾、歐陽修、王安石這些大文豪，往往會有多次被貶的經歷，他們心憂天下，懷念朋友，“在路上”寫下很多動人的詩文。這些詩文很多都進了教科書，但是教科書沒有交代他們被貶的原因：這些才子們分屬當時的“新黨”和“舊黨”，有不同的施政綱領，你方唱罷我登場，下臺的一方，往往被貶，但是卻很少有人因此而被殺頭——這和皇權的強硬形象，是有矛盾的。

這就是宋朝，在傳統的封建社會，那甚至可以稱得上是個最好的時代，至少讀書人會這么認為。本文將從政治、經濟和社會三個角度告訴你，一個被誤解了的宋朝，其實魅力四射。

政治：虛君，實相，寬容的政治風氣

兩宋三百余年，幾乎從未誅殺上書言事的士民，這是因為皇帝受到的一項約束：太祖立下的誓約。據說，趙匡胤當皇帝后的第三年，刻了一塊碑，立于太廟寢殿之夾室，謂之“誓碑”。這塊碑到目前還沒有出土，其真實性存疑，但是碑文中的誓詞卻流傳甚廣，誓詞共有三行：

“柴氏子孫，有罪不得加刑，縱犯謀逆，止于獄內賜盡，不得市曹刑戮；

不得殺士大夫及上書言事人；

子孫有渝此誓者，天必殛之。”

三條誓言，其實是兩條，第三條不過是“對天發誓”的表態。前兩條，第一條涉及北宋政權的起源，因為趙匡胤是從柴氏那里奪取了政權，但他沒有趕盡殺絕，而是主張寬容對待柴氏后人，稱得上仁慈。第二條“不殺士大夫，不殺上書言事之人”——這在古代封建社會的歷朝歷代都是個亮點。這種承諾鼓勵了大臣們勇于上書言事，客觀上也增加了大臣手中的權力。

由此可見，從趙匡胤開始，宋代就有限制皇權的傳統。最典型的例子是：北宋乾德二年（964年），范質等三位宰相同日辭職，宋太祖隨后任命趙普為相。但是在頒發任命詔書時卻遇到了一個程序上的難題：詔書沒有宰相的副署，不具備法律效力，而范質等宰相又已辭職。要知道，宋代的做法是，皇帝下詔書，宰相要在上面簽字的。趙匡胤沒有辦法，就對趙普說：“朕為卿署之可乎？”趙普還不領情，說：“此有司職爾，非帝王事也。”最后，還是由領有“同平章事”（即宰相官銜）的開封府尹趙匡義副署，才簽發了這道詔書。

還有一例：宋仁宗想提拔張貴妃的伯父張堯佐當宣徽使（級別很高但無實權的閑職），但廷議時沒有通過，只好作罷。不久后，仁宗因為受了張貴妃吹的“枕邊風”，又想將這項人事動議提出來。這日臨上朝，張貴妃送皇上到殿門，撫著他的背說：“官家，今日不要忘了宣徽使的事哦”。皇上說：“得，放心吧”果然下了圣旨任命張堯佐為宜徽使，誰知半路跑出一個包拯來，極力反對，“反復數百言，音吐憤激，唾濺帝面”。最后仁宗只得收回成命。回到內廷，張貴妃過來拜謝，皇帝舉袖拭面，埋怨她說：“汝只管要宣徽使、宣徽使，汝不知包拯是御史中丞乎？”

在君臣權力長期的博弈中，皇權得到某種限制，這是儒家的封建政治理想，在兩千年的封建社會中，宋代的現實是最接近這種“理想”的。“虛君”不僅是宋代士大夫的重要共識，即使是君主本人，也不敢公然與士大夫的共識唱反調。強勢的宋太宗也不能不承認：“無為之道，朕當力行之”；太宗之子真宗皇帝對輔臣說：“軍國之事，無巨細必與卿等議之，朕未嘗專斷，卿等固亦無隱，以負朕意也。”真宗之子宋仁宗更是“虛君”的典范：“事無大小，悉付外廷議”，當時有人評論說，“仁宗皇帝百事不會，卻會做官家”。在“虛君”體制中，君主百事不會，并不是缺點，而是美德。因為君主高高在上，處于超然的地位而不親細務，具體治理國家的權責歸于政府。到了清朝，皇帝才以君主獨裁為榮，如康熙自詡：“今天下大小事，皆朕一人親理，無可旁貸，若將要務分任于他人，則漸不可行。”

在宋代，君主不親細務，不需要具體執政，而是一切責成宰相領導的政府。與宋代“虛君”思想互為表里的是“實相”的政體結構。用程頤的話說，“天下治亂系宰相”。在宋朝，所有的詔書當然也是以君主的名義發出的，宰相的執政權力體現在何處呢？一是，詔書的起草，原則上都需經宰相所轄的中書舍人之手，詔書表達的都是政府的意見，大多時候皇帝只是簽字而已。更重要的是，一道以皇帝名義發出的詔書，必須有宰相的副署，才能成為朝廷的正式政令。

“實相”有一個后果，當了宰相的人，必然會有自己信任的班子，而一旦“下課”，整個班子都可能“下課”。到新宰相出現，又會重用自己的人。這就是歷史上的“朋黨之爭”。孔子說：“君子群而不黨”，在中國古代政治實踐中，“朋黨”是一個很忌諱的話題，“結黨營私”也是很嚴重的罪名，可能僅次于謀反篡位。在宋代，范仲淹、歐陽修、司馬光、蘇軾、秦觀等名臣都發表過“朋黨論”，這多少說明，“朋黨之爭”是困擾這些精英的一個問題。不過值得注意的是，在宋人的“朋黨論”中，不乏為朋黨正名的觀點，他們已經開始從另一面來解釋朋黨的政治意義了。

慶歷年間，仁宗皇帝與執政團隊談及“朋黨之事”，范仲淹說：“方以類聚，物以群分。自古以來，邪正在朝，未嘗不各為一黨，不可禁也，在圣鑒辨之耳。誠使君子相朋為善，其于國家何害？”范仲淹的同僚歐陽修還特別寫了一篇《朋黨論》：“大凡君子與君子以同道為朋，小人與小人以同利為朋，此自然之理也。”志同道合的君子結成一個團體，是天經地義的，而治理天下，也離不開君子之黨。歐陽修的觀點，得到了寬容對待，皇帝也沒有反駁他。

宋神宗時期出現的新黨與舊黨，跟傳統的“朋黨”又不一樣：他們的分化與私人恩怨毫無關系，許多分屬新舊兩黨的士大夫，在朝堂上是爭執不休的政敵，但私下里卻是很好的朋友。王安石（主張變法的新黨）跟蘇軾、司馬光可以有那么多不同的爭論，形成黨爭，但也不會用手段激化他們去斗爭。他們上朝意見不合，下來還是好朋友。王安石跟蘇東坡常常一起寫詩，一起下棋，可是上朝的時候，你是舊黨，我是新黨，清清楚楚。

雖然新舊兩黨都還沒有發展出近代政黨的組織結構，只是非常松散的聯結，但兩黨都有領袖人物，舊黨以司馬光為首，新黨以王安石為首，儼然黨魁。舊黨的政治主張保守一些，新黨則激進一些，分別屬于保守派和改革派，也算是有明確的政治主張了。兩黨各有英才，他們為自己的政治主張而不是個人私利而爭斗，也比較接近現代的政黨精神。這種寬容的風氣，是后來的元明清三代都無法比擬的。

經濟：證券、紙幣與礦業

北宋變法領袖王安石說：“政事所以理財，理財乃所謂義也。一部《周禮》，理財居其半，周公豈為利哉？”跟其他封建王朝根深蒂固的“崇本抑末”（所謂本就是農業）的慣性不同，宋朝政府表現出強烈的重商主義，傾向于明顯的“財政國家”性質，對開拓市場、發展商業、創造財富都有濃厚的興趣。

為鼓勵農民貸款消費，有些地方政府在發放青苗錢的時候，居然“置酒肆于譙門，民持錢而出者，誘之使飲，十貫費二三矣，有恐其不顧也，則命娼女坐肆取樂，以蠱惑之。”政府在官衙發放青苗錢貸款，同時又在城門中設立酒肆，看到老百姓貸款后走出來，就引誘他們進去飲酒，怕他們不來，還找來一批歌妓表演進行“勾引”，這在其他王朝，顯然是不可思議的。

在漫長的中國封建社會，道德的地位一直要高于“利益”，而追逐利益（利潤），則是資本主義以來的現代經濟的最根本特征。美國思想家赫希曼在《欲望與利益》一書中，考察了歐洲啟蒙時代一個關鍵的觀念轉換：本來為精英階層所不齒的欲望（interest）一詞，其意義逐漸演變為更客觀、更正面的“利益”，為資本主義的發展掃除了道德觀念的障礙。

政府提倡商業，故而宋代的商人地位也很高，沒有遭受到別的朝代所普遍受到的歧視現象，因此，在宋代的經濟領域，就出現了一系列的創新。 “交引鋪”即是一大創新，它非常接近于今日的證券交易所。在“交引鋪”里成交的商品為鹽引、茶引，礬引、香藥引等有價證券。宋代實行比較廣泛的禁榷制度，鹽、茶、礬、香藥等采取間接專賣，先由商人向政府設立的“榷貨務”（管理機構）交納現錢，換取一張交引，然后憑借這張交引到指定地點領取鹽茶等商貨。交引的原始功能類似于“提貨單”，見引給貨，認引不認人。市場經濟的發展，又使得交引突破了其原始功能，獲得了有價證券的流通功能——由于交引的價值存在一個巨大的虛估額，這個虛估額成了附加于交引之上的利潤空間，可以吸引買家來購買交引。交引的轉手，實際上便是分割“虛估”利潤的過程。交引作為一種可以憑證提貨的商品，在市場上的價格也會漲跌，可以吸引商人進來炒作。于是，類似于證券交易所的“交引鋪”就應運而生了。

宋代具有濃厚的重商主義傾向，政府設立了多種官營的金融機構，包括交引庫、榷貨務、交子務等。交子，就是中國最早的紙幣，出現于北宋真宗時（十一世紀初）。當時，使用鐵錢的四川地區由于鐵錢過于笨重（也有說法是民間出現錢荒），不便交易，十六戶富民便聯合起來，成立“交子鋪”，印造、發行一種紙質的“交子”，四川的商民只要向交子鋪交納現錢，便可兌換成等值的交子，這叫“納錢請交”。人們用交子來交易，比使用鐵錢方便多了。此時的交子，類似于銀行券。作為銀行券，只要保證兌換正常，它本身是不會貶值的。交子的誕生，給四川的商貿帶來了非常大的便利。時人說：“（交子）貿百金之貨，走千里之途，卷而懷之，皆曰鐵錢不如交子便也。”后來（大約宋仁宗初年），由于主持交子鋪的富民資產出了些問題，不能即償，交子無法及時兌換成現金，引發了官司，成為一場“區域性的金融危機”。政府關閉了交子鋪，但是同時，政府也認識到交子的進步意義，設立了官營的益州交子務發行“官交子”，最初的發行限額為1256340貫，準備金為36萬貫，占發行交子總額的29%。官交子獲得了法償地位，顯然，這時候交子的性質，已經從銀行券演變成以國家信用支持的法幣了——這也是世界上最早的紙幣。

除了金融業，宋代還大力發展實體經濟，最特別的就是開礦了。在世界范圍內，開礦被稱為“原始的工業化”，礦業的興起是工業化早期的重要特征。宋朝人對礦業開發具有一種近乎資本家的熱情，不但設有專門勘探礦產的專業技術人員，也鼓勵民間探礦、報礦，報礦人甚至可以優先承包礦場的開采。由于政府采取積極的礦產開發政策，宋代的礦場數以萬計。在宋代，礦場多實行私人承包制，“召百姓采取，自備物料烹煉，十分為率，官收二分，其八分許坑戶自便貨賣。”礦業開采，礦主只需向官府繳納20%的稅收就可以了。

城市、市民、契約

宋朝是中國歷史上第一個人口過億的王朝。漢代的人口峰值為6500萬，唐代的人口最多達6500萬至7000萬，而到了北宋末期，人口差不多翻了一倍，達到一億多。

宋朝也是封建社會歷史上人口城市化率最高的一個時代。“通都大邑，不耕而食者十居七八”。學者研究顯示，北宋的城市人口占20.1%，南宋時達22.4%。而據日本漢學家斯波義信的看法，南宋鼎盛時期的城市化率可能達到30%左右，而清代中葉的城市化率才7%。北宋時的開封，約有150萬人，而南宋時的杭州，或已超過了250萬人，這在今天也算比較大的城市。

但城市并不是簡單的人口聚集這么簡單。它是一種新的經濟組織形式，城市的生活物資需要鄉村供給，城市又出售百物，滋養鄉村。將城市與鄉村連接起來的，就是商業。城市化較高的地方，商業也必然發達。當然，城市也是一種新的政治形態，在宋代，已經發展出比較成熟的城市治理系統。宋代的城市中，原來井然有序的坊市制已經打破，發達的商業、龐大的人口規模、寬松的社會管制在創造繁榮的同時，也制造了無數藏污納垢的城市空間，社會變得前所未有的復雜、立體化，以現代社會的治理經驗來說，這得需要警察。其實，在宋代，就已經有了專門司職治安的警察——最遲在10世紀，當時的政府已對一般行政職能與警察職能作了區分。當然，對一個城市來說，消防也必不可少，在北宋就有了消防隊，稱為“潛火隊”“潛火兵”，火災警報一旦響起，潛火隊就必須馬上出警滅火。

城市催生了一套立體而復雜的管理系統，但這還不是最重要的。最本質的仍然是人，居住在大城市的市民，擁有一種全新的生活方式和世界觀，他們組成了一個新興的市民社會。宋代以前，城市居民的主體是貴族、官員、士人與兵將，當然也有一般市民，但只有到了宋代，商業化與城市化的擴展，才促使城市出現了一個由富商、店主、小商販、手藝人、藝人、下層文人、市井小民、雇工等組成的市民階層，形成了富有市井氣息的市民社會。這些市民，有屬于自己的生活方式，喝茶、飲酒，還有各種城市的娛樂活動。

市民社會形成的一個更明顯的標志是，宋朝的市民開始產生了明確的市民意識，即自覺地將自己的身份跟鄉民區分開來，表現在市井文化上，就是拿鄉下人作為取笑、調侃的對象。另外，市民意識中最重要的一點就是契約精神。唐宋之際，中國社會發生了一場深刻的變化：門閥世家瓦解了，平民社會取而代之；奴婢制瓦解了，雇傭制取而代之；計口受田的均田制瓦解了，“田制不立，不抑兼并”的土地自由市場取而代之。這樣一種結構性的社會經濟變革，其核心就是從“人身依附”向“契約關系”的轉型。縱觀世界范圍內的“現代”進程中，所有進步的社會運動，都是一個“從身份到契約”的運動。

（本文參考赫希曼《欲望與利益》、吳鉤《宋：現代的拂曉時刻》）