論如何做好財(cái)務(wù)公司結(jié)算業(yè)務(wù)

【摘 要】財(cái)務(wù)公司是為企業(yè)資金管理服務(wù)的專業(yè)化非銀行金融機(jī)構(gòu)，結(jié)算業(yè)務(wù)則是實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)公司基本定位的主要渠道和途徑，因此，做好結(jié)算業(yè)務(wù)是財(cái)務(wù)公司生存與發(fā)展的重中之重。

【關(guān)鍵詞】財(cái)務(wù)公司；結(jié)算業(yè)務(wù)

企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司是指以加強(qiáng)企業(yè)集團(tuán)資金集中管理和提高企業(yè)集團(tuán)資金使用效率為目的，為企業(yè)集團(tuán)成員單位提供財(cái)務(wù)管理服務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)。財(cái)務(wù)公司依托集團(tuán)、服務(wù)集團(tuán)，為集團(tuán)成員單位節(jié)約財(cái)務(wù)成本、拓寬融資渠道、解決資金困難，成為集團(tuán)公司的內(nèi)部銀行和金融平臺(tái)。

隨著財(cái)務(wù)公司在金融市場中參與的經(jīng)營活動(dòng)日趨活躍，集團(tuán)公司對(duì)財(cái)務(wù)公司資金管理的要求越來越高，如何做到資金的高效管理成為了財(cái)務(wù)公司的第一大課題。結(jié)算部門除了做好日常成員單位資金收付工作，還要重視資金的安全性、確保結(jié)算頭寸保證及時(shí)支付，還要開展好客戶經(jīng)理相關(guān)工作，與成員單位及時(shí)溝通需求、接受成員單位建議，進(jìn)一步優(yōu)化結(jié)算業(yè)務(wù)流程。為了更好的開展結(jié)算業(yè)務(wù)工作，需做好以下幾個(gè)方面的工作：

一、嚴(yán)格遵循結(jié)算原則

1.安全性原則：確保集團(tuán)成員單位資金安全。

2.預(yù)算控制原則：集團(tuán)成員單位辦理支付結(jié)算時(shí)，付款金額不應(yīng)超過資金預(yù)算。對(duì)超過資金預(yù)算的款項(xiàng)支付，集團(tuán)成員單位需要將超額預(yù)算提交集團(tuán)財(cái)務(wù)管理部門審批同意后，財(cái)務(wù)公司方可代其支付。

3.及時(shí)性原則：確保各集團(tuán)成員單位預(yù)算內(nèi)資金的及時(shí)、足額支付?！?br>