巨額資金一夜蒸發「專業的」炒匯騙局

李春水

案例重現

一家名為「香港恒豐環球集團」的公司自稱被摩根士丹利收購、從事黃金外匯代理操盤保本業務，建立了「恒豐環球精準分析策略」QQ群，每天有曾在華爾街高盛、摩根士丹利任職多年的「首席分析師」進行「喊單」，一些想要尋找靠譜的投資公司的投資者蜂擁而至。2016年的4月7日，該集團在投資者QQ群中宣稱因一次黃金重倉交易市場異常波動，導致所有賬戶爆倉變為負值，雖然該集團信誓旦旦稱會賠償本金，卻突然在4月8日連夜宣告破產並將所有投資者踢出群組，人間蒸發。至此投資者才意識到，這並非一次簡單的投資失敗，可能是一場長達1年、精心策劃的騙局。

「想想當時應該懷疑的，看到他們那麼高的利潤就信了，還是太貪心。」一個擁有金融碩士學位的海歸王先生萬萬沒想到，有一天自己也會在熟悉的領域一步步落入騙子的圈套。

引誘

回國後在北京某外企工作的王先生，兩年前開始接觸外匯交易，2015年4月，王先生經人介紹得知有一個香港公司在做黃金外匯保本理財投資，並被拉入了「恒豐環球精準分析策略」QQ群。

入群後，每天會有集團「首席分析師」進行「喊單」，聲稱只要嚴格按照群指令設置止損止盈，並嚴格執行每個指令，保證每週利潤不會低於5%，月利潤穩定在20%～30%。

按照群裏指示操作幾日後，王先生發現「首席分析師」十分專業，對於市場判斷頗為準確，而且整體投資風格較為謹慎，禁止投資者擅自「加倉重倉」，這一點令王先生更加放心，於是他用自己原有的KVB昆侖國際外匯交易賬戶與香港恒豐環球集團簽署了代理操盤保本合同，初始投入約20萬元（人民幣，下同）。

入局

合同規定，王先生的賬戶交易將由恒豐集團全權代理，盈利雙方六四分成；王先生可以每天登陸賬戶1次，在空倉狀態時觀看；可接受的最大風險為本金的20%，虧損達到20%時，王先生有權要求該集團停止操盤並賠償本金損失。

自合同簽署直至2015年7月期間，在香港恒豐環球集團的代理操盤下，王先生連續獲得盈利，最高時每月收益高達90%，於是他介紹兩位朋友加入。

但2015年8月1日至10日，香港恒豐環球集團的代理操盤出現連續虧損並達到了20%的虧損上限。8月27日，香港恒豐環球集團答應賠償並與王先生簽署了賠償合同，這一舉動讓王先生更加相信自己幸運地找到了一家靠譜的投資公司。

然而，香港恒豐環球集團提出將賠償全部放到名為SWIS的外匯黃金交易平臺中。基於香港恒豐環球集團在出現虧損後如實履行保本合同的信任，王先生以新註冊的SWIS平臺賬戶與該集團再次簽署了黃金外匯代理操盤保本合同。而據投資人反映，經SWIS英國總部確認，香港恒豐環球集團提供的SWIS平臺資訊為假冒，涉嫌欺詐。

此後，在盈利不斷增加的情況下，截至2016年3月31日，王先生累計追加投入資金逾120萬元人民幣，提取利潤54萬元。當時，像王先生一樣被拉入「恒豐環球精準分析策略」群的人數已達到834人，而香港恒豐環球集團類似的QQ群還有多個。

真相

正當王先生慶倖自己找到了一條安全穩定的生財之道時，4月1日，王先生與其他很多投資者突然發現，SWIS平臺無法正常轉出資金，香港恒豐環球集團「高級助理」在QQ群中解釋稱：「因SWIS銀聯資金轉出系統界面在4月1日～5日進行升級，導致轉入或轉出資金有延遲」。

然而到了4月6日，王先生發現自己的SWIS平臺賬號已無法登陸；4月7日，令所有投資者沒有想到的是，香港恒豐環球集團「首席分析師」在QQ群中表示，由於眾多客戶反映最近連續4個月盈利未達到預期，該集團分析師團隊決定在4月6日時110%重倉做多黃金，由於黃金走勢出乎意料導致全部爆倉。

香港恒豐環球集團給出的理由是，4月6日在美聯儲會議紀要公佈前夕，包括集團的分析師團隊以及大多數國際機構及市場都認為美聯儲對於加息態度將繼續溫和「鴿派」，導致黃金大幅度上漲，然而實際情況是美聯儲會議紀要公佈後，黃金突然逆向暴跌再拉升，使得集團遭遇「洗盤爆倉」。

4月7日，出於對此前集團曾如約進行過賠償，王先生等投資者抱著一絲希望，等待香港恒豐環球集團賠款。4月8日，香港恒豐環球集團的客戶經理不斷在投資者QQ群中留言稱，本金賠償已完成90%，但實際上，沒有任何人收到賠款。直到4月8日晚間，香港恒豐環球集團與SWIS平臺突然同時在官網宣佈破產，隨後網站停用，所有工作人員失去聯繫。至此，王先生才意識到受騙，事情已經脫離自己掌控，只能尋求警方幫助。

「專業」

經調查，一場處心積慮、專業的金融詐騙浮出水面。

香港恒豐環球集團原名「華訊通信科技有限公司」，2012年于香港成立，2015年3月12日，更名為「香港恒豐環球集團」。事實上，所謂的香港恒豐環球集團只是通過中介公司註冊的空殼公司。

更令投資者大為吃驚的是，他們從香港恒豐環球集團提供的 SWIS平臺官網上下載的、被國際市場廣泛使用的MetaTrader4（MT4）交易軟體為盜版，並且連接到河北唐山市的一個IP位址，安裝後運行該交易軟體，發現其連接香港Simcentric網路公司伺服器，而非交易中心伺服器，這意味著投資者每日看到的行情與交易並未與真正的市場連接。

是什麼樣的伎倆讓成百上千的投資者在1年時間中對香港恒豐環球集團從未產生懷疑？

「在所謂的香港恒豐環球集團中，確實有懂金融、懂外匯的高手。」王先生表示，該集團嚴格執行穩健與安全的交易原則，使用投資行業較為認可的「輕倉交易」，即每次交易大約僅使用5%的本金，將每次交易最大虧損控制在 5%以內，而且持倉不隔夜，當天平倉。

漏洞

英國年利達律師事務所（Linklaters LLP）大中華區管理合夥人律師方健分析稱，在香港恒豐環球集團策劃的這場騙局中，其實存在很多漏洞。

作為一個自稱在香港註冊的公司，投資者首先應該確認該公司是否受到香港證監會（SFA）或金融管理局（HKMA）的監管。其次，香港恒豐環球集團一直聲稱的「保本合同」存在很大問題。「通常情況下，作為協力廠商理財機構不會承諾保本，一般只有政府特許、受到嚴格監管的機構才可以提供保本。」方健指出。

此外，在資金轉入方式上，王先生通過銀行賬戶將資金轉入境內協力廠商支付平臺，再由香港恒豐環球集團將資金轉至境外，這一過程中涉及中國大陸有關外匯管理的規定，有套匯及逃匯的嫌疑。

目前，香港恒豐環球集團投資者已經向各地警方報案，但除個別地區立案外，大部分報案未被受理。對此方健認為，從中國大陸的監管角度來講，確實存在很大難度。

由於香港恒豐環球集團在香港註冊及在香港開展經營活動，投資者最直接的方法是向香港當地監管機構報案、尋求幫助。由於主要交易行為都發生在境外，所以境內的監管機構只能通過與境外對應監管機構進行溝通，通過雙邊合作管道提請對方妥善處理有關案件以保護境內投資者。最終要境內司法機關通過司法協助去調查取證，從實際操作來講非常困難。

對於投資者而言，切勿輕信高回報與所謂的專家策略，夯實自身交易技術，提高鑒別黑平臺、詐騙公司的能力，才是保護自身財產安全最直接有效的方法。