延遲退休意愿分析
——以遼寧省沈陽市為例

張秋秋, 金　剛

(1. 沈陽大學 工商管理學院, 遼寧 沈陽　110044; 2. 遼寧大學 人口研究所, 遼寧 沈陽　110036)

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延遲退休意愿分析

——以遼寧省沈陽市為例

張秋秋1, 金剛2

(1. 沈陽大學 工商管理學院, 遼寧 沈陽110044; 2. 遼寧大學 人口研究所, 遼寧 沈陽110036)

分析各項客觀因素可能對延遲退休政策帶來的不利影響,選取遼寧省沈陽市行政機關、事業單位和企業的在職職工進行延遲退休意愿的抽樣調查,發現延遲退休政策在公平性與差異性、工作績效和對青年群體就業崗位擠占三方面較易出現問題。提出在自愿的基礎上設計有彈性的激勵式延遲退休政策、設計科學的人才使用機制、采取有針對性的疏導措施減緩就業擠占等相關政策。

延遲退休; 人口老齡化; 養老保險基金; 意愿

一、 問題的提出

受人口預期壽命不斷延長、原有法定退休年齡過早、未來勞動力人口減少和養老保險基金存在較大壓力等多重客觀因素的共同影響,我國在2012年發布的《社會保障“十二五”規劃綱要》中首次提出 “研究性延遲領取養老金年齡政策”。2013年11月,黨的十八屆三中全會通過《中共中央關于全面深化改革若干重大問題的決定》,再次提出“研究制定漸進式延遲退休年齡政策”。2015年11月,《中共中央關于制定國民經濟和社會發展第十三個五年規劃的建議》中明確提出“出臺漸進式延遲退休年齡政策”,根據“小步徐趨、漸進到位”的原則,經過一段時間的社會預告,將在2017年正式推出延遲退休政策的具體方案,并至少在5年后實施[1]。目前,對實施延遲退休政策可能會帶來的社會效應,學術界大體有兩種觀點:一是持贊同態度,認為延遲退休不但可以緩解養老基金的支付壓力,而且符合生命周期延長的客觀事實的要求[2];二是持反對態度,認為延遲退休對群體間的影響有差異,更有利于機關事業單位的工作人員,而不利于藍領工人,還會對青年群體就業等產生不利影響[3]。這項政策涉及到勞動者的切身利益,現有職工對延遲退休的態度是支持還是反對,具體理由是什么?在未來實施制定延遲退休方案時可能會遇到什么問題?本文通過對這些問題的探究,對方案設計提供建議,充分保障多方權益,保證延遲退休政策的穩步順利實施。

二、 遼寧省人口結構與實行延遲退休的必要性

1. 人口預期壽命提高和人口老齡化速度加快

根據2010年全國第六次人口普查數據,遼寧省人口預期壽命為76.38歲,在近十年間提高了3歲,高于全國平均水平近2歲。根據遼寧省內14個城市的老齡化統計數據,截止到2014年末,全省戶籍總人口為4 274.5萬人,60周歲及以上戶籍老年人口837.3萬人,占總人口19.6%;其中65周歲及以上戶籍老年人口540.4萬人,占總人口的12.6%。與2013年相比,老年人口增加47.4萬人,增長率為6.0%。與全國老年人口占總人口的15.5%的數值相比,遼寧省高出4.1個百分點。如果按照國際上認定老齡化的通用指標,一個國家或地區60歲上老年人口占總人口的比例超過10%,或者65歲以上老年人口占總人口的比例超過7%測算,遼寧省的老齡化已經超過國際標準近2倍。

從各市老年人口分布情況上看(見表1),沈陽市、大連市的60歲以上老年人口分別達到152萬人和129.6萬人,占總人口比例分別為20.8%和21.8%。在人口老齡化程度上,沈陽、大連、鞍山、本溪和丹東等5市均超過20%,其中鞍山市最高,達到22.1%,錦州市、朝陽市最低,同為16.3%。盤錦市的老年人口最少,為22.8萬人,占總人口的16.8%。

表1　2014年遼寧省分地區60周歲及以上老年人口

數據來源: 遼寧省老齡工作委員會《2014年遼寧省老年人口信息和老齡事業發展狀況報告》。

按照遼寧省老齡化現狀,如果仍按原有的退休年齡標準,將會導致勞動力數量減少和用工成本提高。盡管放開“二孩”政策有利于增加勞動力供給,但是提高生育率并非一朝一夕可以實現,而且新生兒成長為勞動力還需要十幾年的時間,如果不及時采取措施,社會總撫養比將大大提高,不僅影響經濟發展,而且加重勞動人口的物質和精神負擔。遼寧省根據中組部、人社部發布的《關于機關事業單位縣處級女干部和具有高級職稱的女性專業技術人員退休年齡問題的通知》,于2015年3月1日起首先將黨政機關、人民團體中的正、副縣處級及相應職務層次的女干部,事業單位中擔任黨務、行政管理工作的相當于正、副處級的女干部和具有高級職稱的女性專業技術人員的退休年齡延至60周歲。此舉正式拉開延遲退休工作的序幕。目前,遼寧省實施的是有彈性的延退政策,具備上述條件的女性職工,經本人申請,可以在年滿55周歲時自愿退休。

2. 城鎮職工養老保險基金支出增速超過收入

2001年,遼寧省試點“做實”養老保險個人賬戶,之后又擴展到吉林、黑龍江、山東等13個省市。歷經15年,養老保險金缺口還在持續擴大。2014年末,遼寧省參加城鎮職工基本養老保險的人數為1769.2萬人,其中參保職工1 167.3萬人,參保離退休人員601.9萬人,分別比上年末減少4.4萬人和增加44.2萬人,養老金需求量增大,導致制度內贍養率提高。2012—2014年,遼寧省養老保險基金支出的增長速度連續三年高于收入,彌補基金缺口的壓力不斷加大。

表2　遼寧省城鎮職工養老保險參保人數

數據來源:《中國統計年鑒2015》。

人口預期壽命的提高使勞動者退休后的生命余年延長,在繳費期不變的情況下,養老保險支付時間也會延長。目前仍有大量個人賬戶“空賬”運行。延遲退休方案可以從制度上起到長繳多得、多繳多得的激勵作用,是確保養老保險制度持續運行的有效措施。

3. 整體受教育年限和水平顯著提高

人力資本對經濟增長和社會發展有重要作用,勞動者擁有的知識和技能是人力資本的重要組成部分,是通過教育和培訓獲得的。根據遼寧省教育事業發展報告,近十年間,全省的人力資本得到了長足進步。數據顯示:遼寧省2005年初中畢業升入高中、職業高中和中等技術學校的比例為82.7%,高等教育毛入學率為14%,上述比重在2014年則分別增加至99.3%和50.5%。受教育年限的延長推遲了就業時間,如果按現有法定退休年齡,勞動者的從業時間縮短,不僅造成人力資本的巨大浪費,也會對個人的教育投資決策產生負面影響,不利于全社會人力資本存量的提高。

三、 遼寧省沈陽市延遲退休意愿調研

1. 問卷設計及數據來源

為了調查勞動者對延遲退休政策的意愿,設計兩部分問卷:一是職工個人情況,包括性別、年齡、收入水平、學歷等;二是對延遲退休的態度,共有10個問題,采用5級李克特量表法。課題組在2015年11月選擇行政機關、事業單位、企業進行抽樣問卷調查,涉及政府、醫院、學校、加工制造、能源、房地產、物流、金融、科技信息等多個行業,調查對象為所屬單位的在職城鎮職工。問卷采用匿名方式,現場分發、填寫并回收。累計發放問卷1 000份,回收996份,有效問卷990份,達到統計要求。

2. 樣本數據統計分析

(1) 個人情況。從接受訪問的在職職工性別看,女性占46%,男性占54%。從年齡上看,行政機關和事業單位的受訪者年齡集中在30～55歲之間,企業則主要在25～50歲之間。在收入水平上,機關和事業單位受訪者的主要收入集中在3 000～5 000元,企業則因為所屬行業不同,收入水平相差較大,外資與合資企業的收入高于中小企業,金融和信息技術行業的收入水平高于平均水平。從教育背景看,行政機關和事業單位的本科及以上學歷者的比例明顯高于企業,高學歷人才較集中。

(2) 延遲退休意愿分析。調查問卷采用“完全支持、比較支持、無所謂、比較不支持、非常不支持”的層級強度,在計算支持延遲退休的數據時,將“完全支持與比較支持”的比例相加;反之,則將“比較不支持與非常不支持”的比例相加。具體數值見表3。

表3　行政機關、事業單位、國有企業員工對延遲退休各意愿占比　%

第一,意愿分歧較大。在延遲退休的意愿上,超過一半的行政機關和事業單位的職工表示支持,企業則有近2/3的員工持反對態度。基于所在單位的類型不同,支持或反對延退的理由有明顯的差異。

第二,支持延遲退休的原因各異。①行政機關的職工認為延退可以使自己繼續在本崗位發揮作用,并且將自己豐富的工作經驗和技能傳遞給年輕人。做好行政工作,尤其是基層工作需要通過大量的實踐積累經驗,往往是工作時間越久,處理問題的效率越高、方法越恰當,延遲退休是使人力資本得到有效利用的最佳途徑。②事業單位的員工認為延退可以繼續從事自己喜愛的專業,并且自身也有能力和條件繼續從事工作。由于事業單位中的很多崗位具有專業特殊性,如醫院、學校等。很多職工從業時間長,對工作的情感承諾較高,在身體狀況允許的條件下希望繼續本職工作。③企業員工則認為延退的最大好處就是可以繼續補充養老保險的個人賬戶。在調查中,一些支持延退的企業員工道出自己的心聲,受工作流動性較大、企業管理不規范等多種原因的影響,個人參加養老保險的時間較短,還沒有達到法定退休年齡時最低繳納養老保險費15年的規定,期望通過延遲退休的方式積累養老保險個人賬戶,以便退休后安度晚年。

第三,反對延遲退休的原因各異。①行政機關員工主要擔心自己身體狀況,受訪對象多為基層公務員,工作內容比較繁雜,承擔責任較大,很多時候身體處于超負荷狀態。如果還要繼續從事同樣的工作,身體可能會吃不消,希望按現有法定年齡退休,享受生活。②事業單位的員工認為延退將不利于年輕人就業和晉升。受現有編制體制的影響,入職與升職都需要通過退休的空缺來實現,延遲退休在一定程度上擠壓了年輕群體的就業與發展空間。③企業員工認為外部經濟環境和競爭壓力較大,有些工種的工作條件和環境較差,在職和退休的收入差距并不大,較多員工更傾向選擇在現有法定年齡退休。另外,市場對具有專業技能的人才需求量較大,有一部分員工希望按時或者提早退休,尋找一份適合的補差工作,不但使自己的退休生活更充實,而且可以得到雙份收入。

四、 實施延遲退休政策面臨的主要難題

1. 延遲退休的公平性與差異性

采用漸進式延遲退休需要考慮到群體間的差異性。調查數據顯示,行政機關和事業單位員工支持延退的比例明顯高于企業,這類單位的工作和收入相對更穩定,員工對退休金的收入需求程度較低。相對而言,企業員工的就業流動性和收入彈性較高,在現有養老保險繳費率的壓力下物質和精神負擔較重。一些已經接近退休年齡但是收入不穩定的企業員工,迫切希望按時或者提前退休,領取養老金提高生活水平。如果采用統一的延遲退休政策,可能會因群體差異而破壞社會保障的公平性。另外,個體需求差異性也是影響延遲退休意愿的重要因素。按照經濟學的觀點,無論何種類型的員工都會從理性的角度對延遲退休做出自己的判斷。如果員工對經濟收入的偏好高于閑暇,可能會支持延遲退休;如果員工家庭需要較多照顧或本人偏好休息,可能會更傾向于現有退休年齡。

2. 延遲退休對工作績效的影響

調查發現,無論是機關、事業單位還是企業員工都會關心一個問題,延遲退體是否還會繼續原崗位工作以及工作量是否會減輕。這個問題成為影響延遲退休意愿的重要影響因素。無論持何種延退意愿,人的衰老規律是無法改變的。隨著年齡增大,人的精力、適應性和機能都會產生不同程度的衰退,如果繼續從事原有工作強度和勞動量的工作,可能會降低工作績效,產生不利影響。如何進行人員崗位調整,以提高延退勞動者的工作效率,是設計延遲退休方案時需要考慮的重要問題。

3. 對青年群體就業崗位的擠占

調研發現,延遲退休會對年輕人的就業和升職有擠出效應是很多人關注的問題。2015年高校畢業生749萬人,比2014年多出近22萬人。人們通常的理解是,實施延遲退休政策,老年人將繼續在原崗位上工作,新增就業機會減少。國外的延退經驗已經證明,延遲退休對就業產生的影響是積極的,年老的勞動者并不會對青年群體產生替代作用,退休年齡的延長并不必然帶來高失業率[4]。以蔡昉為代表的國內學者經過研究提出,延遲退休會對青年就業造成影響,如果考慮到職工平均工資、行業類型等因素,將會降低不利因素[5]。從長遠看,延遲退休不但不會擠占青年群體的就業崗位,還會因為老年人力資源得到充分利用而產生新的人口紅利[6]。

五、 結論及建議

1. 在自愿的基礎上設計有彈性的激勵式延遲退休政策

為了避免群體差異產生的不公平,可以設計彈性機制下的延遲退休辦法。不同行業根據具體工種實際情況,制定相應的延退時間,從職業而非年齡的視角進行方案設計。為了達到延遲退休的真正目的,可以考慮在現有法定退休年齡的基礎上設置上限和下限,形成一個彈性區間,根據職工的個體狀況和需求自愿選擇。在“十三五”規劃的指導下,完善職工養老保險個人賬戶,健全工資與養老金水平的增長機制,充分體現多繳多得的原則,從制度角度增強延遲退休的激勵作用。在制定延退政策時,結合所在地區經濟和社會發展的實際狀況,充分考慮不同就業類型職工的需求并保障他們的利益[7]。

2. 設計科學的人才使用機制

延遲退休實質上是人力資本價值的再次體現,為了避免年齡原因造成的職工“勉為其難”的工作情緒,可以根據個人專長和身體條件適當調整崗位。從三方面形成科學的人才使用機制:①通過政府引導,建立職業能力培訓機制;②充分利用社會資源,為適齡人群提供教育資源和學習平臺,利用高校、職業技術學院的師資力量創新人才培訓方法;③由所在單位對職工進行人才評價和培訓,根據具體情況進行轉崗或新技能培訓,充分發揮老年人力資源的作用。

3. 采用針對性疏導措施減緩延遲退休對青年就業的擠占

青年和老年勞動力之間并不是一一對應的簡單替代關系,延遲退休對青年就業的影響也并不是發生在所有行業中。對于具有編制特征的單位,延遲退休會導致崗位替代速度降低,對青年就業和升職產生較明顯影響。在設計延退方案時,以適度和漸進為基本原則,先提高女性退休年齡,再逐步過渡到男性。同時,還要加快事業單位的改革步伐,降低體制限制給延遲退休帶來的負面影響。除此之外,還要促進產業升級,開發更多適合青年人就業的崗位,鼓勵各類型單位開展創業與創新培訓,強化就業服務。通過政策疏導和配套的就業促進措施,減緩延遲退休帶來的震蕩。

[1] 劉璐瑤,鄒佳利. 延遲退休:我國退休制度改革的必然選擇[J]. 人才資源開發, 2015(8):118.

[2] 鄭秉文. 歐債危機下的養老金制度改革:從福利國家到高債國家的教訓[J]. 中國人口科學, 2011(5):2-15.

[3] 范琦,馮經綸. 延遲退休對青年群體就業的擠出效應研究[J]. 上海經濟研究, 2015(8):11-19.

[4] ALICIA H M, APRIL Y W. Are aging baby boomers squeezing young workers out of jobs[R]. Center for Retirement Research at Boston College, 2012:1-8.

[5] 劉妮娜,劉誠. 延遲退休對青年人就業的影響分析:基于我國29個省份、18個行業數據分析[J]. 南方人口, 2014(2):27-35.

[6] 蔡昉. 人口轉變、人口紅利與劉易斯轉折點[J]. 經濟研究, 2010(4):4-13.

[7] 馮宏巖. 改進我國養老保險基金運營淺析[J]. 沈陽大學學報(社會科學版), 2013,15(1):47-49.

【責任編輯孫立】

Wish Analysis of Postponed Retirement Policy: Taking Shenyang as an Example

ZhangQiuqiu1,JinGang2

(1. School of Business Administration, Shenyang University, Shenyang 110044, China; 2. Institute of Population Research, Liaoning University, Shenyang 110036, China)

To analysis the adverse impacts on postponed retirement policy by objective factors, the employees of administrative organ, public institution and enterprise in Shenyang of Liaoning Province are selected for delay retirement wish analysis sampling survey, and it is found that, there may have three problems: fairness and diversity, performance, and squeezing job opportunities of youth group. Some suggestions are proposed, such as designing elastic stimulative retirement policy on the volunteer basis, adopting scientific talent use mechanism and targeted dredging measure to slow down the employment occupation.

postponed retirement; aging of population; pension funds; wish

2095-5464(2016)04-0395-05

F 202

A