江蘇泗陽農村商業銀行重塑“新三鐵”服務創一流

今年以來，江蘇泗陽農村商業銀行秉承傳統，結合現實，將會計業務“新三鐵”的內容確定為“鐵款、鐵賬、鐵制度”，在全行開展重塑“新三鐵”、服務創一流活動，以達到夯實運營管理基礎，防范業務操作風險的目的，取得了初步成效。截至2016年6月末，操作風險事件發生率由去年同期的0.491‰下降至0.278‰，有力地促進了運營管理工作質量的提升。

全員發動齊抓共管營造“新三鐵”文化氛圍

該行將“新三鐵”創建活動作為貫穿全年運營管理工作始終的一條主線，年初在全行召開“新三鐵”創建工作動員大會，行文下發“新三鐵”創建工作考評實施方案，成立“重塑‘新三鐵，爭先創一流”活動工作領導小組。由總行行長任組長，分管行長任副組長，各部室負責人為成員，領導小組下設辦公室，辦公室設在運營管理部。運營管理部負責“重塑‘新三鐵，爭先創一流”工作的具體實施，制定實施方案并牽頭組織工作開展，督導各支行落實相關工作。組織考評驗收，確認“達標”、“良好”、“新三鐵”單位，將確認結果報領導小組審核。合規部負責對“重塑‘新三鐵，爭先創一流”工作流程、實施程序等合規性進行審核。審計部負責對活動最終考評結果的真實性進行審計，人力資源部負責按照考評結果，對相關人員、單位按規定進行獎懲。另外各支行相應成立領導小組，支行行長作為第一責任人，委派會計具體負責，落實責任，明確分工，并制定切實可行的工作措施。通過建立“新三鐵”創建責任體系，保證該項工作的扎實推進。

細化指標加強培訓明確“新三鐵”規范標準 該行將重塑“新三鐵”、服務創一流工作納入千分考評機制，滿分1000分，共設置三個考評等級，從低到高依次為“達標”、“良好”、“新三鐵”。考評標準主要從鐵款、鐵賬、鐵制度三個方面進行設置，制定“新三鐵”工作標準，細化每項考評內容，規范重要環節、特殊業務操作，確保柜面業務操作的每一個環節均有章可循，其中鐵款考評內容分為11個細項，鐵賬考評內容分為7個細項，鐵制度考評內容分為12個細項，通過明確的標準引領“新三鐵”創建工作的開展，切實規范業務操作，強化制度執行，計劃通過兩至三年的努力使全轄“新三鐵”單位的比例達到90%以上。另一方面因“新三鐵”創建工作要求高、標準嚴，涉及面廣泛，基本涵蓋了各類業務和產品，我行以組織學習、培訓等方式，切實加強對“新三鐵”有關內容的培訓和學習，使全行各級管理、操作人員了解和熟悉“新三鐵”創建工作的各項要求。抓實抓好“基本制度、基本知識、基本技能”的學習培訓，規范柜員的操作行為，引導全行員工牢固樹立合規意識，按照“標準化、制度化、規范化”要求，嚴格規范操作行為，切實將創建工作貫穿于日常業務操作的全過程。

分布實施統籌推進確立“新三鐵”階段目標

該行將“新三鐵”創建工作分為六個實施階段，分別為宣傳發動階段、整章建制階段、培訓提質階段、跟蹤督查階段、考核評比階段、總結提高階段。宣傳發動階段主要通過會議、培訓、座談等多種形式，全面學習有關文件資料，提高全行員工對此項活動重要性和必要性的認識，為活動的順利推進打好基礎。整章建制階段主要根據業務發展要求，組織人員對管理制度進行梳理，確保業務處理的標準化與流程化，重點加強對業務關鍵點、關鍵環節的控制，明確操作的目的、適用范圍、業務流程等，2016年上半年，共計梳理完善了16項管理制度，26項業務操作流程，通過制度、流程固化業務操作，規范員工行為。培訓提質階段主要通過形式多樣的學習培訓、技能集訓與業務競賽以及會計“一幫一”與師徒結對互助活動等形式，促進全行運管隊伍素質的不斷提升。2016年上半年利用在線培訓考試系統，開展日常學習、練兵活動28次，業務理論測試6次，通過外聘專業機構組織開展專業化培訓2次。對柜面特殊業務操作流程、柜面嚴禁事項、票據業務柜面操作以及特殊業務培訓6次。此外還分別于3月份組織開展以“創三鐵展風采”為主題的技能競賽活動。4月份組織“慶五一、學規章”業務理論知識競賽活動，有效促進全行運管隊伍素質的不斷提升。跟蹤督查階段主要以合規經營、規范操作、防范案件為重點，開展重點領域、重點環節風險督查，堅決糾正各種有章不循、違規操作問題，排除隱患，防控業務風險?？己嗽u比階段主要通過組織人員對全行各網點活動開展情況進行現場和非現場考核評比工作，做到公開、公正、公平，真實反映各網點活動開展成果。總結提高階段主要通過對活動開展情況進行全面總結，將此次活動的成果轉化為制度性成果，落實從嚴治行，形成濃厚的“新三鐵”氛圍，推動全行運營管理水平全面提升。

嚴格獎懲強化督改守住“新三鐵”制度底線 為保證運營工作取得成效，該行組成了“新三鐵”工作考核評價組，根據工作方案安排，年末將對被評價營業網點進行檢查，對有關數據進行確認和分析，并就評價中的問題征求意見，撰寫評價確認結果報告，重點反映被評價機構運營基礎管理現狀、存在問題、整改意見，依據《“重塑‘新三鐵，爭先創一流”活動考核評價標準》確定“達標”、“良好”、“新三鐵”單位。對評定為“新三鐵”單位的授予榮譽獎牌并給予現金獎勵。對“新三鐵”檢查過程中發現的違規違章行為，對照《業務違規處罰辦法》等制度規定，從嚴追究相關責任人。同時針對檢查發現的問題，落實具體整改責任人，要求限期整改到位，確保運營管理工作上水平。