奉化警方破獲公安部督辦信用卡詐騙案

奉化警方破獲公安部督辦信用卡詐騙案

經過4個多月的縝密偵查，奉化警方近日開展集中收網行動，成功打掉了一條以辦理信用卡為名的重特大詐騙產業鏈，破獲了公安部打擊治理電信網絡新型違法犯罪專項行動第五批掛牌督辦的“寧波市系列辦理信用卡詐騙案件”，查扣手機、電腦、POS機、假信用卡等大量作案工具，抓獲犯罪嫌疑人共計44人，偵破案件100余起，涉案價值200余萬元。

辦20萬元信用卡，反被騙10萬元

40歲的閻某是奉化莼湖人，平時住在城區，做點小生意。今年2月24日，他在家里用手機上網瀏覽網頁時，突然彈出了一個大額度信用卡辦理的廣告窗口。當時，他恰好打算去進貨，急需用錢，沒有多想就點了進去。

一看能申領到額度為20萬元的某銀行信用卡，而且短短十天內就能到手，閻某覺得比去銀行辦理的效率高多了，便在這個貌似銀行信用卡申辦的網站中，如實填寫了自己的姓名、身份證號、聯系電話等一系列真實的個人信息。

幾天后，閻某接到了一個歸屬地為北京的電話，對方是一名自稱信用卡辦理中心工作人員的女性，告訴他如果要辦理這樣高額度的信用卡，需要幾百元的制作辦理費用。閻某覺得這也在情理之中，便將錢如數打到了對方指定的賬戶上。

3月5日下午，閻某如期收到了對方寄送來的信用卡，無論是卡片本身還是外面的包裝信封都與平常在柜臺申領的銀行卡沒什么區別，隨寄的說明書上還附上了一個二維碼。隨后，又有一名自稱是該銀行工作人員的男子來電，表示信用卡需要激活才能正常使用，而由于此卡額度很高，又沒有擔保人，所以信用卡持有者必須繳納一定的保證金到指定的賬戶內，來證明自己確有還款能力。

在對方的指示下，閻某掃了隨信用卡附上的二維碼，顯示出一個“信用卡申請進度查詢”頁面，按照對方提供的賬號每打入一筆錢，該網頁上自己信用卡的余額也會相應增加，進度條的百分比也會隨之提高。結果，閻某被對方以各種理由迷惑，先后共匯出10.84萬元。

龐大信用卡詐騙產業鏈浮出水面

匯出的保證金總額已經超過了信用卡額度的一半，進度條卻還沒有走到頭。閻某終于發現了其中的不對勁，趕緊跑到相關銀行去查詢。銀行工作人員經過鑒別發現，閻某持有的那張信用卡是假的。閻某的心頓時如墜冰窟，稍稍清醒后連忙報了警。

奉化警方接到報案后，立即開展調查，隨后成立專案組。在偵查過程中，專案組通過大數據解析、云計算偵查，一個通過假信用卡辦理網站非法獲取公民個人信息、販賣公民個人信息、制作假信用卡、通過購買公民個人信息而從事詐騙的龐大信用卡詐騙產業鏈浮出水面，其內部涉及多個詐騙團伙。5月19日，該案件被公安部列為掛牌督辦案件。

據市公安局奉化分局刑偵大隊副大隊長王倍峰介紹，整個假信用卡詐騙產業鏈，各個環節分工明確，為最終話務詐騙人員實施犯罪行為提供各類工具和服務。其中，有專人制作假信用卡辦理網站，套取大量公民個人信息，這些信息被轉賣給專門販賣公民信息的團伙，詐騙團伙再從中買來需要的個人信息，打電話聯系受害人辦卡。

在受害人提出辦卡申請后，詐騙團伙再給制售假卡的團伙“下單”，后者把假卡郵寄給受害人，同時為迷惑受害人，提前向制作假信用卡查詢網站的人購買服務，隨時更改后臺數據。詐騙團伙在打電話設置一步步陷阱騙受害人匯款后，為逃避警方打擊，并不親自去取款，而是聯系專業的套現團伙去銀行取款或通過POS機套現。

“可以說，他們各個環節都是專業化運作，其中尤其是套現取款的團伙成員，反偵察能力非常強。”王倍峰說，其中嫌犯張某帶著老婆、小舅子和丈人專門找網約車，先在武漢市區套圈子，然后在離銀行200多米外下車，走到一條僻靜的弄堂里從隨身攜帶的背包中取出衣服換上并戴上口罩，然后溜達到銀行取款，或者讓懷孕的老婆或年邁的老丈人出馬。

成功摧毀信用卡詐騙產業鏈

經過深入偵查，專案組發現該類型的假信用卡詐騙案件存在著顯著的地域性及家族性特點，并已經形成了相關灰色產業鏈，團伙成員主要由家族內親朋好友構成，犯罪所在地集中在武漢、孝感兩地，受害人遍布全國各地，其中在孝感地區實施話務詐騙的團伙規模相對較小，以家庭作坊的形式為主，在武漢地區實施話務詐騙的團伙規模相對較大，構成人員也相對復雜。

專案組經過研討，確定了分批次地對整條詐騙產業鏈進行打擊的策略方針。4月14日，專案組先期在武漢、孝感兩地抓獲以田某為首的話務詐騙團伙、POS機套現團伙成員，共11人。

6月28日，專案組又在武漢、孝感兩地抓獲以施某、趙某等為首的話務詐騙團伙及販賣公民個人信息團伙成員，共18人。

7月20日，專案組再次在武漢、孝感兩地抓獲以朱某為首的制售假卡團伙，以及以劉某、胡某等人為首的話務詐騙團伙成員，共14人。

8月6日，專案組趕赴北京抓獲從事制作假信用卡查詢網站及辦理假信用卡網站人員的趙某某。

至此，公安部打擊治理電信網絡新型違法犯罪專項行動第五批掛牌督辦的“寧波市系列辦理信用卡詐騙案件”成功告破，警方搗毀制假卡窩點1個、POS機套現窩點1個、詐騙話務窩點10余個，抓獲制作假網站人員1名、販賣公民信息人員1名，查扣手機、電腦、POS機、假信用卡等大量作案工具，抓獲犯罪嫌疑人共計44人，偵破案件100余起，涉案價值200余萬元。

王倍峰介紹，在第一批次的抓捕行動中，還出現了一個小插曲：當天行動之前，田某剛剛帶著手下吃了“散伙飯”，詐騙話務窩點的出租房已經人去樓空，但抓捕民警還是克服困難，在守候伏擊到其中一人后，連夜迅速順藤摸瓜將其他人全部抓獲歸案。

“按照詐騙團伙的說法，4月到9月是他們‘生意’的‘淡季’，10月份開始才是他們‘收獲的季節’。”王倍峰說，田某請大家吃飯，暫時散伙，準備國慶節后再召集大家接著大干一場，但還是沒能逃過警方的追捕。

警方提示：辦理信用卡一定要通過正規的銀行渠道

據辦案民警介紹，騙子在作案時做足了準備，先是通過制作與銀行官網高度相似的“釣魚”網頁，全面獲取公民重要個人信息，同時精準鎖定詐騙目標群；然后通過向受害人寄發假的銀行信用卡及附有二維碼鏈接的銀行宣傳資料，進一步增強迷惑性，尤其是假的銀行宣傳單上的二維碼。騙子稱掃描二維碼后就可以查詢辦卡進度，但受害人掃描二維碼之后，進入的其實就是騙子預先設計好的假網頁，網頁上顯示的內容同樣也是騙子預先設計好的辦理信用卡的進度和個人額度等信息，具有非常大的迷惑性。

民警為此提醒廣大市民，辦理信用卡一定要通過正規的銀行渠道。在登錄銀行網頁時務必檢查該網站是否是該銀行的官網，不要輕易接收和安裝不明軟件，要慎重填寫個人身份信息、銀行賬戶和密碼等，謹防釣魚網站，防止個人信息被泄露給自己造成不必要的經濟損失。在收到信用卡后，最好撥打銀行客服電話，對卡的真偽進行核實。