警惕上門辦理信用卡背后隱藏的信用卡詐騙犯罪

警惕上門辦理信用卡背后隱藏的信用卡詐騙犯罪

隨著使用信用卡成為越來越多民眾的消費習慣，商業銀行發卡基數變得日趨龐大，業務員上門代辦信用卡現象普遍存在，這些上門服務的業務員一般是各銀行將辦理信用卡業務外包給承包該業務的公司，這些承包公司聘請的業務員的流程漏洞大，面向的招聘人群流動性大，背景復雜，不法分子往往利用這些漏洞實施信用卡詐騙的犯罪。

一、案件情況

近日，禹城經偵大隊接到山東廣大銀行工作人員報案稱，其公司員工周某，利用為他人辦理信用卡便利，篡改他人信用卡申請資料，非法獲取他人信用卡，并冒充他人名義刷卡消費3000元人民幣。接到此線索，我大隊組織干警隨即展開調查。

二、作案特點

（一）借工作便利偽造假卡。不法分子通過偽造他人身份證，混入銀行信用卡業務外包機構工作，侍機篡改信用卡開卡人的信息，截取銀行向開卡人發出的信用卡，利用偽造他人的身份證到POS機刷卡套現；

（二）利用虛假身份到銀行任職。不法分子不斷尋找機會使用假身份入職銀行信用卡業務外包機構，一般入職不久就離職；

（三）偽造假卡后迅速套現。不法分子需要尋找提供非法套現的商家，通過POS機刷卡套現的方式，短時間將卡內資金取出。

三、打防措施

（一）繼續非法套現行為。深入打擊利用POS機非法套現的非法經營行為，切斷不法分子通過利用POS機刷卡套現實施信用卡詐騙的渠道；

（二）及時向銀行提供預警。積極聯系各銀行，及時取得情況反饋，實現精確打擊違法犯罪活動，有效遏制犯罪分子的囂張氣焰；

（三）強化宣傳。通過媒體提醒廣大市民，辦理信用卡時，應到正規的銀行網點辦理，全過程必須由本人填寫資料，細讀條款后才簽名確認；刷卡消費時，一定不要讓自己的銀行卡離開自己的視線范圍，以免被不法分子有機會竊取銀行卡的磁條信息。

賣海鮮、鮮花能賺更多錢為幌子將其拉入傳銷組織。張某再也不把心思放在紙箱廠上了，一門心思搞起傳銷來，往傳銷組織里面投入了50多萬元，結果血本無歸。至發現之日，張某尚有二十萬元貸款不能歸還銀行。