河南公安機關破獲“誠信買賣寶”特大網絡傳銷案

2017-01-27 11:33:11

金融互助類

“自己的土，自己的地，種啥都長人民幣，種100生100。”春晚上小品《花盆》里的情節讓不少人記憶猶新，文藝作品雖然充滿了戲劇化，但是“錢生錢，利滾利”確實是現實中很多人真實的想法。

現如今，各類理財產品充斥網絡，投資者不分老幼、不論學歷高低，只要有資本就愿意投入其中。隨著互聯網金融投資形式的花樣百出，也有一些犯罪分子從中尋找漏洞，披上理財外衣，行網絡傳銷之實。

從2015年開始，一些金融互助平臺開始興起，打著“金融互助”的旗號以慈善公益、虛擬貨幣投資等名義不斷發展會員，通過新會員投資，老會員返利的手段實現財富增值。因為發展形式游走于紅線與灰色地帶，資金吸收和組織發展具備非法集資和傳銷特征，一旦被認定涉嫌犯罪，將受到嚴厲打擊。

2016年6月，河南省許昌市許昌縣公安局就破獲一起“誠信買賣寶”特大網絡傳銷案共抓獲嫌疑人16名。“金融互助”和“理財”既是此傳銷團伙最主要的迷惑手段。

民警臥底網絡理財掌握平臺傳銷方式

2016年4月初，河南省許昌市公安局經偵支隊民警通過互聯網巡查等方式，發現有人在網上以“誠信買賣寶”名義理財，號稱全民致富、收益可觀，參與人員眾多。

許昌市公安局經偵支隊民警張志高介紹，“誠信買賣寶”宣傳內容感覺非常不真實，通過百度等互聯網搜索引擎輸入“誠信買賣寶+傳銷”“誠信買賣寶+理財”等內容后，出現大量“誠信買賣寶”的理財廣告、舉辦活動的視頻資料等信息，其中不乏對“誠信買賣寶”理財的質疑。

為了確定其性質，支隊民警通過網上QQ群尋找正式會員介紹加入平臺，經過近半個月，民警投入的1000元在10天之內就迅速漲到1150元，利息驚人。

“高額利息已經令人懷疑，平臺每天都會以彈窗、通告等形式提示和鼓動介紹別的會員進入，從而才能提升等級，得到更多獎勵。”張志高介紹，平臺會員會在微信群、QQ群、QT語音室等進行互動，具備發展層級以及拉人頭的傳銷基本特征。

2016年5月，根據初查情況，經公安、工商部門共同認定，該平臺涉嫌組織、領導傳銷活動犯罪。許昌市公安局將該案件指定許昌縣公安局正式立案偵查，“誠信買賣寶”傳銷面目被逐步揭開。

警方調查發現，“誠信買賣寶”網站，以投資理財、互助理財為名，通過線上、線下等渠道，以推薦加入的形式發展網站會員，參加者需要繳納費用獲得加入及發展下線的資格，以拉人頭的方式發展壯大傳銷組織。

該平臺以購買“門票”作為參與資格，按照一定順序組成層級，設置相應的規則，以發展人員的數量作為計酬或者返利依據，以高額的回報引誘參加者繼續發展他人參加，后來參與者的入會費成了支撐先參與者利益的來源。

2016年6月3日，許昌縣公安局民警經過前期的偵查，確定對犯罪嫌疑人實施抓捕，一舉抓獲施某、管某、潘某等5名主要犯罪嫌疑人，傳銷團伙高層無一漏網。

通過與傳銷頭目的對話后發現，來錢太快有時候讓他們自己都害怕，平臺沒有經濟實體支撐，大盤總有崩盤的一天，這種經營模式下，最后一批的參與者幾乎會血本無歸。

“最開始我們根本不想做這么大，交易盤根本就停不下來，最后根本不受我們的控制了。”

犯罪嫌疑人潘某用形象的比喻解釋了這種現象，前浪推后浪，誰都不想做最后一浪，其實每一個參加的人后來都明白自己在做什么，都知道始終會有結局，但是都希望自己不是最后一批人就好，僥幸與貪婪在推動，發展人及再發展人成了一種慣性。

由于參與者的收益全部來源于后來參與者的投入資金，是一種擊鼓傳花式的騙局，參與者只有不斷發展他人加入才能保證獲取返利，虧損的永遠是下層參與者。實質上就是上線瓜分下線投入資金。

許昌縣公安局政委趙強介紹，該傳銷網站設定了8個會員級別，依據發展下線情況進行級別晉升。前期購買份額產生的利息叫靜態收益，同時網站設定新人加入必須有會員推薦，推薦人即上線層層發展新人加入作為自己的下線，下線每次交易上線按照一定規則就會獲取相應比例的提成，稱為領導獎，也叫動態收益。

“對于高級會員來說，拉人的動態收益才是收入的主要構成部分，是每個人的欲望在推動他們不斷的發展下線，欲望也像雪球一樣越滾越大。”整個交易平臺規則的設計者、犯罪嫌疑人施某這樣說到。

在最初進入到交易平臺時，有很多人都是抱著投資理財的心態，甚至還有人抱著資助他人資金賺取回報的想法。

對比傳統的傳銷方式，此類傳銷騙局對國家互聯網經濟宏觀政策斷章取義，打著互聯網誠信企業的幌子，鼓吹最強互聯網金融互助平臺，以高額的回報為誘餌，極具迷惑性，已經完全不是大家腦海里的封閉屋子、限制自由和齊呼口號的傳銷方式了。

迷惑性強，陷入的可能性就越大。傳銷最主要的危害還在于投資者往往在不知不覺中成為違法犯罪的參與者，不僅要承擔相應的資產風險，還要承擔法律責任。

《禁止傳銷條例》第二條規定：“本條例所稱傳銷，是指組織者或者經營者發展人員，通過對被發展人員以其直接或者間接發展的人員數量或者銷售業績為依據計算和給付報酬，或者要求被發展人員以交納一定費用為條件取得加入資格等方式牟取非法利益，擾亂經濟秩序，影響社會穩定的行為。”

專家介紹，根據條例規定，自認為是“金融互助”組織的投資者們其實都屬于具有傳銷性質的傳銷參與者。并且根據該條例第二十四條之規定：“參加傳銷的，由工商行政管理部門責令停止違法行為，可以處2000元以下的罰款。”

公安機關提醒，該類“金融互助”平臺有很強的迷惑性，投資者在投資時一定要謹慎，面對理財產品，一定要把握客觀經濟規律，杜絕“高息”誘惑，不能輕信其發財致富的虛假宣傳，認識其違法性，不要投資或參與該類平臺，以免遭受財產損失或受到法律的懲處。