團(tuán)伙謊稱辦大額信用卡詐騙多省市600余人被騙

團(tuán)伙謊稱辦大額信用卡詐騙多省市600余人被騙

近日，重慶市九龍坡警方破獲一起冒充銀聯(lián)工作人員實(shí)施通訊詐騙系列團(tuán)伙案，查獲25名涉案人員，其中20人被依法移訴或起訴。

2016年5月，九龍坡區(qū)九龍鎮(zhèn)個(gè)體商戶吳女士（化名）接到一個(gè)自稱是銀聯(lián)商務(wù)中心工作人員的電話，對(duì)方稱可以免費(fèi)為她辦理一臺(tái)POS機(jī)，同時(shí)為她辦理一張5萬元至20萬元的信用卡。

在吳女士表示對(duì)這項(xiàng)業(yè)務(wù)感興趣后，“工作人員”開始侃侃而談，逐個(gè)詢問她的個(gè)人信息，包括名下是否有房、車、工資等。隨后，“工作人員”告訴她，可以免費(fèi)領(lǐng)取一臺(tái)POS機(jī)使用，不收取任何費(fèi)用，另外提供一張身份證復(fù)印件，再繳納3000元押金就能申請(qǐng)一張20萬元的大額信用卡。這一額度，比一般銀行辦理的額度都高，于是吳女士動(dòng)了心。雙方商定后，吳女士通過微信把3000元押金轉(zhuǎn)給對(duì)方。

幾天后，吳女士收到了一臺(tái)POS機(jī)，但沒收到信用卡?！肮ぷ魅藛T”為安撫她，不時(shí)在微信上向她發(fā)送銀行辦證大廳圖片、銀行員工工作證和她的辦卡審批表等圖片。此后，吳女士多次撥打電話，對(duì)方以多種理由推諉，最終，電話再也打不通了。吳女士意識(shí)到自己被騙，立即向九龍坡警方報(bào)了案。

經(jīng)過一段時(shí)間的摸排，民警初步判斷成都市“蓉城金滿倉”公司存在嫌疑。在摸清嫌疑人的行動(dòng)軌跡后，待時(shí)機(jī)成熟，民警破門而入，發(fā)現(xiàn)數(shù)名著裝統(tǒng)一的年輕人正在賣力地向客戶推銷POS機(jī)和信用卡，墻上還張貼有業(yè)務(wù)員的績效表，每名業(yè)務(wù)員一個(gè)月收入一兩萬元。

民警現(xiàn)場成功擋獲以冷某某、彭某某為首的涉案人員20名，查獲一批涉案電腦、電話、話術(shù)單、仿制公章、POS機(jī)等涉案物品。據(jù)了解，他們所撥打的電話，是冷某在一位前銀行員工和網(wǎng)上非法購買的，有上萬條來自全國各地的電話號(hào)碼。

經(jīng)調(diào)查，已有600余人被騙，涉及全國十余個(gè)省市，被騙金額高達(dá)200多萬元。

據(jù)九龍派出所辦案民警耿健介紹，冷某某創(chuàng)辦的“蓉城金滿倉”公司以前是一家正規(guī)的POS機(jī)銷售公司，因經(jīng)營不善陷入困境。之后，他找到有詐騙經(jīng)驗(yàn)的彭某某合作成立新的電商公司。

在談到該團(tuán)伙實(shí)施詐騙的具體行為時(shí)，九龍坡警方介紹，該團(tuán)伙租用辦公場地并架設(shè)VOIP網(wǎng)絡(luò)改號(hào)電話，通過虛擬電話方式冒充銀聯(lián)實(shí)施詐騙。在每一名員工上崗前，彭某某都會(huì)對(duì)他們進(jìn)行嚴(yán)格培訓(xùn)，考試合格后才能上崗。上崗后，每個(gè)人都有一份話術(shù)單，怎么開場、怎么回答客戶的問題、有客戶提出質(zhì)疑怎么回應(yīng)，都有套路。

在整個(gè)詐騙過程中，不法分子在電話中取得“客戶”初步信任后，不時(shí)向“客戶”發(fā)送一些在銀行網(wǎng)站下載的銀行辦證大廳圖片、PS制作的假工作證和“客戶”辦卡流程圖，以增加信任度。

這家詐騙公司層級(jí)分明，冷某某、彭某某管理三個(gè)小組，組長負(fù)責(zé)績效考核和業(yè)務(wù)支持，每個(gè)小組下面有5至8名業(yè)務(wù)員，負(fù)責(zé)電話銷售。當(dāng)遇到“客戶”質(zhì)疑時(shí)，組長就會(huì)冒充銀行經(jīng)理進(jìn)行解釋。

根據(jù)警方調(diào)查，受害人均有辦高額信用卡需求，且大多數(shù)受害者為需要資金周轉(zhuǎn)的個(gè)體商戶。

岫巖偵破電信詐騙案六起

近日，遼寧省岫巖滿族自治縣公安局偵破跨省電信詐騙案6起，抓獲犯罪嫌疑人3名，涉案金額30余萬元。

4月30日，岫巖縣公安局刑偵大隊(duì)接到杜某報(bào)案，稱其在網(wǎng)上購買摩托車，通過微信先后向賣家付款4萬元，結(jié)果賣家“失蹤”。刑偵大隊(duì)立即成立專案組，迅速展開偵破工作。通過調(diào)查受害人被騙資金的流向，專案組很快鎖定嫌疑人的取錢地點(diǎn)在廣東惠