山東省科技金融發展現狀、問題及對策研究

◎ 閆 寒（山東財金投資集團，濟南250014）

山東省科技金融發展現狀、問題及對策研究

◎ 閆 寒（山東財金投資集團，濟南250014）

金融危機后，經濟處于轉型階段，金融發展出現新業態，金融逐漸趨向科技化與融合式發展。本文通過對科技金融的內涵進行分析，結合山東省科技金融發展現狀，針對性地提出山東省科技金融的發展建議。

科技金融 融資 區域經濟

2008年金融危機后，中國經濟開始轉型，處于經濟核心的金融業進入快速發展時期。在金融創新不斷深化的背景下，一系列的金融新業態應運而生，從支付寶、微信紅包、嘀嘀打車這些金融創新產品的發展狀態可以看出，金融新業態的長期發展方式是將自身與實體經濟相結合?？萍冀鹑谧鳛閷嶓w經濟與金融產業結合的典型代表，有著很大的發展潛力。

改革開放以來，中國經濟發展速度很快，但是經濟結構和創新能力始終跟不上經濟發展的腳步，成為中國經濟發展的重要問題。1993年，中國首次提出科技金融的概念，之后中國不斷出臺關于科技與金融融合的政策文件，科技與金融的融合程度日漸加深。為響應十八屆五中全會經濟發展新常態的號召，經濟轉型發展將帶動科技金融進入又一發展時期。

山東省作為一個經濟大省，要不斷加強科技與金融的結合，在經濟轉型時期，抓住機遇，正確把握金融發展與科技創新的規律，了解山東省科技金融發展的現狀，找出發展過程面臨的問題，從而更有效的推進金融資源與科技資源的融合，建成有山東特色的科技投融資體系，促進山東經濟又好又快發展。

1 科技金融的內涵

目前，國內外學者對科技金融并沒有統一的定義，但結論具有很多一致性。總結各位學者的成果，可以得出科技金融的定義為：科技金融是以組織運用社會資本和金融資本投入科技型企業為核心，以促進科技創新活動為目的，以市場性、商業可持續性、定向性和融資性為特點的金融活動。

科技金融屬于產業金融的范疇。經濟技術的發展、網絡的普及等都需要金融的推動，而互聯網金融、眾籌平臺的建立也都需要科技產業的促進。高科技企業一般是高風險的產業，科技的創新也需要大量的資金，從這個方面看，金融產業與科技產業的融合也是高科技企業融資的過程，科技和金融屬于不同的產業范疇，在融合的過程中會面臨很多困難，中國的科技金融發展速度較快但是發展起步較晚，并且每個省份有各自發展特點，山東省想要建成有自己特色的科技金融體系，就要了解中國以及山東省科技金融的發展現狀，找出科技金融發展中存在的問題，結合山東省經濟發展現狀，分析出推動科技金融發展的可行性方式。

2 科技金融發展現狀

根據科技金融的概念我們從科技金融的經費、科技金融的資源以及科技金融的產出三個方面將科技金融的發展現狀量化，然后分析其發展現狀。

2.1 中國科技金融發展現狀

科技金融的經費可以用R&D經費與國內生產總值的比值衡量。從圖1可以看出，在2006-2009年，科技金融經費增長速度較快，2009-2013年，增長速度穩中有進。據2013年OECD《主要科技指標》顯示，中國的科研經費支出在全球占前幾位，科研經費占GDP的比重在全球也處于中等地位。

科技金融的資源可以用科研人員占全部就業人員的比例測算。從圖2可以看出，在2006-2013年，科研工作人員占全部就業人員的比例持續上升。據2013年OECD《主要科技指標》顯示，中國的研究與發展人員人數在全球最高，但是占勞動人口比例卻并不高，在這一方面中國仍有很大提升空間。

科技金融的產出可以用專利發明數以及論文發表數占科研經費的比例測算。圖3可以看出，2006-2012年間，科技金融的出版物以及關于科技金融的發明專利占科研經費的比重不斷減少，而科研經費在這些年間不斷增加，說明科研經費的投入量在這些年穩步增長。據2013年度《中國科技論文統計與分析》顯示，2012年中國發表SCI論文為192761篇，在全球排名第二，發表EI論文124382篇，在全球排名第一，發表CPCI-S論文77518篇，在全球排名第二；據2014年WIPO數據，2012年中國發明專利授權量為217105件，全球排名第三位。整體上，中國的科技金融產出總量較多。

圖1 我國科研經費占GDP的比重（數據來源：中國科技統計年鑒 2014）

圖2 我國科研人員占就業人員比重（數據來源：中國科技統計年鑒 2014）

圖3 我國科技研發產出占科研經費的比重（數據來源：中國科技統計年鑒 2014）

2.2 山東省科技金融發展現狀

據2014年中國科技統計資料匯編顯示,中國31個地區按科技進步指數可分為五類,綜合科技進步水平高于60.30%為第一類，50% ~ 60.3%為第二類，40% ~ 50%為第三類，30% ~ 40%為四類，低于40%為第五類。山東省屬于第二類，2012年度比2013年度上升0.78%，屬于中等以上水平。以下從三個方面衡量2013年山東省科技金融發展現狀。

在科技金融經費方面，地方財政科技支出占地方財政支出的比重為2.12%，在全國31個地區中排名第九，其中企業科研發展經費支出占主營業務收入的比重為0.77%，排名11，企業技術獲取和技術改造經費占企業主營業務收入的0.32%。

在科技金融資源方面，2013年山東省科技發展研究人員數占勞動人數的比例為1.10‰,在31個省份中排名第九，比2012年提高0.06‰，其中企業R&D研究人員所占比重為70.83%。每名R&D人員儀器設備支出4.05萬元，比2012年增加0.06萬元，其中科學研究和技術服務業新增固定資產占比重為1.97%。

在科技金融產出方面，2013年科技論文發表率0.184‰,排名20，專利發明率為0.229‰，排名第10，說明山東省論文發表率較低，專利發明率在全國屬于中上等。

從以上數據看出，山東省的科技金融發展處于中等水平，根據科技金融的三個衡量標準看，科技資源投入雖然排名第九，但是三個標準里名次最好的，科技金融資源投入其次，科技金融產出最差，在全國31個地區里排名第20。山東省科技金融發展雖然在全國屬于中等水平，但是還存在很多問題，在科技金融經費方面，政府對科研經費撥款雖有增加，但是力度不夠，大部分都是企業自籌，科技信貸規模不夠；在科技金融資源方面，科研人員比例有所增加，高等學歷人才也不斷增加，但距現實要求仍有很大差距；在科技金融產出方面，從全國范圍來看，山東省科技金融產出水平并不高，萬人專利擁有量不足3件，萬人科技論文不足2篇，說明山東省擁有的知識產權不強，科技企業融資能力不強?？梢钥闯?，山東省科技與金融的融合都不夠強，銀行等金融機構和科技企業之間的貸款存在缺陷，山東省的科技資本市場有待進一步完善。

3 對山東省科技金融發展的對策建議

目前，山東一些試點城市在促進科技金融領域的金融創新、制度建立等方面有不少亮點。但是，在經濟轉型時期，省內的科技金融發展體系還存在很多問題，針對上文提出的山東省目前在科技金融發展中存在的問題，結合山東省實際經濟發展現狀，提出以下建議：

3.1 政府盡快出臺關于科技金融融合發展的政策體系

在市場經濟體制下，市場起主導作用，政府起協調作用，科技金融的發展離不開政府的支持，政府是科技金融市場的管理者、服務者、引導者。山東省屬于經濟發展大省，但是其促進科技創新的制度體系相對于科技發展是落后的，各級市政府應當制定科技金融服務科技體制、財稅管理體制以及科技管理體制等一系列創新性的體制，有了相關的政策體制，山東省的科技金融才能在有管理的市場下健康發展。為了促進創新企業發展平臺的建設，推動科技與金融的有效融合，政府還應制定科技與金融融合發展的相關法律政策文件，有效的將科技發展與金融發展結合起來，建成科技與金融協調發展的政策環境。

3.2 加強公眾科技金融意識，強化科技金融風險控制

科技金融的發展不僅要靠市場的主導作用和政府的輔助管理，還需要公眾的共同努力，只有讓公眾真正看到科技金融的發展前景和潛力，公眾才會將自己的閑置資金投入創新型科技企業，科技型企業才能擴大融資渠道，促進自身發展。

科技型企業屬于高投入高風險的企業，這就要求強化科技金融風險管理制度。在征信體系方面，互聯網平臺的建立大大減少了征信成本，但是在虛擬的網絡平臺上也會出現很多虛假信息，要加強互聯網平臺的征信體系建設，對違規行為進行懲戒；加強金融機構的內部風險管理控制，在設立專營業務的同時，制定有效的經營準則；健全有效防范風險的預警機制，建立完備的事前、事中、事后控制措施，促進科技金融的發展。

3.3 加大金融機構信貸改革與創新，促進金融財稅結合

由于科技創新屬于新型的經濟模式，傳統的金融機構貸款機制已經不能支持科技創新企業的融資需求，目前科技型企業的數量不斷增加，必須建立專業的金融機構或在金融機構中開設新的業務來滿足科技創新型企業的融資需求。建立專業的科技型金融機構支持科技創新型企業的資金需求，或者強制規定金融機構設立專門的科技信貸業務并規定最低業務金額，獎勵科技貸款金額多并且貸款速度快的金融機構，幫助科技企業解決融資難的問題。政府可以出臺稅收優惠政策，增加稅前抵扣項目比例或者運用退稅工具，加大對新興產業的支持力度；還可以設立專門的創業基金吸收一定的社會基金，滿足新興產業的融資需求。

3.4 提高科技型人才教育程度，加強科技金融復合型人才培養

想從根本上促進科技金融的結合程度，科技型人才的培養是重要方面。想要促進科技創新發展，就要求科技人員必須有扎實的專業知識，增加公眾的學習意識，增強科技型人才的教育程度，加強科技金融復合型人才的培養?？萍籍a業和金融產業屬于不同的產業范疇，雖然每個領域都有不少專業性人才，但是在科技金融兩個方面研究都很深入的人才并不多，每個行業的發展規則不同，缺少復合型人才對發展科技金融是一個很大的障礙，科技型企業可以和高校進行溝通，開設科技金融相關專業，并給予人才一定的優待，以促進科技金融的發展。

3.5 設立激勵機制，促進科技金融產出率

山東省的科技產出率屬于較低水平?？萍颊撐臄盗肯鄬^低，專利發明數量也是處于中等水平，這中間存在著成本收益的問題。很多科研人員經過不斷努力發表論文、發明專利，卻沒有得到應有的獎勵，大大打擊了其在科研方面的積極性。政府應當建立科技金融產出激勵機制，對具有科研金融研究成果的科研人員按照科研貢獻率給予相應的獎勵，對積極參與科研金融研究的人員也應當給予一定的經費補償，這樣不僅能提高科研人員的積極性，還能提高科技金融的產出率，促進山東省科技金融的發展。

3.6 立足普惠金融，推進科技金融供給側改革

發展普惠金融要以小微企業、農民、城鎮低收入人群等相對弱勢群體為重點服務對象，以可負擔的成本為其提供相關的金融服務?？萍冀鹑诋a業要扎根普惠金融，不斷轉型升級，滿足社會生產實踐的需要，謀求新的利潤增長點。要利用科技水平高、業務流程快、信息含量大等優勢，創新服務模式，提高服務效率，降低服務成本，滿足不同層次的金融需求，促進產業結構調整升級，貧困人口脫貧致富，社會經濟健康穩健發展。要利用科技優勢，依托大數據云計算等技術，將交易數據、金融數據、行業數據、征信數據等相結合，獲取用戶包括資產、負債、還款、物流、偏好等多方面信息，深入挖掘金融需求，主動參與經濟社會活動。同時建立風險預警系統，快速準確的分析欺詐行為，提高風險管理的前瞻性和有效性，在普惠性和安全性之間尋找平衡。

科技金融的快速發展是促進山東省經濟發展的重要途徑，在科技與金融的融合過程中存在很多問題，這些問題是多層次、多部門、多類型的，要從科技金融的經費、資源以及產出等方面入手，解決阻礙科技金融融合的難題，配合多方關聯主體的互動，構建適合科技金融發展的體系，讓科技產業和金融產業實現復合型發展，增強自主創新能力培養，發展戰略性新興產業，加速經濟轉型。

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[7]趙昌文,陳春發,唐英凱.科技金融 [M].科學出版社,2014.

（本文是受山東省金融產業優化與區域發展管理協同創新中心重大委托項目：金融產業優化對山東省重點區域發展戰略實現的支撐策略研究<14AWTJ01-3>，協同創新中心項目：共享金融發展路經研究——基于山東的案例。山東自然科學基金青年項目：市場模糊修正與隨機賠償評估下的存款保險定價研究；山東省高等學校人文社會科學研究項目。）