基于金融工具創(chuàng)新的海洋漁業(yè)風(fēng)險管控研究

王東春，吳秀，王玲玲，楊子江

(1.中國農(nóng)業(yè)科學(xué)院農(nóng)業(yè)信息研究所 北京 100081；2.上海海洋大學(xué) 上海 201306；3.中國水產(chǎn)科學(xué)研究院 北京 100141)

基于金融工具創(chuàng)新的海洋漁業(yè)風(fēng)險管控研究

王東春1，吳秀2，王玲玲2，楊子江3

(1.中國農(nóng)業(yè)科學(xué)院農(nóng)業(yè)信息研究所 北京 100081；2.上海海洋大學(xué) 上海 201306；3.中國水產(chǎn)科學(xué)研究院 北京 100141)

海洋漁業(yè)是高風(fēng)險行業(yè)，開展我國海洋漁業(yè)風(fēng)險管控迫在眉睫。文章分別從自然風(fēng)險和市場風(fēng)險2個方面分析我國海洋漁業(yè)風(fēng)險，以金融工具創(chuàng)新的視角分析我國海洋漁業(yè)風(fēng)險管控的現(xiàn)狀和問題，提出海洋漁業(yè)保險和天氣衍生品以及水產(chǎn)品指數(shù)期貨和水產(chǎn)品價格指數(shù)保險等金融工具創(chuàng)新，具有必要性和可行性。基于金融的海洋漁業(yè)風(fēng)險管控可合理引導(dǎo)海洋產(chǎn)業(yè)資源的優(yōu)化配置，從而降低海洋漁業(yè)風(fēng)險、穩(wěn)定海洋漁業(yè)從業(yè)者收入以及推動海洋漁業(yè)可持續(xù)發(fā)展。

海洋漁業(yè)；自然風(fēng)險；市場風(fēng)險；金融工具；風(fēng)險管控

1 引言

現(xiàn)代社會是充滿風(fēng)險的社會。不同學(xué)者根據(jù)研究需要對風(fēng)險有不同定義，其中較為被廣泛認可和接受的是國際標準化組織(ISO)于2009年提出的定義，即風(fēng)險是“不確定性對目標的影響”。

狹義的海洋漁業(yè)是指在海洋中捕撈、采集和養(yǎng)殖水生動植物以獲得水產(chǎn)品的海洋捕撈業(yè)和海水養(yǎng)殖業(yè)；廣義的海洋漁業(yè)是指包括海洋捕撈業(yè)和海水養(yǎng)殖業(yè)在內(nèi)的相關(guān)上下游產(chǎn)業(yè)，如漁船和漁具的制造以及水產(chǎn)品的加工、儲藏、運輸和銷售等[1]。海洋漁業(yè)是復(fù)雜且特殊的產(chǎn)業(yè)，主要表現(xiàn)在3個方面：①作業(yè)地域、漁民素質(zhì)和漁船結(jié)構(gòu)性能具有復(fù)雜性；②因具有政治性和國際性而具有特殊的功能性；③是工農(nóng)交叉、城鄉(xiāng)交叉以及傳統(tǒng)和現(xiàn)代作業(yè)方式交叉的產(chǎn)業(yè)部門[2-3]。與其他產(chǎn)業(yè)相比，海洋漁業(yè)屬于典型的高風(fēng)險和高投入的弱質(zhì)產(chǎn)業(yè)。海洋漁業(yè)風(fēng)險是指在海洋漁業(yè)生產(chǎn)和流通的過程中，由于無法預(yù)料因素的發(fā)生，使經(jīng)營者的實際收益與預(yù)期收益不一致的可能性。

金融是現(xiàn)代經(jīng)濟的核心，關(guān)系著經(jīng)濟社會發(fā)展全局，在引導(dǎo)資源配置、調(diào)節(jié)經(jīng)濟運行和服務(wù)經(jīng)濟社會等方面發(fā)揮著重要作用，尤其在風(fēng)險管控領(lǐng)域更是得到越來越多的重視[4]。基于金融的海洋漁業(yè)風(fēng)險管控以及根據(jù)海洋漁業(yè)的自然風(fēng)險和市場風(fēng)險特征選擇相應(yīng)的風(fēng)險管控金融工具，對海洋漁業(yè)的可持續(xù)發(fā)展和漁民收入的不斷增加具有重要意義。

2 我國海洋漁業(yè)及其風(fēng)險

我國海域遼闊、岸線綿長，縱跨熱帶、亞熱帶和溫帶，沿海島嶼星羅棋布，氣候條件適宜，海洋生物種類繁多、資源豐富。海洋漁業(yè)在我國國民經(jīng)濟中占有重要地位，不僅為人民持續(xù)提供優(yōu)質(zhì)動物蛋白，而且在一定程度上增加漁民收入、緩和人地矛盾和促進區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展[5]。

我國海洋漁業(yè)的產(chǎn)值自2006年以來一直穩(wěn)中有升，2015年達4 352億元，占主要海洋產(chǎn)業(yè)產(chǎn)值的16.24%；提供的工作崗位由2006年的480.6萬個增加到2013年的580.8萬個，在解決漁民就業(yè)方面效果顯著；水產(chǎn)品年產(chǎn)量在波動中逐漸提高，其中海洋捕撈產(chǎn)量受海洋漁業(yè)資源銳減和海洋環(huán)境污染嚴重等因素影響較為穩(wěn)定，海水養(yǎng)殖產(chǎn)量長期保持增長態(tài)勢。隨著我國海洋漁業(yè)的不斷發(fā)展，其在國民經(jīng)濟中的功能也有相應(yīng)變化，由單一的產(chǎn)品供給功能逐漸發(fā)展為集生產(chǎn)、經(jīng)濟、生態(tài)、文化和社會等功能為一體[6]。海洋漁業(yè)的發(fā)展水平直接關(guān)系到漁民收入、海洋水產(chǎn)品供給、沿海地區(qū)經(jīng)濟和與其相關(guān)的其他產(chǎn)業(yè)部門的發(fā)展水平。

與此同時，海洋漁業(yè)開發(fā)利用的是海洋生物資源，對水體環(huán)境高度的依賴性、鮮活水產(chǎn)品的易腐性、漁業(yè)資源供給的稀缺性、水域有效利用的困難性和資源環(huán)境的外部性等決定了海洋漁業(yè)面臨多種不確定因素的影響，風(fēng)險明顯高于其他行業(yè)，易遭受自然災(zāi)害和人為事件的沖擊，從而造成人員傷亡和經(jīng)濟損失[7]。

海洋漁業(yè)風(fēng)險由于涉及范圍較大，目前沒有統(tǒng)一的分類方法，如按細分產(chǎn)業(yè)的差異可將其分為捕撈漁業(yè)風(fēng)險和養(yǎng)殖漁業(yè)風(fēng)險，如按對漁民收入的影響可將其分為價格風(fēng)險、產(chǎn)量風(fēng)險和成本風(fēng)險。本研究基于研究的需要，將海洋漁業(yè)風(fēng)險分為自然風(fēng)險和市場風(fēng)險。

3 自然風(fēng)險和市場風(fēng)險

3.1 自然風(fēng)險

海洋漁業(yè)對自然環(huán)境具有高度依賴性，自然環(huán)境的異常會對海洋漁業(yè)產(chǎn)生嚴重影響和帶來不必要的損失。海洋漁業(yè)自然風(fēng)險可通過分析海洋災(zāi)害發(fā)生情況進行研究。

海洋災(zāi)害是指海洋自然環(huán)境發(fā)生異常或激烈變化，導(dǎo)致在海上或海岸帶發(fā)生的嚴重危害社會、經(jīng)濟、環(huán)境和生命財產(chǎn)的事件，主要包括風(fēng)暴潮、海浪、海水、海嘯、赤潮、綠潮、海平面變化、海岸侵蝕、海水入侵、土地鹽漬化和咸潮入侵等[8]。據(jù)統(tǒng)計，2006—2014年我國海洋災(zāi)害發(fā)生次數(shù)最多的是2006年(179次)，最少的是2011年(114次)，年平均發(fā)生次數(shù)是146次[9]。1989—2014年我國海洋災(zāi)害造成的直接經(jīng)濟損失和死亡(失蹤)人數(shù)呈現(xiàn)劇烈變化，其中造成直接經(jīng)濟損失最大的是2005年(共計332億元)，最少的是1998年(共計20億元)；2006年前死亡(失蹤)人數(shù)較多且年度間有大幅波動，2006年后大幅度下降。2015年對我國海洋漁業(yè)造成較大影響的海洋災(zāi)害依次是臺風(fēng)和洪澇、干旱、病害、其他和污染，其中臺風(fēng)和洪澇造成的海洋漁業(yè)經(jīng)濟損失占全年災(zāi)害損失的47%，干旱造成的損失為21%。

近年來我國對包括海洋災(zāi)害在內(nèi)的自然災(zāi)害防災(zāi)減災(zāi)工作高度重視，自然災(zāi)害造成的生命財產(chǎn)損失有一定程度的下降，但其對海洋漁業(yè)乃至經(jīng)濟社會的影響仍不容忽視，對個體行業(yè)從業(yè)者的影響甚至是毀滅性的，因此海洋漁業(yè)具有巨大的自然風(fēng)險。

3.2 市場風(fēng)險

市場風(fēng)險即經(jīng)濟風(fēng)險，是指市場價格浮動帶來的收益變動的風(fēng)險；海洋漁業(yè)市場風(fēng)險是指在海洋水產(chǎn)品的生產(chǎn)和經(jīng)營過程中，由市場行情變化、消費需求轉(zhuǎn)移和經(jīng)濟政策改變等不確定性因素引起的實際收益與預(yù)期收益發(fā)生偏離的可能性。由于海洋漁業(yè)的生產(chǎn)活動具有季節(jié)性明顯和周期較長的特點，其生產(chǎn)決策變化相對市場變化具有滯后性；加上缺乏價格引導(dǎo)工具，水產(chǎn)品產(chǎn)量和市場價格呈現(xiàn)典型的“蛛網(wǎng)模型”特點(“蛛網(wǎng)模型”主要用于分析農(nóng)產(chǎn)品，是運用彈性原理解釋某些生產(chǎn)周期較長的商品在失去均衡時發(fā)生不同波動情況的動態(tài)分析模型)。

據(jù)統(tǒng)計，2006—2016年我國居民消費水產(chǎn)品價格指數(shù)波動劇烈，并呈現(xiàn)出一定的規(guī)律性和周期性；由于海洋漁業(yè)屬于漁業(yè)范疇，漁業(yè)生產(chǎn)價格指數(shù)可反映海洋水產(chǎn)品生產(chǎn)價格的變動趨勢和程度，2002—2014年我國漁業(yè)生產(chǎn)價格波動劇烈；由于海洋漁業(yè)生產(chǎn)資料屬于農(nóng)業(yè)生產(chǎn)資料范疇且二者具有很大的相關(guān)性，可通過農(nóng)業(yè)生產(chǎn)資料價格指數(shù)的變化情況類推海洋漁業(yè)生產(chǎn)資料價格的變化情況，2002—2014年我國農(nóng)業(yè)生產(chǎn)資料價格指數(shù)波動劇烈，間接驗證了海洋漁業(yè)生產(chǎn)資料價格很不穩(wěn)定，這與近年來我國海洋漁業(yè)的實際情況也基本吻合。因此，由于種苗、飼料和魚藥等生產(chǎn)資料價格的大幅度波動以及漁獲產(chǎn)品價格的極不穩(wěn)定，海洋漁業(yè)的市場風(fēng)險較大。

綜上所述，海洋漁業(yè)同時承受自然風(fēng)險和市場風(fēng)險，是典型的高風(fēng)險行業(yè)，而風(fēng)險的多樣性和復(fù)雜性也陡增其風(fēng)險管控難度[10]。因此，根據(jù)海洋漁業(yè)風(fēng)險的類別和我國的具體國情，借鑒先進國家或地區(qū)經(jīng)驗，進行我國海洋漁業(yè)風(fēng)險管控十分必要且重要。

4 海洋漁業(yè)風(fēng)險管控的金融工具選擇

金融是跨時空的交易和資源配置方式，可發(fā)揮“四兩撥千斤”的作用，從而推動經(jīng)濟發(fā)展和富民強國。海洋漁業(yè)面臨來自自然和市場的“雙重風(fēng)險”，屬于典型的高風(fēng)險行業(yè)[11]；而金融最核心的功能正是管控風(fēng)險，且經(jīng)過數(shù)百年的發(fā)展和完善，金融行業(yè)已形成一套完善和成熟的風(fēng)險管控體制，積累了豐富的風(fēng)險管控經(jīng)驗。基于金融的海洋漁業(yè)風(fēng)險管控可充分發(fā)揮金融在風(fēng)險管控方面的優(yōu)勢，為海洋漁業(yè)的可持續(xù)發(fā)展提供保障。

4.1 基于金融的我國海洋漁業(yè)風(fēng)險管控現(xiàn)狀

4.1.1 自然風(fēng)險管控

近年來我國海洋漁業(yè)抵御自然風(fēng)險的能力有所加強，但全球范圍內(nèi)的海洋漁業(yè)自然風(fēng)險也在不斷增大。目前我國可用于海洋漁業(yè)自然風(fēng)險管控的金融工具十分欠缺，無法滿足海洋漁業(yè)發(fā)展需要，更難以發(fā)揮金融為海洋漁業(yè)發(fā)展保駕護航的關(guān)鍵作用。

2005年以來我國漁業(yè)保險尤其是漁船保險和漁民保險顯現(xiàn)出強勁的發(fā)展勢頭，2013年更是取得漁船保險保費收入同比增長16.16%和漁民保險保費收入同比增長23.89%的突出成績，與此同時，水產(chǎn)養(yǎng)殖保險的發(fā)展速度也很快。但由相關(guān)資料測算，2013年漁業(yè)保險深度(保費收入與漁業(yè)生產(chǎn)總值之比)僅為0.8%，保險密度(人均保費)僅為202.88，遠低于發(fā)達國家同期水平；從保險覆蓋面上看，2013年漁業(yè)保險承保漁民數(shù)量占漁業(yè)專業(yè)從業(yè)人員總數(shù)的12.5%，承保漁船數(shù)量占機動漁船總數(shù)的25.8%，承保水產(chǎn)養(yǎng)殖面積僅占全國水產(chǎn)養(yǎng)殖總面積的1.5%，遠遠無法滿足海洋漁業(yè)發(fā)展需求。此外，包括漁船保險、漁民保險和水產(chǎn)養(yǎng)殖保險在內(nèi)的漁業(yè)保險的保障程度仍較低，以“保成本”為主，難以為海洋漁業(yè)的健康穩(wěn)定發(fā)展提供充足的風(fēng)險保障。

天氣衍生品尤其是天氣指數(shù)保險自20世紀90年代以來在世界范圍內(nèi)發(fā)展迅猛，作為應(yīng)對天氣變化給經(jīng)濟社會帶來不利影響的工具得到各國的普遍重視，也為各國提供了可選擇的風(fēng)險管控工具[12]。天氣衍生品在我國起步較晚且發(fā)展很不完善，目前以相應(yīng)的天氣指數(shù)保險產(chǎn)品為主，且大都處于開發(fā)和試點階段，全國范圍的大面積推廣在短期內(nèi)難以實行，也難以滿足海洋漁業(yè)風(fēng)險管控的需要。由于天氣指數(shù)保險的定損和理賠具有客觀性和簡易性，對海洋漁業(yè)風(fēng)險管控的作用十分顯著，發(fā)展?jié)摿薮蟆?/p>

4.1.2 市場風(fēng)險管控

在全球化的大背景下，海洋漁業(yè)的生產(chǎn)和經(jīng)營不僅面臨國內(nèi)市場風(fēng)險，而且國際市場風(fēng)險也會迅速傳導(dǎo)到國內(nèi)，加劇市場風(fēng)險的不確定性。目前我國水產(chǎn)品期貨和價格指數(shù)保險等價格引導(dǎo)工具十分缺乏，難以為規(guī)避海洋漁業(yè)市場風(fēng)險提供有效工具。

目前我國農(nóng)產(chǎn)品期貨市場的發(fā)展還很不完善，主要表現(xiàn)在4個方面:①農(nóng)產(chǎn)品期貨市場的品種較少且規(guī)模較小，結(jié)構(gòu)不盡合理；②農(nóng)民不是農(nóng)產(chǎn)品期貨市場的投資主體，無法有效對沖農(nóng)業(yè)風(fēng)險；③農(nóng)產(chǎn)品期貨市場的資源配置效率不高，難以滿足對農(nóng)產(chǎn)品的價格發(fā)現(xiàn)和風(fēng)險管控需要；④水產(chǎn)品期貨市場領(lǐng)域更是空白，僅有少數(shù)學(xué)者對水產(chǎn)品期貨市場建立的可行性進行初步探討。

在包括海洋漁業(yè)在內(nèi)的農(nóng)業(yè)保險中，價格指數(shù)保險是應(yīng)對市場價格變動對生產(chǎn)者的收入產(chǎn)生不利影響的有效工具。鑒于我國農(nóng)業(yè)保險起步較晚和發(fā)展水平較低，目前價格指數(shù)保險僅是在個別地區(qū)的部分產(chǎn)業(yè)部門處于試點和探索階段。

綜上所述，本研究根據(jù)實踐需要分別探討海洋漁業(yè)風(fēng)險管控的金融工具，即應(yīng)對自然風(fēng)險的海洋漁業(yè)保險和天氣衍生品(尤其是天氣指數(shù)保險)，應(yīng)對市場風(fēng)險的水產(chǎn)品指數(shù)期貨和水產(chǎn)品價格指數(shù)保險。

4.2 海洋漁業(yè)保險和天氣衍生品

保險是在生產(chǎn)和經(jīng)營過程中管控風(fēng)險的重要措施。海洋漁業(yè)保險是為海洋漁業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營者在養(yǎng)殖、捕撈、加工和儲運等過程中因自然災(zāi)害和意外事故造成的經(jīng)濟損失和人員傷亡提供經(jīng)濟補償?shù)娘L(fēng)險管控工具。目前我國的漁業(yè)保險主要包括漁民人身平安保險、漁船保險和雇主責(zé)任險等類型，今后還應(yīng)注重水產(chǎn)養(yǎng)殖保險和漁業(yè)基礎(chǔ)設(shè)施保險等險種的開發(fā)、設(shè)計和應(yīng)用，以滿足海洋漁業(yè)發(fā)展的需要。

漁業(yè)保險可對發(fā)生概率較小但造成損失較大的自然災(zāi)害起到很好的風(fēng)險管控作用，而天氣衍生品尤其是天氣指數(shù)保險則可對發(fā)生較頻繁但單次造成損失較小的自然災(zāi)害起到很好的風(fēng)險管控補充作用。目前我國水產(chǎn)養(yǎng)殖保險由于定損困難等原因難以大面積推廣，而天氣指數(shù)保險可解決傳統(tǒng)農(nóng)險理賠時效低、程序復(fù)雜以及存在道德風(fēng)險和逆向選擇等問題[13]。近年來全國各地都在嘗試開展各種天氣指數(shù)保險模式，即以特定的天氣指標作為觸發(fā)機制，一旦超出預(yù)定標準保險人就要負責(zé)賠償，而無須逐戶查勘定損，便捷高效。

4.3 水產(chǎn)品指數(shù)期貨和水產(chǎn)品價格指數(shù)保險

由于水產(chǎn)品受季節(jié)因素影響明顯和價格波動大，套期保值的交易需求較強烈，近年來有研究提出我國可在適當(dāng)時機引入水產(chǎn)品期貨[14]。同時，吸取美國MGE交易所曾推出的冷凍白對蝦和黑虎蝦等單一品種期貨由于交易不活躍和套期保值功能較差最終失敗的教訓(xùn)，有學(xué)者提出建立水產(chǎn)品指數(shù)期貨并對其可行性進行研究。發(fā)展水產(chǎn)品指數(shù)期貨可很好地發(fā)揮期貨市場在價格發(fā)現(xiàn)和風(fēng)險管控方面的作用，為海洋漁業(yè)的穩(wěn)定健康發(fā)展提供指導(dǎo)和保障。

水產(chǎn)品價格指數(shù)保險在我國是較新穎的農(nóng)業(yè)保險產(chǎn)品，是為漁業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營者因市場價格大幅波動和水產(chǎn)品價格低于目標價格或價格指數(shù)造成的經(jīng)濟損失提供經(jīng)濟補償?shù)娘L(fēng)險管控工具[15]。與天氣指數(shù)保險相同，水產(chǎn)品價格指數(shù)保險也是指數(shù)保險產(chǎn)品，不同的是前者以“天氣指數(shù)”為賠付依據(jù)承保生產(chǎn)風(fēng)險，而后者以“價格指數(shù)”為賠付依據(jù)承保市場風(fēng)險。由于指數(shù)保險產(chǎn)品以公開、透明和客觀的“指數(shù)”作為賠付依據(jù)，可有效降低漁業(yè)保險實際工作中的交易成本，同時最大限度地避免道德風(fēng)險和逆向選擇的問題。

5 結(jié)語

產(chǎn)業(yè)的發(fā)展離不開與之配套的風(fēng)險管控手段的創(chuàng)新[16]。目前我國海洋漁業(yè)風(fēng)險管控領(lǐng)域仍較薄弱，而金融作為專業(yè)的風(fēng)險管控工具正在不斷成熟和完善，基于金融的海洋漁業(yè)風(fēng)險管控可合理引導(dǎo)資源的優(yōu)化配置，從而降低海洋漁業(yè)風(fēng)險、穩(wěn)定海洋漁業(yè)從業(yè)者收入以及推動海洋漁業(yè)的健康可持續(xù)發(fā)展。

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RiskControlofMarineFisheryBasedonFinancialInstrumentInnovation

WANG Dongchun1,WU Xiu2,WANG Lingling2,YANG Zijiang3

(1.Agricultural Information Institute，CAAS,Beijing 100081,China;2.Shanghai Ocean University,Shanghai 201306,China;3.Chinese Academy of Fishery Sciences,Beijing 100141,China)

Marine fishery is a high-risk industry,and China’s marine fishery risk control is urgent.From two aspects of natural risk and market risk,this paper analyzed the marine fishery and its existing risks in China.From the perspective of financial instrument innovation,current situation and problems of natural risk control and market risk control in China’s marine fishery were analyzed.The necessity and feasibility of financial tool innovation,such as the marine fishery insurance,weather derivatives index futures and price index of aquatic products,aquatic products,insurance,were put forward,which illuminated the marine fishery risk based on financial control could be a reasonable guidance for the optimization of marine industry resources configuration,so as to reduce the risk of marine fishery,marine fishery practitioners income stability,to promote steady sustainable development of marine fisheries in China.

Marine fisheries,Natural risks,Market risk,Financial tool,Risk management and control

楊子江，研究員，博士，研究方向為漁業(yè)經(jīng)濟與政策、國民經(jīng)濟管理

S9；P7

A

1005-9857(2017)10-0050-05

2017-03-08；

2017-09-22

王東春，博士后，研究方向為信息經(jīng)濟與信息風(fēng)險、農(nóng)業(yè)經(jīng)濟與政策