云南省農(nóng)行筑牢發(fā)展的“合規(guī)之盾”

高云

合規(guī)文化巡回宣講16個(gè)州市二級(jí)分行100%全覆蓋，召開員工行為管理聯(lián)系會(huì)、案件防控分析會(huì)等300余場(chǎng)次，“行長(zhǎng)講合規(guī)”“向風(fēng)險(xiǎn)和案件宣戰(zhàn)”“合規(guī)進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)”“學(xué)守則、抄罰則”“知法·守法·敬法”案例圖片展警示教育、合規(guī)文化大討論等活動(dòng)相繼開展，這些都是農(nóng)行云南省分行培育踐行合規(guī)文化，深入開展“兩學(xué)一做”，全面推進(jìn)“從嚴(yán)治黨、從嚴(yán)治行”的生動(dòng)實(shí)踐。

“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”是農(nóng)業(yè)銀行的管理理念。近年來，農(nóng)行云南省分行緊緊圍繞“標(biāo)本兼治、固本培元”的目標(biāo)，以轉(zhuǎn)變觀念意識(shí)為引領(lǐng)，以合規(guī)文化建設(shè)為抓手，以案件懲治預(yù)防為重點(diǎn)，扎實(shí)開展“講合規(guī)、學(xué)合規(guī)、行合規(guī)、督合規(guī)”系列活動(dòng)，“合規(guī)之盾”的價(jià)值創(chuàng)造效應(yīng)不斷顯現(xiàn)。截至2016年末，該行存款存量與增量、貸款存量四行市場(chǎng)份額分別為33.8%、50%、30%，實(shí)現(xiàn)撥備前利潤(rùn)108.83億元，均排名四行第一位。

講合規(guī)，重教育。該行抽調(diào)業(yè)務(wù)、法律骨干近20人組成合規(guī)宣講團(tuán)，利用3個(gè)月時(shí)間，先后到16個(gè)二級(jí)分行開展合規(guī)文化暨普法巡回宣講。宣講依托員工管理、信貸、財(cái)會(huì)、印章、金庫(kù)等方面的典型案例，進(jìn)行全方位、多維度剖析。同時(shí)，援引違法發(fā)放貸款罪、違規(guī)出具金融票證罪、貪污賄賂罪、挪用公款罪、非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪、信用卡詐騙罪、侵犯公民個(gè)人信息罪等金融犯罪涉及的法律條文，做到以案釋法，以案講法。同時(shí)，將“新員工入行必講、提職轉(zhuǎn)崗必講、檢查發(fā)現(xiàn)問題必講、年度總結(jié)必講”四個(gè)常態(tài)性“必講”與各項(xiàng)合規(guī)專題宣講教育緊密結(jié)合，持之以恒加強(qiáng)教育引導(dǎo)，增強(qiáng)員工合規(guī)意識(shí)和能力。

學(xué)合規(guī)，重自律。該行扎實(shí)推進(jìn)“學(xué)守則、抄罰則”活動(dòng)，在開展合規(guī)文化建設(shè)“六個(gè)一”活動(dòng)過程中，各級(jí)行將學(xué)習(xí)貫徹《中國(guó)共產(chǎn)黨廉潔自律準(zhǔn)則》和《中國(guó)共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》納入干部教育培訓(xùn)規(guī)劃，堅(jiān)持不懈強(qiáng)化正面教育，努力實(shí)現(xiàn)從“要我合規(guī)”向“我要合規(guī)”轉(zhuǎn)變。強(qiáng)化員工自學(xué)，充分利用網(wǎng)絡(luò)學(xué)院平臺(tái)開展“E學(xué)E訓(xùn)”在線學(xué)習(xí)活動(dòng)，將合規(guī)管理作為各級(jí)機(jī)構(gòu)與人員的培訓(xùn)必修課，并區(qū)別不同對(duì)象設(shè)計(jì)在線學(xué)習(xí)課程，提高員工自學(xué)的靈活性與便捷性。為檢驗(yàn)學(xué)習(xí)效果，組織全行干部員工開展以員工職責(zé)操守、員工禁止性規(guī)定等為主要內(nèi)容的測(cè)試，力促全行員工牢記底線、依法合規(guī)。

行合規(guī)，重落實(shí)。加大重點(diǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域監(jiān)督檢查力度，組織開展業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查、信貸領(lǐng)域及柜面操作風(fēng)險(xiǎn)排查、員工參與民間非法集資排查等三項(xiàng)排查，共排查業(yè)務(wù)17萬(wàn)筆，排查金額995億元。建立巡視巡檢制度，省分行成立兩個(gè)巡視組和信貸專項(xiàng)巡檢辦，常態(tài)化開展巡視、巡檢工作，加強(qiáng)對(duì)關(guān)鍵領(lǐng)域的重點(diǎn)監(jiān)督。抓實(shí)案件防控，梳理2014年以來銀行業(yè)發(fā)生的存貸款詐騙、票據(jù)買入反售、“飛單”等14類案件及風(fēng)險(xiǎn)事件，作為案防重點(diǎn)，提高案防針對(duì)性。全面梳理2012年以來內(nèi)外部檢查揭示的問題，先后制定40余個(gè)制度辦法和指導(dǎo)意見，建立長(zhǎng)效機(jī)制。

督合規(guī)，重實(shí)效。強(qiáng)化過程管控，充分發(fā)揮內(nèi)部控制委員會(huì)和案防工作協(xié)調(diào)領(lǐng)導(dǎo)小組的作用，明確各業(yè)務(wù)條線職責(zé)。協(xié)調(diào)推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，將合規(guī)調(diào)研座談作為合規(guī)文化暨普法巡回宣講的規(guī)定動(dòng)作，與各二級(jí)分行領(lǐng)導(dǎo)班子、相關(guān)條線負(fù)責(zé)人，支行、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、運(yùn)營(yíng)主管及員工代表進(jìn)行深入座談，掌握存在困難和問題，提供決策參考。將各二級(jí)分行合規(guī)文化宣講情況納入內(nèi)控合規(guī)工作質(zhì)量考核，及時(shí)進(jìn)行督導(dǎo)。充分運(yùn)用各類載體持續(xù)開展宣傳報(bào)道，營(yíng)造“比學(xué)趕超”氛圍，開辟合規(guī)文化建設(shè)網(wǎng)站專欄、合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)簡(jiǎn)報(bào)，先后編發(fā)簡(jiǎn)報(bào)200余篇，同時(shí)通過制作宣傳片、微信等自媒體向社會(huì)進(jìn)行廣泛宣傳，提升農(nóng)行合規(guī)形象。

目前，農(nóng)行云南省分行通過構(gòu)建宣傳教育、制度建設(shè)、強(qiáng)化執(zhí)行、監(jiān)督檢查、整改糾偏和考核獎(jiǎng)懲的長(zhǎng)效機(jī)制，初步形成“六位一體”的合規(guī)文化建設(shè)新機(jī)制。“合規(guī)促進(jìn)發(fā)展”“合規(guī)成就幸福”“合規(guī)是嚴(yán)肅的愛”以及“違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)”等新型合規(guī)理念深入人心，合規(guī)文化內(nèi)涵不斷豐富，合規(guī)管理外延不斷拓展，合規(guī)文化建設(shè)成為了全行企業(yè)文化建設(shè)的突出亮點(diǎn)。