云南省農(nóng)行筑牢發(fā)展的“合規(guī)之盾”

高云

合規(guī)文化巡回宣講16個州市二級分行100%全覆蓋，召開員工行為管理聯(lián)系會、案件防控分析會等300余場次，“行長講合規(guī)”“向風險和案件宣戰(zhàn)”“合規(guī)進網(wǎng)點”“學守則、抄罰則”“知法·守法·敬法”案例圖片展警示教育、合規(guī)文化大討論等活動相繼開展，這些都是農(nóng)行云南省分行培育踐行合規(guī)文化，深入開展“兩學一做”，全面推進“從嚴治黨、從嚴治行”的生動實踐。

“合規(guī)創(chuàng)造價值”是農(nóng)業(yè)銀行的管理理念。近年來，農(nóng)行云南省分行緊緊圍繞“標本兼治、固本培元”的目標，以轉(zhuǎn)變觀念意識為引領(lǐng)，以合規(guī)文化建設(shè)為抓手，以案件懲治預(yù)防為重點，扎實開展“講合規(guī)、學合規(guī)、行合規(guī)、督合規(guī)”系列活動，“合規(guī)之盾”的價值創(chuàng)造效應(yīng)不斷顯現(xiàn)。截至2016年末，該行存款存量與增量、貸款存量四行市場份額分別為33.8%、50%、30%，實現(xiàn)撥備前利潤108.83億元，均排名四行第一位。

講合規(guī)，重教育。該行抽調(diào)業(yè)務(wù)、法律骨干近20人組成合規(guī)宣講團，利用3個月時間，先后到16個二級分行開展合規(guī)文化暨普法巡回宣講。宣講依托員工管理、信貸、財會、印章、金庫等方面的典型案例，進行全方位、多維度剖析。同時，援引違法發(fā)放貸款罪、違規(guī)出具金融票證罪、貪污賄賂罪、挪用公款罪、非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪、信用卡詐騙罪、侵犯公民個人信息罪等金融犯罪涉及的法律條文，做到以案釋法，以案講法。同時，將“新員工入行必講、提職轉(zhuǎn)崗必講、檢查發(fā)現(xiàn)問題必講、年度總結(jié)必講”四個常態(tài)性“必講”與各項合規(guī)專題宣講教育緊密結(jié)合，持之以恒加強教育引導，增強員工合規(guī)意識和能力。

學合規(guī)，重自律。該行扎實推進“學守則、抄罰則”活動，在開展合規(guī)文化建設(shè)“六個一”活動過程中，各級行將學習貫徹《中國共產(chǎn)黨廉潔自律準則》和《中國共產(chǎn)黨紀律處分條例》納入干部教育培訓規(guī)劃，堅持不懈強化正面教育，努力實現(xiàn)從“要我合規(guī)”向“我要合規(guī)”轉(zhuǎn)變。強化員工自學，充分利用網(wǎng)絡(luò)學院平臺開展“E學E訓”在線學習活動，將合規(guī)管理作為各級機構(gòu)與人員的培訓必修課，并區(qū)別不同對象設(shè)計在線學習課程，提高員工自學的靈活性與便捷性。為檢驗學習效果，組織全行干部員工開展以員工職責操守、員工禁止性規(guī)定等為主要內(nèi)容的測試，力促全行員工牢記底線、依法合規(guī)。

行合規(guī)，重落實。加大重點業(yè)務(wù)領(lǐng)域監(jiān)督檢查力度，組織開展業(yè)務(wù)風險專項排查、信貸領(lǐng)域及柜面操作風險排查、員工參與民間非法集資排查等三項排查，共排查業(yè)務(wù)17萬筆，排查金額995億元。建立巡視巡檢制度，省分行成立兩個巡視組和信貸專項巡檢辦，常態(tài)化開展巡視、巡檢工作，加強對關(guān)鍵領(lǐng)域的重點監(jiān)督。抓實案件防控，梳理2014年以來銀行業(yè)發(fā)生的存貸款詐騙、票據(jù)買入反售、“飛單”等14類案件及風險事件，作為案防重點，提高案防針對性。全面梳理2012年以來內(nèi)外部檢查揭示的問題，先后制定40余個制度辦法和指導意見，建立長效機制。

督合規(guī)，重實效。強化過程管控，充分發(fā)揮內(nèi)部控制委員會和案防工作協(xié)調(diào)領(lǐng)導小組的作用，明確各業(yè)務(wù)條線職責。協(xié)調(diào)推進合規(guī)文化建設(shè)，將合規(guī)調(diào)研座談作為合規(guī)文化暨普法巡回宣講的規(guī)定動作，與各二級分行領(lǐng)導班子、相關(guān)條線負責人，支行、網(wǎng)點負責人、運營主管及員工代表進行深入座談，掌握存在困難和問題，提供決策參考。將各二級分行合規(guī)文化宣講情況納入內(nèi)控合規(guī)工作質(zhì)量考核，及時進行督導。充分運用各類載體持續(xù)開展宣傳報道，營造“比學趕超”氛圍，開辟合規(guī)文化建設(shè)網(wǎng)站專欄、合規(guī)文化建設(shè)活動簡報，先后編發(fā)簡報200余篇，同時通過制作宣傳片、微信等自媒體向社會進行廣泛宣傳，提升農(nóng)行合規(guī)形象。

目前，農(nóng)行云南省分行通過構(gòu)建宣傳教育、制度建設(shè)、強化執(zhí)行、監(jiān)督檢查、整改糾偏和考核獎懲的長效機制，初步形成“六位一體”的合規(guī)文化建設(shè)新機制。“合規(guī)促進發(fā)展”“合規(guī)成就幸福”“合規(guī)是嚴肅的愛”以及“違規(guī)就是風險”等新型合規(guī)理念深入人心，合規(guī)文化內(nèi)涵不斷豐富，合規(guī)管理外延不斷拓展，合規(guī)文化建設(shè)成為了全行企業(yè)文化建設(shè)的突出亮點。