從打擊非法集資犯罪談檢察機關如何保障非公有制經濟穩健發展

賀冷松

（301900 天津市薊縣人民檢察院 天津）

摘 要：非法集資犯罪嚴重影響社會經濟發展，近年來非公有制企業參與非法集資的情況屢見不鮮，檢察機關應嚴厲打擊該類犯罪，為非公有制經濟健康發展營造良好法制環境。

關鍵詞：非法集資；檢察機關；穩健發展

非公有制經濟是社會主義市場經濟的重要組成部分，對我國整體經濟穩健發展有著至關重要的作用，與國民生活更是息息相關。近年來，部分非公有制企業或者責任人參與非法集資，嚴重破壞了社會經濟秩序，影響了社會穩定。嚴厲查辦該類犯罪已經成為檢察機關服務經濟發展、保護群眾合法權益的必然要求。

一、檢察機關為非公有制經濟保駕護航的重要意義

非公有制經濟在我國社會發展進程中發揮著重要作用，在整體經濟體制中所占的比重也是舉足輕重，對公有制經濟和非公有制經濟平等保護，更是我國憲法規定的一項重要原則。檢察機關要切實把思想和行動統一到中央決策部署和要求上來，圍繞服務經濟建設和發展大局，將平等保護各類市場主體的合法權益作為服務社會發展大局的重要著力點，做到訴訟地位和權利平等、法律適用和責任平等、法律保護和服務平等。找準檢察工作保障和促進非公有制經濟健康發展的切入點，全面履行預防、監督、服務等職責，為非公有制經濟發展提供有力司法保障。

二、非法集資案件多發的原因

一是企業融資難。由于國家對整個國民經濟進行宏觀調控，各大銀行關于貸款發放的審批要求嚴格，企業難以從正規銀行貸款。導致一些企業，主要是民營中小企業，只能采取以高息回報為誘餌，從民間拆借高利率資金的手段進行資金周轉，由此形成惡性循環，最終資金鏈斷裂。

二是高收益吸引群眾盲目投資。追求高回報是投資的根本目的，在正當投資渠道過窄的情況下，就使人們不得不去尋找不正當的投資渠道。另外，隨著經濟的發展，人民收入不斷提高，生活成本以及醫療、教育的支出越來越高，傳統的儲蓄方式已不足以滿足投資增值的需求。非法吸儲者承諾的收益遠遠高出儲蓄收益，定期的回報更是讓投資者吃了定心丸，因而踴躍投入資金。

三是非法集資的大量資金用途不正當。吸儲者資金投向的產業一般具有投機性和高風險性，部分吸儲者更是將到手的資金用于個人開支，揮霍消費，最終資金形成巨大空缺，周轉無法進行。

三、非法集資類犯罪呈現的特點

一是高回報高風險。該類犯罪之所以能夠吸引眾多人參與，主要原因就是有高額利潤可以期待。犯罪嫌疑人一般以投資某種高利潤的產業為由，以返高息為誘餌，編造名目吸引大家投資。部分企業經營者掌握大量資金急于尋求該類投資機會，從而一步一步陷入其中，而且在短期內很難看清其危害，最終被騙取巨額資金。

二是人數廣危害大。由于非法集資類犯罪起源于夸大其詞的宣傳和第一部分受害者進行受益消息擴散，導致吸引眾多人參與其中，虛假繁榮的背后實際是越來越難以彌補的資金缺位，導致投資者資金被套牢。近年來非法集資類犯罪集中爆發，在實際案例中多家企業因此走向破產的道路，給國民經濟帶來了嚴重影響。

三是周期長追贓難。此類犯罪多發生在經濟往來過程中，犯罪分子為騙取他人信任不惜采取“拆東墻補西墻”的手段，營造信譽良好的假象，致使被害人在相當長的時期內未能察覺。如此惡性循環到最后，往往已經無法收拾殘局。同時，在長時間的集資過程中，大量資金被揮霍或者用于支付高額利息，關于贓款追繳、發還被害人的工作難度較大。

四、檢察機關打擊非法集資類犯罪的措施

檢察機關作為打擊、預防犯罪的前沿陣地，應致力于社會發展大局，針對非法集資犯罪進行深入研究分析，總結辦案經驗，從而有效凈化社會經濟秩序。

一是嚴格依法辦案，加大對該類案件的打擊力度。區分非法集資與民間借貸等合法行為，做到在實踐中準確把握罪與非罪的標準。定期匯總近期案件信息，分析研判案件整體特點，為打擊非法集資案件理清辦案思路，做到高效、準確執法，遏制非法集資屢禁不止的勢頭。

二是建立信息共享網絡，多部門聯合打擊犯罪。由于此類案件往往與正常民間借貸相互交叉，容易混淆，實踐中應探索建立公、檢、法、銀監會、工商等相關部門聯席會議制度，爭取在案發后及時就案件的定性、罪與非罪等問題形成統一認識，并形成處理初步意見，做到有的放矢。

三是加強對追贓工作的跟蹤，最大限度降低群眾損失。在辦理非法集資案件過程中將追贓挽損與定罪處刑放到同樣重要的位置，在審查逮捕環節、審查起訴環節，一方面對證據進行嚴格的審查，另一方面著重對贓款贓物去向進行專門審查，認真核實每位集資者的資金往來去向，對于贓款物去向不明的案件，引導公安機關繼續開展核實、追查工作，盡最大可能減少投資人的損失。

四是強化法律宣傳，提高人民群眾的法制意識。很多人在獲得高額回報的誘惑之下，不能夠正確區分合法與違法的界限，甚至在自己的合法權益受到侵害的時候，也不知道該如何進行保護。因此，我們在進行法律宣傳的過程中應將非法集資的危害性和嚴重后果作為重點宣傳內容之一，利用普法機會向廣大群眾宣傳非法集資、高利借貸的危害性，自覺增強理性投資意識，依法保護自身權益。

五是做好延伸服務，引導非公有制企業走上法制化正軌。非公有制企業在我國生存和發展除了受外在環境因素的影響外，企業內在質素更加重要。檢察機關應當加強對企業做好法律培訓，傳授企業發展相關的法律常識，引導企業要想做大、做強，必須奉公守法，遵守國家的法律、政策。并引領企業依法經營，使其學會運用法律自我保護。

參考文獻：

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[4]《關于充分發揮檢察職能依法保障和促進非公有制經濟健康發展的意見》.