傳銷組織用“私募基金”“眾籌”等新名頭圈錢

王婧祎

近期，貴州警方破獲一起涉嫌傳銷的案件。據(jù)警方調(diào)查，這個名為“國宏基金”“國宏眾籌”的組織網(wǎng)絡已遍及全國31個省、直轄市、自治區(qū)，會員已逾3萬人次，會員之間存在著推薦關系，組織結構共6級41層，呈金字塔結構，實際收取參與人資金達17億余元。

與傳統(tǒng)傳銷活動不同的是，該組織網(wǎng)絡采取了“私募基金”“眾籌”等新名頭，以投資新能源電池、新能源汽車等項目為名募集資金，而在宣傳中均存在不同程度的夸大和虛構的情形。

戛然而止的發(fā)財夢

年近50歲的楊月娥（化名），是貴州省黔東南州的一名小學教師。2016年2月份，做蔬菜生意的表妹開始鼓動楊月娥，讓她投資一個名為“國宏眾籌”的項目。表妹描述，這個項目是“天大的蛋糕”，將會投資“擁有無限前景”的新能源汽車和新能源電池，市場估值已經(jīng)“超出了300多個億”。

見楊月娥猶豫不決，表妹幾乎每天都要發(fā)來多條微信，告知楊月娥“如果您當初錯過了百度、騰訊、阿里巴巴，那么今天您千萬不要錯過國宏眾籌”，“大多數(shù)人后悔沒有早日買房，沒有早日賣出手中的股票，太多的后悔，都是因為怕冒險……今天您已經(jīng)在了解國宏眾籌了，說明您與大多數(shù)人已經(jīng)開始不一樣了”。

楊月娥慢慢了解到，國宏眾籌的發(fā)起人叫馬曉明（化名），是“北京國宏文化產(chǎn)業(yè)發(fā)展院”院長，有豐富的項目經(jīng)驗。此次投資的項目，包括國宏新能源汽車和中科泰能新能源電池等。

出于對表妹的信任，加之聽說表妹的親姐姐也參與了這次投資，楊月娥也動了心。她瞞著丈夫，把4.5萬元私房錢交給表妹，期待著等到2018年公司上市，能拿到“10倍以上的收益”。

4.5萬元，幾乎是楊月娥一年的工資總額，她打給了表妹的個人賬戶。表妹還鼓動她多拉一些人參與，把住在鄉(xiāng)下家境拮據(jù)的表哥、侄子都拉進來，讓他們“也改變一下命運”。

出于謹慎，楊月娥打算自己先嘗試一下，真的賺到錢了再拉別人進來。可錢還沒見到影子，公安機關的電話就來了。

貴州省黔東南州公安局吳副支隊長告訴記者，2016年5月，當?shù)毓矙C關在網(wǎng)上獲得線索，發(fā)現(xiàn)一個以馬曉明等為頭目，以“國宏金橋基金”、“國宏眾籌”等項目為幌子的涉嫌傳銷組織，范圍已經(jīng)涉及廣西、浙江、貴州等多個省區(qū)市。

龐大的金字塔

在馬曉明等人搭建的龐大金字塔體系中，楊月娥和表妹只位于底層。事實上，她們參與的“國宏眾籌”項目，已經(jīng)是馬曉明打造的第二個投資項目了。

第一個項目叫“國宏金橋基金”。根據(jù)公安機關的偵查，2013年12月24日，以投資中科泰能鎳碳電池項目為名，馬曉明在北京注冊成立了北京國宏金橋財星創(chuàng)業(yè)投資中心，發(fā)行所謂的“國宏金橋基金”。參與者購買一手（3萬元）即可成為信息專員，交9萬元可成為信息主管，交18萬元可成為信息經(jīng)理，交90萬元可成為市級代理，交180萬元可成為省級代理。上線人員按雙區(qū)模式（即A區(qū)、B區(qū)）發(fā)展下線，可不同程度獲取信息津貼、合作津貼、管理津貼、領導津貼，另外省級代理、市代理發(fā)展下線除了得到上述津貼，還得到身份證識別1%的補貼和2% 的“報單獎”等返利。

從2015年5月1日開始，馬曉明等人開啟了第二個項目，即楊月娥和表妹參與的“國宏眾籌”項目，以投資國宏新能源汽車為名騙取資金。

參與“國宏眾籌”的會員，需要購買一種消費眾籌卡，一手4.5萬元，會員改稱為召集人。按購買手數(shù)，依次改稱為預備召集人-單店召集人-區(qū)縣總召集人-市總召集人-省總召集人。

就這樣，馬曉明及核心團隊成員林某某等人，研究制定了一套精密的獎勵模式，采取“拉人頭”的形式面向全國發(fā)展會員。發(fā)展的下線層級越多、人數(shù)越多，獲得的獎勵就越豐厚。

根據(jù)規(guī)則，全部會員交納費用的30%用于發(fā)展下線的返利獎勵。這套獎勵制度十分復雜，通過信息津貼、合作津貼、管理津貼、領導津貼等多項名目向各級人員返利。

激勵效果是顯而易見的。據(jù)公安機關統(tǒng)計，截至案發(fā)，國宏眾籌項目在全國層層傳遞發(fā)展會員共計31700余人次，分布于全國31個省、直轄市、自治區(qū)，會員之間存在著推薦關系，組織結構共6級41層，呈金字塔結構。

為了更好地管理這套龐大的組織體系，馬曉明、林某某等人委托武漢一家IT公司開發(fā)了一套會員管理系統(tǒng)，每個會員的身份信息、上下線的層級關系都被錄入系統(tǒng)，而各項津貼獎勵也由系統(tǒng)自動計算。

據(jù)警方介紹，位于金字塔頂端的馬曉明等7名核心成員，截至案發(fā)，共提取獎金數(shù)千萬元進行瓜分。這些資金共分為8份，馬曉明占2份，其余6人各占1份。

注水的項目

楊月娥投入4.5萬元的新能源電池和新能源汽車項目，也是馬曉明等人對外宣傳的主打投資項目。國宏集團對外發(fā)放的多份宣傳材料中，對這兩個項目不吝贊美。

記者獲取了一份國宏集團2016年3月印制的宣傳材料《東方財星快訊》，其中稱公司已建成該電池自動化生產(chǎn)線2條，日產(chǎn)該電池1800塊，年產(chǎn)55萬塊。該電池具有安全性能好、高功率、充放電功能強、可靠性強等多重優(yōu)勢。然而，根據(jù)貴州警方偵查，國宏公司僅有天津基地可進行試驗性小規(guī)模生產(chǎn)，生產(chǎn)廠房等基礎設施并未達到國家規(guī)定的基本條件，生產(chǎn)的鎳碳電池電芯（未經(jīng)檢驗的產(chǎn)品）僅銷售1600塊，銷售收入162萬余元。

辦案民警了解到，這種被大力宣傳的鎳碳電池電容存在體積大、能量比小、質(zhì)量重、無法小型化等無法克服的缺點，無法使用在轎車、無線終端等中小型載體上，使用范圍非常有限，市場前景并不明朗，且多年技術停滯，在國內(nèi)已不再先進。

國宏汽車對外宣傳擁有4個汽車產(chǎn)業(yè)園，但根據(jù)貴州警方偵查，實際生產(chǎn)基地僅有天津市大港油田生產(chǎn)基地。公司共生產(chǎn)3214輛新能源汽車，銷售上牌1891輛，大部分銷售給馬曉明自己的關聯(lián)公司，購車資金也來自會員繳納的會費。

據(jù)天津時越汽車租賃有限公司一位盧姓負責人證實，該批671輛車的質(zhì)量極差，三電系統(tǒng)故障率達100%。公開信息顯示，天津時越汽車租賃有限公司的法人代表為馬曉明弟媳孫某某，股東為馬曉明母親劉某某。

貴州省黔東南州公安局吳副支隊長說，這實質(zhì)上就是馬曉明用會員的資金購買自己另一公司生產(chǎn)的新能源汽車。

國宏基金的財務總監(jiān)周林（化名）聽過馬曉明主持的宣講會，記得馬曉明描繪了許多未來的美好圖景，然而“和實際情況并不相符”。周林告訴記者，他了解到的情況是，國宏汽車發(fā)展很慢，“很不順利”。馬曉明之所以要這樣宣傳，是為了“樹立一個好形象，給投資人信心”。

除了上述兩個項目外，王鵬遠（化名）的生態(tài)旅游項目也曾被馬曉明拿來宣傳。王鵬遠接受采訪時說，馬曉明曾稱要給他的生態(tài)旅游項目投資，還把這個項目印到了對外募資的宣傳資料上。

王鵬遠說，曾有近300名投資者去桂林考察，但馬曉明承諾的1億元投資款始終沒有到位，經(jīng)雙方多次交涉，馬曉明才把該項目從宣傳冊上撤掉。

落空的期待

2016年6月14日，貴州警方在多地警方的配合下，展開聯(lián)合抓捕行動，馬曉明在北京被抓獲。

貴州省黔東南州公安局專案組負責人介紹，這起涉嫌傳銷的案件和原來的傳銷模式有了很大的變化。除了傳統(tǒng)的人拉人的線下方式，還有很大一部分是在網(wǎng)上進行，而且采取了以“基金、眾籌”等為名頭的新形式。

專案組負責人介紹，不管采取哪種形式，傳銷和正常經(jīng)營的一個非常大的差別是計酬模式。傳銷的收入主要來源是下線，以發(fā)展下線收取返利的形式來獲取的。比如，在“國宏”這個龐大的金字塔中，公司給會員的返利一項，就近7億元。但是，會員不發(fā)展下線，是難以得到獎勵的。而這近7億元中，有6億多元是采取“積分兌沖”方式直接從下線手里得到。

公司財務總監(jiān)周林認為，馬曉明是整個“國宏基金”“國宏眾籌”在宣傳、市場、資金多個體系的操盤手，是“金字塔最上層”。

周林被捕后，非常后悔，他一再向記者表示，自己接受采訪是希望投資者不要輕易相信高額回報，天上不會掉餡餅。他也告誡所有的參與者，不要存有僥幸心理。

參與“國宏眾籌”的事情，楊月娥始終沒敢告訴自己的丈夫。

（據(jù)《新京報》）endprint