淺談非法集資犯罪案件的偵查困境與偵防對策

【摘要】：近年來，我國非法集資犯罪案件的數量明顯增多，引起了社會各界的高度重視。非法集資犯罪涉案的金額通常都比較大，參與人員和受害人員都比較多，而且非法集資犯罪并不是只發生在某一個地區內，跨市、跨省甚至跨過的現象都是經常存在的。以上這些導致了偵查非法集資犯罪案件存在很多困境，制定有效的偵防對策是現在的當務之急。本文首先介紹了非法集資犯罪案件的特點，然后指出了當前公安機關偵辦非法集資犯罪案件時面臨的困境，最后提出了有效的偵防對策。

【關鍵詞】：非法集資；犯罪案件；偵查困境；偵防對策

一、引言

非法集資犯罪的負面影響巨大，它擾亂了我國正常的金融秩序，損害了廣大人民群眾的切身利益，不利于構建和諧社會，給國家安全帶來了嚴重的威脅。此類案件一旦發生，資金追回的難度很大，極大影響了受害者的財政狀況，嚴重的會連日常生活都成了問題，所以很有可能出現受害者者暴力討債的現象，對社會治安也造成了負面影響。因此，找出非法集資犯罪案件的有效偵辦策略，可以將受害者的損失降至最小，也可以減少案件的偵辦成本。

二、目前我國非法集資犯罪案件的主要特征

第一，涉案金額巨大，并且有明顯的高發趨勢。近五年來，我國非法集資犯罪案件數量飛速增長，幾乎每年都有上千起，并且涉案金額都十分巨大，少則幾千萬，多則上億。非法集資犯罪案件數量雖然占經濟犯罪總量的比重較小，但是涉案金額占總涉案金額的比重卻非常大。

第二，案發地區較為集中，涉及行業廣。以前法，非法集資犯罪案件多集中在房地產和教育等行業，現在股權投資和科技產業中也經常出現非法集資。經過相關調查研究顯示，在全國所有省份和城市中，浙江溫州的案發量最多。

第三，跨國趨勢顯著，網絡犯罪高發。犯罪分子為了掩人耳目，逃避法律的制裁，往往是在一個地區注冊，在其他地區進行非法集資，所以，一個案件不只涉及到一個省市，跨市、跨省的現象非常之多，涉案金額特別巨大的，可以涉及到十幾個省份，甚至還會跨國涉案，罪犯在國外某個國家設立公司，通過網站在國內進行非法集資，這種犯罪從現實空間轉向了網絡中，所以公眾一定要特別注意網絡上的集資行為。

第四，參與人員和受害人員多。罪犯在非法集資行為中往往會騙得很多人的信任，受害者的年齡和職業都呈現出多元化的特征，有城市下崗工人、有農民、有白領人群還有在校學生等等。

第五，非法集資犯罪形式多樣，罪犯通常都會用合法手段進行掩護。很多非法集資活動都會向受害者承諾高收益等誘人條件，以合法公司的名義通過創業投資、投資理財等多種方式，欺騙受害人的資金。

第六，非法集資犯罪呈現出職業化趨勢。有很多中介機構和公司專門以高額回報作為誘餌騙取公眾的資金，然后將獲得的巨額資金投資或從事其他的非法活動，在這中間，中介機構和公司會獲得不小的非法收益。

三、目前我國非法集資犯罪案件偵查中面臨的困境

1.偵查啟動難

《公安機關辦理刑事案件程序規定》 第 15 條規定， 刑事案件由犯罪地的公安機關管轄。如果由犯罪嫌疑人居住地的公安機關管轄更為適宜的，可以由犯罪嫌疑人居住地的公安機關管轄。犯罪地包括犯罪行為發生地和犯罪結果發生地。但是非法集資犯罪案件多是跨地區的，而且參與人員和受害人員都是來自不同的區域，案件由哪里管轄容易發生爭議。非法集資的性質很難界定，犯罪和不犯罪的界定需要公安機關經過長時間的調查取證才可以定性。所以，確定非法集資犯罪的立案標準較為困難。

2.證據獲取困難

由于現在的非法集資犯罪日益朝著網絡化的趨勢發展，罪犯通過網絡發布“融資賺取紅利”的消息讓受害人上當，通過網上進行轉賬，然后罪犯就會將受害人刪除，再換另一個ID布設騙局，很多受害人根本不了解罪犯和公司的實際情況就將資金轉賬過去，而且網絡環境又非常復雜，尋找證據的過程比在現實中更加困難。

3. 犯罪數額難以確定

非法集資犯罪案件中，集資的形式多種多樣，有的通過現金交易，有的通過賬戶交易，而且涉案公司往往會通過造假賬的方式逃避調查，所以資金查找起來非常困難。現在我國公安機關在確定非法集資犯罪數額時通常通過受害人提供的收據和銀行單據來確定，但是這種方式根本無法全面計算出非法集資活動的數額，這樣就沒辦法對罪犯進行定罪和量刑。

4.追繳贓款難

非法集資的資金來源都是受害者的勞動收入，公安機關偵查此類案件的其中一個目的就是追繳贓款，減少受害人的財產損失。但是，在實際的案件中，追繳贓款的難度很大。非法集資活動一般都是預謀已久，罪犯對金融行業都比較熟悉，為了隱藏自己的罪行，他們會建立多個賬戶，資金到賬后會迅速轉移。很多受害人沒有對自己投資的單位進行深入了解就盲目投資，導致案發后甚至都不知道自己的錢到底給了誰。

四、非法集資犯罪案件的偵防對策

1.政府部門提高監管力度

首先，政府需要加強對金融行業的監管，如果各種金融機構發現有大筆不明的資金進出公司賬戶，應該及時向公安部門報告。此外，政府的執法部門、司法部門和監督部門要加強合作，經常進行交流。工商、稅務等部門要對虛假注冊的公司和逃稅的公司進行嚴查，跟蹤他們資金的來源和去向，一旦發現有非法集資行為的苗頭，要將其扼殺在萌芽之中，防止非法集資活動發生范圍上的擴展，增加更多的受害人。其次，網警應該對網絡上的融資行為進行監督檢查，對大面積出現的融資信息進行深入調查，防止融資的背后是非法集資。

2. 完善資本市場，拓寬投資渠道

政府應該適當放松對民間金融活動的管制，鼓勵民營資本通過正常渠道參與到社會金融活動中。此外，融資渠道還應該不斷擴展，尤其是為中小企業進行融資打開方便之門。政府還應該加強對民間借貸互動的監管，讓社會閑散資金安全的進入到市場中。

3.重視宣傳教育，提高民眾的保護意識

非法集資犯罪案件的受害者通常不了解相關的金融和法律知識，一些中老年人更不懂得網絡環境的復雜，經人稍微忽悠就會上當。政府應該針對這兩點，對社會公眾普及非法集資的相關知識。普及形式可以多樣化，既可以在現實中開展公益講座，也可以通過廣播、電視、多媒體等媒介進行宣傳，結合實際案例，向廣大人民群眾講述非法集資活動的特點、罪犯經常使用的手法和后果，讓人們意識到被非法集資行為騙到的損失是巨大的，被騙的損失不能轉嫁到任何沒有犯罪行為的個人和金融機構中。此外，政府還應該引導人們通過正規的渠道進行投資，而且只有經過深入了解之后才能慎重投資。

五、結束語

綜上所述，公安機關在調查非法集資犯罪案件時，會遇到諸多困難，這是非法集資行為的自身的特點造成的，應該通過加強政府監管、擴大投資渠道和培養人民群眾的保護意識來防患于未然。

參考文獻：

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