虛擬貨幣詐騙特點及典型運行模式分析

隨著比特幣的興起，價格瘋漲，不少投資人也一夜暴富，國內出現一系列虛擬貨幣。虛擬貨幣的理解需要一定的門檻，大部分投資者并不懂虛擬貨幣，很多傳銷分子利用這點進行傳銷行騙，將“虛擬貨幣”的概念與傳銷結合起來，形成“虛擬貨幣傳銷詐騙”。

虛擬貨幣傳銷詐騙的“交易行情”基本是由平臺以及相關組織者控制。早期為吸引投資人投資，可能會將貨幣價格炒得很高，一旦時機成熟，平臺和組織者就會集中拋售，價格一落千丈，大部分底層投資者血本無歸。更為惡劣的是到返錢高峰，平臺直接關閉，組織者失聯，然后到其他地方包裝新的概念，按照相似的騙法，繼續行騙。本文從虛擬貨幣傳銷詐騙的特點及運行模式進行分析，以提醒公眾進行防范。

虛擬貨幣傳銷的特點

相比其他傳銷，虛擬貨幣傳銷一般具有以下特點：（1）有實在的產品——虛擬貨幣，而且被包裝的很高級；（2）參加者可以獲得拉人頭獎勵，獎品是虛擬貨幣本身；（3）虛擬貨幣會隨著參與騙局的人增加往往會升值，在虛擬貨幣升值周期，參與者可獲得虛擬貨幣的數量也會增長，參與者包括最底層參與者也會獲利，但是進入貶值周期，底層參與者往往損失巨大。

如何判斷虛擬貨幣是否為“傳銷幣”

發行方式。虛擬貨幣不依靠特定貨幣機構發行，它依據特定算法，通過大量的計算產生，是去中心化的發行方式。每個不同的終端節點負責維護同一個賬本，而這個維護過程主要是算法對交易信息進行打包和加密，而“傳銷幣”則主要由某個機構發行，并且采用拉人頭的方式獲利。

交易方式。虛擬貨幣是市場自發形成的零散交易，形成規模后逐漸由第三方建立交易所來完成交易。而“傳銷幣”則有某個機構自己發行，并且自建平臺來進行交易。

實現方式。虛擬貨幣本身是開源程序，在社區維護。其總量限制的參數和方式，均顯示在開源代碼中。而“傳銷幣”的開源是完全抄襲別人的開源代碼，且沒有使用開源代碼來搭建程序，所以其本質跟Q幣一樣是可受網站控制的。

是否給出源代碼鏈接。一般的去中心化虛擬貨幣都會在官網的顯要位置給出源代碼的鏈接，這樣做是為了公開透明地展示貨幣系統的運作機制。而“傳銷幣”重點宣傳的是充值購買交易流程，并不提及其運作機制，甚至網站都沒有源代碼的鏈接地址。

官網是否是https開頭。一般的去中心化虛擬貨幣的官網和交易網站地址都以https開頭，其目的是這類網址可以很好地保護用戶的數據不被非法竊取。但“傳銷幣”的官網、交易網站等在內的相關網站都沒有以https開頭。

虛擬貨幣傳銷詐騙的四種運行模式

虛擬貨幣平臺跑路、被盜、代投陷阱和隨意操縱“幣值”的眾多亂象背后，其實有一套典型的運作手法。《虛擬貨幣的審計方法》一文總結了四類虛擬貨幣運作模式：

一是構造虛擬貨幣，涉眾詐騙特征明顯。國家審計署抽查60家平臺發現，實際全部不具備其宣稱的技術和任何貨幣功能，所謂的“幣值”均由平臺自行隨意操控。

二是通過編造故事、設計模式吸引投資者眼球。僅2015年以來，虛擬貨幣市場就至少經歷了“互助盤”“挖礦機”“拆分盤”等運作模式。

三是兼具多種違法犯罪特征。虛擬貨幣作為一種新興事物常被用于從事違法犯罪活動，其通常集中控制少數個人或公司賬戶吸納、轉移資金，又通過互聯網媒介建立傳銷網絡擴大集資規模，手法通常同時具備非法吸收公眾存款罪，集資詐騙罪，組織、領導傳銷活動罪，場外非法交易平臺等違法違規乃至犯罪活動的特征，但又與每一類違法犯罪活動不盡相同，造成在具體刑事案件偵破過程中難以定罪。

四是虛擬貨幣犯罪活動與地下錢莊緊密相連?，F實生活中，虛擬貨幣的交易平臺服務器往往放置在境外，即境內行騙、境外數錢，為提前跑路做好準備。在利用虛擬貨幣向社會公眾募集大量資金后，幕后實際控制人利用地下錢莊等非法手段將資金轉移出境，手法隱蔽，十分不利于監管。即便投資人發現上當受騙后，由于資金已出境，交易數據不能獲取，根本無法追索，最終只能是“人財兩空”的結局。

虛構模式

各種虛擬貨幣平臺普遍將“比特幣”保證其幣值不易被操縱的“區塊鏈”“去中心化”等技術宣稱為本幣種的技術，有的還以國際組織、跨國金融集團命名，有的則直接將中國人民銀行正在研究推進的數字貨幣技術與本幣相混淆，用于“背書”，迷惑性極強。

互助盤

以平臺自創的虛擬貨幣為投資載體，投資買入虛擬貨幣稱為“提供幫助”，賣出虛擬貨幣稱為“得到幫助”。投資者（買方）在確定投資額度的基礎上，由系統匹配賣出虛擬貨幣的投資者（賣方）。系統匹配時間為1至14天，在等待匹配期間，賣方可享受每天1%的投資收益，收益以賬戶里增加的虛擬貨幣體現。匹配成功后，買方需要在72小時內轉款給賣方，并上傳付款憑證，賣方也需要在72小時內確定收款。至此，賣方完成投資獲利退出，買方身份轉換成為賣方，并等待系統再次匹配下一位買入虛擬貨幣的投資人，以此循環。

挖礦機

投資者通過網站指定的交易平臺購買虛擬貨幣，再用虛擬貨幣租賃礦機，由宣稱位于國外的礦機托管機構代為“挖礦”?！暗V機”分不同等級，租期一年，在租期內按照投資級別不同，投資者賬戶體現為每天增加不同數量的虛擬貨幣，其承諾的年化虛擬貨幣回報高達幾倍。

拆分盤

人為構造一套以美元進行計價、價格在一定區間循環往復、數量可以翻倍的運營體系，如虛擬貨幣價格從0.2美元開始，每銷售100萬個虛擬幣，漲0.01美元，幣值漲到0.4美元后進行拆分，即投資者手中的虛擬貨幣數量翻倍，然后價格恢復至0.2美元，進入下一輪交易和拆分。

鏈接：披著虛擬貨幣外衣的傳銷項目

根據中國反傳銷志愿者聯盟、今日話題以及相關媒體掌握的資料，珍寶幣、百川幣、SMI、MBI、馬克幣、暗黑幣、MMM、美國富達復利理財、克拉幣、V寶、維卡幣、石油幣、華強幣、CB亞投行香港集團、幣盛、摩根幣、貝塔幣、世通元、U幣、聚寶、21世紀?？怂?、萬喜理財、萬福幣、五行幣、易幣、中華幣等等，都是披著或者疑似披著虛擬貨幣的外衣進行非法傳銷的項目。