新式詐騙盯上虛擬貨幣 治理和打擊需升級

由于普通投資者缺乏對虛擬貨幣的基本認識與了解，部分虛擬貨幣、特別是不具備任何價值的“山寨幣”被不法分子利用，打著金融創新的名義，吸引不少群眾盲目“投資”。虛擬貨幣傳銷突破了傳統地域空間的限制，加上有正規公司門面做掩護，可以大規模對公司進行宣傳，傳播速度驚人。如果不能及時發現查處，會造成極強的破壞力。

鑒于虛擬貨幣投資風險叫停代幣發行融資

2013年，央行等五部委就曾發文，明確將比特幣定義為一種特定的虛擬商品，根據相關規定，各金融機構和支付機構不得開展比特幣與人民幣及外幣的兌換服務等。

國內比特幣交易平臺、香港比特幣交易所以及韓國最大的比特幣交易所都曾遭遇黑客入侵，造成用戶的巨大損失。2017年年初，央行對火幣網、比特幣中國等國內主要的虛擬貨幣交易平臺進行巡查時發現，部分大型交易平臺存在超范圍經營、違規開展配資業務、投資者資金未實行第三方存管等問題。甚至還有交易平臺打著虛擬貨幣的幌子，進行傳銷、非法融資等活動。

2017年6月，國家互聯網金融風險分析技術平臺通過巡查也發現，在幣鏈網、大比特等交易平臺存在涉嫌傳銷的“山寨幣”，而這些“山寨幣”的交易系統多部署在海外，很難徹底監管。

鑒于此，2017年8月30日，中國互聯網金融協會率先針對ICO（即區塊鏈項目首次發行代幣，募集比特幣、以太坊等通用數字貨幣的行為）發布風險提示。9月4日，央行等七部門發文叫停各類代幣發行融資。9月13日，中國互聯網金融協會又針對虛擬貨幣交易平臺及市場風險發出提示。

而隨著國家各部委持續收緊對虛擬貨幣的管理，國內虛擬貨幣交易網站正相繼關停。9月14日，國內最大的比特幣交易網站，比特幣中國停止了全部交易業務。10月底，國內最后兩家比特幣交易平臺也相繼關停。

這意味著，國內虛擬貨幣的交易平臺模式已宣告終結，以后國內的虛擬貨幣交易會以兩種方式體現，一是交易的場外化，由投資者雙方協議成交，而不再依賴交易平臺的競價撮合；二是部分國內交易平臺業務重心遷移至海外，或國內投資者前往海外交易平臺投資虛擬貨幣。

虛擬貨幣交易轉入“地下” 投資風險加大

在國內虛擬貨幣交易平臺陸續關閉的短時間內，虛擬貨幣應聲而漲，這說明人們的投資熱情依然高漲，此時大量的虛擬貨幣場外交易群在社交軟件上出現，此類場外交易多是通過微信轉賬或是當面進行，而群中的管理員就是雙方交易的第三方擔保人員。

在西北大學經管學院教授趙守國看來，這樣的場外交易毫無保障可言，也加大了監管難度。同時，他認為國內比特幣等主流虛擬貨幣交易所的關停，給不少“山寨幣”可乘之機。

一些“山寨幣”對外宣稱自己不在此次的處理范圍內，傳統虛擬貨幣已衰落，而自己剛迎來空前的發展機遇。部分投資過虛擬貨幣的人，特別是剛入門的散戶，還活在一夜暴富的美夢中。受到這類蠱惑，他們手里的錢極有可能正流進‘山寨幣’的騙局，特別是傳銷騙局中。

新式傳銷盯上虛擬貨幣網友認為需鐵腕治理

部分組織和個人打著虛擬貨幣等旗號，以高額收益為誘餌，欺騙廣大民眾繳納會費，并鼓動會員發展下線，騙取錢財。網民認為，此類網絡傳銷亂象不僅擾亂金融秩序，更影響社會穩定，必須鐵腕治理，徹底鏟除這種違法犯罪行為。

網民“大圣”表示，“山寨幣”涉嫌傳銷的情況已在全國多地出現。據統計，截至2017年9月，全國公安機關共立案偵辦傳銷犯罪案件5900多起，涉案金額近300億元。其中，以各種虛擬貨幣為名實施的傳銷犯罪比例不小。

“在暴利的引誘下，很難有數字貨幣平臺能保持透明性和真實性，更不要談什么自律了。”網民“啟明星”說，“現在的金融騙局太多了，很多的數字貨幣，發明出來就是為了圈錢。我們的投資者教育和監管亟待跟進。”

監管和打擊手段須升級

網民“尹振濤”表示，金融傳銷就是一種非法集資，只不過是集資形式不同。非法集資與金融傳銷涉及的機構一般并非正規金融機構，存在監管遲滯，這就需要建立事前監管機制，并進行相應的立法及建立專門執法機關。

網民“劉俊海”表示，各種以虛擬貨幣為名實施的傳銷騙局突破了傳統地域空間的限制，蔓延迅速，迷惑性、欺騙性很強，如不及時查處，將危害群眾的財產安全。因此，迫切需要公安、工商和金融監管部門建立工作聯動和信息共享機制。

網民“付彪”建議，對于虛擬貨幣等新式傳銷，監管手段和打擊方式要與時俱進，不斷升級。在監管手段上，無論是網絡監測還是款項追蹤，技術上都要走在傳銷組織前面；在打擊方式上，改變“單兵突擊”方式，堅持“全國一盤棋”，建立跨部門、跨區域聯動機制，加強信息共享、案件協查等方面合作，暢通各種監督渠道，做到早發現早介入，把犯罪行為扼殺在萌芽狀態。

還有網民認為，對社會公眾要加強教育引導，增強分辨能力與防范意識；建立網上交易風險提示的常態機制，提醒公眾理性謹慎投資。

鏈接：警惕詐騙傳銷穿上區塊鏈馬甲

近年來，隨著比特幣大幅漲跌和區塊鏈概念日趨火爆，打著區塊鏈旗號的傳銷詐騙也頻頻出現。“老套路”穿上區塊鏈的“新馬甲”，立刻被很多普通投資者當成了實現財務自由的新捷徑。但事實上，它們可能是一個個價值上億元的“大坑”。

盤點近年來的區塊鏈詐騙案，犯罪分子慣用的手段其實很“老套”。一種是“空手套白狼”，炒高幣值“割韭菜”。一種是“掛羊頭賣狗肉”，以“虛擬幣”之名行“傳銷幣”之實。還有一種是“洋為中用”，甚至“出口轉內銷”。

一方面，區塊鏈過度炒作的虛火，是時候降降溫了。從2017年的“人人談幣”，到現在的“人人談鏈”，區塊鏈這個概念顯然已被過度炒作。雖說“喝掉泡沫才有啤酒”，但一杯啤酒里如果全是泡沫沒有酒，顯然也不是好酒。我們并不否認或許區塊鏈將來會出現超級應用，但我們更期待踏踏實實的科研應用，而不是去畫餅充饑甚至“畫餅圈錢”，畢竟誰也不是神筆馬良。

另一方面，相關部門的監管能力也應“與鏈俱進”。區塊鏈詐騙作為傳統詐騙的高科技新變種，確實給監管者帶來了很多困擾。這就更需要相關部門建立聯合監管和聯動打擊機制，提升金融專業素養和大數據排查能力，及時發現新動向、新苗頭，而非不出事就不處理，甚至不出事都不知道。