警惕虛擬貨幣詐騙陷阱

2017年5月18日，國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)金融安全技術(shù)專(zhuān)家委員會(huì)發(fā)布《警惕假虛擬貨幣平臺(tái)詐騙陷阱》的報(bào)告稱(chēng)，根據(jù)國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)分析技術(shù)平臺(tái)對(duì)假虛擬貨幣平臺(tái)的持續(xù)監(jiān)測(cè)，截至2018年4月，技術(shù)平臺(tái)累計(jì)發(fā)現(xiàn)假虛擬貨幣421種，其中60%以上的假虛擬貨幣網(wǎng)站服務(wù)器部署在境外，此類(lèi)平臺(tái)難發(fā)現(xiàn)、難追蹤，此外還具有三大特點(diǎn)。

假虛擬貨幣網(wǎng)站平臺(tái)特點(diǎn)

金字塔式發(fā)展會(huì)員的經(jīng)營(yíng)模式

此類(lèi)平臺(tái)的主要特點(diǎn)是采用金字塔式的發(fā)展會(huì)員經(jīng)營(yíng)模式的假虛擬貨幣平臺(tái)，宣稱(chēng)其虛擬貨幣或積分幣可產(chǎn)生高額回報(bào)。此類(lèi)平臺(tái)多以“拉人頭”“高額返利”等模式吸引投資者，涉嫌進(jìn)行傳銷(xiāo)。

比如“Digit Coin”這家平臺(tái)，按照層級(jí)進(jìn)行高額獎(jiǎng)勵(lì)，同時(shí)以“動(dòng)態(tài)（投資金額越多獎(jiǎng)勵(lì)越多）”和“靜態(tài)（按照固定比例進(jìn)行返利）”兩種收益方式吸引投資者，涉嫌傳銷(xiāo)。

涉嫌資金盤(pán) 人為拆分代幣

此類(lèi)平臺(tái)發(fā)布的假虛擬貨幣多沒(méi)有真實(shí)代碼，無(wú)法產(chǎn)生區(qū)塊或在區(qū)塊上運(yùn)行，因此多采用人為拆分的方式進(jìn)行代幣獎(jiǎng)勵(lì)，通過(guò)在短期內(nèi)不斷的拆分，產(chǎn)生大量積分或代幣，造成財(cái)富暴漲的錯(cuò)覺(jué)。如下圖所示的這家平臺(tái)，公然宣稱(chēng)“拆分10次，只漲不跌”，根據(jù)平臺(tái)宣傳“投資代幣越多，拆分得到的收益越高”。

受到機(jī)構(gòu)或個(gè)人控盤(pán) 無(wú)法自由交易

此類(lèi)平臺(tái)發(fā)行的假虛擬貨幣多無(wú)法在虛擬貨幣交易所交易，因此多采用場(chǎng)外交易或自有交易所交易。同時(shí)價(jià)格還存在受到機(jī)構(gòu)或個(gè)人的高度控制的現(xiàn)象，容易造成價(jià)格快速上漲的錯(cuò)覺(jué)，但用戶往往無(wú)法進(jìn)行交易或提現(xiàn)。

假虛擬貨幣不僅涉嫌非法集資等違規(guī)行為，此外假虛擬貨幣無(wú)任何價(jià)值，以拉人頭、高額返利的模式進(jìn)行經(jīng)營(yíng)，本質(zhì)為非法集資和傳銷(xiāo)活動(dòng)。其次，存在高度跑路風(fēng)險(xiǎn)。此類(lèi)平臺(tái)無(wú)研發(fā)能力和技術(shù)，跑路概率極高。此類(lèi)虛擬幣平臺(tái)多無(wú)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所和工商信息，且服務(wù)器多部署在境外，受害者很難進(jìn)行維權(quán)。投資者進(jìn)行投資理財(cái)之前仔細(xì)衡量平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)，認(rèn)真審核平臺(tái)資質(zhì)，切實(shí)保障自身權(quán)益。

如何辨別虛擬貨幣傳銷(xiāo)

在實(shí)務(wù)當(dāng)中，通過(guò)虛擬貨幣融資的項(xiàng)目方往往以下列方式進(jìn)行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)：

1.要求投資者投入一定量的資金換取虛擬貨幣；

2.發(fā)展下級(jí)代理機(jī)構(gòu)，如引進(jìn)代投機(jī)構(gòu)代為募集；

3.參與對(duì)象為不特定公眾。

在上述過(guò)程中，投資者的參與形式、項(xiàng)目方運(yùn)營(yíng)項(xiàng)目的模式與傳銷(xiāo)行為存在一定程度的相似性，而是否可歸類(lèi)于傳銷(xiāo)活動(dòng)，則項(xiàng)目的真實(shí)性，以及投資者的回報(bào)形式是關(guān)鍵認(rèn)定要素。

一方面，項(xiàng)目方應(yīng)當(dāng)謹(jǐn)慎發(fā)展下級(jí)代理機(jī)構(gòu)，同時(shí)約束代理機(jī)構(gòu)私自發(fā)展次級(jí)代理，不以其發(fā)展的投資人數(shù)量或投資人投資金額為收費(fèi)依據(jù)；另一方面，確保項(xiàng)目按照規(guī)劃目標(biāo)正常運(yùn)作，及時(shí)披露項(xiàng)目發(fā)展情況。