大營銷背景下的證券投資業(yè)務管理策略探析

郭超

摘 要：隨著我國社會、經(jīng)濟、政治等多方面的發(fā)展以及環(huán)境的變化，我國的證券營銷環(huán)境已經(jīng)發(fā)生非常大的改變，而我國的證券營銷在發(fā)展過程中還存在非常多的問題會進一步限制證券投資行業(yè)的發(fā)展。本文主要在對證券投資業(yè)務管理中所存在的問題進行分析的基礎之上提出相對應，能夠更好促進我國證券投資業(yè)務和和當前大營銷背景相符合的一種發(fā)展模式，促進我國證券投資業(yè)務管理發(fā)展，

關鍵詞：證券市場；投資業(yè)務管理；戰(zhàn)略思路

1 前言

隨著我國改革開放的逐漸深入，我國經(jīng)濟發(fā)展速度越來越快，一些國界大型資本進入到我國國內(nèi)資本市場的腳步也在逐漸的加快。面對外國資本的沖擊以及我國經(jīng)濟形式的變化，該如何在復雜的營銷背景環(huán)境之下實現(xiàn)我國證券投資業(yè)務的發(fā)展，這是現(xiàn)階段我國證券市場所需要考慮的一個重點問題。

2 我國證券投資業(yè)務發(fā)展

2.1 營銷的概念以及理論

我們在對營銷進行概括以及分析的過程中，將以美國市場營銷協(xié)會對營銷的定義作為標準，營銷就是計劃和執(zhí)行有關于商品服務、創(chuàng)意的觀念、定價、促銷以及分銷，從而創(chuàng)造出能夠和個人和組織目標相符合的一種交換的過程。其中營銷一般會將對消費者需求進行滿足當做是核心內(nèi)容，我們通過對營銷進行分析可以將市場營銷界定義為是一種以交換作為中心，以顧客為導向，通過對顧客需求進行適應刺激以及滿足，從而對企業(yè)活動目標進行滿足。企業(yè)目標活動主要包含著企業(yè)市場進行調(diào)研、市場進行選擇、進行產(chǎn)品的開發(fā)價格制定、促銷服務等一系列活動都和市場緊密相連。

2.2 我國證券投資交易發(fā)展現(xiàn)狀

從現(xiàn)階段來說雖說證券市場出現(xiàn)以及發(fā)展的時間相對較短，但由于受到我國經(jīng)濟以及國際資本的沖擊，我國證券市場競爭激烈發(fā)展趨勢愈加明顯。但正是由于這種競爭的日益白熱化，給我國券商的經(jīng)營以及收入帶來了一種徹底的改變。券商該如何在這種市場環(huán)境的惡化以及中國金融市場開放國外券商的不斷涌入環(huán)境之下，來進一步的對自身的生存能力以及發(fā)展能力進行提高，從而在競爭中謀求發(fā)展，并不斷的對自己競爭優(yōu)勢進行提升，來更好的應對經(jīng)紀業(yè)務經(jīng)營困難的先現(xiàn)狀。這已經(jīng)是擺在全國券商面前所需要解決的一個重要問題。而本文主要將證券業(yè)務管理作為研究的對象，來進一步的對券商核心競爭力進行探討，并對相關概念進行分析，從而提出更符合實際情況的以營銷為中心的證券經(jīng)紀模式，進一步的對自身的核心競爭力進行提升。

2.3 我國證券投資和國際證券投資的差距

自從我國加入WTO之后，雖說對我國的經(jīng)濟發(fā)展起到良好的提升作用，但與此同時也對我國很多行業(yè)的發(fā)展造成沖擊。在我國正式加入WTO后不斷的有全球性的券商以金融集團的方式進入到我國的證券市場中，他們具備非常雄厚的實力、企業(yè)整體管理非常的規(guī)范、證券投資經(jīng)驗非常豐富，還可以為客戶提供一種全方位的金融產(chǎn)品的服務。這種全方位的金融產(chǎn)品服務逼近包含最基本的股票、基金以及債券，還能夠針對期貨、期權、外匯保險等多種金融產(chǎn)品提供投資服務，充分的對客戶的投資需求進行滿足。而現(xiàn)階段我國證券市場投資的主要營業(yè)卻僅僅集中在股票、基金、債券以及可轉債券等幾個業(yè)務上，市場上品種非常的單一。現(xiàn)階段也沒有衍生出可以其他的金融產(chǎn)品交易。將我國券商和國際券商相比較，我國券商明顯處于一種劣勢，競爭優(yōu)勢非常不明顯。并且在一定程度上由于我國證券業(yè)務受到嚴格的政府保護，因此此在對于國際強大的競爭對手會面臨非常大的挑戰(zhàn)。從總體上來說我國證券投資面臨強大競爭對手、投證券投資業(yè)務內(nèi)部人力資源不穩(wěn)定、整體的利潤偏低、經(jīng)營困難等狀況。該如何進一步在激烈的競爭環(huán)境下促進我國證券企業(yè)更好的生存下去，是現(xiàn)階段我國證券交易市場所面臨的一個重要挑戰(zhàn)。

3 證券投資業(yè)務管理中所存在的問題

通過在對近些年來證券市場的不斷發(fā)展，已經(jīng)有越來越多的證券公司獲得發(fā)展，其中對于證券市場在激烈的競爭和復雜的市場環(huán)境之下，對于該如何進一步促進我國證券投資業(yè)務的發(fā)展還存在很大的爭議。但是從總體上來說，我國的證券公司在發(fā)展過程中相比較過國外的一些證券公司來說我國的證券投資業(yè)務發(fā)展還存在非常大的問題，對證券公司的進一步發(fā)展起到非常大的限制作用。

3.1 我國券商競爭能力低

而在多年的發(fā)展過程中，券商一直受到我國政策的支持和幫助，這對我國券商的經(jīng)紀業(yè)務有非常大的扶持和幫助作用，并且通過固定傭金制的施行，我國券商經(jīng)紀業(yè)務收入一直非常穩(wěn)定。但在中國資本市場的迅猛發(fā)展和沖擊之下，我國券商之間面臨的競爭也傾向于白熱化，而我國現(xiàn)階段券商競爭手段還停留在降低傭金、提供免費午餐、發(fā)放小禮品等小方式上，技術含量非常的低，在發(fā)展過程中就非常容易受到國際市場的沖擊。

3.2 國內(nèi)證券市場交易產(chǎn)品非常的單一，對我國證券投資業(yè)務管理產(chǎn)生嚴重的制約狀況

將我國證券市場和香港證券市場相比較來說，我國目前的證券市場只能夠對A股、B股、債券進行交易，并且交易的品種非常的單一，市場非常的狹窄。而在香港投資者可以對市場中對h股、外匯期貨、日經(jīng)指數(shù)、歐洲市場等多種國際交易品種，交易品種非常的多并且市場非常的廣泛。在香港市場之中，只要投資者能夠仔細、認真的研究，就能夠從中找到可以進行盈利的品種。但我國內(nèi)證券交易市場面臨非常大的限制性，客戶有選擇非常少，證券市場并不具備較強的說服力。

3.3 我國證券投資業(yè)務管理人員水平參差不平，總體水平比較低

現(xiàn)階段由于我國證券市場形勢多變，從事證券投資業(yè)務管理的人員整體水平相對來說比較低，對于這種高速的發(fā)展和變化不能夠很好的進行適應，對于其中所存在的一些問題還不具備良好的解決能力，這就會使得我國投資業(yè)務管理由于受到業(yè)務管理人員自身水平的原因，業(yè)務管理水平整體偏低。

3.4 從總體上來說我國證券投資業(yè)務管理相關人員的風險管理也是薄弱，風險防范管理制度并不健全

由于過去幾十年的發(fā)展時間內(nèi)，我國的證券投資企業(yè)一直生活在我國高強度的政策保護之下，并且傭金制度也是定額傭金制度，面對我國證券市場從成立之初就具備的高風險、高收益的特點也存在一定的忽視現(xiàn)象，整體對風險進行防范的意識不足，更不要說是主動地進行風險的防范，還有風險防范管理制度的建立會受到影響非常的不健全，無法發(fā)揮出自身風險防范的作用。

4 在大營銷戰(zhàn)略背景之下對我國證券投資業(yè)務管理進行提升的措施

4.1發(fā)展“預”“立”相結合的運行管理模式，提高風險防范的意識，健全風險防范機制

現(xiàn)階段我國證券投資業(yè)務在面對競爭時缺乏一種對風險進行防范的意識以及能力，從實際情況來說我國的證券投資業(yè)務從成立之日就具備高風險、高收益的特點，這也已經(jīng)成為現(xiàn)階段證券投資業(yè)務發(fā)展的一個非常大的阻礙作用。面對現(xiàn)階段我國投資業(yè)務券商在發(fā)展過程中由于受到過度保護，從而缺乏對風險進行防范的意識和能力的現(xiàn)象，就需要進一步的對防范風險的意識進行提升。但僅僅有對風險進行避免和防范的意識是不夠的，隨著系統(tǒng)性下跌風險在整個市場風險中所占比例不斷提高的現(xiàn)象，現(xiàn)階段我國證券市場系統(tǒng)性風險已經(jīng)占到總體風險的一半以上。由于受到宏觀調(diào)控、上市公司誠信問題等問題的影響進一步對證券市場系統(tǒng)性風險起到不斷銳化的通，證券投資業(yè)務面臨巨大的風險，證券公司非常容易出現(xiàn)生存上的危機。而對于占據(jù)比例非常大的這種突發(fā)性系統(tǒng)系統(tǒng)風險，證券公司無法完全進行避免的，但也可以通過一定的管理從而將系統(tǒng)性的風險所帶來的影響降到最低。我國證券行業(yè)目前所存在的金融風險非常的嚴重，這在很大大程度上是由于證券企業(yè)缺乏科學有效的制度體系對其進行管理和約束。在進行業(yè)務管理工作的進行中，業(yè)務管理工作一定“預”“立”結合在一起，才能夠起到更加良好的風險預防效果，在夾縫中謀求發(fā)展。

4.2 建立科學、有效的制度體系，倡導建立適合自身業(yè)務發(fā)展所需要的風險管理制度

而風險管理制度體系一般來說主要有五方面共同組成，第一方面是綜合性的風險測評制度評價方法；第二點就是一個強大的報告和時間風險的管理信息系統(tǒng)；第三點就是層次劃分明確非常詳盡的風險控制規(guī)章制度以及參數(shù)系統(tǒng)；第四點就是具備一個靈敏性和靈敏度非常高的風險反饋和糾錯機制；第五點就是能夠建立完整有效的風險管理組織系統(tǒng)。在對部分被托管證券公司進行分析的過程中，我們可以發(fā)現(xiàn)其在證券投資業(yè)務制度管理上存在著非常嚴重的缺陷。其缺陷主要體現(xiàn)在以下幾點：第一點就是證券投資的制度建設非常的落后、不夠民主的，也不夠科學。其決策的制定并沒有經(jīng)過科學的分析或者是反復的論證所作出的決定，證券投資決定從整體上來說具有非常大的隨意性。這種隨意性不僅僅體現(xiàn)在決策制定過程的隨意性不按照程序進行和制度，還有就是對于整個企業(yè)對于風險進行控制的意識也非常的薄弱。我國的證券投資市場上還存在一些比較規(guī)模比較小的證券公司，沒有獨立的研發(fā)部門更不要說是獨立的風險管理部門或者是建立風險管理機制。這些小型的證券公司在對風險管理制度體系的建設以及風險的監(jiān)控上還存在非常大的缺陷，非常容易出現(xiàn)生存危機。而從總體上來說我國在風險管理體系和風險管理部門的建設上不僅僅存在管理技術上的缺陷和落后上，還體現(xiàn)在專業(yè)人員水平比較低上。而想要建立和自身業(yè)務發(fā)展相適應的風險管理制度不僅僅需要對技術進行改進或者是引進，還需要加強對自身工作管理人員的培訓，不斷吸收新的高水平人才進入到工作崗位中為業(yè)務管理注入新鮮血液，從整體上對自身業(yè)務管理人員水平進行提升。

4.3 從人文營銷角度對證券投資業(yè)務的發(fā)展進行考慮，并建立一種超業(yè)務的客戶關系

證券投資業(yè)務想要獲得一個長期發(fā)展不僅僅需要一種科學有效的證券投資業(yè)務制度。而整個業(yè)務制度體系的建設是一個漫長的過程，在制度體系建設這一長期過程中需要不斷和市場環(huán)境、自身發(fā)展需求相結合對業(yè)務制度體系進行不斷的完善。其中是證券投資企業(yè)在業(yè)務管理的過程中，可以參考大型保險公司的客戶關系。在不斷發(fā)展過程中，我國的保險公司是已經(jīng)取得了非常矚目的成就，即使這種客戶關系處理已經(jīng)超出他們自身原本的業(yè)務范圍，但是在發(fā)展過程中保險公司還是提供了非常良好的客戶服務，在客戶經(jīng)理和客戶的關系處理上已經(jīng)具備非常大的優(yōu)勢和豐富的經(jīng)驗。而在證券投資業(yè)務管理的過程中，我們正需要這樣的一種客戶的關系，在激烈的競爭環(huán)境下提高客戶的忠誠度。面對現(xiàn)階段證券投資交易發(fā)展過程中對于強客戶關系管理的需求性，尤其是浮動傭金制度的實行，使得證券公司競爭能力和營銷能力大小直接掛鉤。企業(yè)不僅僅需要建立經(jīng)紀人隊伍，加快將現(xiàn)有的資源進行整合成為實質(zhì)性的產(chǎn)品，更需要對全部業(yè)務的營銷體系進行覆蓋，從而將這種良好的客戶關系管理滲透到所有的業(yè)務中，建立一種以客戶為中心的良性發(fā)展模式。

5 結束語

本文主要針對我國證券投資業(yè)務發(fā)展現(xiàn)狀、發(fā)展存在的問題以及該如何對證券投資業(yè)務管理提升進行探討，從總體上來看現(xiàn)階段我國證券投資面臨非常大的挑戰(zhàn)，發(fā)展趨勢非常嚴峻，對自身進行改革已經(jīng)刻不容緩，只有從多角度、多方面對證券投資行業(yè)進行改進才能在嚴峻的市場環(huán)境下生存下來，并獲得良好的發(fā)展。

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