建筑工程風險管理分析

方昱楚

摘 要：項目風險管理是指通過風險識別、風險分析與評價去認識項目的風險，并以此為基礎合理地使用各種風險應對措施、管理方法、技術和手段對項目的風險進行有效地控制，妥善處理風險事故所造成的不利結果，以最少的成本保證項目總目標實現的管理工作。

關鍵詞：建筑工程；風險；管理

項目風險就是項目生命周期中的風險，即可能導致項目損失的不確定性。美國學者Wideman定義項目風險為：某一事件發生給項目目標帶來不利影響的可能性。將建設工程項目作為研究的對象，建設工程項目的風險可定義為：造成建設項目達不到預期目標的不確定性，或者說是指那些影響建設項目目標實現的消極的不確定性。

1 建設工程項目風險的特點

隨著科技的飛速發展和人們生活節奏的不斷加快，社會環境瞬息萬變，建設工程項目所涉及的不確定因素日益增多，面臨的風險也越來越多，風險所致損失規模也越來越大。工程項目風險巨大，必須予以高度重視。建設工程項目從立項到完成后運行的整個生命周期中都必須重視對風險的管理，建設工程項目的風險具有如下特點：

第一，風險存在的客觀性和普遍性。作為損失發生的不確定性，風險是不以人的意志為轉移并超越人們主觀意識的客觀存在，而且在項目的整個壽命周期內，風險是無處不在、無時不有的。這說明了為什么雖然人類一直希望認識和控制風險，但直到現在也只是在有限的空間和時間內改變風險存在和發生的條件，降低其發生的頻率，減少損失程度，而不能也不可能完全消除風險。

第二，某一具體風險發生的偶然性和大量風險發生的必然性。任何一種具體風險的發生都是諸多風險因素和其他因素共同作用的結果，是一種隨機現象。個別風險事故的發生是偶然的、雜亂無章的，但對大量風險事故資料的觀察和統計分析，發現其呈現出明顯的運動規律，這就使人們有可能用概率統計方法及其它現代風險分析方法去計算風險發生的概率和損失程度，同時也導致風險管理理論的迅猛發展。

第三，風險的可變性。這是指在項目實施的整個過程中，各種風險在質和量上的變化。隨著項目的進行，有些風險將得到控制，有些風險會發生并得到處理，同時在項目的每一個階段都有可能產生新的風險。

第四，風險的多樣性和多層次性。建設工程項目周期長、規模大、涉及范圍廣、風險因素數量多且種類繁雜致使其在整個壽命周期內面臨的風險多種多樣。而且大量風險因素之間的內在關系錯綜復雜，各風險因素之間并與外界交叉影響又使風險顯示出多層次性，這是建社工程項目中風險的主要特點之一。

2 建設工程項目風險管理

建設工程項目投資巨大，工期長，涉及面廣，整個建設過程都存在著各種不利后果的可能性，給人們全面、系統地識別風險因素帶來了許多困難。因此，建設項目的風險識別方法也和風險管理理論中所闡述的風險識別方法有所不同，以下從系統地完成建設項目的角度，根據風險產生的根源不同，對可能影響建設項目的風險因素進行識別與分類。

1）政治風險。政治風險是指政治方面的各種事件和原因所帶來的風險，包括戰爭、動亂、國際關系緊張、政策多變、政府管理部門的腐敗和專制等。

2）經濟風險。經濟風險是指在經濟領域中各種導致企業經營遭受厄運的風險。即在經濟實力、經濟形勢及解決經濟問題的能力等方面潛在的不確定因素構成經營方面的可能后果。有些經濟風險是社會性的，對各個行業的企業都產生影響，如經濟危機和金融危機、通貨膨脹或通貨緊縮、匯率波動等，有些經濟風險的影響范圍限于建筑行業內的企業，如國家基本建設投資總量的變化、房地產市場的銷售行情、建材和人工費的漲落。

3）社會風險。社會風險是指由不斷變化的道德信仰、價值觀，人們的行為方式、社會結構的變化等社會因素產生的風險。社會風險影響面極廣，它涉及各個領域、各個階層和各個行業。建設項目所在地的宗教信仰、社會治安、公眾對項目建設行動的認知程度和態度、工作人員文化素質是社會風險的主要原因。

4）工程風險。工程風險是指一項工程在設計、施工和移交運行的各個階段可能遭受的，影響項目系統目標實現的風險。

5）法律風險。法律風險是指法律不健全，有法不依、執法不嚴，相關法律的內容的頻繁變化，法律對項目的干預，可能對相關法律未能全面、正確理解，工程中可能有觸犯法律的行為等等。

2.1 風險管理的概念

所謂風險管理，就是人們對潛在的意外損失進行風險識別、分析、評價，并根據具體情況采取應對措施、管理方法、對項目的風險進行有效的控制，減少意外損失和避免不利后果，保證項目總體目標實現的管理行為。

將建設工程項目作為研究的對象，建設工程項目風險管理是指參與項目建設的主體，包括發包方、承包方和勘測、設計、監理咨詢等單位在工程項目的策劃，勘察設計、工程施工以及竣工后投入使用各階段采取的風險識別、分析與評估，防范項目建設風險的措施和方法的管理活動。

2.2 建設工程項目風險管理

工程項目風險管理就是經濟單位對工程項目活動中涉及到的風險進行識別、分析并制定相應的對策，以最低的風險成本，實現經濟單位的價值最大化。這里的經濟單位包括工程項目業主（投資商）、承包商、咨詢（監理商）、建筑設計商以及材料設備供應商等，他們都面臨不可回避的風險。工程項目管理就是要求參與工程建設的各方，包括發包方、承包方、監理單位、咨詢公司、材料供應商等在工程項目的籌劃、勘查設計、施工以及竣工后投入使用各階段采取識別、估計、應對工程項目風險的方法和技巧，控制和處理項目風險，防止和減少損失，保障項目的順利進行。

目前對于項目風險管理的過程至今還沒有形成一個公認的、標準的意見。美國項目管理協會PMI在2000年版的PMBOK中將其分為6個階段，風險管理計劃（Risk management planning）、風險識別（Risk identification）、風險估計（Risk assessment）、風險量化（Risk quantification）、風險處理（Risk response planning）、風險監控（Risk monitoring and control）。而一般人們認為，風險管理主要包括四個相關階段：風險識別、風險分析與評估、風險控制與決策和實施與后評估。

由于工程項目內部和外部的風險環境不斷變化，因此，風險管理也必須隨著條件的變化而進行調整。所以，風險管理是一個連續的、循環的、動態的過程。隨著風險管理決策的實施，風險會出現許多變化，這些變化的信息可及時反饋，風險識別者就能及時地對新情況進行風險分析和評估，從而調整風險管理決策，這樣循環往復，保持風險管理過程的動態性就能達到風險管理的預期目的。

工程項目風險管理己經有了一些通用的分析方法，如概率分析法、模擬法、專家咨詢法等，而要研究具體項目的風險，還必須與項目的特點相聯系。應該綜合考慮項目的規模、新穎性、工藝的成熟程度、項目的類型和所在的領域，以及項目所處的地域環境等，在選擇合適的風險分析方法，才能得到正確的分析結果。

2.3 建設工程項目風險管理的作用

通過項目風險管理，在各階段逐漸降低和消除項目所面臨的不確定性，使項目盡量朝預定的目標發展，減少損失，降低項目成本，使項目最終結果與項目預期目標之間的偏差控制在可接受的范圍內。

1）通過風險分析可加深對項目和風險的認識和了解，比較各方案的利弊，了解風險對項目的影響。

2）通過風險分析不但可以提高項目各種計劃的可信度，還有利于改善項目執行組織內部和外部之間的溝通，編制應急計劃時更有針對性。

3）通過項目風險管理，能夠將處理風險后果的各種方式更靈活地組合起來，在項目管理中減少被動，增加主動。

4）通過深入地研究和分析，可以使項目決策更有效，更符合項目的方針和目標，從總體上降低項目的不確定性，保證項目目標的實現。

項目風險管理可推動項且執行組織和管理班子積累有關風險的資料和數據，以便改進將來的項目管理。

參考文獻

[1]李麗.工程項目全面風險管理的理論與方法研究[D].北京工業大學，2002.

[2]于九如，尹貽林，朱良龍.投資項目風險分析[M].機械工業出版社，1999.