電信詐騙的發(fā)展及法治防控研究

史皓友+郭嘉雯

摘 要：近年來，隨著我國科技技術(shù)的發(fā)展，電信詐騙犯罪在我國迅速發(fā)展、伸展，犯罪分子借助通話工具和網(wǎng)絡(luò)銀行技術(shù)，對人民群眾實施詐騙犯罪。最近幾年，此類犯罪在原有基礎(chǔ)上又出現(xiàn)了新的作案手段和方法，犯罪分子冒充電話公司、銀行等部門職員，甚至冒充國家機(jī)關(guān)人員，使用違法技術(shù)，以各種具有誘惑性的理由進(jìn)行脅迫、誘導(dǎo)、威逼，騙使受害人進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移。電信詐騙案件的頻發(fā)給人民群眾造成了很大的財產(chǎn)損失，必須要通過法律來防治這種行為，防止損害公民人身財產(chǎn)權(quán)益的行為發(fā)生。本文主要介紹電信詐騙的含義，并通過其變化來探討如何防控這個問題，我也希望能通過這篇文章號召大家遵紀(jì)守法，順應(yīng)法制的號召。

關(guān)鍵詞：電信詐騙；法治；防控；發(fā)展

一、概況

（一）國內(nèi)外變化概述

從國內(nèi)看，據(jù)統(tǒng)計，2015年，北京等省市被詐騙金額高達(dá)十億元；2016年，某大型城市就爆發(fā)該類案件數(shù)萬起，被騙金額高達(dá)4.2億元。在案發(fā)地上，此種案件已呈全國蔓延之勢，除經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)外，中部甚至西部小城市也頻頻發(fā)生此類案件。一方面是電信詐騙的高發(fā)，另一方面是犯罪偵查的艱難，從某種角度上講，電信詐騙已經(jīng)成為妨害社會安全的顯著問題之一。

歐美等國家從二十世紀(jì)六十年代起，開始對電信詐騙進(jìn)行深入調(diào)查研究，全球許多發(fā)達(dá)國家也已經(jīng)施行實名制的手機(jī)管理辦法，許多家禁止外洋IP線路隨便交易，這在一定秤諶上壓制了此種電信詐騙犯罪的蔓延。這對我國防控電信詐騙犯罪起著極好的借鑒意義和防治思路。

（二）電信詐騙犯罪的概念

1.電信詐騙

電信詐騙最初是臺灣違法人員跑到大陸針對臺灣群眾進(jìn)行欺詐。隨著犯罪手法的不斷伸展，內(nèi)地越來越多的不法分子也模仿其手法進(jìn)行違法行為。

2.詐騙罪

詐騙罪指以非法占有為目的，用虛假的事實或者隱瞞真實情況的辦法，欺詐金額較大的財物的行為。詐騙罪侵犯對象不是騙取非法利益。該罪的基本構(gòu)成為：行為人以不法陵犯為主意推行詐騙行為，被害人產(chǎn)生了錯誤認(rèn)識，被害人基于錯誤的認(rèn)識處理財物，行為人獲得侵占的財產(chǎn)，被害人受到財物上的損害。

二、電信詐騙發(fā)展特點及趨勢

（一）發(fā)展特點

1.犯罪活動發(fā)展迅速，延伸速度快

相較于其他犯罪而言，電信詐騙犯罪發(fā)展飛快。從犯罪主體上來看，最初是臺灣地區(qū)的少數(shù)違法人員在內(nèi)地驚醒詐騙犯罪，而后內(nèi)地的一些違法人員也加入作奸犯科行列。從地區(qū)上來看，最初電信詐騙案件頻發(fā)于沿海省份城市，隨后蔓延至大中型城市，最后向全國各地擴(kuò)散。

2.犯罪方式不斷更新變化，誘導(dǎo)性強(qiáng)

電信詐騙犯罪方式不斷更新，從起初的簡單的獲得獎勵欺騙，到現(xiàn)在社會上的匯款、手機(jī)未繳費(fèi)詐騙等多樣式的欺詐。根據(jù)公安部門統(tǒng)計，現(xiàn)存在的電信詐騙方式高達(dá)四十種左右，并且詐騙方式在不停地更新。同時，電信詐騙的誘導(dǎo)性也越來越強(qiáng)，犯罪分子針對不同群體制定詐騙方式，利用人們的心理層層設(shè)置陷阱，并通過偽冒部門員工，甚至冒充國家機(jī)關(guān)工作人員，使用非法通信技術(shù)，誘導(dǎo)暗示受害者。

3.犯罪成本低，非法獲利高

電信詐騙犯罪的犯罪成本低，就經(jīng)濟(jì)投入來看，犯罪分子僅需使用幾萬元購買短信一鍵群發(fā)器等工具，雇用為數(shù)不多的作案同伙，就可能騙得成百上千萬元。就懲罰而言，對詐騙犯罪的罰處也顯得太輕。根據(jù)我國《刑法》的相關(guān)規(guī)定，金額特別巨大或情節(jié)特別嚴(yán)重的情況的詐騙罪的最高刑罰為無期徒刑，就我國法律判決來看，對電信詐騙罪的判處太輕并且贓款也難以為受害者追回。

4.跨國境犯罪尤為顯著，犯罪組織呈集體化趨勢

電信詐騙犯罪團(tuán)伙性犯案為主要，團(tuán)伙擁有嚴(yán)密的組織、明確的工作分配，主要分為多個犯案小組，相互分離，并實行組長責(zé)任制，詐騙金額的分紅主要根據(jù)業(yè)績來。同時增長的趨勢是跨國境犯罪的表現(xiàn)，既有境外犯罪分子對大陸受害者進(jìn)行詐騙，也有犯罪分子在大陸對大陸外受害者實施詐騙，此外境內(nèi)外相互勾結(jié)作案。

（二）發(fā)展趨勢

從1997年傳來的臺灣式詐騙到現(xiàn)在，電信詐騙犯罪的種類和方式已經(jīng)產(chǎn)生了空前的改變，不但有逐年飛速上升的案發(fā)數(shù)，而且從最開始的單一欺詐的方式發(fā)展成種類繁多的犯罪表現(xiàn)，詐騙類型也日益明顯。此外，伴隨著網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的更新?lián)Q代，詐騙犯罪的樣式變得復(fù)雜多樣，不但表現(xiàn)為傳統(tǒng)的犯罪和電信欺詐犯罪的相互交融，也使得發(fā)展趨勢變?yōu)殡娦旁p騙犯罪與其他新型犯罪出現(xiàn)了互相滲透。根據(jù)電信詐騙日前的運(yùn)行模式和變化規(guī)律，結(jié)合我國網(wǎng)絡(luò)技術(shù)發(fā)展的具體情況來談，在日后一定時間段里，電信欺詐可能將展現(xiàn)出頻發(fā)性的涉案趨勢，涵蓋范圍會日趨廣泛，其對社會治安的損害也會變得更加危險。

三、電信詐騙的成因

（一）人為因素

1.電信詐騙犯罪人員

眾所周知，電信欺詐犯罪具有較少的經(jīng)濟(jì)資本投入、高額的風(fēng)險收益等特點，促使違法人員極易采用電信欺詐的違法方式。此類犯罪居高不下的根本原因是高額收益的驅(qū)動。相對容易的電信欺詐行為，只需要犯罪分子借助短信群發(fā)器、開過戶的儲蓄卡，能打電話的手機(jī)等容易取得的機(jī)器工具來進(jìn)行，參與眾多人員是不必需的。相對困難的電信欺詐運(yùn)行則是以集體式來實行，涉及到有關(guān)投入也只是參與職工的聘用、電話網(wǎng)絡(luò)線路的租賃、手機(jī)的網(wǎng)絡(luò)設(shè)置、非法銀行卡的獲取以及對境外其他國家的資金投入，擁有相對較高的資金成本，但是欺詐活動一旦獲得成功，其違法獲得的金額往少里說幾千元，甚至達(dá)到千萬元的高度，相比較注資來談顯然是極低的初始資本，高額的回報。

2.受害者

電信欺詐活動能夠成功其核心環(huán)節(jié)在于違法人員的銀行賬戶收到受害者轉(zhuǎn)入的資金。受害者是否上當(dāng)受騙是由其占小便宜的意識和高獲利動機(jī)來決定，分析受害者被詐騙的原因，尤其是心理因素，對控制欺詐犯罪具有引導(dǎo)的功能。人民群眾對電信詐騙犯罪的認(rèn)識不夠深刻位，平時對于電信詐騙犯罪的防范思維還有需要提高。當(dāng)失去防范意識的受害者，容易接受犯罪分子的思維引導(dǎo)在其沒有思維意識的情況下，同時在社會因素的引導(dǎo)下極易被違法人員設(shè)置好的陷阱引誘，致使人身財產(chǎn)受到侵占。endprint

（二）制度因素

致使電信詐騙犯罪頻頻高發(fā)的根本原因之一是電信欺詐犯罪立法進(jìn)程緩慢，其中不可否認(rèn)的事實是針對電信詐騙犯罪的相關(guān)法律法規(guī)不夠全面。即使存在著相有關(guān)電信詐騙犯罪的相關(guān)法律法規(guī)不全面的情形下，現(xiàn)存的法制沒有取得良好的實施和貫徹落實是使人嘆息的。比如制定相關(guān)的規(guī)范制度和技術(shù)手段在移動通訊、銀行等行業(yè)內(nèi)部是必需的，但是這些規(guī)范制度在企業(yè)的高額利潤面前幾乎是相當(dāng)于不存在的。同時，在對人民群眾的個人私密聯(lián)系方式的保護(hù)方面，國家仍在探究引導(dǎo)層次，現(xiàn)在所擁有的有關(guān)的法律規(guī)定在對公民隱私信息的保護(hù)有著嚴(yán)苛而又確切的管理規(guī)定，但是在企業(yè)和部門的貫徹落實力度和取得的成效上來看仍需要繼續(xù)的更新改進(jìn)和改善。

四、電信詐騙的法治防控研究

（一）完善相關(guān)的法律規(guī)定，加強(qiáng)查處的力度

就像文章上面所說，偵破電信詐騙犯罪的瓶頸之一是法律法規(guī)的不完善，警方處理電信詐騙犯罪案件同時，經(jīng)常會遇到法律法規(guī)適用難的問題，或者是沒有相關(guān)的法律法規(guī)來引用，或者是全國各地對于電信詐騙犯罪適用的法律法規(guī)認(rèn)知不一致，進(jìn)而對案件的偵破、查處的效果產(chǎn)生了影響。因此，根據(jù)有關(guān)事實，完善相關(guān)的法律法規(guī)是很有必要，要予以明確查處此類犯罪如何運(yùn)用法律法規(guī)的問題，從而加強(qiáng)查處的力度。

（二）組建專一的破案團(tuán)隊，不定時進(jìn)行專項查處

集體犯罪是電信犯罪的主要特點，具有更新?lián)Q代快且不停的改進(jìn)是犯罪手法的特點，以電信欺詐作為工作目的是違法人員的基本觀念。從這種情況來看電信詐騙頻發(fā)的時候，組建一支專業(yè)的破案團(tuán)隊，對電信詐騙犯罪的相關(guān)成因進(jìn)行具體的研究，實現(xiàn)人員效益的最大化。不同地區(qū)的破案團(tuán)隊之間要盡量做到具體合作，全方位給予支持和幫助，從而實現(xiàn)公安部門集體破案的作用。及時進(jìn)行專項治理和嚴(yán)厲打擊活動，有效擊破違法分子違反法律的態(tài)勢，使電信詐騙案件的案發(fā)數(shù)逐漸降低，從而使人民群眾的社會安全感增加，有利于貫徹落實科學(xué)發(fā)展觀，從而實現(xiàn)最美中國夢。

（三）提高公民的防范意識，加大宣傳力度

人民群眾容易泄露自己的隱私，對真實信息的劃分的能力有缺，對犯罪分子的甜蜜誘惑控制不了，輕易地相信別人說的話這都給違法分子提供了詐騙的溫床，創(chuàng)造了詐騙的機(jī)會。人民群眾應(yīng)當(dāng)不斷的強(qiáng)化個人的預(yù)防意識，減少電信詐騙的案發(fā)率。相關(guān)的國家機(jī)關(guān)同時要開展防詐騙的宣傳活動，將犯罪分子常用和不常用的欺詐手法宣傳給人民群眾進(jìn)而提高人民群眾的防范意識和本領(lǐng)。

四、結(jié)語

從我國現(xiàn)在的整體情形來談，作為一種外來的新種類的財產(chǎn)侵占犯罪，電信欺詐犯罪在一定時間內(nèi)不會得到根治，并且將在一段時間內(nèi)延伸發(fā)展，國家面臨的境況不容小覷。我們要研究多種具體案例，加強(qiáng)多方合作，積極進(jìn)行宣傳，提高宣傳的力度，同時完善法律法規(guī)，一部并作兩步，既要快速發(fā)展，也要保持社會穩(wěn)定，不可急于求成，將電信詐騙犯罪的頻發(fā)變?yōu)檩^少，進(jìn)而實現(xiàn)危險最小化，從而全面實現(xiàn)中華民族的偉大復(fù)興夢。

參考文獻(xiàn)：

[1]錢洋.《電信詐騙犯罪偵查難點及對策研究》.吉林公安高等專科學(xué)校學(xué)報.

[2]陳斌.《電信詐騙犯罪的犯罪學(xué)研究》.寧波大學(xué)碩士論文.

[3]馬海.《侵占罪急問問題研究》.互聯(lián)網(wǎng)論文庫.

[4]唐子君.電信詐騙犯罪打擊難點及應(yīng)對策略研究[D].天津大學(xué)，2013.

作者簡介：

史皓友（1997.7～），性別：男，籍貫：山東省濱州市，學(xué)歷：本科，畢業(yè)學(xué)校：江西財經(jīng)大學(xué)，研究方向：法學(xué)。

郭嘉雯（1997.3～），性別：女，籍貫：江西省九江市，學(xué)歷：本科，畢業(yè)學(xué)校：江西財經(jīng)大學(xué)，研究方向：法學(xué)。

課題編號：201710421188，課題級別：江西財經(jīng)大學(xué)2017年大學(xué)生創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)訓(xùn)練計劃，校級，審批部門：江西財經(jīng)大學(xué)，課題名稱：法制中國背景下電信詐騙的發(fā)展變化及防控。endprint