南陽綠色金融發展實踐及推進構想

閔育鴻 陳霄敏

當前，我國正處于經濟結構調整和發展方式轉變的關鍵時期，對支持綠色產業和經濟、社會可持續發展的綠色金融的需求不斷擴大。2015年以來，中央大力倡導“創新、協調、綠色、開放、共享”的發展理念，相繼出臺政策措施，加快推進生態文明建設、綠色產業及綠色金融體系的發展，既為發展綠色金融指明了方向、提供了政策保障，又為開展綠色金融體系建設的實踐探索提供了新的機遇。根據當前政策導向并結合南陽實際，南陽市政府啟動的申建國家綠色金融試驗區工作取得了階段性突破。通過申報實驗區并全面開展綠色金融探索，積極構建綠色金融體系，動員和激勵更多社會資本投入到綠色產業，是落實中央新發展理念、推動經濟高質量發展、實現經濟社會與生態文明協調持續發展的必然選擇。

以申建國家級試驗區為突破，全面啟動綠色金融探索

一是主動做好匯報對接。南陽市政府協調并帶隊人民銀行、發改、財政、環保等部門加強與省直對口部門做好匯報對接，推動省直部門對南陽申報工作給予充分指導和大力支持。

二是爭取省政府強力支持。爭取由省政府出面，擇機與人民銀行等七部門開展工作對接，支持南陽綠色金融探索實踐工作。

三是抓好申報“熱身”工作。按照“邊實踐、邊申報”的思路，選擇綠色產業和綠色金融基礎扎實、整體優勢相對突出的淅川縣、內鄉縣等3～4個縣區“先行先試”，積極開展綠色金融試驗區“熱身”實踐，擴大申報優勢。

四是積極開展合作交流。強化與“中誠信”等機構的合作，爭取“不對稱”申報優勢，夯實申報基礎。主動“請進來”，邀請專家學者到南陽開展學術交流和論壇活動，深厚申報氛圍；積極“走出去”，到浙江、廣東等首批試點地區學習先進經驗。

以“四個堅持”為原則，深化綠色金融發展理念

一是堅持綠色導向，科學發展。立足服務實體產業，防止脫實向虛，探索建立綠色金融改革與經濟增長相互兼容的新型發展模式，通過構建符合主體功能區定位的差別化綠色金融服務體系，推動南陽市戰略性主導產業的綠色轉型改造和升級。

二是堅持統籌協調，重點推進。以金融服務實體經濟為出發點，防止脫實向虛，加強全面統籌，建立跨部門、跨機構協同工作機制和信息共享機制，加強金融、財政、產業、土地、水利、環境保護等領域的協調配合，因地制宜，突出特色，合理設計符合實際需求的金融產品，探索創新金融支持環境保護、節水、節能、新能源與可再生能源、清潔能源、綠色交通、綠色建筑等綠色項目的綠色改造和轉型升級模式。

三是堅持政府引導，市場運作。統籌兼顧環境、社會和經濟效益，短期和中長期效益，科學處理金融支持綠色發展與自身可持續發展的關系，充分發揮市場在資源配置中的決定性作用，推進綠色金融良性循環發展。加強政府在規劃指導、規范運作、服務保障等方面的作用，建立健全市場化專業化的運作模式和激勵約束機制，支持商業性金融機構建立社會責任與業績增長相一致的業務體系，既要創新服務，又要降低成本，鼓勵民間資本參與綠色投資，使綠色經濟得到有效的金融支持。

四是堅持措施穩健，風險可控。牢牢守住不發生系統性金融風險的底線，積極穩妥、有力有序、精準務實，穩步推進組織體系、產品工具、機制體制和配套措施等各項創新，強化風險意識，提高綠色金融領域新型風險識別能力，穩妥做好風險預警、防范、化解和處置工作，促進綠色金融持續健康發展。

以構建綠色金融體系為目標，著力推進“七項建設”

一是構建綠色金融組織體系。支持銀行業金融機構與總行或省級分行開展綠色金融戰略合作，設立綠色金融事業部或綠色金融專營分支機構，配備專業的綠色金融產品經理。建立適用于試驗區內銀行業金融機構的綠色信貸實施情況關鍵評價指標，定期開展實施情況自我評價，探索開展綠色銀行評級。支持符合條件的民間資本發起設立民營銀行、證券公司和保險公司等，重點支持地方生態環境建設和綠色產業發展。推進金融租賃公司等設立綠色專營機構，鼓勵金融租賃公司、融資租賃公司、典當行和專業性中介機構等積極參與綠色金融業務，為綠色產業、企業和項目提供金融服務。支持依法設立的股權投資基金、創業投資基金和私募基金等依法合規參與綠色投資。

二是創新發展綠色金融產品和服務。積極研發適合節能減排、資源綜合利用的能源效率貸款、節能減排專項貸款等綠色信貸產品。鼓勵開展綠色信貸資產證券化。探索主要污染物排放權、節能環保項目特許經營權、海綿城市建設政府和社會資本合作（PPP）項目收益權、綠色工程項目收費權和收益權等抵質押融資模式創新。進一步降低節能環保項目特許經營權、排污權和碳排放權等環境權益抵質押物業務辦理的合規風險。鼓勵社會資本設立各類綠色產業基金，為綠色項目提供資金支持。推動設立市場化運作的綠色產業擔保基金，為綠色信貸和綠色債券支持的項目提供擔保。

三是拓寬綠色產業融資渠道。加大地方政府債券對公益性綠色資本項目的支持力度。支持發行中小企業綠色集合債，拓寬資金來源。積極支持綠色企業境外直接上市融資和發行綠色債券。推動符合條件的綠色企業在境內中小板、創業板和主板上市以及到“新三板”掛牌融資。鼓勵優質綠色上市企業通過并購基金等方式實施兼并重組，探索發行優先股、定向可轉換債券等作為并購工具的可行性。引導創業投資、私募股權投資支持以綠色項目為核心的科技型企業發展。建立健全企業環保信息披露制度，引導上市公司和發債企業披露環境信息。

四是探索開展環境權益交易。探索科技資源交易與共享機制，促進技術創新和金融創新的融合。探索設立河南省低碳發展基金并讓其作為母基金，在試驗區內引導社會資本設立碳基金。利用現有合格交易平臺依法合規開展金融資產交易，鼓勵金融機構通過資產證券化盤活有效資產。規范整合地方林權交易市場、糧食交易市場，開展農產品交易，豐富現代農業企業融資手段。支持河南省光伏、風電等行業的企業納入申請自愿減排項目。審慎研究探索南陽市林業碳匯、綠色減排項目碳儲量評估、碳排查及相關數據體系建設。

五是加快發展綠色保險。引導保險資金投資綠色環保項目，探索開展綠色企業貸款保證保險。在環境高風險領域按程序推動制修訂環境污染強制責任保險相關法律或行政法規，健全環境損害賠償機制。探索將高污染、高環境風險企業投保環境污染責任保險情況，作為獲得綠色信貸等金融服務的重要參考。鼓勵保險資金以股權、基金、債權等形式，支持綠色建筑、公共建筑節能改造、綠色產業園區等重點綠色項目和園區建設。引導商業保險機構開發針對生態農業等領域的綠色保險產品，推動傳統農業向現代農業轉型升級。支持發展養老保險、健康保險、大病保險等。

六是夯實綠色金融基礎設施。依法加強環境保護、安全生產、工業和信息化等主管部門與金融監管部門以及保險行業協會等社會組織之間的信息共享，將企業污染排放、環境違法違規記錄、安全生產、環境污染責任保險參保情況等信息納入全國信用信息共享平臺和企業征信系統等信用平臺，建立覆蓋面廣、共享度高、實效性強的綠色信用體系，為金融機構開展業務提供服務。充分發揮河南企業信用自律組織的作用，加強部門協同，逐步建立守信激勵、失信懲戒的信用環境。

七是構建綠色金融風險防范化解機制。強化銀行、發債人和金融中介機構對綠色信貸和債券的風險分析能力，嚴格監控大中型綠色項目的杠桿率和償付能力等信用風險指標。支持金融機構建立健全綠色金融風險預警機制，積極穩妥做好風險化解和處置工作。完善綠色項目投融資風險補償制度，通過建立綠色企業和項目保險體系，分散金融風險。強化金融風險防范、化解和處置工作，促進綠色金融持續健康發展。

以服務綠色金融創新發展為重心，全面提升支持保障能力

一是強化組織協調。成立綠色金融改革創新工作領導小組，加強領導、精心組織、統籌規劃、協調推進，研究制定南陽市綠色金融改革創新實施細則，明確分工和責任，強化監督評估，定期跟蹤落實情況。加強宣傳引導，增強環保法治意識，形成有利于綠色金融發展的良好法治環境。加強與國務院相關部門的聯絡溝通，指導南陽市綠色金融改革創新工作穩妥有序推進。

二是強化政策支持。運用再貸款、再貼現等貨幣政策工具，對在綠色信貸方面表現優異的地方法人金融機構和全國性、區域性金融機構分支機構給予一定政策傾斜。定期開展第三方績效評估，將評估結果作為實施差異化貨幣政策的重要依據。政府財政要加大對綠色金融發展的投入力度，可通過適度放寬市場準入、公共服務定價、特許經營權、地方財政和土地政策支持等措施，完善收益和成本風險共擔機制，支持綠色產業基金投資的項目。南陽市政府要加強對綠色金融改革創新試點工作的政策支持，及時總結經驗，適時向其他地區復制推廣。改革試點試驗過程中遇到的其他重大政策突破事項，根據“一事一報”原則，按程序報批后實施。

三是強化人才保障。將綠色金融業務骨干作為南陽市重點引進和培育的高層次金融人才，按照南陽市高層次金融人才專項扶持政策給予扶持。依托現有資源建設綠色金融服務平臺，協調政府政策支持和融資服務、人才引進等工作。成立綠色金融改革創新專家委員會，為試驗區建設提供專業指導。深化與金融學會、高等院校和金融研究機構等合作，在試驗區設立綠色金融研究院，打造綠色金融研究基地，開展綠色金融創新研究，為政府決策提供參考。加強人員培訓和能力建設，培養一批兼具金融和環保技術知識的綜合型人才。

四是強化執法追責。強化主體責任，加強事中事后監管。建立企業環境與社會責任追究機制。加大用能、環境、安監等方面的檢查執法力度。建立企業環境信息披露制度和重大環境風險的申訴交流制度，強化社會監督，發揮輿論導向和監督作用，對違反相關環保、安全等法律法規、對利益相關者造成重大損害的企業，應依法嚴格追責。