147萬詐騙款 修起“忠孝塔”

高艷

年底，朋友圈里又出現了“高息理財”的身影。一些“朋友”現身說法，賣力推廣各種“零風險高收益”的理財產品或投資項目。但這些熟人介紹的“好項目”，也有可能是“坑”。比如湖南安仁一家公司的老板唐某，在沒有償還能力的情況下，仍以高額利息為誘餌非法集資近兩千萬元。而那些“口口相傳”幫他充當“中間人”去籌錢的，除了曾拿到高額利息的債權人，甚至還有當地部分政府工作人員。

據中國裁判文書網的公開資料顯示，唐某及其妻賀某實際集資詐騙金額上千萬元。除了用來送禮買車、給兩個兒子結婚和出國留學等之外，唐某還花147.4萬為父母修建“忠孝塔”。

因集資詐騙數額特別巨大，今年一月，湖南省高院終審判決唐某無期徒刑，剝奪政治權利終身，并處罰金人民幣五十八萬元。

以高息為誘餌 非法集資近兩千萬

判決書顯示，被告人唐某、賀某均為湖南安仁縣人，后到浙江寧波市經商。2004年11月，唐某在安仁登記成立了新藝公司，唐某任法人代表，賀某為股東。新藝公司的實際經營范圍是回收廢舊熟鐵軋圓鋼。但由于其能耗大、污染大，生產不符合產業政策，大部分產品不能進入市場，自成立之日起公司就未盈利。

2006年新藝公司已嚴重資不抵債，唐某在明知沒有償還能力的情況下，仍以擴大企業經營的名義，以高額利息為誘餌，向社會不特定公眾大量集資。而賀某從寧波回到安仁后，也積極協助唐某實施非法集資，并對外轉移資金歸個人使用。

此外，唐某還被指通過合作、轉租等形式，將多名投資者的資金、設備等據為己有。另外，唐某借用其哥哥、侄子等人的身份證件，在銀行貸款數十萬元，一直未曾歸還。部分被害人向法院提起民事訴訟，法院作出生效判決后，唐某拒不執行。受害人蔡某向唐某討債務時，其意圖銷毀借條并將蔡某的右手大拇指打成骨折。而受害人何某向唐某討債務時，則被其毆打致左耳耳膜穿孔。

經法院審理，自2004年7月至2013年5月，唐某單獨或伙同賀某非法集資1997.742萬元，截至案發償還本息共計650.24萬元。唐某集資詐騙數額為1347.502萬元。賀某集資詐騙數額為91.208萬元。

除了口口相傳 還有“可靠”中間人

那么，唐某夫婦是如何利用一個“從未盈利”的公司輕松集資近兩千萬的呢？這都離不開“可靠”的中間人——已經收到高額利息的債權人和部分政府工作人員。

判決書顯示，為維持新藝公司運轉，唐某從公司成立之初就以高額利息為誘餌向多人借款。隨著借款時間增長，其財務成本隨之增加，資金短缺狀況也日益嚴重。自2006年起，唐某所收取的集資款已絕大部分用于還本付息。至2007年10月，唐某無力經營，只能將新藝公司陸續承包給他人經營，每年收取租金。

自2006年2月起，唐某在沒有取得相關部門許可的情況下，通過向部分出借人支付高額利息或費用，發動部分出借人以口口相傳的方式在安仁當地散布集資信息，以公司生產經營為名，按2分至5分不等的月息向社會不特定公眾大量集資以緩解資金緊張狀況。

多名受害人的證詞顯示，唐某多次以工廠需要擴充生產規模為由借錢，而絕大部分受害人是通過已借款給唐某，并及時獲得了利息的債權人或者個別政府工作人員介紹借錢給唐某的。

還本付息請客送禮 為父母修“忠孝塔”

判決書顯示，在非法集資過程中，唐某沒有設立專門賬戶和人員管理集資款，而是要求集資戶將集資款匯入自己私人賬戶或將現金交給其本人。而在唐某非法集資的巨額款項中，只有小部分用于生產經營，大部分則用于還本付息。

此外，2009年7月至2012年10月，唐某單獨或伙同賀某陸續支取、轉移集資款580余萬元歸個人占有、使用。經法院審理，這些錢除了用于請客送禮、購買豪華小汽車、日常開支及歸還個人貸款等之外，大兒子結婚購房、小兒子出國留學的費用也來源于此。

值得一提的是，唐某還用集資詐騙所得，在安仁縣華王鄉花147.4萬元為父母修建“忠孝塔”。

被判集資詐騙罪夫婦倆不服均上訴

2015年1月29日，郴州市中級人民法院對此案作出一審判決：被告人唐某犯集資詐騙罪，判處無期徒刑，剝奪政治權利終身，并處沒收個人全部財產；犯故意傷害罪，判處有期徒刑六個月；犯貸款詐騙罪，判處有期徒刑六年，并處罰金人民幣八萬元；數罪并罰，決定執行無期徒刑，剝奪政治權利終身，并處沒收個人全部財產。被告人賀某犯集資詐騙罪，判處有期徒刑五年，并處罰金人民幣五萬元。

唐某、賀某不服，提出上訴。2016年2月18日，郴州市中級人民法院組成合議庭對此案重新進行了審理。重審判處被告人唐某有期徒刑十八年，并處罰金人民幣十八萬元。判處被告人賀某有期徒刑五年，并處罰金人民幣五萬元。同時，追繳被告人唐某、賀某犯罪所得返還給各被害人。

宣判后，唐某、賀某再度提出上訴。唐某及其辯護人提出，其借款行為不具有非法占有的目的，沒有使用詐騙方法，應定性為民間借貸。賀某及其辯護人則提出，賀某沒有轉移公司財產，只是盡父母的義務為兒子讀書、結婚、買房所用。

郴州市人民檢察院抗訴和湖南省人民檢察院支持抗訴則提出，唐某集資詐騙犯罪數額特別巨大，后果特別嚴重，情節特別惡劣，社會影響極壞，應當判處無期徒刑。湖南省人民檢察院檢察人員出庭意見提出，本案事實清楚，證據確實、充分，定罪準確，除對唐某集資詐騙罪量刑畸輕外，其余量刑適當，全案審判程序合法，建議二審法院采納抗訴意見，依法改判，并駁回唐某、賀某的上訴。

數罪并罰判無期并處罰金58萬元

湖南省高院認為，唐某、賀某以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資的行為，構成集資詐騙罪。唐某集資詐騙數額特別巨大，賀某集資詐騙數額巨大。唐某以非法占有為目的，虛構事實，騙取金融機構貸款，數額巨大的行為，構成貸款詐騙罪。唐某故意傷害他人身體，致人輕傷的行為，構成故意傷害罪。唐某犯數罪，應當數罪并罰。在共同集資詐騙犯罪中，唐某起主要作用，是主犯，應當按照其參加的全部犯罪處罰。賀某起輔助作用，是從犯，應當減輕處罰。

今年一月，湖南省高院終審判決上訴人唐某犯集資詐騙罪，判處無期徒刑，剝奪政治權利終身，并處罰金人民幣五十萬元，合并原判對其貸款詐騙罪、故意傷害罪的定罪量刑，數罪并罰，決定執行無期徒刑，剝奪政治權利終身，并處罰金人民幣五十八萬元。上訴人賀某犯集資詐騙罪，判處有期徒刑三年，并處罰金人民幣兩萬元。

（摘自《法制晚報》）