工商銀行為中資企業全球化提供金融動力

王翔

近年來，中國工商銀行緊緊圍繞支持中國企業加快“走出去”步伐和“一帶一路”建設的需要，為中資企業參與全球化競爭提供了綜合化的金融支持。

在全球網絡布局方面，截至2017年末，工行已在全球45個國家和地區設立了419家機構，其中覆蓋“一帶一路”20個國家和地區，是“一帶一路”沿線機構分布最廣的中資銀行。同時，通過參股南非標準銀行間接延伸至20個非洲國家，通過1531家外資代理行覆蓋對華投資和貿易往來95%以上的國家和地區。

在經營效益方面，工行境外機構過去五年的利潤復合增長率超過20%，不良資產率保持在全球主要同業的較低水平。如果把工行境外機構看作一家獨立銀行，總資產排名居于全球銀行業前60位。

乘“一帶一路”東風 打造企業“走出去”首選銀行

隨著“一帶一路”倡議加快落地實施，工商銀行積極發揮自身在機構網絡布局和業務競爭力上的優勢，加快業務和機制創新，主動對接“一帶一路”沿線巨大的金融服務需求。

在機制創新方面，2017年，工行在“一帶一路”國際合作高峰論壇期間，通過銀行家圓桌會牽頭搭建了銀行間常態化合作機制，并繼續推動建立跨境融資信息交流平臺等日常機制，積極拓展與沿線各國銀行的合作，發揮智庫作用，為提升銀行業“一帶一路”整體金融服務能力貢獻力量。

在此過程中，工行按照商業化、市場化原則，陸續支持了一批標志性建設項目，促進了國際產能合作和互聯互通。目前，工行已成功推動巴基斯坦、莫桑比克、約旦等地的一系列重點能源項目落地實施，并積極支持鐵路建設企業參與沿線國家高鐵和軌道交通項目競標，支持電力企業建設中巴經濟走廊以及核電“走出去”的相關項目，支持電信企業在全球的產業布局等。相關項目榮獲由湯森路透、中國銀行業協會等機構頒發的10余個獎項，獲得國內外的廣泛認可和好評。同時，工商銀行還圍繞“走出去”企業的全球投融資需求，提供日益豐富的跨境投融資服務，包括備用銀團、并購融資、租賃融資、全球市場發債等。近年來，工商銀行籌組的銀團規模一直穩居亞太地區牽頭行、簿記行前列，牽頭完成的并購交易量連續三年位居亞太區第一。

在拓展跨境投融資項目的過程中，工行始終堅持踐行綠色金融理念，推動綠色發展。截至2017年末，工行對綠色經濟領域的貸款余額超過1.1萬億元，承銷各類綠色債券17只，居國內銀行類機構第一，其中發行的首支“一帶一路”綠色氣候債券獲得市場超額認購;合作開發綠色ESG指數在投資產品中的應用，相關研究成果得到國際投資者認可。此外，工行還舉辦了具有國際影響力的“綠色金融會議”，建立全球宏觀及“一帶一路”研究平臺，凸顯了大行的社會責任擔當。

創新驅動發展 積極助推人民幣國際化

2017年以來，工行不斷優化跨境人民幣產品線，提升境外清算行競爭力，穩步增強跨境人民幣業務能力。2017年，工銀集團累計辦理跨境人民幣業務量近4萬億元，其中境內分行跨境人民幣業務同比增長7.61%，處于市場領先地位。

跨境人民幣業務的蓬勃發展，首先離不開完善的全球網絡布局。截至目前，工行已在新加坡、盧森堡、卡塔爾、加拿大、泰國、阿根廷和俄羅斯等7國擁有由中國央行指定的人民幣清算行，并為“一帶一路”沿線216家外資代理行開立約300個人民幣清算賬戶，在商業銀行中首家建成了橫跨亞、歐、美三大洲全球人民幣清算網絡，可以提供全球24小時不間斷的人民幣清算服務。同時，建立了較為完備的跨境人民幣產品體系，涵蓋人民幣跨境結算、清算、代理境內債券投資與外匯交易、債券承銷、人民幣匯率與利率交易、境外人民幣貸款、RQFII、資產管理、資產托管、滬港通等。

2016年至2017年間，工行累計發行熊貓債546.8億元人民幣，市場占比近半。2016年，工行作為牽頭主承銷商及牽頭簿記管理人，為世界銀行成功發行了以SDR計價的木蘭債，這是1981年以來全球首筆SDR債券，也是全球首筆公募SDR債券。工行還作為牽頭主承銷商、簿記管理人為招商局港口控股有限公司成功發行了首筆“一帶一路”中期熊貓票據。近期，工行又以聯席主承銷商的身份，成功為瑞穗銀行等境外金融機構承銷發行熊貓債，這是日資發行人首次在中國資本市場發行熊貓債。

凸顯綜合優勢 全球化金融服務能力全面提升

工商銀行充分發揮海外機構的區域和牌照優勢，加快境內重點產品線向境外延伸，推動全球服務能力不斷提升。目前，工商銀行的全球現金管理客戶已經超過6300家，服務拓展至80余個國家和地區;金融市場業務實現了外幣債券、外匯買賣、賬戶貴金屬和大宗商品24小時不間斷交易，結售匯幣種超過30個;資產托管服務規模國內最大，QDII資產托管規模市場占比近30%;清算服務具備多幣種優勢，在紐約、法蘭克福、東京分別建立了美元、歐元、日元清算中心。

?工行在“一帶一路”國際合作高峰論壇期間，通過銀行家圓桌會牽頭搭建了銀行間常態化合作機制。

此外，工行通過運用大數據技術與公安部合作開發的“融安e信”網絡安全產品，成功落地五大洲，目前已有10家外資金融機構簽約或意向簽約使用該服務，60余家開通試用賬號。這標志著工行風險防控大數據信息服務獲得了國際金融機構的廣泛認可。

因地制宜 推進境外機構本地化、特色化發展

工商銀行各境外機構持續推進本地化、特色化發展戰略，實現了客戶基礎日漸擴大、多元業務穩步提升、資產規模及結構不斷擴大優化的良好勢頭，大大提升了本地化發展及客戶服務能力。

在亞太地區，工銀亞洲及香港分行的總資產規模已達1.1萬億港元，位居香港同業前茅。2017年工銀亞洲掛牌設立了“工銀資管（全球）”，年末資產管理規模突破千億;作為首批“債券通”香港結算行、全球托管行及機構投資者，成功完成了多筆重量級債券交易。工銀國際成立以來已累計完成上百個企業IPO融資項目，累計IPO承銷規模在香港中資持牌投行中居于首位。工銀澳門建立起了完善的服務網絡，信用卡收單及發卡市場占比達到50%以上，成為全澳最受歡迎的信用卡品牌，連續第九年蟬聯英國《銀行家》（The Banker）雜志“澳門地區最佳銀行”稱號。

在歐洲，工商銀行歐洲機構建立起以投行業務、私人銀行和資產管理業務、全球現金管理業務以及人民幣業務為代表的四大特色產品線，在同業中率先獲得RQFII資格、中國銀行間債券市場投資資格、歐洲投資基金等牌照，扎實推進本地化經營，實現了資產穩定增長和經營效益提升，服務客戶涵蓋了歐洲當地絕大部分世界500強企業和當地產業龍頭企業。2017年，工行盧森堡分行首筆“一帶一路”氣候債券在盧森堡成功發行，募集資金折合21.5億美元，創下中資綠色歐元債券最大單支金額記錄，成為中資發行人在國際金融市場上的一次標志性交易。

在美洲，工商銀行美國機構持有商業銀行批發、零售及證券經紀牌照，網點覆蓋美國東西海岸，具備了較強的綜合金融服務能力。