歌手李琛陷郵幣卡“高位鎖倉局”損失400萬

陳鋒 胡慧民

將基準(zhǔn)價十多元的郵票炒到數(shù)十倍的高位，吸引投資者高位接盤；為避免價格波動，推出“溢價回購”協(xié)議，讓接盤者“高位鎖倉”半年，半年后拒不履行“溢價回購”承諾，郵票電子盤價格暴跌、無法交易……“北交所福麗特郵幣交易平臺”（下稱福麗特平臺）代理商被指設(shè)局套牢投資者，引發(fā)關(guān)注。

3月28日，以歌曲《窗外》成名的殘疾歌手李琛向記者控訴，他與眾多投資者成為上述郵幣卡交易平臺的受害者，該平臺代理商拒絕履行“溢價回購”協(xié)議，約有上百受害人的上億資金面臨血本無歸境地，他本人損失金額在400萬元以上。

據(jù)悉，北京公安機關(guān)已經(jīng)介入此事。北京市京都律師事務(wù)所律師張雁峰表示，若代理商（或莊家）明知沒有履行合同的能力，采取欺騙手段與他人簽訂合同，騙取巨額財物，或涉嫌合同詐騙罪。

多年積蓄毀于郵幣卡交易

2015年底，李琛在福麗特平臺開通交易賬號，一開始試探性投資。2016年1月，福麗特平臺召開年會，他受邀參加。一家名為北京普惠眾贏投資咨詢有限公司（下稱普惠眾贏）的代理商負(fù)責(zé)人駱超上臺介紹郵幣電子交易品種及盤面分析，下臺后還專門詢問了李琛的投資情況。

“駱超讓我把賬戶交給他打理，說保證讓我賺錢。”李琛說，因為彼此并不熟悉，他并未答應(yīng)。2016年5月初，李琛受駱超邀請參加某公益演出，又認(rèn)識普惠眾贏公司多位工作人員。幾天后，該公司一位工作人員向他推薦“兩只即將大漲”的票，鼓勵他重倉買入。不疑有詐的李琛，買入了3812枚“一輪生肖虎票”（當(dāng)時買入單價688.95元）和1683枚“南極條約”（當(dāng)時買入單價866.14元），兩只票共花去400多萬元。

自李琛買入開始，這兩只票就一直下跌，面對巨額虧損，他一度想賣出止損。不過，就在此時，普惠眾贏工作人員聯(lián)系他，稱如果愿意簽署“鎖倉協(xié)議”，半年后可以溢價回購，不僅可以補平損失，還有一定盈利。

“他們提供了協(xié)議文本，我認(rèn)為還不錯，于是就簽了。很多投資者跟我一樣簽有這份協(xié)議。”李琛向記者提供了一份《自愿鎖倉合作協(xié)議》。協(xié)議約定，李琛在6個月內(nèi)不對相關(guān)品種進行交易，6個月期滿時如果價格下跌，普惠眾贏將以高價回購：“一輪生肖虎票”回購價為885元，“南極條約”回購價為1030元。據(jù)計算，上述回購價比李琛持倉價分別溢價28.46%、18.92%。

2017年2月19日協(xié)議到期之時，上述兩只郵票價格暴跌。李琛表示，按照協(xié)議，代理商應(yīng)該回購，他嘗試聯(lián)系駱超，但對方多次以“不方便”、“工作繁忙”等理由拒絕見面。一直到2018年初，李琛通過中間人與駱超取得聯(lián)系，但溝通無果，駱超拒絕回購。

郵幣卡資深玩家郭先生表示，在郵幣卡電子盤游戲中，莊家往往將交易品種炒到高位，然后想辦法誘惑他人高位接盤，這與股票市場類似。這份鎖倉協(xié)議迷惑投資者的地方在于溢價，利誘被套的投資者停止交易，以避免價格大跌。

另外，代理商的高明之處在于，一旦投資者簽訂協(xié)議，出現(xiàn)矛盾便變成民事糾紛了。

“回購日期到了，普惠眾贏根本沒有回購的意思，我才明白他們的惡意。現(xiàn)在想來，承諾回購是他們欺騙投資者的一種伎倆。”李琛說。

受害者上百人

此事并非個案。2017年北京市西城區(qū)人民法院公布了一位趙姓投資者訴普惠眾贏的判決書，具體細節(jié)與李琛相似，投資者要求回購，以彌補損失，并要求交易平臺承擔(dān)連帶責(zé)任。法院支持原告要求普惠眾贏支付回購款的訴訟，但駁回了福麗特平臺承擔(dān)債務(wù)連帶責(zé)任的訴求。

記者查詢獲知，在一封署名為普惠眾贏駱超的《致邀約回購各投資人的公開信》中，提到普惠眾贏與投資者存在7個交易品種的回購情形，“參與回購者共計3200余人，最高市值總金額15.75億”。

李琛對記者表示，事發(fā)后曾前往北京市公安局西城分局，辦案民警稱，有上百位像他一樣的投資者到該局登記，涉案金額上億。

“天眼查”顯示，普惠眾贏2016年成立，注冊資本1000萬元，股東分別為駱峰和王麗敏二人。

記者獲得的一份《北京產(chǎn)權(quán)交易所福麗特郵幣交易平臺合作協(xié)議書》顯示，該交易平臺由北京產(chǎn)權(quán)交易所有限公司（北交所）與北京福麗特玩家收藏品交易市場有限公司、北京福麗特云商收藏品有限公司合作搭建。

“天眼查”顯示，上述兩家“福麗特”系公司法人代表均為“樊德安”。而北交所則為經(jīng)北京市人民政府批準(zhǔn)設(shè)立的產(chǎn)權(quán)交易機構(gòu)，股權(quán)結(jié)構(gòu)顯示，北京市國有資產(chǎn)經(jīng)營有限責(zé)任公司為控股股東，持有66.15%股份。

值得注意的是，證監(jiān)會于2017年2月3日頒布的《關(guān)于商請督促商業(yè)銀行限期停止為違規(guī)交易所提供金融服務(wù)的函》（簡稱“29號文”）中，公布了大量違規(guī)交易場所及未通過驗收地區(qū)交易場所名單，“北京產(chǎn)權(quán)交易所（含北交所福麗特郵幣交易平臺）”赫然在列，違規(guī)事項明確注明“未經(jīng)報批上線交易品種”、“未經(jīng)報批變更交易方式等等”。

記者注意到，2017年2月底，交易平臺發(fā)布公告稱，部分投資者投訴普惠眾贏涉及違法犯罪事項，遂向公安機關(guān)報備，正配合公安機關(guān)調(diào)查。

郵幣卡電子盤亂象引發(fā)大量社會問題，國家層面對此展開清理整頓。2017年初，證監(jiān)會牽頭的部級聯(lián)席會議對郵幣卡市場下了清理令。據(jù)報道，清整僅2個多月，郵幣卡類交易所的數(shù)量就由原先的100多家減少到不足50家，不少郵幣卡交易所選擇停盤、轉(zhuǎn)型或直接退市。2017年5月份，福麗特平臺被關(guān)停。

當(dāng)年8月，《郵幣卡類交易場所整頓工作會議紀(jì)要》（簡稱“49號文”）下發(fā)，提出停業(yè)整頓違規(guī)交易及未來各省只能保留一家專門的郵幣卡交易場所等要求。截至當(dāng)月，全國50家郵幣交易場所大多已停止違規(guī)交易。

殘疾歌手維權(quán)路漫漫

平臺關(guān)閉，糾紛未解，李琛如今陷入苦惱之中。事發(fā)后，有投資者起訴普惠眾贏，雖然勝訴，但無法執(zhí)行，普惠眾贏已經(jīng)無力賠償。

記者3月30日多次撥打普惠眾贏負(fù)責(zé)人駱超的電話，但一直無人接聽。

“我還找過交易平臺負(fù)責(zé)人，對方稱此事與平臺無關(guān)，建議跟代理商協(xié)商解決。”李琛向記者說，交易平臺稱經(jīng)過金融局審批，經(jīng)營手續(xù)合規(guī)。

李琛說，作為一名殘疾人，生活非常不容易，多年血汗錢虧損殆盡，令其工作、生活受到嚴(yán)重影響。

李琛因自幼患有小兒麻痹癥致殘，只能靠拄雙拐走路。他相繼從事過古畫復(fù)制工作及殘疾人射擊。1992年首屆殘疾人《中華曲庫》歌曲電視大賽，他獲得通俗唱法一等獎，隨后，李琛赴京發(fā)展，終于在1999年憑一首《窗外》走紅。其身殘志堅的奮斗故事，以及在歌曲中流露出的樂觀態(tài)度，鼓舞了一大批聽眾。

張雁峰表示，按照刑法第224條規(guī)定，以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，騙取對方當(dāng)事人財物，數(shù)額較大的，構(gòu)成合同詐騙罪。如果相關(guān)代理商（莊家）明知沒有履行合同的能力，采取欺騙手段與他人簽訂合同，騙取財物數(shù)額較大并造成較大損失，以及非法占有資金、拒不返還，這些都可以認(rèn)定為具有“非法占有目的”。

另外，張雁峰表示，在郵幣卡電子盤交易中，往往存在拉人頭的行為。如果代理商以高額收益為誘餌，驅(qū)使會員介紹和發(fā)展下線形成層級，并以直接和間接發(fā)展人員的數(shù)量和投資金額來計算和給付報酬的行為，則可能涉嫌傳銷。受害人亦可以據(jù)此追究有關(guān)代理商“組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪”。

就在截稿前，證監(jiān)會網(wǎng)站發(fā)布消息，清理整頓各類交易場所部際聯(lián)席會議在北京組織召開清理整頓各類交易場所“回頭看”后續(xù)工作會議。會議強調(diào)，郵幣卡、原油、貴金屬等交易場所違法違規(guī)交易雖已關(guān)停，后續(xù)處置任務(wù)依然繁重，問題尚未徹底解決。部分停業(yè)的違規(guī)交易場所在等待觀望，因此要始終保持高度警惕，嚴(yán)防死灰復(fù)燃。會議還指出，要穩(wěn)妥處置遺留問題。要保持全國政策統(tǒng)一，對已關(guān)停交易場所，要妥善轉(zhuǎn)移或清退客戶，依法打擊犯罪，落實維穩(wěn)責(zé)任，逐步壓縮化解風(fēng)險。