試析證券公司經紀業務創新模式及其全面風險管理機理

孟祥文

隨著社會逐漸趨向于現代化發展，為證券公司實現自身管理機制及經營模式的進一步完善及優化點奠定了堅實基礎。本文就基于以上因素，對證券公司經紀業務創新模式及其全面風險管理機制進行相關研討，旨在從根本上推動證券公司自身又好又快的發展進程，以期為相關工作者提供幫助。

證券公司 經紀業務

創新模式全面風險管理

前言：近些年來，經紀業務已然成為了證券公司能夠適應社會市場經濟新常態化的關鍵所在，但在其實際運行過程中卻為公司可持續發展進程帶來了諸多風險因素，因此為進一步鞏固及夯實公司自身在證券領域所占據的重要地位，現階段相關管理人員也應結合公司自身發展特征及社會總體經濟發展規律，創新原有經紀業務管理模式，以更好的降低企業管理風險。

證券公司經紀業務模式分析

（1）經營模式的創新

現有證券公司經紀業務經營部門主要以經濟交易服務為豐，輔助公司銷售證券以及理財產品。因此其經營模式也始終依托于如何搶占市場先機，實現公司自身經濟利益最大化日標的發展戰略。隨著社會經濟的不斷增長，證券企業經營模式也在原有基礎上進行了更加深層次的改革及創新，其中就包括為客戶提供更加完善及個體性的服務，使其能夠結合自身主觀能動性的意識去選擇證券種類，以切實提升客戶對證券服務的滿意度。

（2）營業網點的創新

當前證券公司經紀業務在競爭數量模式卜的轉變主要體現降低券商經營網點的擴張力度，有效降低證券公司營業部門的虧損情況，結合當前科技技術，將工作著力點轉向至的虛擬網絡卜，促使營業網點便捷化與多元化，提升營業網點的營業效率及質量，從根本上提高經營網點服務力度。不僅如此，在對營業網經紀業務模式改革期間，證券公司自身也應結合當前社會市場經濟發展現狀，更為科學的分配虛擬網點與實際網點的數量。

（3）服務平臺的創新

證券公司經紀業務服務平臺在原有基礎上提升了對客戶的服務意識，旨在從根本上滿足客戶對證券公司服務需求。但就目前來看，隨著社會主義市場經濟復雜化，使得原有較為單一性服務平臺日漸被時代的潮流所淘汰，因此對服務平臺進行創新已經成為現有證券公司必然的選擇之一。同時，對服務平臺的創新基于托寬服務渠道上，并在原有服務平臺中加入理財產品、銷售及綜合業務等環節。

（4）競爭價格的創新

證券公司內營業產品的市場化為證券領域的快速發展注入了新鮮的活力，但同時也使原有較為單一競爭價格逐漸退出了歷史的舞臺。不僅如此，證券公司傭金之間的競爭也使為數不少的證券公司面臨著巨大的風險性，故為促進證券公司自身的良性發展，現階段企業管理部門也應就競爭價格進行創新，強化與客戶之間的溝通及交流，明確客戶真正需求，提升證券產品深層次價值。

（5）競爭模式的創新

就目前來看，證券市場復雜，各公司之間競爭日益激烈的局面對證券領域自身平穩發展的進程造成了嚴重不利影響，并使得一些經營模式較為落后、發展速度較為緩慢的證券公司逐漸被時代潮流所淘汰。因此為從根本E提升公司自身綜合實力，現階段公司管理部門也從應創新競爭模式人手，結合公司經濟發展及人力資源配置等情況，制定出階段性的生產及經營目標，為提升公司整體經營效率及質量打下堅實基礎。證券公司全面風險管理機理分析

（1）鏈條式風險管理

隨著證券公司經營模式逐漸轉向于多元化發展，公司管理部門也應在原有基礎上實行鏈條式風險管理機制，具體而言，公司對為客戶提供更加豐富的投資咨詢及理財計劃，在風險管理過程中也應進一步深化各部門之間的溝通及交流，確保各部門在運營過程中都能夠秉承著以服務客戶為中心的原則，力爭為客戶帶來最好的服務體驗。

（2）平臺式風險管理

在對證券公司平臺模式進行全面風險管理的過程中，證券公司光也應結合現有理財平臺、經營平臺及服務平臺等發展現狀，構建起一系列更加完善的平臺風險管理機制，為相關工作人員在日常工作中提供一定的執行依據，有效避免公司在發展過程中的風險性，同時公司管理部門也可結合當前先進的網絡技術，為各平臺的運行創建一個數據儲存庫，并通過對其中的風險因素進行分析，以制定出具有針對性的解決對策。

（3）網絡化風險管理

現階段網絡時代的帶來切實提升了證券公司全面風險機理的運行效率，但由于網絡環境的復雜性，如何保障公司各類信息資源以及客戶個人資料的安全性已經成為現階段證券公司關注的重點。故現有管理部門就應將工作重點放在對公司內部信息部門及財政部門計算機防護系統的進一步升級與優化上，提升對信息資源儲存工作的監管力度。

（4）人員化風險管理

優秀的人力資源是企業的第一生產力，因此為促使證券公司平穩發展，現階段公司管理人員還應對做好對任職人員專業技能及職業素養的工作，定期在任職人員群體中強調經紀業務模式創新的重要性，提升員工自身的服務及風險管理意識，在原有基礎上加工責任制細化，量化。

總結

總而言之，通過對證券公司經紀業務創新模式及全面風險管理機理進行研究，我們不難發現，為切實提升證券公司自身綜合實力，使其能夠在眾多競爭者之中立于不敗之地，當前公司管理部門就應將工作著力點放在認清公司經紀業務發展現狀，評估并控制風險因素等環節上，提升相關工作人員專業技能及職業素養，不斷推動證券公司自身又好又快的發展進程。

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