數(shù)字經(jīng)濟(jì)下的金融業(yè)新一代IT營(yíng)運(yùn)模式

張寧 孫藝君

在數(shù)字化的今天，大多數(shù)金融機(jī)構(gòu)都在致力于研究如何采用顛覆性技術(shù)來(lái)實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品、服務(wù)和商業(yè)模式上的創(chuàng)新，進(jìn)而實(shí)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型。在這一過程中，首席信息官（CIO）和信息科技部門承擔(dān)了比以往更多的責(zé)任和業(yè)務(wù)期望，一些CIO采用了混合的IT運(yùn)營(yíng)模式；甚至在傳統(tǒng)IT部門外創(chuàng)建獨(dú)立的數(shù)字化部門的方式，來(lái)滿足不同的業(yè)務(wù)模式的信息化服務(wù)需求。但這些只是治標(biāo)不治本的措施，當(dāng)今的金融機(jī)構(gòu)需要的是一個(gè)全新的IT運(yùn)營(yíng)模式，以滿足快速、多樣化、綜合化，且創(chuàng)新的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)需求。

畢馬威于2014年首次引入下一代IT運(yùn)營(yíng)模式，包括三個(gè)全新的IT角色：經(jīng)紀(jì)、整合和協(xié)調(diào)。這不僅僅是“計(jì)劃、構(gòu)建和運(yùn)行”組成的傳統(tǒng)功能性組織架構(gòu)下IT營(yíng)運(yùn)模式的一個(gè)新名稱，更是一個(gè)強(qiáng)調(diào)通過經(jīng)紀(jì)、整合和協(xié)調(diào)三種IT角色實(shí)現(xiàn)IT和業(yè)務(wù)緊密協(xié)作共進(jìn)新型IT營(yíng)運(yùn)模式。這種IT運(yùn)營(yíng)模式可以靈活地、快速地支持基于業(yè)務(wù)、產(chǎn)品/平臺(tái)或渠道上的各種定制化發(fā)展需求。

“經(jīng)紀(jì)”角色配合新系統(tǒng)

新的運(yùn)營(yíng)模式改變了IT在大多數(shù)組織中的角色。首先，信息技術(shù)不再只是業(yè)務(wù)的支持者，而是客戶價(jià)值流的關(guān)鍵組成部分，也是收入來(lái)源。其次，IT部門上線新的或改進(jìn)的數(shù)字化技術(shù)的速度現(xiàn)在是按小時(shí)或天計(jì)的，而不是過去的按月或年計(jì)。最后，由供應(yīng)商、產(chǎn)品、服務(wù)和人才組成的給業(yè)務(wù)交付數(shù)字化技術(shù)的生態(tài)系統(tǒng)正在迅速擴(kuò)張，且通常不牽涉IT部門。在最近的畢馬威對(duì)CIO調(diào)查中，1/10的IT決策者表示，他們公司超過50%的IT支出是由IT部門外控制或管理的。

為此，IT部門必須通過改變其運(yùn)營(yíng)模式并充當(dāng)經(jīng)紀(jì)角色來(lái)作出響應(yīng)，使業(yè)務(wù)對(duì)現(xiàn)有機(jī)會(huì)敏感，并利用迅速擴(kuò)展的生態(tài)系統(tǒng)向其業(yè)務(wù)合作伙伴快速提供技術(shù)創(chuàng)新和數(shù)字化解決方案。為了實(shí)現(xiàn)這些目標(biāo)，新一代IT營(yíng)運(yùn)模式中，IT經(jīng)紀(jì)角色需實(shí)現(xiàn)下面三個(gè)功能。

積極參與業(yè)務(wù)并塑造需求。一是促進(jìn)數(shù)字化業(yè)務(wù)戰(zhàn)略的發(fā)展。IT將作為金融機(jī)構(gòu)值得信賴的顧問，促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)數(shù)字化業(yè)務(wù)戰(zhàn)略和路線圖的發(fā)展，并滾動(dòng)規(guī)劃流程以識(shí)別和排列所需的數(shù)字化能力。二是簡(jiǎn)化和數(shù)字化業(yè)務(wù)流程。只要能夠提高效率和靈活性，IT就需要跨部門合作來(lái)簡(jiǎn)化和數(shù)字化業(yè)務(wù)流程。三是塑造需求。IT需要與關(guān)鍵業(yè)務(wù)利益相關(guān)者密切合作以理解戰(zhàn)略需求，并盡可能將其映射到當(dāng)前現(xiàn)有的服務(wù)中。如無(wú)法滿足該需求，IT將幫助尋找最合適的解決方案。

利用新興技術(shù)推動(dòng)創(chuàng)新。一是創(chuàng)造業(yè)務(wù)創(chuàng)新和技術(shù)賦能機(jī)會(huì)。IT必須與業(yè)務(wù)緊密配合來(lái)幫助他們理解新興技術(shù)和生態(tài)系統(tǒng)，以及如何利用信息技術(shù)來(lái)實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品、服務(wù)、業(yè)務(wù)模式和客戶體驗(yàn)的創(chuàng)新。二是監(jiān)測(cè)并發(fā)現(xiàn)新的不斷發(fā)展的服務(wù)和技術(shù)。IT需要保留自主研發(fā)能力，具有專業(yè)的發(fā)現(xiàn)和獲取新興技術(shù)和服務(wù)經(jīng)驗(yàn)的能力。作為這項(xiàng)工作的一部分，IT部門應(yīng)建立一個(gè)創(chuàng)新實(shí)驗(yàn)室，代表IT和其業(yè)務(wù)合作伙伴跨職能團(tuán)隊(duì)接觸并測(cè)試新技術(shù)。三是創(chuàng)建孵化中心。在研發(fā)過程中識(shí)別有前景的技術(shù)并映射到潛在機(jī)會(huì)，IT可建立孵化中心，在那里創(chuàng)新的想法可進(jìn)行原型設(shè)計(jì)，并試驗(yàn)以驗(yàn)證其適用性。通過的創(chuàng)意可轉(zhuǎn)移到服務(wù)并適當(dāng)擴(kuò)展。

促進(jìn)和管理解決方案組合。一是促進(jìn)業(yè)務(wù)需求和服務(wù)選項(xiàng)的匹配。IT經(jīng)紀(jì)角色需要調(diào)節(jié)業(yè)務(wù)戰(zhàn)略知識(shí)、業(yè)務(wù)流程和市場(chǎng)之間的平衡，以協(xié)助金融機(jī)構(gòu)選擇最適合的產(chǎn)品和服務(wù)來(lái)滿足自身需求。二是評(píng)估新服務(wù)的潛在價(jià)值。如果現(xiàn)有服務(wù)無(wú)法滿足金融機(jī)構(gòu)需求，IT部門應(yīng)努力識(shí)別并評(píng)估云服務(wù)（SaaS）生態(tài)系統(tǒng)的潛在解決方案，以確定其性能、質(zhì)量、成本和價(jià)值是否適用。如果發(fā)現(xiàn)有適合的服務(wù)，應(yīng)采購(gòu)并添加到服務(wù)一覽表中，以便其他業(yè)務(wù)部門將來(lái)使用。三是主動(dòng)開發(fā)新服務(wù)。如果現(xiàn)有服務(wù)一覽表無(wú)法滿足金融機(jī)構(gòu)需求或金融機(jī)構(gòu)從外部SaaS供應(yīng)商購(gòu)買服務(wù)，那么IT部門需主動(dòng)與戰(zhàn)略合作伙伴或內(nèi)部開發(fā)組織簽訂合同開發(fā)新服務(wù)。

“整合”角色優(yōu)化價(jià)值

數(shù)字化轉(zhuǎn)型需要大量的創(chuàng)新來(lái)實(shí)現(xiàn)，一個(gè)真正的數(shù)字化金融機(jī)構(gòu)，需要將面向客戶的功能進(jìn)行重組營(yíng)運(yùn)，并在前、中、后臺(tái)完全整合。隨著IT經(jīng)紀(jì)角色從多個(gè)渠道獲取數(shù)字能力和解決方案，并將之實(shí)施到持續(xù)的交付實(shí)踐中，現(xiàn)有系統(tǒng)和數(shù)據(jù)的整合也逐漸成為支持商業(yè)創(chuàng)新的關(guān)鍵。

在數(shù)字時(shí)代，速度和敏捷性是關(guān)鍵驅(qū)動(dòng)因素，參與生態(tài)系統(tǒng)是競(jìng)爭(zhēng)差異化和價(jià)值的增長(zhǎng)源泉，現(xiàn)有架構(gòu)和應(yīng)用程序組合已成為創(chuàng)新的障礙。數(shù)字化業(yè)務(wù)所帶來(lái)的變革速度、數(shù)量和范圍需要開放、適應(yīng)性強(qiáng)和模塊化的體系結(jié)構(gòu)，并圍繞速度、可擴(kuò)展性和可靠性進(jìn)行優(yōu)化，以支持金融創(chuàng)新。

IT整合角色解決了三個(gè)重要的整合需求。第一個(gè)是核心應(yīng)用程序現(xiàn)代化，以減少整合障礙和復(fù)雜性。第二個(gè)是實(shí)施一個(gè)新的開放式架構(gòu)，支持使用敏捷方法和迭代交付實(shí)踐的功能進(jìn)行新開發(fā)和整合。第三個(gè)是組織一個(gè)卓越中心來(lái)培訓(xùn)和指導(dǎo)整個(gè)金融機(jī)構(gòu)的開發(fā)團(tuán)隊(duì)使用整合的方法，工具和最佳實(shí)踐。

“協(xié)調(diào)”角色確保交付

正如前面所討論的，IT經(jīng)紀(jì)角色與IT客戶密切合作，形成需求，識(shí)別和評(píng)估新的解決方案和服務(wù)，為業(yè)務(wù)提供所需的技術(shù)功能以保持競(jìng)爭(zhēng)力。IT整合角色可確保所有新解決方案和服務(wù)與現(xiàn)有應(yīng)用程序和數(shù)據(jù)無(wú)縫協(xié)作。在下一代IT營(yíng)運(yùn)模式中，IT協(xié)調(diào)角色主要承擔(dān)4項(xiàng)主要職責(zé)：建立和管理一系列用戶服務(wù)；管理供應(yīng)商關(guān)系；保護(hù)金融機(jī)構(gòu)；監(jiān)控服務(wù)交付績(jī)效。

建立和管理一系列用戶服務(wù)。IT經(jīng)紀(jì)角色將業(yè)務(wù)需求與適當(dāng)?shù)姆?wù)和解決方案相匹配，并盡可能將其與服務(wù)一覽表中已有的相匹配。IT協(xié)調(diào)角色管理服務(wù)組合，并為所有現(xiàn)有服務(wù)和解決方案提供友好的用戶體驗(yàn)，主要包括面向業(yè)務(wù)部門、個(gè)人和IT本身的服務(wù)。

管理供應(yīng)商關(guān)系。隨著云技術(shù)和SaaS的普遍使用，金融機(jī)構(gòu)大大減少了對(duì)基礎(chǔ)設(shè)施技術(shù)支持的需求，IT協(xié)調(diào)角色將專注于配置和管理IT營(yíng)運(yùn)模式需求的復(fù)雜性。

保護(hù)金融機(jī)構(gòu)。數(shù)字化業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型顯著地提高了信息技術(shù)對(duì)整體業(yè)務(wù)績(jī)效的重要性。網(wǎng)絡(luò)安全相關(guān)事件幾乎每天都在發(fā)生，無(wú)論是勒索軟件、數(shù)據(jù)和身份盜竊還是其他一些干擾。雖然安全最終是每個(gè)員工的責(zé)任，但是IT協(xié)調(diào)角色應(yīng)全面負(fù)責(zé)保護(hù)并確保遵守相關(guān)的政策和標(biāo)準(zhǔn)。

監(jiān)控服務(wù)交付績(jī)效。隨著對(duì)技術(shù)支持不斷增長(zhǎng)的投資，確保成果是否達(dá)到或超過期望值并優(yōu)化價(jià)值是至關(guān)重要的。因此，IT協(xié)調(diào)角色負(fù)責(zé)監(jiān)控、衡量和傳達(dá)端到端的服務(wù)交付水平，特別是考慮到包含多種解決方案的硬件、軟件和服務(wù)的多層次組合。

對(duì)于大多數(shù)金融機(jī)構(gòu)來(lái)說(shuō)，隨著數(shù)字化轉(zhuǎn)型，業(yè)務(wù)需求快速變化且不斷增加，信息技術(shù)的發(fā)展以及研發(fā)模式的變化，使得當(dāng)前最主要的問題已不是該不該進(jìn)行IT營(yíng)運(yùn)模式的轉(zhuǎn)型，而是如何轉(zhuǎn)型，如何將新的營(yíng)運(yùn)管理模式有效落實(shí)到實(shí)處，通過IT營(yíng)運(yùn)模式的轉(zhuǎn)型來(lái)適應(yīng)數(shù)字化時(shí)代對(duì)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)的影響。而IT營(yíng)運(yùn)模式轉(zhuǎn)型最大的挑戰(zhàn)是如何落實(shí)圍繞新一代營(yíng)運(yùn)管理轉(zhuǎn)型而產(chǎn)生的組織架構(gòu)和管理方法的變革。首先，IT部門需要結(jié)合自身的實(shí)際情況，明確IT組織在金融機(jī)構(gòu)中的定位，確定變革目標(biāo)；其次，IT需要制定新一代IT組織架構(gòu)、職責(zé)分工和恰當(dāng)?shù)淖兏锕芾矸桨福笽T通過標(biāo)準(zhǔn)化的服務(wù)管理對(duì)外服務(wù)和計(jì)算成本；然后，基于組織架構(gòu)變革方案，設(shè)計(jì)新一代IT管理相關(guān)的流程和方法，加強(qiáng)IT與業(yè)務(wù)的協(xié)作能力；最后，需要一個(gè)合適的績(jī)效考核方案，以確保IT營(yíng)運(yùn)管理轉(zhuǎn)型的有效落地。