“亞幣集團”的覆滅

程勇 蔡蕾 汪建民

僅有小學文化的項某，精心編織了發行“亞洲貨幣”的造夢計劃，又通過熟人之間口口相傳的方式，不斷蠱惑親友投資成為會員，致使3萬多人先后卷入其中，涉案金額高達1000多萬元……

2017年12月19日，湖北省麻城市人民法院宣判了這起網絡詐騙案，現該判決已經生效。項某等16名被告人以組織、領導傳銷活動罪，被分別判處有期徒刑五年至八個月不等，并處罰金100萬元至50萬元不等。那么，眾多被害人是如何一步步掉入這一網絡傳銷陷阱的呢？

奇想：發行“亞洲貨幣”

1978年出生在大山里的項某，幼年因家境貧寒，小學畢業后即走入社會謀生計。他先后在保險公司上班，做過某產品的直銷，雖然學歷不高，但進入社會早，加之頭腦靈活，很快手頭積攢了一筆存款。2014年，他與好友栗某分別投入40萬元和20萬元做P2P項目，十天后，系統關閉，他倆的投資打了水漂。在網絡投資平臺虧錢后，項某反思原因，認為虧錢的根源在于自己沒有掌握P2P項目資金操作的主動權，于是他想單獨成立一個網絡平臺，融資賺錢。

他在網絡上搜索學習世界先進金融體系，歐洲統一貨幣發行歐元的做法讓他腦洞大開。他想到亞洲還沒有統一貨幣，如果能建立起“亞洲貨幣”的網絡融資平臺，將是第一個吃螃蟹的人，一定能得到眾人的認可。“亞洲貨幣”的英文簡稱為AC，一個名為AC復利系統的網絡融資平臺在項某的腦海里一步步醞釀成型。2014年9月，他將該系統的平臺制度、會員注冊程序、獎勵分配方式等設想告訴做軟件開發的朋友谷某，希望谷某將他的設想變為現實。

面談后，谷某并沒有答應項某的要求，因之前參與一個網絡傳銷組織的平臺維護被判入獄，谷某知道其中的風險。項某多次聯系谷某，并將建網站的8.5萬元酬金送到谷某家里，承諾網站建好后，每月給予谷某1萬元的維護費。手頭緊的谷某拿到錢后，答應了項某的要求。兩人都知建立該網站有風險，為規避風險，谷某按項某的要求，在臺灣租借服務器，將AC復利系統包裝成一家致力于互聯網金融研究和創新理財的民族企業，命名為“亞幣集團”，是由多名金融投資領域的專業人員參與策劃成立的跨國公司。

利誘：設計倍增獎勵制度

3個月后，AC復利系統網站建立起來。公司簡介宣稱，隨著2015年中國全面開放進入WTO，眾多實體行業面臨來自國外更多企業的競爭，經營會更加困難，熱錢將被迫更多地流進金融投資領域，而互聯網這一新型的市場將是熱錢投資的主要方向，亞幣集團果斷抓住這一契機，迅速布局大陸市場，以點帶面，輻射世界。亞幣集團推出了4種復利創富模式，首先是分紅獎，買金幣1單200美元，即1美元等于6.5元人民幣，買1單需1300元人民幣，每天可分紅10.5625元人民幣，分紅累計到500美元，即3250元人民幣停止分紅；最多可買金幣11單2200美元即14300元人民幣。接著是推薦獎，推薦一個人注冊可拿到40美元260元人民幣，推薦幾個人就可以拿幾次獎勵，最多可拿10次推薦獎。其次是報單獎，直接推薦10個人注冊可成立報單中心，報單獎為6美元即39元人民幣。最后是領導獎，按發展的下線人頭算，每單每天獎勵0.25美元，即1.625元人民幣，領導的人越多，獎勵越高。

按照公司的分紅獎勵制度，投資1300元人民幣，137天即可收回成本，半年的純利潤為390元。投資成為會員后，產生的獎金分為金幣和銀幣，分別占65%、35%，金幣滿10美元可直接通過轉賬的方式提現，銀幣不能提現，當銀幣滿157.5美元可以倍增為金幣。發展的下線人數與獎勵成正比，2年就可以實現財富自由。

2014年12月4日，平臺運營，并開始注冊發展會員。

包裝：打造核心團隊

項某知道自己文化水平不高，不想讓別人知道這個系統是他一人策劃出來的，在AC復利系統建好后，為了讓更多的人信服這個投資平臺，項某先注冊了“章雯”的賬號，讓該賬號推薦“秦美蓮”的賬號，再由“秦美蓮”推薦項某的賬號，用虛擬的“章雯”“秦美蓮”制造其上面還有上線以及公司的假象。

網站成立后，項某向好友羅某、邵某、尹某、栗某介紹AC復利系統，說該系統是他聯系臺灣的老板引進來的項目，讓他們投資一點錢成為其下線，并發動親戚朋友對外宣傳AC復利系統，讓更多的人成為會員。礙于情面，加之投資不大，在這4人每人買1單200美元金幣后，項某立即自掏腰包將分紅獎勵通過系統轉給4人。投入1300元后當天就有收獲，4人很滿意，開始向身邊親戚朋友推薦，一周后，4人發展的下線達到100多人。

當推薦的人員不斷增加，注入的資金越來越多，不需項某掏腰包，系統自動生成分紅獎勵，項某處于最高級，羅某、邵某、尹某、栗某4個骨干處于第二層，他們的分紅獎勵成倍增長。負責網站維護的谷某看到進入網站資金量每天遞增，擔心資金量過大出事，提醒項某說，會員發展得太快，這樣下去很容易達到服務器的上限。為了不讓谷某對自己產生懷疑，項某在4個骨干人員中，選擇比較談得來的栗某作為該系統的管理員，由栗某負責資金的管理和新近投資人員的注冊管理，并要栗某從谷某處拿到該網站的最高管理權限，項某又從栗某手上將網站的最高管理權限收回，由他全程掌握系統里的資金情況。

看到注冊的網站成功賺錢，為了加強管理，除了這4名骨干，項某精心挑選、培養更多的管理人員。李某畢業于某師范學院，是一名在職教師，由于人際關系良好，李某發展的下線人員迅猛增長，項某對李某欣賞有加，要求李某辭職，和自己一起管理AC復利系統。李某成為該系統會員后，第一個月獎勵資金拿到4萬元，遠遠高于做小學老師的工資，嘗到甜頭的李某，辭職跟隨項某管理AC復利系統，項某每月付給李某1萬元的工資。

洗腦：“學院”培訓發展下線

為激勵AC復利系統會員的士氣，激發會員不斷發展下線，提高系統的盈利水平，項某召集羅某、邵某、尹某、栗某和李某5名核心人員商討對策，決定為該系統成立培訓機構，取名為“舍得學院”，寓意要舍得投入時間和精力發展下線，舍得投入資金獲取獎勵。院長由項某擔任，李某為副院長。

選擇培訓內容和教材這個重任落在受過高等教育，做了23年教師的李某身上，李某按照項某的想法安排講課人和培訓內容。采取現場授課和QT語音兩種培訓方式，現場授課選在發展會員比較多的地區，由業績好的會員傳授經驗；QT語音每周一、三、五晚七點在60186房間進行。每次培訓內容安排基本相同，分三個層次。

先講AC復利系統的獎勵制度，讓會員明白發展的下線越多，層級會越高，拿到的分紅獎勵就更多；如果不發展下線，分紅獎勵就會停止，一方面激發會員爭取拿到更多的分紅，另一方面給會員制造危機感。

然后講招商及發展下線會員的技巧，鼓勵先發展自己的父母、兄弟姐妹、親戚、同學、同事等成為會員，這樣可以迅速提高自己的層級，投資后立馬有回報。如果有的會員將信將疑，認為該系統類似于傳銷，講師會解釋，會員投資的錢在系統的賬戶中流動，錢在流動中升值，公司沒有拿會員的錢，不存在卷款潛逃的問題。公司前期屬于布局階段，AC復利系統發行的金幣類似比特幣，是世界公認的數字貨幣，3至5年以后公司將上市，會員買的金幣全部轉為原始股，像阿里巴巴的原始股翻了16萬倍，AC復利系統發行的金幣上市后也會翻很多倍，要有眼光，要帶動身邊的人搭上亞幣集團致富的列車。

最后講團隊建設，結合《厚黑學》《論語》等耳熟能詳的著作，從中提煉出“做人做事成功訣竅”，進行“感恩”教育。現在大學畢業生找工作都很困難，成為AC復利系統會員后，公司每天發分紅獎勵，應該感恩亞幣集團。搭上公司發展的“快車”后，要壯大自己的團隊，管理好自己的下線，經常給下線進行培訓，不斷發展新的會員，只有下線會員多，才能提高自己的層級，獲得更多的分紅獎勵。

瘋狂：雇人搶幣牟取暴利

陳某是某公司退休的干部，在朋友的介紹下，投入14300元注冊成為AC復利系統的會員，他利用在公司長期擔任領導的威信，發展家里的親戚和身邊朋友共51人成為他的下線，第一個月，他不僅收回成本，還得到1.7萬元分紅獎勵。陳某的洞察力很強，他深知系統設計中金幣買賣存在差價的原因。為了讓AC復利系統有人氣，項某要求谷某在系統設計時，讓每個金幣在系統內以6元人民幣自由買賣流動，而每個金幣兌現時是6.5元人民幣，中間有0.5元的差價，誘惑會員繼續拿錢買金幣投資，然后以0.5元的差價賣給下線會員，系統每天發出的金幣很搶手，這樣既增加了系統的人氣，又為發展下線提供了動力。

由于年齡大眼睛花，加之電腦操作不熟練，陳某便雇請電腦操作熟練的年輕人幫忙搶金幣，搶到金幣后，陳某以每個金幣6.5元人民幣賣給發展的下線。陳某既得到發展下線的分紅獎勵，還得到買賣金幣的差價，很快陳某每月的利潤超過2萬元。

陳某成為項某樹立的典型，到湖北、河南、四川等地現場授課，傳授發展下線和買賣金幣的經驗。很快，陳某的成功經驗被復制，一大批會員加入搶金幣的行列，有的會員雇請在校大學生幫忙搶金幣，系統的人氣進一步高漲，但新進會員很難搶到金幣。隨著金幣的不斷發行，金幣買賣交易更加頻繁，AC復利系統的會員迅速增加，骨干人員羅某、邵某、尹某、栗某、李某、陳某每月的進賬均超過5萬元，項某的進賬高峰時則達到日進萬元。

事發：賣多買少系統癱瘓

2015年9月，AC復利系統的會員達到3萬多人，人員的管理成為一大難題。發行的金幣都被“槍手”秒殺，搶金幣越來越難，系統內的責罵聲、埋怨聲越來越多。多數人搶不到金幣，搶金幣的會員也慢慢變少，發展的下線會員明顯減少，導致系統人氣不足。骨干的下線會員眾多，他們不用搶金幣，每天的收益亦非常可觀。有時出現兌換金幣的人多，搶金幣人少的情形，越來越多的人對系統設置的獎勵制度提出質疑。

2015年10月，項某賬戶上資金已達460余萬元人民幣，其他骨干會員分別盈利180萬元至60萬元人民幣，項某想用賺到的錢回收金幣，但他把這個想法說出來后，沒有一人響應，到手的錢都不愿意拿出來。于是項某決定回收金幣，要求下線骨干將金幣通過轉賬的方式轉到項某的賬戶上，讓其他下線一級級回收金幣，等金幣交易正常后，再歸還。金幣回收后10多天，AC復利系統依然沒有人氣，2015年10月29日，項某要求谷某關閉交易系統。越來越多的下線會員對該系統提出質疑。為了安撫會員，項某不斷發布公告，先解釋說銀行系統升級，系統暫時關閉。過一段時間后說系統內出現交易泡沫，正在維護。最后發出公告稱，公司內部正在完善規章制度，高層在商討長遠發展決策，當各種規章制度和決策成熟后，系統將再次開放。質疑聲越來越多，“覺醒”的人都被項某拉黑，失去發言權。2萬多人的“AC維權”的群體聚合在一起，通過交流，知道越來越多的內幕，遂報警。

2016年，項某、羅某、邵某等16名骨干成員相繼被公安機關抓獲，退回部分贓款。麻城市法院審理認為，被告人項某等16人為牟取非法利益，組織、領導傳銷活動，擾亂社會經濟秩序，均已構成組織、領導傳銷活動罪，遂判處項某等16名被告人有期徒刑五年至八個月不等，并處罰金100萬元至50萬元不等。

普法講堂

這種在網絡上發行虛擬貨幣，以購買“金幣”交易和發展下線會員，牟利分紅的方式，其交易過程模仿互聯網電子商務模式，作案手法具有隱蔽性，傳播方式快，因該網站服務器設置在臺灣，給破案帶來一定的困難，多數贓款已被項某和幾名骨干人員買高檔豪車、用于高消費花光，受害人的損失無法追回。對此，法官提醒，傳銷行為無論怎么改頭換面，都少不了交納入門費、發展下線、按照參加人員數量獲取提成等特點。一旦發現傳銷活動，首先是不參與，然后立即向當地公安、工商部門舉報。

（摘自《人民法院報》）