Y證券公司客戶關系管理系統(tǒng)的優(yōu)化研究與設計

余藝

摘 要 改革開放以來，我國經(jīng)濟發(fā)展速度越來越快，證券市場行業(yè)也取得了前所未有的發(fā)展，相較于以往單純的業(yè)務工作，現(xiàn)階段證券市場行業(yè)的工作重點轉向了客戶關系的有效管理。基于此，本文針對Y證券公司客戶關系管理系統(tǒng)目前主要存在的問題，提出了幾點系統(tǒng)設計原則，然后結合實際情況深入探索了如何有效優(yōu)化客戶關系管理系統(tǒng)，希望能給證券公司創(chuàng)造更大的經(jīng)濟效益，給用戶帶來更加優(yōu)質的服務體驗。

關鍵詞 證券公司 客戶關系管理系統(tǒng) 優(yōu)化研究

中圖分類號：F270.7 文獻標識碼：A

眾所周知，客戶關系的好壞和證券公司經(jīng)濟效益以及競爭地位息息相關，公司如果沒有正確處理好客戶關系或者客戶關系管理系統(tǒng)過于落后，將限制公司未來的可持續(xù)發(fā)展。本文交代了客戶關系管理系統(tǒng)的開發(fā)環(huán)境和運行環(huán)境，然后結合Y證券公司運行現(xiàn)狀，具體分析了如何有效實現(xiàn)證券公司客戶關系的有效管理。

1 Y證券公司客戶關系管理系統(tǒng)建設應該滿足的原則

1.1共享性

進入二十一世紀以來，各種各樣的互聯(lián)網(wǎng)信息技術應運而生，給人們的生產(chǎn)和生活帶來很大的便利， Y證券公司在實際設計客戶關系管理系統(tǒng)的時候應該充分考慮時代特點，盡可能地實現(xiàn)相關信息的共享，使業(yè)務員和部門主管能夠突破時間、空間等因素的限制，隨時掌控客戶信息動態(tài)，及時調整相關的解決方案。

1.2先進性

Y證券公司客戶關系管理系統(tǒng)應該積極采用先進的科學技術，盡可能地使用高科技來解決現(xiàn)階段存在的問題，一方面要最大限度地滿足用戶日常工作的客觀需求，另一方面還要為用戶未來發(fā)展奠定堅實的基礎，盡可能地提高用戶工作質量和工作效率。

1.3實用性

Y證券公司客戶關系管理系統(tǒng)建設必須堅持實用性的原則，設計人員必須清楚地認識到系統(tǒng)的核心設計目的是結合實際情況構建出一個簡單易操作的應用程序，同時為客戶關系管理業(yè)務流程提供工作便利。設計人員不能夠舍本逐末。設計的工作重點應該是提高客戶關系管理水平，節(jié)約證券公司的人力資源成本，但最重要的還是絕對滿足公司客戶關系管理業(yè)務的所有要求。

1.4可擴展性

時代是不斷變化的，科技也是不斷發(fā)展的，為了提高Y證券公司客戶關系管理系統(tǒng)的實用性，設計人員應該充分發(fā)揮自身的工作經(jīng)驗，科學預測系統(tǒng)未來運行過程中一切可能出現(xiàn)的問題，認真制定出后續(xù)更新方案以及系統(tǒng)升級流程，要確保系統(tǒng)能夠快速適應客戶關系管理業(yè)務中的變化，具有良好的擴展性。

2如何優(yōu)化Y證券公司客戶關系管理系統(tǒng)

2.1建立“以客戶為中心”的企業(yè)文化

企業(yè)文化是企業(yè)能夠取得可持續(xù)健康發(fā)展的基本要素之一，為了進一步優(yōu)化Y證券公司客戶關系管理系統(tǒng)，公司應該積極建立“以客戶為中心”的企業(yè)文化，提高對客戶關系管理工作的重視程度。企業(yè)應該明確要求各部分工作人員認真學習“以客戶為中心”這一工作理念，并且自行查找相關資料把它實際運用到日常工作流程中，表現(xiàn)出對每一位客戶的關懷，從而塑造良好的企業(yè)形象。證券企業(yè)主要是從事金融行業(yè)，因此企業(yè)的每一個部門、每一個工作環(huán)節(jié)有應該盡可能地提高工作質量和工作效率，避免工作誤差，盡可能少地給客戶帶來經(jīng)濟損失。只有企業(yè)真正建立起了“以客戶為中心”的企業(yè)文化，企業(yè)才能積累客戶經(jīng)驗，提高客戶的忠誠度，進而在競爭日益激烈的金融行業(yè)中取得一席之地。

2.2科學選擇技術平臺

為了確保Y證券公司客戶關系管理系統(tǒng)能夠正常運行，光有企業(yè)文化是遠遠不夠的，公司還必須結合實際設計過程中出現(xiàn)的問題科學選擇技術平臺。要充分發(fā)揮技術工具優(yōu)勢，把先進的工作理念有機融入工作流程中，可以定制也可以事先購買套裝軟件。一般來說，當證券公司具有明顯的行業(yè)特征，工作體系和客戶數(shù)據(jù)比較龐大的話，可以考慮采用專業(yè)的數(shù)據(jù)挖掘工具，避免對部分有效數(shù)據(jù)的疏忽，確保客戶數(shù)據(jù)能夠和公司后臺的業(yè)務管理系統(tǒng)緊密結合起來，企業(yè)應該根據(jù)自身的發(fā)展需求制定出科學合理的客戶屬性以及產(chǎn)品屬性等，利用高速發(fā)展的技術平臺提高數(shù)據(jù)分析人員的工作質量和工作效率。

2.3建設一支高水平的管理隊伍

目前，我國還缺少相關方面的系統(tǒng)設計與優(yōu)化經(jīng)驗，因此，Y證券公司應該意識到企業(yè)在控制系統(tǒng)設計進程和質量方面的不足之處，要定期組織內部工作人員外出交流學習，深入理解客戶關系管理系統(tǒng)的設計理念和設計原則。對于提出了具有創(chuàng)造性的設計理念或者設計工作表現(xiàn)突出的工作人員，企業(yè)應該予以一定的物質獎勵和精神獎勵，可以提拔他為設計部分主管等職位，激發(fā)員工的工作積極性，鼓勵企業(yè)其它員工積極向他學習。企業(yè)可以選擇有經(jīng)驗的實施顧問，由他們宏觀調控系統(tǒng)設計過程，把軟件蘊含的思想實際運用到企業(yè)業(yè)務處理過程中，這樣不僅能夠切實解決經(jīng)驗不足的問題，還可以節(jié)約企業(yè)的人力資源成本。

3結束語

總而言之， Y證券公司客戶關系管理系統(tǒng)的設計和優(yōu)化并不是一朝一夕的工程，需要企業(yè)高層管理人員以及各部門的工作工作人員齊心協(xié)力，客觀認識到現(xiàn)階段工作的不足之處，然后采取相關解決措施。在實際設計客戶關系管理系統(tǒng)時，應該考慮實用性、可擴展性、先進性以及共享性等設計原則，為了確保客戶關系管理系統(tǒng)能夠最大限度地提高企業(yè)經(jīng)濟效益，建立“以客戶為中心”的企業(yè)文化，鼓勵企業(yè)全體工作人員認真學習企業(yè)文化背后的含義，還應該建設一支高水平的管理隊伍，經(jīng)常給在職設計人員提供外出交流學習機會，選擇有經(jīng)驗的實施顧問，最后要結合時代發(fā)展特點，科學選擇技術平臺，充分發(fā)揮高科技的技術優(yōu)勢。

參考文獻

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