中再集團法務總監曹順明：內控合規法律團隊要打“組合拳”

文 《法人》記者 彭飛

“在某種意義上，專業、有效的內控合規法律體系本身就是我們的核心競爭力或者核心競爭力的重要組成部分，我們有建立健全內控合規法律體系的內生需求”

在中國再保險集團內部，無論怎么強調內控合規法律工作的重要性都不為過。

記者查閱中再集團2018年度工作會議的公開報道，短短1500字的新聞稿中，“風險”出現了8次。其中集團公司黨委書記、董事長袁臨江提及了5次，主抓經營的集團公司執行董事、常務副總裁和春雷提及了3次。

“抓內控合規法律與風險管理就是抓發展，抓內控合規法律與風險管理就是抓效益”，集團執行董事、副總裁、合規負責人任小兵一直強調，“內控合規法律創造價值，這是保險內控合規法律工作的原動力和存在原因。”

內控合規法律工作被中再集團視作發展的生命線和助推器。從外部看，監管機構近些年來一直以各種方式推動保險公司建立健全內控合規法律管理體系，要求保險公司加強內控合規法律風險管理與防范；從內部看，中再集團內控合規體系滲透到每一處分支、每一員工，從董事長到普通員工，從集團公司到各子公司，幾乎都在傳達內控合規要義、領會內控合規精神。

多年積淀下，中再集團各公司已經建立起由董事會負最終責任，管理層組織推動、內控合規部門統籌協調、內部審計部門檢查監督、各業務部門及職能部門負首要責任的分工明確、路線清晰、相互協作、高效執行內控與合規組織體系，通過組織、制度、流程、授權、考核等將各項內控合規管理機制融入經營管理全過程。

作為集團內控合規體系建設的核心部門——內控合規與法律事務部的主要負責人，曹順明見證了這一體系架構從無到有、從初具規模到日臻完善的全過程。

曹順明是中國再保險（集團）股份有限公司（以下簡稱“中再集團”）法務總監、內控合規與法律事務部總經理，在中再集團從事內控合規與法務工作業已超過十年時間。他介紹，中再集團內控合規體系建設快速有序扎實推進的一個有效做法是堅持“規劃先行，謀定后動”。

在過去的近10年中，中再集團圍繞企業戰略和內外環境的變化，編制了內控合規體系建設2011-2012年、2013-2015年、2016-2020年三期規劃，在規劃指導下，開展了大量扎實有效和開創性工作，目前已形成適應內外部要求、有較好實效的管理機制，并不斷改進完善、動態提升。“在某種意義上，專業、有效的內控合規法律體系本身就是我們的核心競爭力或者核心競爭力的重要組成部分，我們有建立健全內控合規法律體系的內生需求。”曹順明表示。

曹順明帶領的內控合規與法律事務部由13人組成，其中擁有法律職業從業資格者11人、注冊會計師2人、金融風險管理師1人、證券從業資格3人，下設法律事務處、合規管理處、內控管理處三個處室，除了為集團本級提供內控合規法律支持外，還負責通過“定標準、抓檢查、控考核”等方式推動集團系統擬定合規管理政策、統籌規劃內控管理體系、建立健全授權管理體系并推動實施等。

在曹順明看來，中再集團內控合規法律工作能夠不斷攻堅克難、屢上臺階，除了集團董事會、管理層的重視、指導和支持外，團隊能力建設是最關鍵的因素之一。通過有計劃、有意識地打造專業團隊，中再集團已在公司治理、資金運用、經濟制裁、反洗錢、FATCA(美國海外納稅合規法)、沃爾克規則、關聯交易、網絡安全法等多個細分領域的合規內控法律管理積累了扎實的專業功底，為中再集團創新、協同、裂變跨越式發展提供了有力的支持和保障。

近期，接受《法人》記者采訪時，曹順明分享了其所在部門在集團黨委領導和組織部門支持下，積極探索加強團隊能力建設的方式方法，具體包括首辦負責制、條線專業小組、常態化學習機制的實際操作做法。

首辦負責制

內控合規與法律事務部在實踐中逐步探索形成首辦負責制。該機制統一確定每類工作的首辦人員，明確首辦的任務職責，確保部門接受外來任務時能以飽滿的熱情和良好的協作精神，提供高效、全面的支持服務。

具體而言，在部門內部統一確定每類工作的首辦人，將責任明確落實到人，工作成果優先歸屬于首辦人。首辦人需要對職責范圍內的事務充分發揮主觀能動性，做到“主動籌劃、及時跟蹤、負責到底”，即想在前、做在前，不等領導提示，主動籌劃解決方案，跟蹤提示風險，及時溝通匯報。部門負責人、處室負責人在工作方法、工作重點、工作質量和工作進度上統籌把控，在工作難點、專業技能上支持指導；重視各方面技能的“傳幫帶”，加強工作流程、工作標準的梳理和總結，信任首辦、鼓勵首辦、鍛煉首辦、指導支持首辦，著力提升首辦“三個意識”（大局意識、責任意識、協作意識）和“三個能力”（統籌能力、自我管理能力、專業能力），在部門成員個體能力顯著提升基礎上實現部門整體戰斗力的不斷加強。

各部門或子公司如需內控合規法律支持，可以直接聯系內控合規與法律事務部任何員工，其均有受理部門職責范圍內事務的權利和責任，不得以任何理由或借口拒絕或推諉，受理后根據崗位職責在部門內部協調移交。在工作質量把控方面，內控合規與法律事務部要求首辦人在辦理合同審核、規章制度審核、出具法律合規意見等時要研讀多遍，對外交付工作成果前須經過處室負責人、部門負責人審核把關，交付成果代表部門正式意見，質量必須要有保證；同時，要求部門人員增強大局觀和換位思考意識，出具意見時不局限于本專業領域，多從如何在風險可控前提下促進業務發展的角度考慮，不僅要善于提出問題而且要善于協助解決問題。

同時，相較公司而言，部門也是首辦，對職責范圍內的事項努力做到不待集團黨委和管理層布置即積極、主動、有效地推進開展，對需要審批的事項做好基礎調研、研究、分析并及時提出切實可行的方案上報。

曹順明認為，實行首辦負責制，一是有利于明確和落實責任，促進工作有序高效開展，實現管理鏈條的縮短和工作質量的提升；二是有利于增進系統內各單位間的合作，促進問題的解決和公司整體利益的最大化，避免將時間浪費在協調、扯皮上；三是有利于員工快速成長，成為獨當一面、思慮周全、善于溝通，有較強大局觀、責任感、執行力的優秀人才。

條線專業小組

為更好地整合集團及子公司內控合規法律條線資源，提升專業能力，內控合規法律條線于2013年下半年嘗試引入“條線專業小組機制”。針對條線共性、疑難、重要的研究領域，先后成立了保險監管規定跟蹤研究小組、反洗錢與國際制裁小組、內控合規法律信息系統開發小組、關聯交易合規管理小組、沃爾克規則研究小組、操作風險管理小組等專業小組，取得了較好的效果。

條線專業小組的組建具有跨公司、跨部門的特點。每個專業小組由集團及各子公司人員組成，主要為內控合規法律條線人員，根據需要也會邀請其他條線人員參加。小組組長根據成員專業特長確定，可由集團公司或子公司人員擔任，不局限于由集團公司人員擔任組長。

專業小組還具備相對完善的配套措施。一是要求條線各單位在工作安排、培訓等方面為專業小組成員提供有力支持，在考核上要充分考慮專業小組成員所承擔的專業小組工作及取得的成果。二是明確各專業小組的匯報路徑，包括年度總結匯報路徑和日常匯報路徑。

曹順明表示，專業小組既是“專業技能提升的平臺”，又是“專業知識共享平臺”，還是“疑難事項專業支持平臺”。實行條線專業小組機制，一是有利于整合條線有限的人力資源，減少重復勞動，優勢互補，資源共享，集中力量解決重點難點問題；二是有利于培養專業人才，共享專業資源，提高反應速度與工作效率；三是有利于調動子公司參與條線事務的積極性，促進集團與子公司之間的溝通協作，形成信息透明、相互借鑒、互幫互助的條線文化。

通過五年來的探索，專業小組機制不僅實現了“同樣的事由更少的人來做，同樣的人做更多的事”“專業事由專業人做”“專業技能提升平臺、專業知識共享平臺、疑難事項專業支持平臺”等設立初衷，而且有的專業細分領域已經涌現出在行業內有較強影響的專業人才，不少專業成果已在助力集團戰略實施、業務發展、風險防范方面等發揮了很好的作用。例如，國際制裁團隊經常應邀為監管機構、行業組織、保險與再保險公司提供各類咨詢、培訓服務；監管規定跟蹤研究團隊積極參與國家監管規定的制定與研討；FATCA團隊在境外機構表示將無法與未在美國國稅局網站進行外國金融機構FATCA合規登記的金融機構開展合作前，已經推動系統內機構在境內保險公司中率先完成了相關登記；由于已經建立了有效的國際制裁風險防范機制，因此在集團境外上市、發行美元債等須進行國際制裁風險管理驗證的戰略項目實施時，均是一次通過，大大節約了項目落地時間；對非標投資的一些非常有效的風險防范措施，在有的非標項目中已經發揮了很好的風險防預和風險化解作用。

曹順明曹順明簡介：中國政法大學法學學士、碩士學位、中國社會科學院法學博士學位，副研究員，仲裁員，律師資格，現任中國再保險（集團）股份有限公司法務總監、內控合規與法律事務部總經理，兼任中國財產再保險有限責任公司董事、中再資產管理（香港）有限公司董事，全國金融青聯委員，中國保險學會法律專業委員會副主任、中國保險資產管理協會法律合規專業委員會副主任、中國行為法學會常務理事、中國保險法學研究會常務理事。

常態化學習機制

內控合規法律工作的內容與性質，要求部門人員具有較高的專業水平和知識儲備并及時更新。在日常工作中注重學習、研究和積累，既是人才培養的需要，更是確保部門有效運轉，為公司提供內控合規法律專業支持的必然要求。為此，內控合規與法律事務部一直積極建立健全常態化學習機制，旨在做到功在平時、厚積薄發。

這一機制的常態化做法主要有三項，一是為部門成員指定細分領域主攻方向，二是定期開展部門學習分享交流活動，三是為畢業新入職員工指定職業導師。

內控合規與法律事務部在綜合考慮員工職責、專業特長、意愿及工作需要的基礎上，為部門每名員工指定主攻的專業領域，確定了反洗錢、國際制裁、FATCA（美國海外納稅合規法）、美國沃爾克規則等16個專業領域。每一領域至少配備A角、B角兩名員工負責研究。A角為主責研究人員，對該領域應深入研究，努力成為精通該領域的專家；B角為輔助研究人員，配合A角研究并及時向A角學習了解最新研究成果，熟悉該領域情況。在A角臨時缺位的情況下，B角應能隨時接手處理該領域的主要事務。

內控合規與法律事務部還指定其中一人擔任部門學習委員，定期組織召開部門學習交流會。每次會議安排2～3個主題的講解與討論。講師以部門內部人員為主，分享個人近期研究成果、參加外部培訓的收獲、工作中遇到的典型案例等。同時，部門也根據需要邀請財務部門等其他部門人員、同業公司人員、外部律師授課和交流，拓展員工視野，提高多角度分析問題、解決問題的能力。

新入職應屆畢業生是中再集團內控合規與法律事務部員工培養與使用的重點關注對象。由于公司所處行業前景廣闊、所予平臺空間良好、所奉文化溫暖有愛等原因，公司每年接收的應屆畢業生均素質非常不錯。為將部門接收的畢業生培養好使用好，為使新入職畢業生走好職業生涯的第一步，部門給予新入職畢業生更多的關注和資源傾斜，其中重要的重法之一就是為他們指定職業導師，從專業學習、工作方式方法傳授、公司文化融入、具體工作指導等方面進行傳幫帶。實踐證明，經過特別的關注和培訓，新入職應屆畢業生經過約兩年的時間，多可成為部門的業務骨干，有的還很快成長為行業的專業能手。

曹順明認為，建立常態化學習機制，一是有利于提升專業能力，精準地把握問題要點，更好更快地處理專業事務；二是有利于知識的積累、分享與傳承，低成本、高效率、全方位、多角度地培養人才；三是有利于引導員工養成自覺學習、終身學習的習慣，營造主動思考、勤于研究、樂于分享的學習氛圍，使學習成為團隊創新發展的不竭動力。