天弘基金舉辦指數(shù)基金研討會(huì)余額寶后又現(xiàn)容易寶

公募基金邁入20周年之際，指數(shù)基金也迎來(lái)了誕生的第15個(gè)年頭。放眼全球，在主動(dòng)權(quán)益基金和貨幣基金大發(fā)展之后，指數(shù)基金也迎來(lái)蓬勃發(fā)展期。近日，在由天弘基金主辦、中國(guó)證券報(bào)協(xié)辦的“與時(shí)代共振，話指數(shù)浪潮——致敬中國(guó)基金業(yè)20周年”指數(shù)基金國(guó)際。

天弘基金總經(jīng)理郭樹強(qiáng)在發(fā)言中表示，今年是公募基金20周年，指數(shù)基金第16周年，20年來(lái)，公募基金管理規(guī)模達(dá)到了12萬(wàn)億元，為投資者創(chuàng)造收益2萬(wàn)億元，已經(jīng)成為中國(guó)老百姓理財(cái)非常好的選擇之一。郭樹強(qiáng)還稱，今后天弘基金至少在三個(gè)方面加大投入：一是將引進(jìn)海外的指數(shù)系列，豐富資產(chǎn)配置可選擇的范圍；二是將在收益優(yōu)化上，開發(fā)新的產(chǎn)品；三是結(jié)合公司資產(chǎn)配置平臺(tái)，會(huì)把不同的產(chǎn)品組合更好的工具在底層資產(chǎn)和老百姓的風(fēng)險(xiǎn)收益特定目標(biāo)之間搭建一些更好的橋梁。

作為全球指數(shù)投資的開創(chuàng)者，Vanguard集團(tuán)中國(guó)區(qū)總裁，先鋒領(lǐng)航投資管理（上海）有限公司董事長(zhǎng)林曉東在主題演講中表示，指數(shù)投資具有相對(duì)可預(yù)測(cè)、低成本、多元化投資等優(yōu)勢(shì)。據(jù)晨星數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，1976年至2016年，指數(shù)基金為投資者累計(jì)節(jié)省投資成本1530億美元。事實(shí)證明，低成本指數(shù)化投資是較為成功的長(zhǎng)期投資策略，其表現(xiàn)要比大部分跨市場(chǎng)和跨資產(chǎn)類型的主動(dòng)管理型基金更優(yōu)秀，越來(lái)越多的投資者開始意識(shí)到低成本投資的好處，被動(dòng)投資在過去十年呈現(xiàn)爆炸式發(fā)展，其中美國(guó)指數(shù)基金的市場(chǎng)份額在2017年已超過總市場(chǎng)基金規(guī)模的35%。

天弘基金副總經(jīng)理周曉明在演講中指出，用戶投資需求主要有兩種：一是追求本金安全，在此基礎(chǔ)上獲得一定的利息，對(duì)收益期待不高；二是追求權(quán)益投資回報(bào)，通過承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)來(lái)獲取超額收益。天弘基金通過在貨幣基金和指數(shù)基金等產(chǎn)品的布局，已經(jīng)可以滿足大多數(shù)客戶多元化的投資需求。此外，他認(rèn)為，指數(shù)基金的發(fā)展順應(yīng)了客戶行為在線化的趨勢(shì)，產(chǎn)品相對(duì)簡(jiǎn)單清晰，且該類產(chǎn)品費(fèi)用較低，可降低客戶的投資成本，從而提高收益。另外，指數(shù)產(chǎn)品可衍生和搭載多樣化服務(wù)，在為智能投顧服務(wù)提供便利和清晰的底層工具池的同時(shí)，培養(yǎng)客戶的權(quán)益投資心智。

事實(shí)上，天弘基金早在2015年開始就前瞻布局了容易寶系列指數(shù)基金，目前囊括了17只指數(shù)基金，涵蓋市場(chǎng)上主流的寬基指數(shù)、行業(yè)和主題指數(shù)，基本覆蓋主板、中小板、周期性及非周期行業(yè)、價(jià)值及成長(zhǎng)風(fēng)格，能滿足投資者多樣化需求。根據(jù)此前發(fā)布的《權(quán)益投資散戶行為大數(shù)據(jù)報(bào)告》顯示，截至2017年11月14日，容易寶已受到506萬(wàn)用戶的青睞。另?yè)?jù)2017年年報(bào)統(tǒng)計(jì)，截至2017年末，天弘滬深300持有人戶數(shù)高達(dá)176萬(wàn)戶，高居被動(dòng)指數(shù)型基金前列；天弘創(chuàng)業(yè)板A和天弘中證500持有人戶數(shù)分別超42萬(wàn)和31萬(wàn)，同樣躋身被動(dòng)指數(shù)型基金前十。