中越邊境地區(qū)假幣犯罪的現(xiàn)狀、問題及對策
——以百色邊境為例

孫于健

（中國人民銀行百色市中心支行，廣西 百色 533000）

一、中越邊境地區(qū)假幣犯罪的現(xiàn)狀及特點

（一）中越邊境地區(qū)假幣犯罪的現(xiàn)狀

廣西與越南山水相連，陸地邊境線長達(dá)1020公里，廣西現(xiàn)有對越邊境口岸12個，邊民貿(mào)易互市點25個，邊貿(mào)碼頭4個，雙邊居民通商互市歷史悠久。自2017年6月23日獲批開展跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點以來，廣西跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算量呈持續(xù)迅猛增長態(tài)勢，結(jié)算量在全國八個邊境省區(qū)排名一直名列前茅。例如，2017年，百色市靖西、那坡縣與越南交界的中越邊境線之間七個邊民互市點進(jìn)出口總額88.59億元人民幣；進(jìn)口額94.15億元人民幣。2017年人民幣現(xiàn)金滯留于越南的數(shù)量比2014年增加565%。跨境人民幣現(xiàn)鈔流動，邊民互市貿(mào)易額占98%，人員來往占2%，在中越雙邊貿(mào)易逐步擴(kuò)大的同時，邊境地區(qū)人民幣假幣犯罪活動也日益活躍，從近幾年百色靖西邊防武警大隊破案和繳獲假幣情況看，一些假幣犯罪分子抓住邊境貿(mào)易量大、邊民識別貨幣能力不足的弱點，將制販假幣的違法犯罪活動向邊境地區(qū)轉(zhuǎn)移，邊境地區(qū)淪為假幣的重災(zāi)區(qū)。從邊民互市點越南群眾的300份調(diào)查問卷中，調(diào)查組了解到，有261位越南群眾收到過假人民幣，受騙率高達(dá)87%；有79位群眾從未掌握任何一種人民幣公眾防偽特征，占比高達(dá)27%。隨著廣西與東盟間的貨物貿(mào)易人民幣結(jié)算試點的進(jìn)一步擴(kuò)大，人民幣假幣犯罪活動不斷挑戰(zhàn)人民幣在邊境地區(qū)的計價結(jié)算權(quán)威，影響人民幣使用信心和人民幣計價結(jié)算工具的發(fā)揮，不利于人民幣的周邊化和區(qū)域化。

（二）假幣犯罪活動的特點

1.交易方式隱蔽性較強。一是假幣犯罪大額趨勢明顯。假幣交易一般分為大額交易和“化整為零”兩種方式。近年來，公安機關(guān)在中越邊境地區(qū)破獲的假幣案中，假幣大額成交趨勢明顯。二是涉案人員多為親友關(guān)系，且采取單線方式聯(lián)系。涉案人員呈家族親友式結(jié)構(gòu)，夫妻或父子、兄弟姐妹等直系血緣關(guān)系人共同參與，且多是單線聯(lián)系，交易地點復(fù)雜，一旦犯罪線索中斷，很難深挖下查，大大增加了破案的難度。

2.輸入型假幣成為假幣來源主要渠道。目前，國內(nèi)的假人民幣主要來源渠道是臺灣和東南亞國家。臺灣的假人民幣成品主要運送廣東、福建沿海，東南亞的假人民幣主要通過中越、中緬邊境的賭場、口岸和“地攤銀行”，以賭博、毒品交易、外匯兌換等不法交易形式流入境內(nèi)。但從防城港、百色等中越邊境地區(qū)公安機關(guān)破獲的假人民幣犯罪案件看，中越邊境假人民幣主要是從我國廣東省中轉(zhuǎn)過來，最終多以賭博和毒品交易形式流入中越邊境地區(qū)。

3.收繳的假幣主要以大面額為主。隨著中越兩國經(jīng)濟(jì)貿(mào)易往來的增長，每年有上億的人民幣現(xiàn)金在流動。邊境口岸現(xiàn)金流量大，貿(mào)易結(jié)算大多使用大面額鈔票。近年來，公安機關(guān)破獲及銀行收繳的假人民幣中，百元券占96.09%、伍拾元券占2.04%、壹拾元券占0.98%、伍元以下占0.04%。

二、邊境地區(qū)假幣活躍的原因分析

目前，中越邊境地區(qū)在打擊假幣犯罪斗爭上做了大量工作，也取得了一定成果，在一定程度上對假幣犯罪產(chǎn)生了威懾作用，但假幣這個“毒瘤”并未完全徹底根除，打擊假幣犯罪形勢仍然十分嚴(yán)峻，反假幣工作仍然任重道遠(yuǎn)。

（一）邊境地區(qū)金融機構(gòu)缺乏，造成反假幣宣傳主體缺失

隨著農(nóng)業(yè)銀行撤銷農(nóng)村的營業(yè)網(wǎng)點，農(nóng)村信用社成為農(nóng)村地區(qū)唯一正規(guī)金融機構(gòu)，面對龐大的農(nóng)村金融市場，農(nóng)信社的金融服務(wù)能力遠(yuǎn)遠(yuǎn)滿足不了邊境地區(qū)農(nóng)村的金融服務(wù)需求。如國家一級口岸的百色市龍邦口岸，近3年來邊境貿(mào)易、轉(zhuǎn)口貿(mào)易日益興旺，現(xiàn)金交易十分頻繁，但龍邦的金融營業(yè)網(wǎng)點僅為一家，共有5名工作人員。金融機構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點少、人員不足，無暇顧及人民幣反假知識宣傳。

（二）反假幣知識的普及難，邊民假幣識別能力弱

一是邊境地區(qū)反假經(jīng)費保障機制欠缺。調(diào)查顯示，人民銀行縣支行和金融機構(gòu)表示經(jīng)費不足，影響了反假工作的積極性。縣域反假貨幣支出基本上是由人民銀行和金融機構(gòu)承擔(dān)。目前建立一個農(nóng)村反假貨幣工作站（點）的經(jīng)費(包括牌匾制作、鑒別儀配置、宣傳資料印制等費用)以及對義務(wù)宣傳員的全員培訓(xùn)費用支出較大，而目前人民銀行縣支行全年反假宣傳費僅有1-3萬元，資金缺口較大。二是以山地為主的中越邊境地區(qū)呈地廣人稀的分布特征，邊民居住分散，信息封閉，反假宣傳成本高、普及難。這給犯罪分子留下了可乘之機。

（三）邊民反假意識和法律意識薄弱

中越邊境大多經(jīng)濟(jì)發(fā)展落后，邊民與現(xiàn)代生活較為脫節(jié)，農(nóng)村人口文化水平、金融知識都相對偏低，加上農(nóng)民打假意識、法律意識、責(zé)任意識、是非意識較差，部分農(nóng)民對假幣行為給經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展和自身帶來的危害認(rèn)識不足，在日常生活消費活動中偶爾收到假幣時，一般都不愿主動去金融機構(gòu)繳交，或主動向公安部門報案，而是千方百計地想盡一切辦法，盡量把誤收的假幣用出去

（四）邊民儲藏財富習(xí)慣，給人民幣反假帶來了難度

邊境地區(qū)金融機構(gòu)缺乏、辦理存取款業(yè)務(wù)路途遙遠(yuǎn)、現(xiàn)金保管和使用方便等因素使邊民養(yǎng)成了人財不外露的生活習(xí)慣，邊民在收到現(xiàn)金后，不是及時存放銀行，而是儲藏在家，誤收假幣無法及時發(fā)現(xiàn)，造成反假線索中斷，給人民幣打假工作帶來了難度。

（五）非現(xiàn)金結(jié)算工具普及率低

信用卡等非現(xiàn)金結(jié)算工具在農(nóng)村仍不具備廣泛的應(yīng)用條件，邊境地區(qū)絕大部分鄉(xiāng)鎮(zhèn)沒有自動取款機，農(nóng)戶對現(xiàn)金以外的結(jié)算方式也知之甚少，只能頻繁使用現(xiàn)金進(jìn)行交易，導(dǎo)致農(nóng)村貨幣市場現(xiàn)金流量大，滋生假幣流通溫床。

（六）反假幣合力不強，金融機構(gòu)柜臺反假措施不力

一是基層反假幣聯(lián)席會議制度作用發(fā)揮不足。當(dāng)前反假辦公室設(shè)在公安部門，雖建立了情況通報和會商機制，但實際召開的聯(lián)席會議少，成員單位相互之間聯(lián)系溝通不夠，反假合力不強。二是金融機構(gòu)柜臺反假措施不力。盡管《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》對假幣的收繳程序很明確，但有的金融機構(gòu)的柜臺執(zhí)法力度不夠，柜面截留沒收假幣量少，致使假幣重新進(jìn)入市場流通。

三、中越邊境地區(qū)反假幣工作的政策建議

貨幣是國家的信譽象征。打擊假幣犯罪是維護(hù)維護(hù)國家聲譽、保護(hù)群眾利益的重要舉措。在人民幣走出的當(dāng)前，構(gòu)建邊境地區(qū)人民幣反假工作機制，加大邊境地區(qū)人民幣反假力度，對發(fā)揮人民幣在周邊地區(qū)貿(mào)易中的計價結(jié)算功能、加快人民幣區(qū)域化、周邊化意義重大。

（一）構(gòu)建邊境地區(qū)人民幣反假的聯(lián)防聯(lián)打機制

一是強化反假幣工作聯(lián)席會議機制。建議在政府部署下，建立政府、銀行、公安、工商、新聞宣傳間的信息溝通與協(xié)調(diào)機制，形成邊境地區(qū)反假幣工作合力。二是將反假幣工作納入社會治安綜合治理的一項重要內(nèi)容，依靠邊境各級政府職能部門的力量，控制犯罪，預(yù)防和減少犯罪，保障邊境穩(wěn)定的目的。

（二）加強反假宣傳與培訓(xùn)

一是充分利用各金融機構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點的平臺作用，通過發(fā)放反假宣傳材料或者設(shè)立反假宣傳窗口為廣大群眾提供反假貨幣宣傳服務(wù)。二是開展金融機構(gòu)與教育部門的合作。在邊境地區(qū)農(nóng)村中小學(xué)校園建立“校園反假貨幣基地”，將反假幣知識帶入家庭、覆蓋農(nóng)戶。三是加大對農(nóng)村反假工作站的建設(shè)力度，力爭“成立一個站點，鞏固一片陣地”。

（三）構(gòu)建邊境地區(qū)反假經(jīng)費保障機制

一是金融系統(tǒng)結(jié)合本單位財務(wù)開支情況，追加反假經(jīng)費的開支，以最大限度地保證反假貨幣的必要支出。二是地方政府建立反假基金，給各農(nóng)村反假工作站配備一些假幣鑒別儀器，并對各站（點）收繳的假幣進(jìn)行適當(dāng)?shù)莫剟睢?/p>

（四）疏通結(jié)算渠道，大力推行非現(xiàn)金結(jié)算工具

一是加大邊境地區(qū)非現(xiàn)金支付環(huán)境的硬件建設(shè)。建議在邊貿(mào)活躍地區(qū)增設(shè)ATM機和POS機，為邊境地區(qū)非現(xiàn)金支付提供的硬件服務(wù)。二是金融機構(gòu)加大各類銀行卡的發(fā)卡數(shù)量，提高非現(xiàn)金支付的覆蓋面，創(chuàng)造寬松的刷卡使用和賬戶結(jié)算環(huán)境。三是基層人民銀行加大對金融機構(gòu)現(xiàn)金管理制度落實的檢查力度，降低現(xiàn)金使用比率，減少現(xiàn)金流通量。

（五）加快推進(jìn)中越兩國間打擊假幣犯罪合作

一是加大對鄰國反假幣知識宣傳。從區(qū)域性銀行的合作交流開始，將人民幣的技防和人防機制引入鄰國，幫助周邊國家和人民提高人民幣的反假防偽意識。二是建立跨國打擊人民幣假幣犯罪的協(xié)調(diào)機制，共同打擊制假販假行為，建議兩國銀行開展人民幣、越南盾現(xiàn)鈔業(yè)務(wù)，使現(xiàn)鈔有正規(guī)集中的出入渠道，并促進(jìn)現(xiàn)金回流、反假等方面管理工作的開展，確保國家貨幣的尊嚴(yán)不受侵犯，增強和提升人民幣國際信譽。