“截和”

文/張雷 趙月雷

“截和”

文/張雷 趙月雷

對以做生意養(yǎng)家糊口的老百姓來說，送上門的錢豈能不賺？對狡猾的騙子來說，馬上騙到手的錢怎能被他人“截和”？騙子背后的騙子們堅信騙子不落網(wǎng)，警察就絕對抓不到他們！然而，讓騙子們始料不及的是，無論他們的騙術(shù)再高明，也逃脫不了恢恢法網(wǎng)。

2017年7月11日，山東省棗莊市公安局山亭分局經(jīng)過三個多月的苦心經(jīng)營、蹲點守候，成功打掉了張某等人特大電信詐騙犯罪團(tuán)伙，抓獲犯罪嫌疑人12人，破獲涉及四川、甘肅、廣西、湖南、重慶及山東棗莊、德州等地的電信詐騙案件20余起，涉案金額100余萬元，收繳涉案銀行卡46張、手機(jī)23部、手機(jī)卡29張。

“餡餅”天上掉，12.5萬血汗錢遭騙

2017年3月31日下午3時許，山東省棗莊市山亭區(qū)居民趙某國急匆匆地趕到棗莊市公安局山亭分局刑偵大隊報案稱：自己剛剛被他人冒充消防隊領(lǐng)導(dǎo)，以代購不銹鋼高低床為由，騙走現(xiàn)金12.5萬元。同時，趙某國還向辦案民警出示了“消防隊領(lǐng)導(dǎo)”的電話號碼及匯款的銀行卡號。

趙某國說，當(dāng)日上午10時許，他接到了一位自稱“山亭區(qū)消防隊領(lǐng)導(dǎo)”的電話。對方在電話里問他是趙先生嗎，并稱有項生意是否愿意合作。對方在電話里說，自己剛調(diào)到山亭區(qū)消防大隊工作，由于明天市里來檢查硬件建設(shè)，需要購置50套不銹鋼高低床，每套2500元，由于自己現(xiàn)在在濟(jì)南學(xué)習(xí)，不方便聯(lián)系，希望他幫忙聯(lián)系，并墊付貨款，下午到消防大隊領(lǐng)錢。對方還稱，每套床墊可以賺600元錢，五五分成，每人300元。

被害人趙某國領(lǐng)回被騙的12.5萬元血汗錢

平日里以做園林和其他土建工程業(yè)務(wù)為主的趙某國，當(dāng)時考慮到自己以前給消防做過綠化，工程款到賬也很及時，而且考慮到這次墊付的錢下午就可以領(lǐng)回來，還能賺15000元，送上門的生意哪有不做的道理，便爽快地答應(yīng)了。于是，“消防隊領(lǐng)導(dǎo)”將高低床品牌、型號及廠家的聯(lián)系方式、銀行卡卡號以短信的形式，發(fā)送到了趙某國的手機(jī)上。此時的趙某國怎么也沒想到，他正在一步步陷入騙子精心設(shè)計的圈套里。

當(dāng)日下午2時許，趙某國與“廠家”取得聯(lián)系后，向親戚朋友東拼西借湊齊了12.5萬元墊付款，并根據(jù)“廠家”要求，通過ATM機(jī)無卡無折存款實時到賬，將錢如數(shù)匯到了“廠家”的銀行卡上。

然而，過了沒多久，對方又打來電話稱，還需要50套床墊，每套2000元，讓他一并代購。這時，趙某國才感覺有一點點不對勁，撥打?qū)Ψ诫娫捯恢币彩菬o人接聽。他只好打電話到山亭區(qū)消防大隊核實情況，被告知根本沒有這回事。此時此刻，趙某國才知道自己上當(dāng)受騙了，急急忙忙趕到刑偵大隊報了警。

民警正在清點收繳的涉案物品和追回的現(xiàn)金

實名補(bǔ)卡取現(xiàn)，嫌疑人如此肆無忌憚

接到報警后，辦案民警根據(jù)受害人趙某國提供的涉案手機(jī)號、銀行卡號等資料，立即開展案件偵查工作，到銀行對涉案銀行卡進(jìn)行查詢。經(jīng)查詢，涉案銀行卡持卡人為侯某，卡內(nèi)余額為七萬元。為防止嫌疑人將現(xiàn)金全部取走，辦案民警立即對該卡進(jìn)行掛失處理。

然而，4月1日早晨，辦案民警再次到銀行開展案件偵辦工作時，讓民警感到意外的事情發(fā)生了——持卡人侯某持本人身份證在湖北省武漢市銀行柜臺補(bǔ)卡取現(xiàn)。

辦案民警掛失的銀行卡被嫌疑人明目張膽地補(bǔ)卡取現(xiàn)。光天化日之下，嫌疑人如此膽大猖狂的作案行為，令辦案民警大吃一驚。這不僅給群眾造成了巨大的經(jīng)濟(jì)損失，更是對法律威嚴(yán)的公然挑釁。

面對如此囂張的犯罪嫌疑人，棗莊市公安局山亭分局高度重視，多次召開案件研討分析會，抽調(diào)精干警力成立了專案組，遠(yuǎn)赴湖北省武漢市開展偵破工作，力求盡快偵破此案。

4月12日，專案組經(jīng)過縝密偵查，在武漢警方的大力配合下，將犯罪嫌疑人侯某抓獲。經(jīng)訊問，犯罪嫌疑人侯某供述了伙同他人補(bǔ)卡取現(xiàn)的犯罪事實。專案組民警順藤摸瓜，一舉將張某、丁某等其他11名團(tuán)伙成員全部抓獲。

然而，讓專案組民警感到意外的事情又發(fā)生了——該團(tuán)伙成員只對補(bǔ)卡取現(xiàn)的犯罪事實供認(rèn)不諱，對實施詐騙的具體事實矢口否認(rèn)。

是該團(tuán)伙嫌疑人串供拒不交代實情，還是案件背后另有陰謀?

耍聰明擇歧途，精心設(shè)計騙中騙細(xì)節(jié)

隨著訊問工作的不斷深入，犯罪嫌疑人侯某、張某等人交代了一個讓辦案民警頗感不可思議的騙局。

據(jù)辦案民警介紹，犯罪嫌疑人侯某伙同張某、丁某、楊某、徐某等人，利用自己本人的身份證辦理了中國銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國工商銀行、中國建設(shè)銀行、中國郵政儲蓄銀行的一套銀行卡，以每套500元的價格在網(wǎng)上進(jìn)行出售。出售對象主要為電信詐騙犯罪嫌疑人。

當(dāng)詐騙犯罪嫌疑人實施詐騙后，侯某等持卡人銀行卡綁定的手機(jī)會收到匯款到賬提示短信。匯款到賬后，持卡人立即撥打銀行客服電話，對該銀行卡進(jìn)行掛失，利用時間差阻止具體實施詐騙的犯罪嫌疑人取現(xiàn)。然后，銀行卡持卡人持本人身份證到銀行柜臺補(bǔ)卡取現(xiàn)，對具體實施電信詐騙犯罪嫌疑人詐騙的現(xiàn)金進(jìn)行“截和”。

該犯罪團(tuán)伙成員分工明確，利益分成相對固定，有專門負(fù)責(zé)辦卡并取現(xiàn)的“取款員”，有專門負(fù)責(zé)收卡的“收卡人”，有專門負(fù)責(zé)網(wǎng)上賣卡的“售卡人”。持卡人補(bǔ)卡取現(xiàn)后，再將銀行卡交給“收卡人”“售卡人”進(jìn)行網(wǎng)上循環(huán)出售，共出售銀行卡300余張。獲取非法利益后，按照“取款員”50%、“收卡人”30%、“售卡人”20%的比例進(jìn)行分贓。該團(tuán)伙成員堅信只要警察抓不到具體實施電信詐騙的犯罪嫌疑人，根本就不會抓到他們。

目前，此案正在審理中。