企業(yè)金融投資和監(jiān)管措施的共性風險模擬與對策

朱怡舟

摘要：公司面臨的財務風險取決于許多因素。財務風險本身也存在于企業(yè)的各個方面。通過研究公司財務投資的主要風險，得出結論認為，公司在財務投資過程中面臨經(jīng)濟監(jiān)管風險和財務投資集中等重大風險。在這方面，基于對金融投資風險的理解，對企業(yè)金融投資的常見風險和控制措施進行詳細分析，希望為相關人員提供參考價值。

關鍵詞：金融風險；投資風險；企業(yè)

一、企業(yè)基金投資風險

在這個階段，中國大部分公司選擇的主要投資模式是基金投資模式，而在基金投資過程中，幾個小基金首先集中在專家手中，專家根據(jù)金融市場選擇投資。然而，整個投資過程與多個投資者有關，于是當投入資金時，它將面臨不一樣的關系來應對風險。假如基金投資加大，且不符合投資專家水平，則會加大投資風險。由于缺乏投資規(guī)劃，企業(yè)可以在財務投資過程中預測財務投資風險，降低公司避險風險，從而加大企業(yè)財務投資風險。

從表1可以發(fā)現(xiàn)：在審查的五個樣本期間，國有企業(yè)的負債率略高于全國平均水平，僅次于集團公司的債務水平。

任何投資活動都有不同程度的風險，投資證券并不是一個自然的例外。眾所周知，由于證券一直是公司投資和直接影響公司發(fā)展的重要渠道，因此證券投資由各公司的經(jīng)理和領導者長期存在它已被注重。一般來講，當公司在證券投資過程中盲目投資或出錯時，就會出現(xiàn)盈利能力陷入低位，從而導致公司資產(chǎn)嚴重流失。與投資基金相比，投資證券更具風險。如果投資者不了解市場或盲目投資，投資風險和回報率太低。金融決策者對他們施加了很大的壓力，增加了犯錯的可能性，最終導致經(jīng)濟損失。

二、風險控制措施

一般來講，公司管理層應引導管理層成立專門的風險管理團隊，對投資風險進行評估，管理和處理，降低企業(yè)融資的投資風險。在金融投資過程中，公司面臨著與之相對應的投資風險，但由于公司帶來的收益也很大，因此采取了相應的措施來降低金融投資的風險概率。基本上來講，在金融投資過程中，企業(yè)需要有效調(diào)整投資資產(chǎn)與貨幣的比例，強調(diào)利率的變化，特別是與投資相關的利率變化和調(diào)整，針對變化，應該充分準備好應對資產(chǎn)利率的變化。

隨著時間的推移，這兩部分貸款在企業(yè)的資產(chǎn)存量中的比重越來越高，企業(yè)的資產(chǎn)負債率也從2010年的19.07%上升為2013年的48.80%。到2015年后，樣本企業(yè)的資產(chǎn)負債率迅速提高（如表2所示）。

再將國有企業(yè)的效益與資產(chǎn)負債率結合考察。上述樣本企業(yè)呈現(xiàn)如下特點（見表3）。

一般來講，建立好健全財務風險評估體系，就可以確保企業(yè)財務投資安全。公司需要招聘專業(yè)投資人才，建立專業(yè)的金融投資團隊，并計劃公司的財務投資方式，減少企業(yè)財務的投資風險。基本上來講，企業(yè)財務投資過程中的財務風險評估是風險管理和財務管理的重要組成部分。公司財務投資過程中的財務風險評估是做出財務風險投資決策的重要基礎。一般來講，引入優(yōu)秀技巧，信息技術，網(wǎng)絡技術以及利用這些技術，利用自動監(jiān)測和控制系統(tǒng)對于實時監(jiān)測財務投資風險的動態(tài)變化具有重要意義，然后及時檢測和處理。

三、結語

對于公司財務投資總是面臨各式各樣的風險而言，為了確保企業(yè)投資的安全性，就有必要對投資風險進行管理。基本上來講，公司財務投資是公司生產(chǎn)經(jīng)營的重要組成部分，從而通過財務投入為業(yè)務發(fā)展投入了大量資金，但是公司財務投資仍然存在著較高的投資風險。基本上來講，金融投資風險管理不是一次性的過程，而是一個非常漫長的過程。因此，作為業(yè)務經(jīng)理，必須要不斷提高企業(yè)財務風險管理的重要性，不斷提高財務風險管理能力，從而有效控制財務風險，使得最終改善公司健康持續(xù)發(fā)展。為了促進，已經(jīng)引入了可觀的投資風險管理體系。