金融創新，讓全球買賣如魚得水

○記者 鄒孝聽

2018年11月7日，招商局資本管理（北京）有限公司在首屆中國國際進口博覽會——中新合作服務貿易創新論壇上，與江蘇省政府投資基金簽署了《服貿基金支持江蘇服務貿易轉型升級行動計劃》。

同時，中國服務貿易創新發展引導基金又與蘇州工業園區和蘇州元禾控股股份有限公司簽署合作協議。中國服務貿易創新發展引導基金由商務部牽頭設立，總資金規模達100億元，將重點支持服務業對外開放，共同推動蘇州工業園區服務貿易產業提速升級。通過參與此次論壇，國家服貿基金將主動發揮國家級產業投資基金引導作用，支持國內優秀服務貿易企業做大做強。

業界專業人士認為，產業引導基金能在一定程度上幫助企業“請進來，走出去”，不斷壯大對外貿易和交流。其實不僅如此，園區開發建設24年來，除了產業貿易各類基金外，能極高、總量大的金融產業為這座城里的企業帶來過無窮的力量和機遇。沖刺長三角上海金融副中心，也使得區域內的企業在“全球買賣”方面如魚得水。

11月20日，新加坡-江蘇合作理事會第十二次會議在新加坡召開，園區管委會和新加坡企業發展局共建“一帶一路”戰略合作框架協議、江蘇省青年企業家聯合會和新加坡通商中國合作備忘錄等13個項目簽署，其中園區與新加坡簽約項目7個。

深化中新金融創新合作，共推“一帶一路”建設。至此，中新金融合作又被推上新高度。回顧園區一路走來的金融創新歷程，既有令人稱贊的作為，又有復制經驗的借鑒意義，值得關注。

外資金融機構38家，繼續領跑江蘇

不妨先來看一組數據，目前園區在全國經開區綜合考評中位居第1，全國百強產業園區排名第3，全國高新區排名第5。截至2017年底，92家世界500強企業在園區共投資156個項目，累計吸引外資項目4000多個，注冊外資達418億美元，實際利用外資303億美元。

這些年來，園區重點利用外資推動服務業發展，促進產城融合。區內現有各類企業近5萬戶，其中外資企業近5600家，注冊外資超過428億美元；來自歐美的項目占49%（含新加坡轉投資），日韓占18%，新加坡占6%，港澳臺地區占22%。至此，園區一躍成為江蘇省外資金融機構集聚度最高地區。

值得一提的是，園區大力深化中新金融合作，成效顯著。

如在金融機構跨境合作方面，新加坡三家本土銀行早先便入駐園區，星展銀行、華僑銀行、大華銀行分別于1994年、2014年和2015年在園區設立分行；蘇州法人金融機構東吳證券、蘇州銀行獲批到新加坡設立分支機構。

在金融業務跨境合作方面，為了更好地適應企業貿易和投資的需要，園區早在2013年就提出了試行跨境人民幣的業務設想，同年中新協調理事會確定在蘇州工業園區開展中新金融合作。

2014年6月份，人民銀行正式批復了蘇州工業園區相關企業試點開展跨境人民幣貸款、股權投資基金人民幣對外投資、蘇州工業園區內企業到新加坡發行人民幣債券、個人跨境人民幣業務等4項跨境人民幣創新業務的請求。

如此一來，不僅新加坡的銀行能向園區企業發放跨境人民幣貸款，中國的股權投資基金也可以用人民幣對外投資。同時園區內的企業可以到新加坡發行人民幣債券以及開展個人經常項下及對外直接投資項下跨境人民幣業務。更值得一提的是，在當年的中新協調理事會上同意了蘇州工業園區試點RQFLP（人民幣境外有限合伙人）制度。

試點以來，就人民幣跨境貸款業務而言，園區企業與新加坡銀行保持了良好的互動。據了解，企業所獲貸款主要投向交通運輸、通信設備、電子器件、新型材料等行業，股權投資基金對外投資超億元。

而從外資集聚度來說，園區共有外資金融機構38家，這樣的數據也繼續在江蘇省保持領先地位。

金融業態不斷完善，功能層級不斷豐富

記者了解到，截至2018年9月末，園區已集聚金融類機構956家，包括持牌類金融機構162家（其中法人金融機構5家）、各類準金融機構794家（其中私募基金673家），蘇州大市90%的銀行分行和近50%的保險分公司落戶園區，外資銀行數位列全省第一，基本形成了金融機構高度集聚、功能層級相對較高、金融產品和服務較為豐富的發展格局。

令人驚喜的是，在中國證券投資基金業協會完成管理人以及產品備案的私募基金管理機構中，注冊地在園區的共有301家，占江蘇省的8%。按機構層級分，園區151家金融機構中，各類總部113家，占比近75%，包括銀行分行級別以上45家，直接融資快速發展，資本市場持續發力；上市企業累計18家，累計IPO募資105億，再融資376億，新三板掛牌累計掛牌企業108家，各類債券融資當年新增中期票據、超短融私募債等各類債券融資36億元。

此外，2017年5月初，東沙湖基金小鎮被列入江蘇省第一批特色小鎮創建名單，從一定程度上營造了基金發展的獨特優勢。據了解，自進入省發改委創建名單以來，小鎮新增基金管理團隊14個，新設基金27支，新增管理基金規模近400億元。截止2017年末，東沙湖基金小鎮累計設立基金152支，管理基金規模累計超1300億元。

不得不說，園區在金融服務體系層面愈趨完善。

相關數據顯示，園區這些年累計設立了2.4億的風險補償資金池，建立覆蓋企業全生命周期的科技金融產品，累計授信超20億元，支持企業250余家；完成全市首單雙創債的發行，2單總計3560萬元。

除此之外，園區還在科技金融領域可謂展開了大手筆布局。利用科技金融平臺解決企業融資需求350筆，總額超23億元。引導基金參股子基金19支，總規模超43億元；財政資金吸引社會資本放大倍數超8.7倍；融睿產業基金完成7個項目投資決策，2個項目已出資，擬出資金額5億元。

深化跨境金融合作，“一帶一路”經驗推廣

通過上文所提到的金融機構跨境合作、人民幣業務跨境合作、各類基金的設立等，園區這些年一直在深化跨境金融合作的道路上不斷創新。11月20日，在新加坡-江蘇合作理事會第十二次會議上，為深化中新金融創新合作，園區管委會還與新交所、星展銀行、大華銀行、華僑銀行簽約建立了協調機制，又一次推進了金融領域的合作，促進資金融通，市場對接，支持深化中新在金融機構、金融業務、金融科技產業、金融人才培養等領域的創新合作。

其實無論是園區經濟轉型升級，還是打造區域金融中心，都需要金融產業進一步國際化、市場化、多層次的創新發展。園區在深化試點中新跨境金融合作上，既有令人稱贊的作為，又有復制經驗的借鑒意義，值得關注。

首先，園區開發建設24年，取得了巨大的成就，成為中新兩國政府互利合作的成功典范。開展中新金融跨境合作，有利于園區在新的領域深化中新合作，發揮在全國中外合作中的引領示范作用。

其次，2015年12月，首個國家級境外投資服務示范平臺落戶園區，為中國企業“走出去”提供集成化、專業化的一站式服務，特別是在金融、培訓、中介、風險防范等方面做出有益探索，為提升投資便利化提供可復制可推廣的經驗。

再者，新加坡是國際金融中心，也是重要的離岸人民幣結算中心。對接新加坡，試點跨境金融合作業務，一來可以推動園區借鑒和學習新加坡金融行業發展的先進經驗，二來可以通過園區“走出去”發展戰略，帶動相關區域經濟的轉型升級；

除此之外，近幾年，園區大力推進實施電子信息、裝備制造及生物醫藥、納米技術應用、云計算等產業發展計劃，加快構筑高端產業發展新格局。尤為關鍵的是，開展與深化中新跨境金融合作業務，為園區及其“走出去”項目拓寬了融資渠道，更好地滿足實體經濟轉型升級的資金配套需求。

加快資源聚集，打造長三角上海金融副中心

據蘇州工業園區金融管理服務局相關人員稱，作為區域金融中心高地，園區在現有機構集聚基礎上，始終積極加強金融招商，加快金融資源集聚重點加強金融總部類機構，持牌金融機構以及私募投資基金的培育新設和招商引進。

這些年在資源整合方面也有不少具體部署，如新加坡國立大學在獨墅湖科教創新區設立研究院，推進以商務、金融為主題的研究與教學；園區金融財務人才公共實訓基地與新加坡多家培訓學院合作，組織蘇州銀行總行等單位赴新加坡開展專題金融培訓與學習；中國建設銀行總行還在園區設立了“中新跨境金融中心”和“跨境金融培訓基地”，借助園區中新合作平臺及資源，開展金融人才培養，著力于推動中新金融業務合作創新……

不斷新增的金融類機構，大力推進了多層次資本市場建設，充分發揮政府的資源優勢，深化產融結合服務功能，強化上市公司在區域產業中的引領作用，推進“產業載體+上市公司+私募股權投資”的產融發展模式。

據了解，園區今年擬新增境內外上市和新三板掛牌企業6家，至2020年力爭全區上市企業超30家，擬上市企業超100家，儲備上市孵化企業超150家，打造以上市企業為龍頭的現代產業集群。

與此同時，力爭培育50億市值企業超15家，百億市值企業超5家，率先打造全國標桿性基金生態園，加快推進基金小鎮建設，依托園區現有產業資源優勢，吸引包括創業投資、股權投資產業投資等覆蓋創新創業全產業鏈的各類私募基金聚集，匯聚全國乃至全球頂尖基金管理人，力爭全年新增各類基金超40家，小鎮注冊基金規模超1500億元，實現小鎮出租率提升10%，不斷深化科技金融服務體系，做大創投引導基金規模。

另外園區還將吸引更多股權投資基金入駐，撬動更多社會資本進入園區扶持戰略性新興產業，將區域打造成為長三角區域的，上市（掛牌）企業新高地、創新創業集聚地。

當然，為了維護區域金融環境安全穩定，積極穩妥推進互聯網金融專項整治工作，園區政府將對重點企業開展分類處置，對非重點對象開展好日常監測，加快推進園區金融風險監測預警平臺建設工作，提高金融風險防范和識別能力。相信不久的未來，園區將云集全球資源，成為長三角上海金融副中心。