加強自貢銀行業合規文化建設監督

王正勇

按照《四川銀行業三年合規文化建設行動方案》的總體部署，自貢銀監分局積極行動、強化措施，以“抓合規、控風險、強基礎、促發展”為主線，督促轄內銀行業機構夯實合規基礎、建立合規文化。

細化工作方案，強化監管引領。自貢農商行制定了強基礎、深挖根、再提升的三年合規文化建設行動實施方案，明確職責、任務、時限并督促轄內各網點結合實際加以落實。工行自貢分行按照“一年一個主題、一年一個臺階”的思路，明確了各條線、各部門、各分支機構的職責，并提出利用三年時間開展“固本強化年”“深化提高年”“提質達標年”主題活動，實現全面提升工作規范化、標準化能力和水平的目標。農行自貢分行按照監管部門和上級行要求，結合本行實際制定了三年行動方案，并將任務逐項分解落實到責任部門和責任機構，再進一步落實到具體責任人。

加強合規宣傳，營造良好氛圍。工行自貢分行利用“四大特色主題活動”豐富合規文化建設，分別是“學習監管政策，強化制度執行”大討論活動、青年員工“三言兩語話合規”活動、合規經理“案防履職沙龍”活動以及組織參觀警示教育基地活動，努力營造依法經營、合規操作的良好氛圍。農行自貢分行通過推廣實施“三線一網格”管理模式，印發學習從嚴處理的典型違規問題公開信，引導員工提升合規理念。郵儲銀行自貢市分行通過送合規知識到基層、對基層的合規教育活動進行檢查，扎實開展合規文化行動。建行自貢分行、自貢銀行分別以《關心關愛員工 從合規教育抓起》和《銀行合規剛性建設和員工職業道德操守》為主題，對轄內各網點、員工開展專題輔導活動。自貢農商行、富順農商行每個員工撰寫心得體會總結學習成果，讓合規教育活動深入人心。

強化日常督導，確保立行立改。一是突出評估研判，強化責任擔當。在督查工作開展前對轄內各銀行業機構合規情況進行評估、分析和研判，并督促機構主要負責人強化責任擔當。二是突出工作重點，強化落地生根。分局督導組就轄內銀行業機構2018年合規文化建設組織建立健全、完善工作實施計劃、簽訂“合規承諾書”以及人員管理和營業辦公場所管理等內容進行檢查，發現問題15個。三是突出隱患治理，強化問題導向。針對檢查發現問題，分局在現場督導完成5個工作日內，向存在問題的機構發送《現場督導整改通知書》；在15個工作日內，向轄內銀行業機構發出督導檢查通報，約談未限期整改機構主要負責人。