警惕“區(qū)塊鏈”成“區(qū)塊亂”

時(shí)髦的科技概念，在一些人手中成為斂財(cái)旗號(hào)。深圳警方近期偵破一起以區(qū)塊鏈、虛擬貨幣為名，行詐騙之實(shí)的特大集資詐騙案件，涉案金額超過3億元。記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，當(dāng)前區(qū)塊鏈行業(yè)十分火爆。不少投機(jī)者甚至上市公司都來“蹭熱點(diǎn)”，行業(yè)亟待去偽存真、回歸應(yīng)用。

“區(qū)塊鏈”成斂財(cái)旗號(hào)

記者從深圳市公安局南山分局獲悉，今年3月底，當(dāng)?shù)鼐絺善埔黄鹛卮蠹Y詐騙案，數(shù)千名投資者被騙資金3.07億元。在這起案件中，涉案的深圳普銀區(qū)塊鏈集團(tuán)有限公司正是以“區(qū)塊鏈+藏茶”的模式發(fā)行虛擬貨幣，套取公眾存款。

2017年6月，深圳市南山區(qū)警方接群眾舉報(bào)稱，深圳普銀區(qū)塊鏈集團(tuán)有限公司存在非法集資的情況，先后有數(shù)千人購買該公司發(fā)行的虛擬貨幣“普洱幣”（后更名為“普銀幣”），隨后投資化為泡沫。南山警方立即成立專案組展開調(diào)查。

專案組民警在調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，這家公司通過互聯(lián)網(wǎng)、社交軟件等平臺(tái)對外宣稱，其公司發(fā)布的“普銀幣”，是一種以海量藏茶作為抵押的虛擬貨幣，投資人所持有的每一枚“普銀幣”都有對等實(shí)物藏茶作為抵押，投資人可將“普銀幣”放到虛擬交易平臺(tái)“聚幣網(wǎng)”上買賣，以此賺取差價(jià)。

然而，警方偵查發(fā)現(xiàn)，其買賣價(jià)格的變動(dòng)系該公司使用投資人的投資款進(jìn)行幕后操作，并一度將“普銀幣”的價(jià)格從0.5元拉升至10元，而該公司則通過“趣錢網(wǎng)”P2P平臺(tái)非法吸收公眾資金。

“為吸引更多投資人，該公司在發(fā)布會(huì)上承諾將投資人持有的‘普銀幣’通過兩次拆分，使投資人持有的‘普銀幣’價(jià)值擴(kuò)大100倍，并宣稱補(bǔ)充更多藏茶作為支撐。”南山區(qū)公安分局辦案民警說，實(shí)際上，該公司只有少量的庫存藏茶。為掩人耳目，該公司雇傭“操盤手”在前期拉漲幣價(jià)，讓投資者嘗到一些甜頭。當(dāng)大量投資人進(jìn)場之后，該公司通過惡意操縱“普銀幣”價(jià)格走勢不斷套現(xiàn)，導(dǎo)致投資人手中的“普銀幣”毫無價(jià)值。

今年3月28日，南山區(qū)警方抓獲潘某東、熊某龍等犯罪嫌疑人6名，并繼續(xù)追逃其他犯罪嫌疑人和追繳贓款，為受害人最大程度挽回?fù)p失。

“區(qū)塊鏈”還日漸成為部分傳銷案件的“當(dāng)紅標(biāo)的”。今年4月，西安警方破獲一起打著“區(qū)塊鏈”概念的特大網(wǎng)絡(luò)傳銷案，涉案資金達(dá)8600余萬元。在一些案件中，不法分子以“區(qū)塊鏈”為幌子發(fā)展會(huì)員、下線。這也可以說是區(qū)塊鏈斂財(cái)?shù)牡诙笳袛?shù)。

渾水摸魚蹭熱點(diǎn)

記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，在一些極端案例中，區(qū)塊鏈成為集資詐騙、傳銷的斂財(cái)旗號(hào);而更多的時(shí)候，是“搭便車”的投機(jī)者利用時(shí)髦概念渾水摸魚、蹭熱點(diǎn)。

今年1月11日，主營業(yè)務(wù)為房地產(chǎn)的中南建設(shè)，公布了自己和區(qū)塊鏈的跨界“鏈情”，披露了一則公司投資區(qū)塊鏈項(xiàng)目進(jìn)展的公告。兩個(gè)風(fēng)馬牛不相及行業(yè)的“鏈愛”迅速引起監(jiān)管部門警惕，隨后中南建設(shè)停牌核查。

1月15日，中南建設(shè)對前述發(fā)布的不完整信息披露內(nèi)容打了補(bǔ)丁，補(bǔ)充更正了出資比例、項(xiàng)目進(jìn)展、行業(yè)地位等在內(nèi)的多項(xiàng)內(nèi)容。公司在補(bǔ)充公告中稱，區(qū)塊鏈技術(shù)的產(chǎn)業(yè)運(yùn)用目前處于初級(jí)階段，其發(fā)展還受制于應(yīng)用場景、傳統(tǒng)觀念、資源以及進(jìn)一步技術(shù)研發(fā)等因素的影響，在一些行業(yè)的成功應(yīng)用存在重大不確定性風(fēng)險(xiǎn)。

與此同時(shí)，中南建設(shè)補(bǔ)充公告還表示，公司主營業(yè)務(wù)為房地產(chǎn)開發(fā)，區(qū)塊鏈項(xiàng)目投資處于研究探索階段，尚未形成收益，預(yù)計(jì)2018年度及未來一段時(shí)間也不會(huì)對公司經(jīng)營成果、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)構(gòu)成重大影響。

由于中南建設(shè)信息披露存在不真實(shí)、不準(zhǔn)確、不完整的違規(guī)情形，深交所隨后對其發(fā)送監(jiān)管函，要求公司及全體董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員吸取教訓(xùn)，杜絕此類事件發(fā)生。

深交所相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，從2017年至今，深圳市有30家公司披露與區(qū)塊鏈概念有關(guān)的信息，其少數(shù)上市公司有實(shí)際投入，但投入金額普遍不高，其余均停留在前期階段未有實(shí)質(zhì)進(jìn)展。公司借熱點(diǎn)概念炒作股價(jià)意圖明顯。

區(qū)分“鏈圈”與“幣圈”

區(qū)塊鏈的投資價(jià)值究竟有多大？一些業(yè)內(nèi)人士對此持謹(jǐn)慎態(tài)度，認(rèn)為要區(qū)分“鏈圈”與“幣圈”。不少“鏈圈”創(chuàng)業(yè)者關(guān)注區(qū)塊鏈應(yīng)用研發(fā)，而“幣圈”若與虛擬貨幣相聯(lián)系，投資者則需要謹(jǐn)慎對待。

在“鏈圈”應(yīng)用上，互聯(lián)網(wǎng)公司、金融機(jī)構(gòu)都開始發(fā)力。近期，前海微眾銀行與廣州仲裁委員會(huì)共同將貸款合同要素保存在區(qū)塊鏈上，一旦出現(xiàn)貸款逾期等爭議，仲裁機(jī)構(gòu)可以依據(jù)區(qū)塊鏈上事先保存的信息快速、準(zhǔn)確地作出仲裁。2018年2月，廣州仲裁委員會(huì)作出了基于區(qū)塊鏈的第一份不良貸款仲裁決議。

“在‘幣圈，中，一定程度存在泡沫甚至集資欺詐現(xiàn)象?！鄙钲谑谢ヂ?lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)秘書長曾光認(rèn)為，區(qū)塊鏈技術(shù)僅僅是對現(xiàn)有的信任機(jī)制能夠起到一定程度的優(yōu)化作用，其是否具有不可替代性仍有待觀察。

面對潛在的詐騙危機(jī)，如何避免上當(dāng)受騙？曾光建議，一方面應(yīng)客觀理性看待區(qū)塊鏈的價(jià)值，避免盲目投資;另一方面，遇到“區(qū)塊鏈”相關(guān)的投資項(xiàng)目時(shí)，不要輕易向個(gè)人賬戶轉(zhuǎn)賬，務(wù)必通過官方渠道驗(yàn)證其公司信息，以防陷入投資騙局。

（摘自《暸望東方周刊》）