善林金融騙局崩盤涉案600多億元

善林金融是家什么公司

據(jù)悉，周伯云于2006年起涉足地產(chǎn)和建筑行業(yè)，先后創(chuàng)辦了佳倫地產(chǎn)和隆盛地產(chǎn)等公司，2008年進(jìn)入金融業(yè)，在北京創(chuàng)立了高通盛融基金公司，后開始布局小額貸款公司等金融領(lǐng)域。公開資料顯示，善林金融是一家以線下財富管理為主營業(yè)務(wù)的財富管理公司，成立于2013年，注冊于上海自貿(mào)區(qū)，注冊資本12億元，其創(chuàng)始人周伯云為法定代表人，并擔(dān)任董事長，持股比例100%。公司做了什么：涉嫌巨額非法吸收公眾存款，在全國大開1000家線下門店，涉案金額600億元，或刷新此前e租寶實(shí)際吸儲500億元和錢寶網(wǎng)未兌還投資人300億元的詐騙記錄。

非法吸存套路

經(jīng)警方調(diào)查，善林金融采用傳統(tǒng)門店推銷與互聯(lián)網(wǎng)營銷相結(jié)合的交易模式非法吸收公眾存款。

套路一： 2013年10月起，犯罪嫌疑人周伯云在未經(jīng)批準(zhǔn)的情況下，在全國開設(shè)1000余家線下門店，招聘員工并進(jìn)行培訓(xùn)后，通過廣告宣傳、電話推銷及群眾口口相傳等方式，支付員工高額工資和高額提成，大肆推銷債權(quán)轉(zhuǎn)讓理財產(chǎn)品。

套路二：以高額收益做誘餌，套住投資人。線下向社會不特定公眾銷售所謂的“鑫月盈” “鑫季豐” “鑫年豐” “政信通”等債權(quán)轉(zhuǎn)讓理財產(chǎn)品，允諾年化收益5.4%至15%不等，利誘投資人；互聯(lián)網(wǎng)上開設(shè)“善林財富” “善林寶” “幸福錢莊” “廣群金融”等線上理財平臺，標(biāo)榜數(shù)款標(biāo)的收益率10%以上，推出5000元獎勵金等激勵老用戶帶新戶、高返利。

套路三：做足包裝宣傳（高調(diào)做公益、獲評多家機(jī)構(gòu)獎項(xiàng)），在民眾中營造“大而不倒”的公司形象，騙取投資者信任。

套路四：借新還舊。善林金融對外宣稱的投資項(xiàng)目并無盈利能力，通過借新還舊等方式償還前期投資人到期本息。

上海警方判定，善林金融系龐氏騙局，資金缺口難以為繼帶來崩盤，警方將全力追繳涉案贓款，并提醒投資人攜帶本人身份證復(fù)印件、合同復(fù)印件及投資、轉(zhuǎn)賬憑證等有關(guān)資料到本人戶籍地或者實(shí)際居住地公安機(jī)關(guān)經(jīng)偵部門或派出所登記、報案，主動配合公安機(jī)關(guān)開展調(diào)查取證工作。

坑了不少投資人

曾經(jīng)常將“積善成林”掛在嘴邊的周伯云被捕了，資金崩盤后的爛攤子，坑了多少投資人？

此次警方公示的三家涉案平臺，善林財富、善林寶、幸福錢莊（億寶貸）均已異常無交易，三家分別上線于2016年5月、2015年3月及2015年6月，記者從第三方觀察機(jī)構(gòu)“網(wǎng)貸之家”獲悉，截至案發(fā)，善林財富待還余額201793.38萬元，待收投資人數(shù)41941人，待還借款人數(shù)66885人；善林寶待還余額19242.81萬元，待收投資人數(shù)2947人，待還借款人數(shù)4295人；幸福錢莊（億寶貸）待還余額51943.48萬元，待收投資人數(shù)12523人；待還借款人數(shù)18088人。

按一位資深互金業(yè)內(nèi)人士解釋，待收，又稱貸款余額，待收投資人數(shù)，可理解為在平臺投資還未收回本金的用戶數(shù)；而待還余額不難理解，指的是網(wǎng)貸平臺的累計待還金額（含利息）或者累計待還本金（不含利息）。也就是說，僅僅善林金融旗下的3家線上問題平臺累計成交額125億余元，這之中，待還余額近30億元（不含利息），在平臺投了錢未收回的投資人約6萬名。

天眼查信息顯示，將注銷的公司統(tǒng)計在內(nèi)，善林金融的分支機(jī)構(gòu)多達(dá)658家，遍布一二線主要城市。這還不包括警方調(diào)查顯示的，善林金融在全國開設(shè)的1000余家線下門店。而善林金融的資金去向至今還被迷霧籠罩。

花錢包裝自己從不吝嗇

倒下的善林金融，呈現(xiàn)復(fù)雜的多面性。

善林金融在花錢包裝自己上從不吝嗇，一位上海資深互金從業(yè)人士告訴記者，“善林金融光是裝修一個前臺就花了200多萬元，不是自己的錢不心疼”；跟之前的e租寶、錢寶網(wǎng)類似，喜歡高調(diào)打廣告，曾參與贊助多項(xiàng)國家級各類體育競賽，并在各大衛(wèi)視甚至紐約時代廣場、倫敦希思羅機(jī)場投放廣告，參與發(fā)起各類公益活動，創(chuàng)始人和機(jī)構(gòu)自身，獲得不同機(jī)構(gòu)頒發(fā)的名目繁多的獎項(xiàng)。

從2016年起，善林金融及周伯云多次對外宣稱，投資了貴州等西部地區(qū)的PPP項(xiàng)目，卻并未見后續(xù)投資、后續(xù)進(jìn)展。

沒人知道善林金融的錢去了哪里。而圍繞周伯云本人的層層股權(quán)關(guān)系圖譜，顯示其在理財平臺“龐氏騙局”斂財之外，涉足了一個遍布新零售、房地產(chǎn)、新能源汽車制造業(yè)等諸多資金密集型的投資大局。 （綜合《國際金融報》4.25《華夏時報》《中國經(jīng)濟(jì)周刊》等）