185億元的非法集資詐騙案揭秘

5月3日，備受公眾關注的“易乾系”集資詐騙案，在江蘇省南京市中級人民法院和南京市秦淮區人民法院分別公開開庭審理。因該案案情重大，社會關注度極高，涉案人數眾多，為此，南京中院同步進行了網絡庭審直播，觀看人數超52萬人次。南京市中級人民法院將擇日對該案宣判。

近10萬人被騙185億

檢方指控，2013年6月和7月，薛秀麗與劉丹等人商議先后成立了南京“易乾寧”公司和江蘇“易乾寧”公司后，雇傭他人向社會不特定公眾以發放宣傳單、借助媒體等方式進行虛假宣傳，并采用重復配置轉讓債權列表等欺騙方式，以支付5%至14.9%不等的利息向社會不特定公眾非法集資，而且還不斷在全國各地開設分支機構擴大集資規模。相關數據顯示，截至2017年4月，“易乾寧”已在全國130多個城市設立了近500家分支機構。截至2016年4月，不到3年時間共向95067人非法集資1856785.64萬元。2017年3月，南京市人民檢察院依法以涉嫌集資詐騙罪批準逮捕“易乾系”公司實際控制人劉丹、薛秀麗。目前，“易乾寧”公司主要控制人之一劉丹仍然在逃，被告人薛秀麗作為“易乾寧”公司另一名主要控制人，以犯集資詐騙罪被提起公訴。

錢款被“個人使用”，投資者損失慘重

據檢方指控，“易乾寧”集資后，除少部分用于對外貸款以及投資股權基金等經營活動外，大部分資金用于兌付前期集資款利息，支付公司運營成本，個人使用等。

2016年4月，浙江省公安機關查處了南京“易乾寧”公司浙江地區多個分支機構，并查封、凍結多個集資賬戶。當時被告人薛秀麗等正在歐洲旅游。經審計，2016年4月13日，共有69561人的927156.8萬元本金未兌付。也就是說，這些錢都要打水漂了。一位來自蘇北寶應的女士表示，“我媽媽二十幾歲開始拾垃圾賣蔬菜，賣了一輩子得來的37萬元全都沒了。”而另一位投資者則表示自己投了100多萬元打了水漂。

東窗事發，“易乾財富”以酒和別墅抵債

據了解，“易乾寧”成立于2010年1月11日，自稱為P2P公司，提供投資和借款咨詢服務，運營平臺為“易乾財富”。“易乾系”有30余家關聯公司，其中，核心架構是南京易乾寧、江蘇易乾寧、江蘇天瑞三家公司，而實際控制人均為劉丹。

早在2016年4月份，“易乾財富”就曝出被查以及多家位于紹興的門店被封的消息。但當時，“易乾

財富”相繼發布消息稱，該公司紹興部分機構被查是例行檢查，且部分門店已恢復營業。期間，“易乾財富”還多次強調，全國其它公司均在正常營業、正常經營。

一時間，“易乾財富”涉嫌“龐氏騙局”的消息滿天飛，投資者也紛紛前去討債。彼時，“易乾財富”發布公告稱，公司將被江蘇天瑞丹佛商貿實業有限公司（簡稱江蘇天瑞）并購，承諾全部兌付將在2018年3月31日前完畢。但這其實就是左手倒右手給自己加戲騙人，兩家的老板壓根就是劉丹一個人。

兌付無能之際，“易乾財富”直接搬出了“高管挪用公款”說事。稱易乾前代理總裁曹健榮在任職期間合計支付各項支出近9億，但在后期核查期間發現其有個人挪用公款等瀆職現象。并表示，“望廣大客戶及相關知情人士，積極協助我司催收欠款或向我司提供有效線索，所有追回的欠款和贓款，我們將用于未來客戶投資的兌付。”

更奇葩的是，“易乾財富”還想出了“以酒抵債”和“以美國的別墅和高爾夫球場抵債”的招數。看似是為了抵債賣酒賣別墅，但實際上，這些物資的價格被嚴重夸大，最終，紙包不住火。

2017年2月18日，南京市公安局秦淮分局發布信息，“易乾財富”涉嫌非法集資犯罪，警方吁請各地投資人到投資所在地報案配合調查取證。初步偵查表明，“易乾財富”吸收的資金大量被公司實際控制人、高管及其親屬轉貸獲利、侵占私吞和肆意揮霍，導致資金鏈斷裂。2017年3月，南京市人民檢察院依法以涉嫌集資詐騙罪批捕“易乾系”公司實際控制人劉丹、薛秀麗，劉丹出逃。南京市秦淮區人民檢察院依法以涉嫌非法吸收公眾存款罪批準逮捕公司高層、骨干許暉、沈紅堯等11人。

龐氏騙局不斷，為何總有人入局？

相信此前的善林金融、e租寶和泛亞有色金屬騙案大家仍歷歷在目。它們先是利用高額利息或者利潤作為誘餌，然后重金在線上和線下打廣告、或者利用名人效應以及一些監管等來裝點門面，進而以顯示出平臺的正規和高大上。有時也會打著一些慈善、公益的旗號來搞這樣那樣的活動來取得投資者的信任，緊接著又會采用上級帶下級，上級賺取下線推薦人頭費，級別越高收益越高的模式來誘導投資者……所以，還是熟悉的“配方”，熟悉的“味道”。但這種騙局還是野火燒不盡，春風吹又生。因為總有人相信，自己會是勝利的一方，自己不會接到最后一棒。或許，刀口舔血，才是龐氏騙局最大的誘人之處。天下沒有免費的午餐，當你覺得一個投資產品可以躺著賺錢的時候，你的錢袋子可能已經被人打開了。

（綜合《現代快報》《中國基金報》等）