智能合約與私法體系契合問題研究

蔡一博

內(nèi)容摘要：智能合約的產(chǎn)生、發(fā)展有其強(qiáng)大的制度經(jīng)濟(jì)學(xué)、網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)價(jià)值的動(dòng)因背景，而不只是曇花一現(xiàn)的代碼程序應(yīng)用，其創(chuàng)造了去中心化的新一代信任模式，重塑了傳統(tǒng)交易習(xí)慣，抑制了技術(shù)應(yīng)用的負(fù)外部性，但這些技術(shù)變革及產(chǎn)品應(yīng)用給私法體系帶來了挑戰(zhàn)。通過對(duì)智能合約的技術(shù)解構(gòu)和法律要點(diǎn)的分析發(fā)現(xiàn)，雖然其技術(shù)外觀上顯現(xiàn)自動(dòng)執(zhí)行、不可篡改等特點(diǎn)，但法律功能的內(nèi)在要求上能夠涵攝于現(xiàn)有的私法體系的調(diào)整范圍。為了應(yīng)對(duì)智能合約發(fā)展過程中存在的問題和障礙，需要從智能合約的技術(shù)與法律的解構(gòu)、私法應(yīng)對(duì)規(guī)則、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)制、技術(shù)迭代的四個(gè)維度進(jìn)行體系化的梳理和回應(yīng)，以期能夠從該問題的再解釋中尋找到未來發(fā)展的突破口。

關(guān)鍵詞：區(qū)塊鏈 智能合約 私法挑戰(zhàn) 技術(shù)治理

中國(guó)分類號(hào)：D913? 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A? 文章編號(hào)：1674-4039-（2019）02-0068-81

1994年，密碼學(xué)家Nick Szabo發(fā)表了一篇題為“智能合約”的文章，創(chuàng)新性地提到：“智能合約不涉及人工智能。它是一組由代碼方式外在表示的要約和承諾，并能夠涵蓋雙方依據(jù)要約和承諾達(dá)成履行約定的自動(dòng)行為”。〔1 〕這期間因?yàn)槿狈煽繄?zhí)行智能合約的技術(shù)支撐，而被當(dāng)作一種理念設(shè)計(jì)。時(shí)隔20年，區(qū)塊鏈技術(shù)的出現(xiàn)使理念成為現(xiàn)實(shí)，可直接控制數(shù)字資產(chǎn)交易的計(jì)算機(jī)程序。〔2 〕簡(jiǎn)單地說，智能合約是一連串計(jì)算語言代碼，其中包含一整套具體的指令，當(dāng)觸發(fā)指定的條件得到滿足時(shí)，可準(zhǔn)確自動(dòng)接收、處理、儲(chǔ)存和發(fā)送價(jià)值信息，使合同條款的自動(dòng)執(zhí)行成為可能并完成相關(guān)交易。〔3 〕正如歐洲議會(huì)在其報(bào)告中所指出的：智能合約作為區(qū)塊鏈技術(shù)的前沿應(yīng)用備受業(yè)界矚目。〔4 〕其顛覆性地將合約置于一種開放性的分布式數(shù)據(jù)庫(kù)中，在可靠的計(jì)算環(huán)境中自動(dòng)、高效的運(yùn)行，最大化地減少了違約的可能性，滌除了人為因素的錯(cuò)漏，有著傳統(tǒng)合約無可比擬的優(yōu)勢(shì)。目前，智能合約技術(shù)的應(yīng)用涉及保險(xiǎn)、土地所有權(quán)登記、抵押、金融等領(lǐng)域，應(yīng)用層級(jí)主要集中在簡(jiǎn)單的、定型化的合同類型及虛擬場(chǎng)景中，但是這些初級(jí)的應(yīng)用已對(duì)原有的私法體系造成了沖擊。〔5 〕未來智能合約會(huì)適用更復(fù)雜的合同類型，會(huì)有更廣闊的使用空間，并引發(fā)法律、經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的變化。為了應(yīng)對(duì)這些深層次的變化，需要充分認(rèn)識(shí)智能合約發(fā)展對(duì)法律制度和體系造成的影響和挑戰(zhàn)，深刻理解智能合約產(chǎn)生的技術(shù)基礎(chǔ)和經(jīng)濟(jì)動(dòng)因;未雨綢繆、前瞻性地思考智能合約存在的法理學(xué)基礎(chǔ)和具體的應(yīng)對(duì)舉措，并將其納入私法治理的范疇，避免其發(fā)展的異化，防范智能合約脫離監(jiān)管導(dǎo)致的亂象。〔6 〕

一、現(xiàn)象觀察：對(duì)私法體系的挑戰(zhàn)？

技術(shù)革新必將產(chǎn)生法律變革。在智能數(shù)據(jù)時(shí)代，傳統(tǒng)的合同面臨的挑戰(zhàn)無處不在，但是這種挑戰(zhàn)并不存在顛覆性威脅，反而在數(shù)字智能技術(shù)的促進(jìn)下，經(jīng)典合同法在智能時(shí)代展現(xiàn)出前所未有的理論生命力和制度任性。〔7 〕具體到智能合約，其是區(qū)塊鏈技術(shù)的應(yīng)用層產(chǎn)品，是互聯(lián)網(wǎng)基礎(chǔ)上的一種創(chuàng)新架構(gòu)，甚至被稱為“新一代互聯(lián)網(wǎng)”，其必然會(huì)像互聯(lián)網(wǎng)一樣改變法律所要調(diào)整的社會(huì)關(guān)系，同時(shí)必然會(huì)改變法律自身的運(yùn)作方法和模式。〔8 〕當(dāng)下，許多法律方面的專家學(xué)者逐漸意識(shí)到區(qū)塊鏈會(huì)涉及法律制度技術(shù)的理論和應(yīng)用，并開始思考這種技術(shù)普遍應(yīng)用于各領(lǐng)域后可能帶來的法律問題及相關(guān)范式轉(zhuǎn)換。因?yàn)楝F(xiàn)代科技的發(fā)展一方面會(huì)直接影響原有的法律制度和原則;另一方面其促進(jìn)人們對(duì)具體因果關(guān)系的科學(xué)認(rèn)識(shí)和判斷，進(jìn)而影響法律制度。〔9 〕目前，區(qū)塊鏈技術(shù)在智能合約問題上并非是解決一切合同履行問題的萬能鑰匙，但是這種技術(shù)的革命對(duì)私法效率、公平的促進(jìn)不可忽視。更重要的是對(duì)私法體系的沖擊不可回避，要作好分析、解構(gòu)和預(yù)判、應(yīng)對(duì)。

（一）私法原則體系的挑戰(zhàn)

法律是區(qū)塊鏈的必由之路，而非其毀滅的根源。〔10 〕同樣，區(qū)塊鏈代碼過于法律化給私法體系的某些領(lǐng)域造成了沖擊。龐大的私法體系具有調(diào)整的主體多元、內(nèi)容復(fù)雜、領(lǐng)域范圍廣等特征，而區(qū)塊鏈作為互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代的創(chuàng)新架構(gòu)，滲透在私法權(quán)利運(yùn)行體系的各個(gè)層面，兩者相互交叉，互為融合，深刻地影響著整個(gè)私法體系。特別是對(duì)于私法體系中具備價(jià)值性的原則內(nèi)容產(chǎn)生了巨大沖擊，我們要深刻分析這種挑戰(zhàn)的緣由是否必要和充分，是否真的將基礎(chǔ)性、可解釋性的“魅力”原則內(nèi)容處于被廢棄的邊緣？

傳統(tǒng)私法體系中的私權(quán)神圣和意思自治具有深厚的歷史基礎(chǔ)和重大的學(xué)理價(jià)值，并引入了誠(chéng)實(shí)信用、公序良俗與禁止權(quán)利濫用之新型民法原則對(duì)其加以限制，從而使整個(gè)私法體系內(nèi)部達(dá)到權(quán)利制衡的理想狀態(tài)，共同支撐與構(gòu)建私法理論的龐雜體系。就傳統(tǒng)合同而言，訂立條件的改變可能會(huì)導(dǎo)致合約需要用補(bǔ)充協(xié)議、變更協(xié)議等新的條款加以調(diào)整或約束，但是智能合約受制于嚴(yán)格的代碼技術(shù)化的情形，原本商議的合約內(nèi)容一旦被設(shè)置代碼“鎖”，則其不具備這種靈活性。目前，因?yàn)橹悄芎霞s底層技術(shù)代碼對(duì)用戶具有絕對(duì)控制，所以其只能在穩(wěn)定環(huán)境中進(jìn)行大量重復(fù)性應(yīng)用。私法價(jià)值的意思自治魅力在智能合約中不能被體現(xiàn)，從合同條款的擬定、簽署、效力判斷、執(zhí)行到違約責(zé)任等嚴(yán)重依賴智能合約的底層代碼，合約內(nèi)容也只能遵循被預(yù)先設(shè)置的程序而機(jī)械地執(zhí)行。

誠(chéng)實(shí)信用原則作為傳統(tǒng)私法的帝王條款，具備統(tǒng)領(lǐng)性和支配性地位。然而在區(qū)塊鏈技術(shù)下的智能合約面前，誠(chéng)實(shí)信用原則也受到了挑戰(zhàn)。比如，傳統(tǒng)互聯(lián)經(jīng)濟(jì)時(shí)代，虛擬空間和經(jīng)濟(jì)的運(yùn)行強(qiáng)調(diào)通過實(shí)名制來構(gòu)建信用體系，合同的締約過程要通過當(dāng)事人信賴?yán)鎭肀Ｕ稀５菂^(qū)塊鏈技術(shù)完全是匿名的，社區(qū)的運(yùn)轉(zhuǎn)要求節(jié)點(diǎn)上的個(gè)人遵守信用，這種遵守是技術(shù)已設(shè)定好的不可篡改的規(guī)則體系，即通過不可更改的時(shí)間戳來?yè)Q取信任機(jī)制。換句話說，通過智能合約的計(jì)算規(guī)則來構(gòu)建匿名社會(huì)下的信用體系，這樣誠(chéng)實(shí)信用原則及禁止權(quán)利濫用在智能合約領(lǐng)域是否暫時(shí)失去了適用空間？

公示公信原則作為物權(quán)變動(dòng)的最基本原則，在傳統(tǒng)私法領(lǐng)域中對(duì)保護(hù)交易安全起到不可替代作用。但是隨著智能合約延伸到整個(gè)私法領(lǐng)域，特別是在產(chǎn)權(quán)交易、登記領(lǐng)域產(chǎn)生重要影響，比如，房屋所有人對(duì)應(yīng)區(qū)塊鏈資產(chǎn)的私鑰才是真正產(chǎn)權(quán)人，夫妻共有的問題則通過多重簽名技術(shù)來實(shí)現(xiàn)，公有鏈上的交易行為通過可查可看及私鑰的專屬性破解“一房二賣”的現(xiàn)象。整個(gè)合同的交易行為延伸到物權(quán)變動(dòng)的全過程均由可編程、去中心、可跟蹤的技術(shù)手段替代傳統(tǒng)物權(quán)變動(dòng)的公示公信手段，是否足以使得傳統(tǒng)規(guī)定的公示公信方法受到?jīng)_擊和挑戰(zhàn)？

（二）私法具體規(guī)則的挑戰(zhàn)

區(qū)塊鏈技術(shù)對(duì)于私法原則性內(nèi)容的影響，直接挑戰(zhàn)著具體制度的設(shè)計(jì)邏輯和運(yùn)行機(jī)制，直接沖擊著具體規(guī)則的實(shí)施方式和路徑，直接影響著具體規(guī)則的適用效果：一方面技術(shù)的進(jìn)步提高了合同執(zhí)行效率，避免了違約行為;另一方面也挑戰(zhàn)了傳統(tǒng)私法的既有運(yùn)行規(guī)則。智能合約作為區(qū)塊鏈技術(shù)2.0版本的應(yīng)用之一，已滲透到傳統(tǒng)合同法、競(jìng)爭(zhēng)法、知識(shí)產(chǎn)權(quán)法的運(yùn)行機(jī)制，在應(yīng)用層面下技術(shù)屬性與法律屬性的交叉融合使用讓原有的諸多法律關(guān)系也受到了影響。比如，在法律定性、合同訂立、合同適用、格式條款效力審查、救濟(jì)體系等方面的認(rèn)定產(chǎn)生了新挑戰(zhàn)。〔11 〕具體如，智能合約的自動(dòng)執(zhí)行機(jī)制和不可篡改性產(chǎn)生了合同履行不能中止等問題。智能合約的匿名性決定了合約出現(xiàn)爭(zhēng)議糾紛時(shí)，系爭(zhēng)合約的當(dāng)事方因?yàn)闊o法確定，所以通過傳統(tǒng)的訴訟方式解決爭(zhēng)議較為困難。

智能合約的挑戰(zhàn)不僅限于“合約”領(lǐng)域，極大可能延伸到整個(gè)私法體系，包括物權(quán)、債權(quán)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)等具體制度。例如，物權(quán)登記制度、知識(shí)產(chǎn)權(quán)登記制度等因分布式賬本技術(shù)應(yīng)用而使財(cái)產(chǎn)的登記方便，穩(wěn)固性增強(qiáng)，但原有的登記規(guī)則因技術(shù)改變而可能不再適用。現(xiàn)金匯款業(yè)務(wù)的交易行為因非中心化的技術(shù)應(yīng)用，省去了中間服務(wù)機(jī)構(gòu)，可以實(shí)時(shí)、安全、快速的進(jìn)行交易，但以銀行為核心的傳統(tǒng)三方金融服務(wù)法律關(guān)系已經(jīng)發(fā)生變化。版權(quán)等資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)因區(qū)塊鏈技術(shù)賦予版權(quán)人直接安全、管理、交易作品的權(quán)利，而且交易及評(píng)價(jià)的記錄絕對(duì)真實(shí)、不可篡改，所以傳統(tǒng)版權(quán)保護(hù)的規(guī)則在技術(shù)的影響下可能會(huì)被架空。傳統(tǒng)的政府管理、社會(huì)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行遵循管控模式下的中介或者中心管理主義。例如，金融市場(chǎng)的證券和銀行交易行為由指定的交易所負(fù)責(zé)最終確認(rèn)，政府的各類確權(quán)行為均指定特定的場(chǎng)所來審核。但智能合約的介入讓確權(quán)行為在技術(shù)的保障下瞬間完成，省去了很多原有的法律操作規(guī)則，具體的法律規(guī)定將可能發(fā)生根本變化。

智能合約技術(shù)規(guī)則在挑戰(zhàn)具體法律規(guī)則的同時(shí)，也可能會(huì)侵害相關(guān)權(quán)利。比如，互聯(lián)互通時(shí)代下智能合約的數(shù)據(jù)因區(qū)塊鏈公開的賬本特性而被公開顯示在區(qū)塊鏈條上，同樣由于是共識(shí)機(jī)制的原因，區(qū)塊鏈上的任意智能合約代碼和狀態(tài)必然都要公開，這就對(duì)個(gè)人信息的法律保護(hù)造成了影響。這時(shí)候技術(shù)規(guī)則的不完善造成了新的法律挑戰(zhàn)，我們應(yīng)及時(shí)予以回應(yīng)，將智能合約納入法律調(diào)整和保護(hù)的范圍，增加其安全保障機(jī)制和安全工具。從整體上看，從智能合約設(shè)計(jì)的邏輯、運(yùn)用的情況及未來的發(fā)展來看，它雖然對(duì)現(xiàn)有私法體系造成了挑戰(zhàn)，但并未跳出現(xiàn)有的法學(xué)概念與框架，利用既有制度可進(jìn)行法律分析和解讀。

二、理論支撐：智能合約產(chǎn)生技術(shù)與經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)

智能合約雖然沖擊著傳統(tǒng)法律制度，但是其產(chǎn)生具有較完善的技術(shù)基礎(chǔ)和強(qiáng)烈的經(jīng)濟(jì)動(dòng)因，具有旺盛的生命力，而不是曇花一現(xiàn)的技術(shù)代碼。尤其是，區(qū)塊鏈技術(shù)通過將分布式的思維模塊引入法學(xué)與經(jīng)濟(jì)學(xué)領(lǐng)域，創(chuàng)設(shè)了一種基于現(xiàn)代科技的社會(huì)信任機(jī)制，實(shí)現(xiàn)了對(duì)傳統(tǒng)中心化體系的顛覆。〔12 〕同時(shí)，其被應(yīng)用于數(shù)字貨幣、智能合約、數(shù)字財(cái)產(chǎn)權(quán)確認(rèn)等領(lǐng)域，并產(chǎn)生深遠(yuǎn)影響。我們要深刻理解新技術(shù)應(yīng)用的價(jià)值基礎(chǔ)和功能意義，才能夠更好地將其服務(wù)于經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展。

（一）智能合約的技術(shù)基礎(chǔ)

區(qū)塊鏈為智能合約提供了技術(shù)基礎(chǔ)，使智能合約的應(yīng)用成為現(xiàn)實(shí)，極大地豐富了區(qū)塊鏈應(yīng)用的使用范圍，同時(shí)也為合約提供存儲(chǔ)狀態(tài)和代碼的地方，最后把可自動(dòng)執(zhí)行合約的技術(shù)環(huán)境與一致性算法融合在一起，就構(gòu)成了基于區(qū)塊鏈的智能合約系統(tǒng)。〔13 〕智能合約的實(shí)現(xiàn)，本質(zhì)上是通過賦予對(duì)象（如市場(chǎng)、系統(tǒng)、資產(chǎn)、行為等）數(shù)字特性，即將對(duì)象程序化并部署在區(qū)塊鏈上，成為全網(wǎng)共享的資源，再通過外部事件觸發(fā)合約的自動(dòng)生成與執(zhí)行，進(jìn)而改變區(qū)塊鏈網(wǎng)絡(luò)中數(shù)字對(duì)象的狀態(tài)（如分配、轉(zhuǎn)移）和數(shù)值。〔14 〕具體特點(diǎn)如下，首先，區(qū)塊鏈技術(shù)通過可編程合約的數(shù)字系統(tǒng)和技術(shù)，滿足技術(shù)的不可篡改、去中心化、過程可追蹤等條件，為智能合約的真正落地提供了公開公正透明的執(zhí)行環(huán)境，同時(shí)為供應(yīng)鏈的每一個(gè)環(huán)節(jié)提供更高的可跟蹤性，并降低其運(yùn)營(yíng)及信用成本。其次，系統(tǒng)嵌入分布式賬簿中的合約代碼使違約成本非常高昂，特別是全程自動(dòng)且無法干預(yù)的技術(shù)設(shè)置，最大限度地排除了人為因素的影響，使合同利益能通過一種安全、高度信任的方式實(shí)現(xiàn)。再次，區(qū)塊鏈技術(shù)讓人們能夠自主地創(chuàng)建合約化、去中心化的應(yīng)用程序，并自由設(shè)定交易規(guī)則和方式。換句話，就是將商議的內(nèi)容以程序化的邏輯“翻譯”成合約代碼，并內(nèi)嵌在特定區(qū)塊鏈的數(shù)字化的資產(chǎn)上，這樣合同條款內(nèi)容就可以按照順序、可驗(yàn)證的安全方式自動(dòng)執(zhí)行。最后，成熟的區(qū)塊鏈底層平臺(tái)會(huì)為應(yīng)用提供強(qiáng)大的開發(fā)接口與框架，讓基于區(qū)塊鏈技術(shù)的分布式賬本支持多行業(yè)、大規(guī)模的商業(yè)應(yīng)用成為可能。以上關(guān)鍵技術(shù)支撐了區(qū)塊鏈在智能合約的核心應(yīng)用。〔15 〕

涉及具體運(yùn)行機(jī)制，其類似于傳統(tǒng)合約，主要分為三步：合約生成、合約發(fā)布、合約執(zhí)行。具體如下：首先，合約的生成主要包含合約商議、規(guī)范制定、內(nèi)容驗(yàn)證、獲取代碼四個(gè)環(huán)節(jié)，具體通過參與的各方協(xié)商確定合約內(nèi)容，明確權(quán)利義務(wù)，確定標(biāo)準(zhǔn)合約文本后將文本內(nèi)容程序化，經(jīng)驗(yàn)證后獲得標(biāo)準(zhǔn)代碼。其中涉及兩個(gè)重要環(huán)節(jié)，即合約規(guī)范和合約驗(yàn)證，合約規(guī)范需要由具備相關(guān)領(lǐng)域?qū)I(yè)知識(shí)的專家和合約方進(jìn)行協(xié)商制定，合約驗(yàn)證在基于系統(tǒng)抽象模型的虛擬機(jī)上進(jìn)行，它是關(guān)乎合約執(zhí)行過程安全性的重要環(huán)節(jié)，要確保商議的合約文本內(nèi)容與合約代碼具有一致性。其次，合約的發(fā)布：經(jīng)簽名后的合約通過P2P的方式分發(fā)至每一個(gè)節(jié)點(diǎn)，每個(gè)節(jié)點(diǎn)將收到的合約暫存在內(nèi)存中并等待進(jìn)行共識(shí)。最后，合約的執(zhí)行：基于事件觸發(fā)機(jī)制的原理，在系統(tǒng)中設(shè)置合約處理、保存程序，并嵌入完備的狀態(tài)機(jī)來接受和處理相關(guān)合約內(nèi)容。〔16 〕這一套完整的運(yùn)行機(jī)制在數(shù)據(jù)層、傳輸層、智能合約主體、驗(yàn)證層以及合約之上的應(yīng)用層進(jìn)行有序交換，從而完成智能合約的運(yùn)轉(zhuǎn)。這些變革性的技術(shù)和清晰的運(yùn)行架構(gòu)為智能合約的快速、持續(xù)、深入的發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

（二）智能合約的經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)

區(qū)塊鏈技術(shù)在無須第三方中心機(jī)構(gòu)背書的前提下，真正實(shí)現(xiàn)了價(jià)值在互聯(lián)網(wǎng)上的轉(zhuǎn)移，被認(rèn)為是可改變經(jīng)濟(jì)、金融和社會(huì)系統(tǒng)的革命性創(chuàng)新，〔17 〕所以智能合約的誕生具備強(qiáng)烈的經(jīng)濟(jì)動(dòng)因和價(jià)值需求的背景。

首先，區(qū)塊鏈技術(shù)解決了互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)存在的問題，為大規(guī)模的可信任、高效率的規(guī)模化商業(yè)交易奠定了基礎(chǔ)。具體表現(xiàn)為：一是區(qū)塊鏈技術(shù)建立了一個(gè)可無限擴(kuò)大且穩(wěn)定的社群，為各類信息和價(jià)值的傳播提供了低成本、高價(jià)值的基本場(chǎng)景。二是區(qū)塊鏈技術(shù)在虛擬貨幣領(lǐng)域或者商業(yè)交易應(yīng)用領(lǐng)域，滿足了資本自由流動(dòng)的可能，解決了資金流在互聯(lián)網(wǎng)流動(dòng)性的問題。特別是區(qū)塊鏈社群中的信息流動(dòng)是有序、快速、透明的，為高效的判斷決策提供價(jià)值參考。三是區(qū)塊鏈技術(shù)通過分布式記賬和加密的處理，解決了在交易過程中的確權(quán)問題，如數(shù)字財(cái)產(chǎn)權(quán)的物權(quán)登記系統(tǒng)。四是區(qū)塊鏈技術(shù)通過共識(shí)機(jī)制的建立，搭建了先天性的信任機(jī)制，最大程度地對(duì)社群用戶進(jìn)行篩選，解決了信息不對(duì)稱的問題，建立了更加符合理性情況下的經(jīng)濟(jì)運(yùn)行環(huán)境。這些經(jīng)濟(jì)學(xué)的價(jià)值為區(qū)塊鏈的發(fā)展提供了不竭的動(dòng)力，也為其價(jià)值外溢到智能合約提供了充足的經(jīng)濟(jì)學(xué)養(yǎng)料。

其次，區(qū)塊鏈技術(shù)被稱之為“無須信任的共識(shí)引擎”或“分布式賬本技術(shù)”。〔18 〕共識(shí)機(jī)制的建立為降低交易費(fèi)用，提高網(wǎng)絡(luò)價(jià)值的運(yùn)營(yíng)效率奠定扎實(shí)基礎(chǔ)。網(wǎng)絡(luò)交易時(shí)代的到來，使得交易行為的便利性提高，安全性需求增強(qiáng)，同時(shí)消費(fèi)者也能夠享受到交易行為帶來的紅利，這就是理解、構(gòu)建未來區(qū)塊鏈社群的重要角度。另外，賬本之所以重要，是因?yàn)樗乾F(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)的基礎(chǔ)性制度，所以區(qū)塊鏈項(xiàng)下的智能合約采取分布式賬本的技術(shù)具有深厚的經(jīng)濟(jì)學(xué)原理。以以太坊為例，其采用了UTXO模型記錄整個(gè)系統(tǒng)的狀態(tài)，在區(qū)塊鏈技術(shù)下創(chuàng)設(shè)了賬戶，并分為合約賬戶和外部賬戶。而且這種賬戶被嚴(yán)格的區(qū)分為公眾賬戶和私人賬戶，防止混淆和產(chǎn)生利益沖突，確保私權(quán)的屬性不受侵犯和公共權(quán)力的行使服務(wù)于公共利益。更重要的是這種無須中介機(jī)構(gòu)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)加以驗(yàn)證、不可篡改的分布式記賬技術(shù)，起到了隔離、保護(hù)新技術(shù)經(jīng)濟(jì)機(jī)制的作用，帶動(dòng)了經(jīng)濟(jì)效益的提高。

再次，區(qū)塊鏈技術(shù)下發(fā)展的智能合約改變了傳統(tǒng)的經(jīng)濟(jì)組織形態(tài)和交易方式，從而獲得更高的交易效率以及更低的交易費(fèi)用。一是以技術(shù)網(wǎng)絡(luò)的方式替代某類企業(yè)，但這里并不是否定企業(yè)在市場(chǎng)中的主體地位，而是智能合約在市場(chǎng)中輔助企業(yè)降低運(yùn)維費(fèi)用，對(duì)原本的價(jià)格機(jī)制進(jìn)行修復(fù)。正如企業(yè)替代了市場(chǎng)的作用原理一樣，其存在的原因就是通過新的管理方式來替代市場(chǎng)協(xié)調(diào)并降低成本。〔19 〕二是新的商談機(jī)制非常必要。傳統(tǒng)的經(jīng)濟(jì)學(xué)家們更多關(guān)注成本的降低、收入的分配及市場(chǎng)資源的配置，而如何保證交易的公平、合約的可執(zhí)行、行為的安排等被忽視了。事實(shí)上，在現(xiàn)實(shí)的經(jīng)濟(jì)交易中，合意磋商、合約締結(jié)、交易費(fèi)用是經(jīng)濟(jì)交易往來中最耗時(shí)耗力、制約交易效率和成本的關(guān)鍵因素。三是智能合約突破傳統(tǒng)的合約模式，促進(jìn)了新的業(yè)態(tài)發(fā)展。正如有的學(xué)者認(rèn)為市場(chǎng)只需要合約，企業(yè)就是各種長(zhǎng)期合約搭建起來的組織體，并通過替代市場(chǎng)的各類短期合約的方式來節(jié)約交易費(fèi)用。〔20 〕根據(jù)這一假設(shè)的結(jié)論，我們是否可以推論介于市場(chǎng)和企業(yè)組織形態(tài)的基礎(chǔ)上，利用區(qū)塊鏈技術(shù)項(xiàng)下的智能合約來減少交易成本，提高行為效率，充分調(diào)動(dòng)市場(chǎng)資源，即“新的合約”代替?zhèn)鹘y(tǒng)企業(yè)這種“特殊的合約”來完成資源配置的功能。換句話說，在傳統(tǒng)的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)學(xué)理論中，企業(yè)的創(chuàng)建是降低市場(chǎng)交易費(fèi)用問題的最優(yōu)答案，而在網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)學(xué)中的智能合約，是一種比企業(yè)形態(tài)更好的市場(chǎng)交易機(jī)制。〔21 〕

總而言之，智能合約技術(shù)動(dòng)力的產(chǎn)生在于提供了足夠強(qiáng)大的效率和網(wǎng)絡(luò)交易價(jià)值。第一，新的經(jīng)濟(jì)業(yè)態(tài)是網(wǎng)絡(luò)化、便捷化交易，其本質(zhì)上看屬于分享經(jīng)濟(jì)，特別是區(qū)塊鏈技術(shù)使得產(chǎn)權(quán)界定的范疇從占有為中心轉(zhuǎn)移到以使用權(quán)為中心，激勵(lì)著交易雙方獲取更大的回報(bào)。第二，通過點(diǎn)對(duì)點(diǎn)、扁平化的直接交易，盡可能實(shí)現(xiàn)零交易成本，這是去中心化的區(qū)塊鏈技術(shù)具有的經(jīng)濟(jì)優(yōu)勢(shì)。第三，通過對(duì)共識(shí)機(jī)制的建立，營(yíng)造了全新的信任機(jī)制，保證了交易效率和安全，這種信任比法律制度的保障可能更可靠。第四，通過社群機(jī)制的建立，實(shí)現(xiàn)了各類信息價(jià)值在網(wǎng)絡(luò)中高效、高質(zhì)、便捷的傳遞，這種傳播效率遠(yuǎn)高于傳統(tǒng)企業(yè)中的科層制的傳播。

三、原則性的應(yīng)對(duì)策略

智能互聯(lián)時(shí)代一種形式的權(quán)利或許被摧毀了，但另一種正在取代它。〔22 〕同樣，智能合約的具體應(yīng)用層面確實(shí)給私法體系造成了沖擊，而且是不容忽視的問題，但是要分析和探討這種影響屬于根本性的取代關(guān)系，還是表層性的映射問題。通過對(duì)技術(shù)解構(gòu)和法律要點(diǎn)的理解，筆者認(rèn)為納入法律調(diào)整的智能合約對(duì)于私法體系造成的挑戰(zhàn)不是簡(jiǎn)單的、個(gè)別的沖擊，而是體系化的影響，包括合同的磋商、意思的形成、內(nèi)容的自動(dòng)執(zhí)行、損害救濟(jì)等。所以本部分只是針對(duì)挑戰(zhàn)進(jìn)行原則性、策略性的回應(yīng)，具體的應(yīng)對(duì)方法在后文進(jìn)行體系化的思考。

（一）要全力堅(jiān)守具有價(jià)值性的核心私法原則

私法是商品經(jīng)濟(jì)社會(huì)不斷發(fā)展變化的產(chǎn)物，是調(diào)整社會(huì)關(guān)系和保障經(jīng)濟(jì)有序發(fā)展的基石，而私法原則又是從百年來法律的具體運(yùn)行規(guī)則中提煉升華的內(nèi)容，具有高度的統(tǒng)領(lǐng)性和指導(dǎo)性價(jià)值，貫穿在整個(gè)私法體系的運(yùn)行過程中，所以我們要盡可能地堅(jiān)守和實(shí)現(xiàn)私法原則在現(xiàn)代技術(shù)的智能合約中的應(yīng)用，而不是任由技術(shù)的發(fā)展不予以規(guī)制。

意思自治貫穿整個(gè)私法體系，意思表示又是合同法的核心問題，但是智能合約技術(shù)限制了傳統(tǒng)復(fù)雜的意思表示制度所能發(fā)揮的作用，對(duì)要約的撤回、撤銷和承諾的撤回產(chǎn)生較大影響，甚至危及合同制度一直提倡的當(dāng)事人意思自治和選擇自由。〔23 〕但需要強(qiáng)調(diào)的是在智能合約生成的時(shí)候，關(guān)于合約的商議是充分尊重專家和合約方的意思表示而一致達(dá)成的，而且在技術(shù)上通過虛擬機(jī)上的合約驗(yàn)證，保證合約執(zhí)行過程代碼和合約文本的一致性。我們所說的不可更改和不可撤銷是合約進(jìn)入執(zhí)行階段的不可實(shí)現(xiàn)性，造成這種情況的原因：一方面是交易安全與意思自治的取舍問題;另一方面是技術(shù)實(shí)現(xiàn)路徑的問題。所以這種沖擊不是根本性、制度性的原因，只是利益平衡的原因和技術(shù)實(shí)現(xiàn)路徑上的原因，應(yīng)該在不妨礙功能實(shí)現(xiàn)的情況下，先從業(yè)務(wù)需求和技術(shù)路徑上解決此問題。

再具體一步講，智能合約的要約和承諾與電子合同的要約和承諾較為相似，因要約和承諾由電腦輸入進(jìn)行，所以成立的時(shí)間極短。正是因?yàn)槌闪r(shí)間的縮短促使了合約達(dá)成的高效便捷，降低了交易成本，不能因?yàn)榭陀^上難以撤回和撤銷就認(rèn)為損害了意思自由。事實(shí)上，雖然區(qū)塊鏈的特點(diǎn)是不可篡改，但并不代表著智能合約的合意不可更改。后一個(gè)區(qū)塊可以通過成立新的合約內(nèi)容，覆蓋前一個(gè)區(qū)塊的合約效果，從而達(dá)到變更合意內(nèi)容的效果，并在區(qū)塊鏈中完整留存前后的交易記錄。甚至可以通過硬分叉的方式（在原鏈的基礎(chǔ)上生成新的區(qū)塊鏈，從時(shí)間序列上自分叉后與原鏈并行）恢復(fù)合約效果。例如the DAO事件后，以太坊采取硬分叉的方式，恢復(fù)了被盜的巨額以太幣。所以技術(shù)對(duì)交易效率的提升并不會(huì)當(dāng)然地減損私法的意思自治。

智能合約的最大貢獻(xiàn)就是通過技術(shù)手段建構(gòu)起完善的信任機(jī)制，那么傳統(tǒng)的誠(chéng)實(shí)信用原則在這里就失去了空間？表面上看的確是失去了某些情況下的適用，但正是因?yàn)檎\(chéng)實(shí)信用原則具有私法價(jià)值的基石背景，所以在智能合約的設(shè)計(jì)時(shí)才努力通過技術(shù)手段完善誠(chéng)實(shí)信用原則，雖然機(jī)器的僵化性導(dǎo)致誠(chéng)實(shí)信用原則暫時(shí)失去了傳統(tǒng)誠(chéng)實(shí)信用原則的操作空間，但是隨著技術(shù)在認(rèn)知水平上的發(fā)展和底層協(xié)議設(shè)計(jì)的人性化、靈活化，誠(chéng)實(shí)信用原則的作用可能會(huì)再次彰顯。

總體而言，目前智能合約對(duì)私法體系原則的挑戰(zhàn)確實(shí)存在，但不能撼動(dòng)其根基。同時(shí)也提醒我們要高度重視技術(shù)革新對(duì)于未來私法體系原則的影響，要密切關(guān)注新技術(shù)導(dǎo)致生產(chǎn)關(guān)系的改變后，可能進(jìn)一步影響到法律關(guān)系的變化，甚至繼續(xù)突破現(xiàn)有私法體系。隨著技術(shù)的深化和完善，智能合約作為升級(jí)版的電子合同，在對(duì)私法原則造成沖擊的同時(shí)，需要我們客觀理性地對(duì)待，需要我們?cè)趫?jiān)守私法原則的基礎(chǔ)上，完善各項(xiàng)原則的內(nèi)涵，并站在法律需求和技術(shù)要求的背景下綜合設(shè)計(jì)智能合約系統(tǒng)。

（二）要主動(dòng)適應(yīng)技術(shù)帶來的私法規(guī)則變化

被稱為第四次工業(yè)革命發(fā)動(dòng)機(jī)的區(qū)塊鏈技術(shù)具有普適性的底層技術(shù)框架，而智能合約作為其應(yīng)用層產(chǎn)品在服務(wù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展中逐漸顯現(xiàn)強(qiáng)大的生命力，未來智能合約的應(yīng)用可能延伸到整個(gè)私法體系，同時(shí)其對(duì)傳統(tǒng)私法的許多具體規(guī)則造成影響，面對(duì)這種不觸及私法制度根基性的規(guī)則，筆者認(rèn)為要主動(dòng)適應(yīng)技術(shù)變革帶來的新挑戰(zhàn)，抓住科技賦能新時(shí)代的歷史機(jī)遇，優(yōu)化和完善具體的私法運(yùn)行規(guī)則。

一方面，要持開放、包容的態(tài)度，積極地完善私法規(guī)則。歷史的經(jīng)驗(yàn)告誡我們，現(xiàn)代科技促使對(duì)近代民法的基本原則進(jìn)行修正，也為民法的發(fā)展開辟了廣闊的空間，進(jìn)一步促進(jìn)和完善了民法的具體運(yùn)行規(guī)則。〔24 〕同樣，正如每次工業(yè)革命對(duì)于私法制度和法律規(guī)則帶來的巨大變化一樣，科技在促進(jìn)了生產(chǎn)效率的提高的同時(shí)，豐富完善了私法理論體系，更新細(xì)化了法律具體規(guī)定，進(jìn)一步增強(qiáng)了立法技術(shù)和法律解釋的能力。比如，隨著科技的發(fā)展，大量的新類型的侵權(quán)案件發(fā)生，而且從保護(hù)對(duì)象、責(zé)任形式、操作規(guī)則等方面發(fā)生極大的變化。同樣，智能合約應(yīng)用的同時(shí)在相應(yīng)的私法規(guī)則方面肯定也會(huì)發(fā)生變化，這時(shí)候我們要積極應(yīng)對(duì)出現(xiàn)的問題。比如，智能合約的技術(shù)特點(diǎn)導(dǎo)致訴訟管轄、救濟(jì)方式選擇的難題出現(xiàn)，這都需要我們直面問題。

另一方面，要果斷舍棄、淘汰僵化的私法規(guī)則，持續(xù)做好優(yōu)化技術(shù)規(guī)則的準(zhǔn)備工作。實(shí)踐是檢驗(yàn)真理的唯一標(biāo)準(zhǔn)。目前，智能合約的應(yīng)用過程中存在一些法律規(guī)則的要求與實(shí)踐脫軌的現(xiàn)象，特別是涉及具體的操作規(guī)則容易產(chǎn)生法律問題。這時(shí)候如果技術(shù)的進(jìn)步可以替代原有的操作規(guī)則，避免相關(guān)法律問題的出現(xiàn)，增強(qiáng)執(zhí)行的效率性、公正性，防止違約的產(chǎn)生，那么我們就應(yīng)該主動(dòng)適應(yīng)技術(shù)變革的要求，增強(qiáng)法律的適應(yīng)性。比如，智能合約在物權(quán)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)的登記制度等方面發(fā)揮強(qiáng)大的安全、高效、便捷的作用，那么有必要摒棄無意義的操作規(guī)則，并應(yīng)及時(shí)結(jié)合市場(chǎng)的變化和社會(huì)的需求作出調(diào)整。

四、契合的方法：從本質(zhì)的再解釋到體系化思考

將法律規(guī)則納入技術(shù)規(guī)則是一個(gè)微妙的過程，不僅可能會(huì)對(duì)法律制度產(chǎn)生重要影響，而且可能實(shí)際影響我們對(duì)法律的看法，一方面，要準(zhǔn)確對(duì)智能合約進(jìn)行私法定位，另一方面要及時(shí)地回應(yīng)法律代碼化、代碼法律化的趨勢(shì)潮流，最小化的改造法律的具體規(guī)則，將智能合約納入法律的治理領(lǐng)域。智能合約對(duì)私法體系造成的挑戰(zhàn)是分層分類的，絕不是簡(jiǎn)單的一一回應(yīng)就能解決的，我們要站在技術(shù)解剖和法律再解釋的視角來由表及里的分析智能合約對(duì)私法的挑戰(zhàn)，并從智能合約的技術(shù)與法律的解構(gòu)、私法應(yīng)對(duì)規(guī)則、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)制、技術(shù)迭代的四個(gè)維度進(jìn)行體系化的梳理和回應(yīng)，以期能夠從問題再解釋中尋找到未來發(fā)展的突破口。

（一）解構(gòu)智能合約：私法調(diào)整的可行路徑

1.智能合約的學(xué)科視角

時(shí)至今日，關(guān)于智能合約尚無統(tǒng)一的定義，之所以對(duì)智能合約的界定存在不同理解，原因在于不同學(xué)科視閾下對(duì)智能合約的理解和認(rèn)識(shí)各有側(cè)重。計(jì)算機(jī)科學(xué)家傾向于認(rèn)為智能合約本質(zhì)是一種計(jì)算機(jī)程序，將智能合約定義為部署在分布式賬本上的程序代碼，預(yù)先設(shè)定好規(guī)則和條件來管理數(shù)字資產(chǎn)。〔25 〕法學(xué)家傾向于認(rèn)為智能合約本質(zhì)是一種能夠自動(dòng)執(zhí)行的合同，是利用計(jì)算機(jī)語言的代碼作為載體，表現(xiàn)和確認(rèn)合同條款，并促使合同條款的自動(dòng)執(zhí)行。〔26 〕筆者認(rèn)為，如果簡(jiǎn)單地對(duì)智能合約定義為自動(dòng)執(zhí)行的計(jì)算機(jī)程序或者自動(dòng)執(zhí)行的合同，未免有管中窺豹之虞，下文將從技術(shù)和法律兩個(gè)層面進(jìn)行解剖理解，以期梳理清楚該問題。

2.智能合約的層次解構(gòu)

智能合約并不是單層次的簡(jiǎn)單結(jié)構(gòu)，而是由最基本的合約層、數(shù)據(jù)層、執(zhí)行層、傳輸層、驗(yàn)證層和應(yīng)用層六大要素建構(gòu)而成。要想對(duì)智能合約準(zhǔn)確定性，離不開對(duì)六大要素的層層解析。

首先，合約層主要包含協(xié)議文本和參數(shù)這兩部分內(nèi)容，通過標(biāo)準(zhǔn)化的協(xié)議框架實(shí)現(xiàn)合約應(yīng)用。合約主體可以通過關(guān)鍵參數(shù)的調(diào)整，識(shí)別合約的狀態(tài)和行為。〔27 〕協(xié)議部分的內(nèi)容，由發(fā)行智能合約的主體，將合約的法律語言進(jìn)行程序化描述，實(shí)現(xiàn)合約的代碼化。復(fù)雜的合約內(nèi)容可以通過“代碼參數(shù)”的設(shè)置來實(shí)現(xiàn)，即采用標(biāo)準(zhǔn)化的代碼，通過參數(shù)的輸入實(shí)現(xiàn)對(duì)智能合約的行為控制。〔28 〕合約層將合約主體想要實(shí)現(xiàn)的法律效果，通過代碼語言進(jìn)行表述，其中協(xié)議文本的部分與傳統(tǒng)意義上合同的行文并無二致，僅僅是表現(xiàn)形式從自然語言轉(zhuǎn)化為程序語言。事實(shí)上，這也并不是自然語言的首次轉(zhuǎn)化，在電子合同的發(fā)展過程中，實(shí)際上也是將自然語言轉(zhuǎn)化為程序語言進(jìn)行傳輸，并通過顯示器的圖像功能復(fù)現(xiàn)為自然語言。未來智能合約的發(fā)展也必然會(huì)引入自然語言的復(fù)現(xiàn)功能，實(shí)現(xiàn)虛擬世界和現(xiàn)實(shí)世界的信息對(duì)稱。智能合約為了確保執(zhí)行機(jī)制的自動(dòng)化處理，必然需要將合約的關(guān)鍵要素定制化、類型化解構(gòu)，通過參數(shù)的設(shè)置，實(shí)現(xiàn)特定條件觸發(fā)的自動(dòng)執(zhí)行機(jī)制。協(xié)議文本的本質(zhì)是格式條款，只能通過參數(shù)的調(diào)整來實(shí)現(xiàn)預(yù)期的法律效果。

其次，數(shù)據(jù)層包含狀態(tài)數(shù)據(jù)、交易數(shù)據(jù)、應(yīng)用數(shù)據(jù)等。如果將智能合約比作“發(fā)動(dòng)機(jī)”，那么數(shù)據(jù)層就是“點(diǎn)火器”，是驅(qū)動(dòng)智能合約運(yùn)行的必要數(shù)據(jù)源。數(shù)據(jù)層的核心是“可信數(shù)據(jù)源”（oracle），oracle機(jī)制是智能合約發(fā)展的重要基礎(chǔ)。區(qū)塊鏈的本質(zhì)是價(jià)值互聯(lián)的網(wǎng)絡(luò)，區(qū)塊鏈上流通的信息是標(biāo)準(zhǔn)化、有序的、可信的，然而現(xiàn)實(shí)世界的信息卻是復(fù)雜、無序、不可信的。如何將現(xiàn)實(shí)世界的信息導(dǎo)入?yún)^(qū)塊鏈上進(jìn)行傳輸和價(jià)值交換是首當(dāng)其沖的難題。為了解決區(qū)塊鏈?zhǔn)澜绾同F(xiàn)實(shí)世界的信息屏障難題，智能合約發(fā)展出了oracle機(jī)制，用于解決信息可信的問題。以期貨交易為例，很多期貨商品的價(jià)格波動(dòng)受到氣候、政策、市場(chǎng)等多方面因素的影響，如果基于氣候數(shù)據(jù)或市場(chǎng)交易數(shù)據(jù)構(gòu)建智能合約的交易模型，那么勢(shì)必需要從氣象站、交易所等機(jī)構(gòu)導(dǎo)入數(shù)據(jù)。但問題是，由于金融交易道德風(fēng)險(xiǎn)的存在，導(dǎo)入數(shù)據(jù)的過程無法防止提供數(shù)據(jù)來源的機(jī)構(gòu)作惡。這就需要oracle機(jī)制的引入，通過設(shè)立共識(shí)和利益平衡機(jī)制，采取多數(shù)據(jù)源互相認(rèn)證等方法，解決數(shù)據(jù)可信度的問題，確保智能合約的執(zhí)行不會(huì)受到惡意干擾。例如，在區(qū)塊鏈POW（工作量證明）機(jī)制中，作惡的節(jié)點(diǎn)記賬結(jié)果會(huì)遭到拒絕承認(rèn)而浪費(fèi)電力成本;在區(qū)塊鏈POS（權(quán)益證明）機(jī)制中，權(quán)益較大的節(jié)點(diǎn)與全網(wǎng)的利益是一體的，有動(dòng)力維護(hù)系統(tǒng)的穩(wěn)定;在區(qū)塊鏈DPOS（委托權(quán)益證明）機(jī)制中，認(rèn)真負(fù)責(zé)的節(jié)點(diǎn)會(huì)賦予記賬權(quán)并獲得獎(jiǎng)勵(lì)，反之則被撤銷記賬權(quán)。

最重要的是數(shù)據(jù)層提供的外部數(shù)據(jù)，決定了合約層是否觸發(fā)。以以太坊（Ethereum）為例，Solidity的智能合約只能存取訪問鏈上的信息，而oracle作為一個(gè)可信數(shù)據(jù)的輸入渠道，可以在以太坊的DApps與Web APIs之間提供可靠連接，讓基于智能合約的Dapp應(yīng)用可信地取得外部信息和數(shù)據(jù)。合約層被數(shù)據(jù)層賦予了特定條件觸發(fā)的特征，這個(gè)條件不限于任何形式。如果是一個(gè)特定行為或特定事件觸發(fā)的條件，那么數(shù)據(jù)層就將合約層所表現(xiàn)出的格式合同，轉(zhuǎn)化成私法概念里的“附條件的格式合同”;如果是一個(gè)未來特定時(shí)間觸發(fā)的條件，那么合約層與數(shù)據(jù)層結(jié)合后，將成為私法概念里的“附期限的格式合同”。

再次，就是技術(shù)層面的問題，具體包括：執(zhí)行層、傳輸層、驗(yàn)證層和應(yīng)用層。傳輸層封裝了用于支持“鏈上-鏈上”和“鏈上-鏈下”進(jìn)行通信、數(shù)據(jù)傳輸?shù)膮f(xié)議;執(zhí)行層封裝了智能合約運(yùn)行環(huán)境的相關(guān)軟件;驗(yàn)證層主要包含一些驗(yàn)證算法，確保合約代碼和合約文本一致;應(yīng)用層則服務(wù)于智能合約與其他計(jì)算機(jī)、應(yīng)用程序的通信和交互。〔29 〕這四層架構(gòu)主要實(shí)現(xiàn)的功能是確保智能合約在區(qū)塊鏈賬戶、計(jì)算機(jī)程序之間的交互，以及合約層的執(zhí)行，筆者將其統(tǒng)稱為技術(shù)層。這種自動(dòng)執(zhí)行機(jī)制不以任何第三方的意志為轉(zhuǎn)移，代碼會(huì)自動(dòng)進(jìn)行判斷和執(zhí)行合約上所設(shè)立的條款。

3.智能合約納入私法調(diào)整的可行路徑

智能合約是計(jì)算機(jī)科學(xué)與法學(xué)完美融合的產(chǎn)物。計(jì)算機(jī)科學(xué)通過代碼的藝術(shù)，不需要任何人為的干預(yù)即可駕馭二進(jìn)制的世界，不受約束;然而法學(xué)卻依賴于人的價(jià)值判斷，以法治守護(hù)公平正義，以實(shí)現(xiàn)人類社會(huì)文明的進(jìn)步。通過解構(gòu)智能合約，剝除華美的技術(shù)外衣，我們無法忽視的是，智能合約的本質(zhì)仍然可以涵攝于現(xiàn)實(shí)世界的私法體系，其承載的是人們的合意和契約精神。與紙質(zhì)合約（工業(yè)時(shí)代1.0版本的合同）、電子合約（信息時(shí)代2.0版本的合同）一樣，智能合約（區(qū)塊鏈時(shí)代3.0版本的合同）同樣需要私法的介入，保護(hù)基本的交易公平和交易安全。

首先，要理解私法視閾下智能合約的要約和承諾。智能合約的要約，可以類比為電子合同的要約。一方當(dāng)事人用電子數(shù)據(jù)輸入，形成合約協(xié)議，即為要約的發(fā)出;對(duì)方當(dāng)事人用電子數(shù)據(jù)再次發(fā)出即為承諾。基于區(qū)塊鏈的特點(diǎn)，在區(qū)塊鏈的賬戶體系中，私鑰是賬戶安全的唯一屏障，因此智能合約的承諾可以歸納為，智能合約的賬戶主體對(duì)合約內(nèi)容進(jìn)行私鑰簽名并全網(wǎng)廣播。我國(guó)合同法對(duì)要約和承諾的生效采用的是到達(dá)主義，并對(duì)數(shù)據(jù)電文的到達(dá)作了特別規(guī)定。基于區(qū)塊鏈的特點(diǎn)，可以參考數(shù)據(jù)電文的相關(guān)規(guī)定（詳見后文），即要約生效時(shí)間應(yīng)當(dāng)以特定智能合約首次出現(xiàn)的區(qū)塊時(shí)間戳決定，承諾生效時(shí)間應(yīng)當(dāng)以私鑰簽名后全網(wǎng)廣播的時(shí)間決定。

另外，在要約與承諾的背景下理解意思表示的形成問題。對(duì)于合約形成這一階段來說，首先合約雙方就條款內(nèi)容進(jìn)行磋商，達(dá)成一致后寫入程序并執(zhí)行該內(nèi)容。這其中如果將合約代碼寫入到特定賬本程序上看作意思表示的磋商，那么將觸發(fā)合約條件的指定行為視為意思表示的達(dá)成，觸發(fā)特定條件即告生效的話，作為附條件合同的智能合約與傳統(tǒng)合約沒有本質(zhì)差異。同時(shí)，區(qū)塊鏈技術(shù)在智能合約中的運(yùn)用會(huì)使得意思表示的傳遞能夠被各節(jié)點(diǎn)驗(yàn)證和記錄，增強(qiáng)了要約、承諾及相關(guān)通知的傳遞過程的可視性。區(qū)塊鏈的自動(dòng)執(zhí)行性也有助于避免傳統(tǒng)合約中的信任危機(jī)與履約風(fēng)險(xiǎn)。〔30 〕

其次，要理解私法視閾下智能合約的信任機(jī)制。智能合約的本質(zhì)是通過區(qū)塊鏈技術(shù)的應(yīng)用，在傳統(tǒng)合同意思表示的基礎(chǔ)上，附加了擔(dān)保功能。這種擔(dān)保功能不是通過私法工具實(shí)現(xiàn)，也不同于傳統(tǒng)的中心化擔(dān)保模式，而是由上述的技術(shù)層實(shí)現(xiàn)。擔(dān)保的目的是構(gòu)建信任，擔(dān)保的實(shí)現(xiàn)方式是提高優(yōu)先性或增加責(zé)任財(cái)產(chǎn)。智能合約將合同內(nèi)容代碼化，并部署于區(qū)塊鏈之上，使得合同效果指向的財(cái)產(chǎn)利益能夠得到確定的移轉(zhuǎn)。這實(shí)際上實(shí)現(xiàn)的功能是確保當(dāng)事人的債權(quán)能夠優(yōu)先于普通債權(quán)人進(jìn)行償付。從時(shí)間上來看，合同生效即轉(zhuǎn)移;從事實(shí)上來看，相應(yīng)債權(quán)具備了優(yōu)先性。除了技術(shù)特征和去中心化特征，這種擔(dān)保功能的特殊之處還在于，其能夠覆蓋合約的全部條款和合約履行的全部過程。智能合約分布式的集體維護(hù)、可編程腳本控制狀態(tài)等特征，使得合同的擔(dān)保執(zhí)行成為可能。隨著人工智能、物聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的發(fā)展完善，智能合約有可能會(huì)突破獨(dú)立性原則，成為私法體系下全新的擔(dān)保方式，極大降低擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)和運(yùn)行成本。〔31 〕區(qū)塊鏈技術(shù)構(gòu)建起全新的去中心化信任機(jī)制，但并未改變智能合約的合同本質(zhì)，而是在合同或要約上添加了技術(shù)手段，實(shí)現(xiàn)輔助履行的擔(dān)保功能。

（三）智能合約的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)制

目前，智能合約的發(fā)展迅速，許多潛在的功能還處于測(cè)試階段，即使是發(fā)展較為成熟的應(yīng)用也面臨黑客攻擊、算法攻擊、代碼漏洞等風(fēng)險(xiǎn)，因此風(fēng)險(xiǎn)規(guī)制問題始終是區(qū)塊鏈技術(shù)不可回避的核心問題之一。一方面要從傳統(tǒng)私法的救濟(jì)手段出發(fā)進(jìn)行規(guī)制，另一方面要依靠其他手段補(bǔ)強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)規(guī)制路徑，因?yàn)樽鳛榧夹g(shù)要素支撐的智能合約，如果現(xiàn)階段僅僅依靠私法體系自發(fā)的調(diào)整機(jī)制，難以控制目前技術(shù)飛速發(fā)展所產(chǎn)生的負(fù)外部性，因此需要引入風(fēng)險(xiǎn)規(guī)制手段保障智能合約的有序發(fā)展，尤其需要融入智能合約具體應(yīng)用領(lǐng)域的監(jiān)管體系（例如金融監(jiān)管的合規(guī)要求），防止利用技術(shù)創(chuàng)新來逃避監(jiān)管的行為。

1.傳統(tǒng)私法路徑下的規(guī)制手段

按照傳統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)控制及救濟(jì)途徑方式的選擇路徑來看，主要涉及侵權(quán)和違約兩個(gè)領(lǐng)域。有觀點(diǎn)認(rèn)為智能合約可以完全規(guī)避違約的論點(diǎn)值得商榷，因?yàn)橹悄芎霞s通過數(shù)字化合同標(biāo)的并控制轉(zhuǎn)移，代碼漏洞會(huì)導(dǎo)致標(biāo)的滅失從而客觀履行不能。〔39 〕這時(shí)候合同的履行不能要分清楚智能合約喪失可執(zhí)行的基礎(chǔ)在于：編輯程序的人員沒有按照合同約定編寫程序代碼還是本身智能合約產(chǎn)品的設(shè)計(jì)存在漏洞。如果屬于前者的問題，應(yīng)按照合同磋商時(shí)的約定承擔(dān)違約責(zé)任;如果屬于后者的問題，應(yīng)按照侵權(quán)責(zé)任法的規(guī)制路徑進(jìn)行處理。具體如黑客攻擊、欺詐等違法行為，應(yīng)當(dāng)按照虛擬環(huán)境下侵權(quán)責(zé)任法的適用路徑，重點(diǎn)解決侵權(quán)主體識(shí)別、侵權(quán)行為認(rèn)定、因果關(guān)系判定、侵權(quán)行為發(fā)生地等司法實(shí)踐的疑難問題。對(duì)于代碼漏洞等問題，應(yīng)當(dāng)類推適用侵權(quán)責(zé)任法中關(guān)于“產(chǎn)品責(zé)任”的規(guī)定，將代碼視為一種虛擬產(chǎn)品，引起的相關(guān)損害后果由“生產(chǎn)方”“銷售方”分別承擔(dān)，智能合約語境下的“生產(chǎn)方”包括項(xiàng)目開發(fā)團(tuán)隊(duì)（白皮書發(fā)行方）、區(qū)塊鏈社區(qū)核心開發(fā)小組等具體編寫代碼的主體，“銷售方”包括數(shù)字貨幣交易所、交易代理等實(shí)施勸誘行為的主體。至于損害賠償承擔(dān)的限度則根據(jù)是設(shè)計(jì)缺陷、制造缺陷和警示缺陷來確定。

2.傳統(tǒng)私法路徑外的補(bǔ)充規(guī)制手段

首先，要深刻地認(rèn)識(shí)到現(xiàn)階段引入外部救濟(jì)手段的必要性。在物聯(lián)網(wǎng)和人工智能等相關(guān)技術(shù)尚未發(fā)展成熟的當(dāng)下，智能合約需要外部的干預(yù)來解決其內(nèi)生的風(fēng)險(xiǎn)。智能合約直接影響到區(qū)塊鏈上的產(chǎn)權(quán)界定和權(quán)益變動(dòng)，因此智能合約的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)制勢(shì)在必行。通過規(guī)范智能合約的使用，可以帶來相關(guān)技術(shù)和應(yīng)用的健康發(fā)展，從而進(jìn)一步促進(jìn)技術(shù)創(chuàng)新成果對(duì)現(xiàn)有經(jīng)濟(jì)秩序的適應(yīng)程度，有利于提高經(jīng)濟(jì)社會(huì)對(duì)相關(guān)技術(shù)的接受度，深化智能合約在社會(huì)各個(gè)領(lǐng)域的應(yīng)用。區(qū)塊鏈上數(shù)據(jù)傳輸和交互不需要人為的干預(yù)即可完成去中心化信任的構(gòu)建，無須第三方的干預(yù)，節(jié)省了大量的規(guī)制成本;但是當(dāng)交互產(chǎn)生的法律效果通過智能合約等機(jī)制影響到鏈下的現(xiàn)實(shí)世界時(shí)，由于鏈下產(chǎn)權(quán)的轉(zhuǎn)移會(huì)產(chǎn)生道德風(fēng)險(xiǎn)，需要建立規(guī)范來保障交易秩序。簡(jiǎn)而言之，區(qū)塊鏈這一底層技術(shù)無須規(guī)制也無法規(guī)制，但在其基礎(chǔ)上構(gòu)建的應(yīng)用型技術(shù)卻可以有針對(duì)性的設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方案。

其次，要樹立雙維邏輯的外部干預(yù)原則。以往的規(guī)制原則是建立在監(jiān)管技術(shù)相對(duì)固定情形下的最優(yōu)監(jiān)管原則，〔40 〕然而近年來異軍突起的新科技創(chuàng)新帶動(dòng)了市場(chǎng)的重構(gòu)，科技的力量滲透到社會(huì)生活的方方面面，傳統(tǒng)的事后總結(jié)型規(guī)制模式無法適應(yīng)當(dāng)今快速發(fā)展的市場(chǎng)環(huán)境。在一個(gè)交易執(zhí)行以毫秒為時(shí)間單位的二進(jìn)制世界里，動(dòng)輒幾個(gè)月的事后總結(jié)型規(guī)制手段很快就會(huì)變得過時(shí)或無關(guān)緊要。〔41 〕因此，在傳統(tǒng)的主體規(guī)制和行為規(guī)制維度之外，應(yīng)當(dāng)附加更高層次的科技維度，形成雙維的規(guī)制進(jìn)路，通過科技驅(qū)動(dòng)型規(guī)制模式回應(yīng)新技術(shù)發(fā)展帶來的挑戰(zhàn)，契合科技成果的技術(shù)性本質(zhì)特征。信息反饋和工具創(chuàng)新是智能合約規(guī)制的重要抓手，可以探索以數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)監(jiān)管為核心，構(gòu)建分布式的智能化實(shí)時(shí)監(jiān)管的科技驅(qū)動(dòng)型監(jiān)管體系。〔42 〕對(duì)于外部性較強(qiáng)的重要領(lǐng)域，如金融領(lǐng)域的智能合約，可以采取試點(diǎn)性監(jiān)管沙盒的策略，防控金融風(fēng)險(xiǎn)的外溢，實(shí)現(xiàn)智能合約在風(fēng)險(xiǎn)可控的范圍內(nèi)穩(wěn)健發(fā)展。

（四）技術(shù)迭代的應(yīng)對(duì)

互聯(lián)網(wǎng)幫助我們建立了溝通自動(dòng)化的機(jī)制，區(qū)塊鏈則幫助我們建立信任自動(dòng)化的機(jī)制。智能合約作為區(qū)塊鏈的應(yīng)用，體現(xiàn)的是信任機(jī)制下的自動(dòng)執(zhí)行性，所以智能合約與傳統(tǒng)合同的區(qū)別主要受制于技術(shù)因素的影響，目前，作為自動(dòng)執(zhí)行系統(tǒng)，智能合約并無傳統(tǒng)法律意義上的中止，這在一定程度上消解了傳統(tǒng)合同救濟(jì)體系。同時(shí)，智能合約極具效率，但一旦出現(xiàn)不履行情形，智能合約能否繼續(xù)執(zhí)行，能否進(jìn)行外部決策并施加干預(yù)，則成為技術(shù)難點(diǎn)，需要在計(jì)算機(jī)代碼設(shè)計(jì)時(shí)嵌入相應(yīng)的外部干預(yù)程序。〔43 〕這些技術(shù)障礙影響了智能合約實(shí)施路徑，與傳統(tǒng)合同法有所不同，特別是區(qū)塊鏈的技術(shù)特征決定了其不具備傳統(tǒng)合同法的某些形式特征，要通過技術(shù)的迭代升級(jí)，解決智能合約實(shí)際運(yùn)行中出現(xiàn)的各類問題。比如，在可更改機(jī)制方面：有專家結(jié)合智能合約的技術(shù)屬性及影響其履行的實(shí)際情況，創(chuàng)建了智能合約可修改的兩種可行性的技術(shù)方案。一是為了防止法律的變化而導(dǎo)致合約履行條件和屬性的改變，由技術(shù)人員設(shè)計(jì)一個(gè)相關(guān)法律條文的數(shù)據(jù)庫(kù)以及對(duì)接應(yīng)用程序的結(jié)構(gòu);二是為了防止現(xiàn)實(shí)情況的變化而由雙方合意更新合約新的代碼。在意思表示錯(cuò)誤方面：原有的區(qū)塊雖然不能更改，但是否可以通過新合約替代舊合約，并將更正的合約在全網(wǎng)節(jié)點(diǎn)重新取得共識(shí)，來解決此問題。在交易效率和安全方面：區(qū)塊鏈分布式架構(gòu)和共識(shí)機(jī)制的技術(shù)均不能支持高頻交易，本質(zhì)上以犧牲效率獲取公平，同時(shí)區(qū)塊鏈技術(shù)在網(wǎng)絡(luò)安全保護(hù)和個(gè)人信息隱私保護(hù)方面要加強(qiáng)整體技術(shù)方案的升級(jí)應(yīng)對(duì)。

人工智能幫助我們建立了認(rèn)知自動(dòng)化的機(jī)制，雖然有專家認(rèn)為人工智能和區(qū)塊鏈都是在互聯(lián)網(wǎng)架構(gòu)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新的科技產(chǎn)品，但兩者的功能和算法設(shè)計(jì)是不同的。〔44 〕人工智能和區(qū)塊鏈協(xié)同效應(yīng)的基礎(chǔ)正是兩者算法和功能的不同才能更好地實(shí)現(xiàn)互補(bǔ)：一方面區(qū)塊鏈極大地提高了人工智能處理法律認(rèn)知、交易行為的可信度;另一方面人工智能在認(rèn)知技術(shù)、智能和效率、管理等方面提高區(qū)塊鏈應(yīng)用的水平。目前，智能合約的應(yīng)用場(chǎng)景主要集中在定制化、模塊化、單一化的簡(jiǎn)易合同類型及虛擬環(huán)境中。未來如果向更復(fù)雜、更多元的合同類型邁進(jìn)的話，不僅需要去中心化、安全透明、復(fù)雜的區(qū)塊鏈底層協(xié)議，更需要人工智能認(rèn)知技術(shù)的幫助。所以，區(qū)塊鏈技術(shù)與人工智能技術(shù)的深度融合是未來發(fā)展的必然趨勢(shì)。

結(jié)? 語

科技是第一生產(chǎn)力。區(qū)塊鏈技術(shù)的發(fā)展確實(shí)給人類原有的生產(chǎn)工具和生產(chǎn)方式帶來挑戰(zhàn)，但是這種沖擊并未觸碰法律的底線和本質(zhì)，反而是促進(jìn)了生產(chǎn)效率的提高和交易公平。智能合約的產(chǎn)生、發(fā)展有其強(qiáng)大的制度經(jīng)濟(jì)學(xué)、網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)價(jià)值的動(dòng)因背景，并由去中心化、不可篡改的穩(wěn)定技術(shù)進(jìn)行后臺(tái)保障，不是曇花一現(xiàn)的代碼程序。它具有堅(jiān)實(shí)的經(jīng)濟(jì)動(dòng)因和技術(shù)基礎(chǔ)。通過對(duì)智能合約的技術(shù)解構(gòu)和背后法律要點(diǎn)的分析，發(fā)現(xiàn)其并未脫離既有的法學(xué)規(guī)范，具備傳統(tǒng)合同的功能作用，應(yīng)納入私法體系的調(diào)整范圍。它的底層技術(shù)是合約層被數(shù)據(jù)層賦予了特定條件的觸發(fā)機(jī)制，根據(jù)觸發(fā)的條件和時(shí)間不同，轉(zhuǎn)化成私法概念里的附條件或者附期限的合同。在本質(zhì)上其是運(yùn)用現(xiàn)代科技方法在合同或者要約上增設(shè)了履行擔(dān)保的觸發(fā)機(jī)制，使得合同約定的內(nèi)容按照財(cái)產(chǎn)利益得到確定的轉(zhuǎn)移。作為繼互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)后的躍進(jìn)式的科技革命，區(qū)塊鏈技術(shù)是具有普適性的底層數(shù)據(jù)架構(gòu)，雖然智能合約作為其應(yīng)用層的產(chǎn)品已給人類生活帶來了巨大變化，未來的發(fā)展前景較為樂觀，但是區(qū)塊鏈及智能合約的應(yīng)用尚屬初級(jí)階段。作為未來對(duì)經(jīng)濟(jì)社會(huì)生活具有顛覆性影響的技術(shù)，一方面技術(shù)發(fā)展的不確定性，可能帶來各種風(fēng)險(xiǎn)與挑戰(zhàn);另一方面技術(shù)與法律的研究存在缺乏系統(tǒng)性、針對(duì)性、權(quán)威性的問題，在未來如何應(yīng)對(duì)區(qū)塊鏈下的智能合約技術(shù)給私法造成的挑戰(zhàn)與沖擊的課題擺在了我們面前，值得進(jìn)一步探索與思考。