欠發(fā)達(dá)地區(qū)涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪分析及應(yīng)對建議
——以甘肅省隴西縣檢察院近四年辦理的案件為視角

張翻霞 董漢林 張 沛

甘肅省隴西縣人民檢察院，甘肅 隴西 748100

近些年，隨著欠發(fā)達(dá)地區(qū)經(jīng)濟(jì)活動日益活躍、經(jīng)濟(jì)活力日漸增強(qiáng)，涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件①增速明顯高于其他刑事犯罪案件，且向農(nóng)村小城鎮(zhèn)開始輻射，嚴(yán)重破壞了經(jīng)濟(jì)秩序，影響了地區(qū)發(fā)展，而且極易引發(fā)群體性事件，危及社會穩(wěn)定。如何預(yù)防和減少涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪，是欠發(fā)達(dá)地區(qū)改變貧窮落后面貌，推進(jìn)城鎮(zhèn)化建設(shè)實(shí)踐中所面臨的一個緊迫而重要的難題。

隴西縣位于甘肅省東南部，地處隴中黃土高原中部，總?cè)丝?2.25萬，其中農(nóng)業(yè)人口43.3萬，2016年被列為第二批國家新型城鎮(zhèn)化綜合試點(diǎn)地區(qū)，是一個欠發(fā)達(dá)的農(nóng)業(yè)縣，在研究涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪方面具有一定的代表性。為此，筆者對隴西縣檢察院近四年辦理的涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件進(jìn)行了專題分析，以求提出具有針對性、可操作性的應(yīng)對建議。

一、案件總體情況及特點(diǎn)

(一)總體情況

2014年1月至2017年12月，隴西縣檢察院共辦理涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件32件，受害人總數(shù)462人，涉案數(shù)額5639.1萬元(見表1)。從辦理數(shù)、受害人數(shù)、涉案金額看，2014年以來呈波浪式上升態(tài)勢，2016年達(dá)到峰值后回落，起伏波動大。歷年辦理情況分別為：

1.2014年辦理2件。占近四年辦理涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件的6%，涉案數(shù)額119.7萬元，占2.1%，均為涉眾型非法經(jīng)營案，受害人無法統(tǒng)計(jì)。

2.2015年辦理7件。占近四年辦理涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件的22%，受害人總數(shù)166人，占36%，涉案數(shù)額378.5萬元，占6.7%。

3.2016辦理14件。占近四年辦理涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件的44%，受害人總數(shù)211人，占46%，涉案數(shù)額3861.4萬元，占68.5%。

4.2017年辦理9件。占近四年辦理涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件的28%，受害人總數(shù)85人，占18%，涉案數(shù)額1279.5萬元，占22.7%。

表1 歷年辦理情況表

(二)主要特點(diǎn)

從案件類型看，詐騙案、合同詐騙案的案件量較多。從涉案金額看，非法吸收公眾存款案、詐騙案涉案金額較大。從發(fā)案規(guī)律看，2015年以后傳銷案件消失，2014年以來非法經(jīng)營案漸趨減少，集資詐騙、非法吸收公眾存款的案件數(shù)量不斷增加，集中發(fā)案趨勢明顯。

1.案件類型較為傳統(tǒng)。主要涉及五類，依次為：詐騙案12件，占38%；合同詐騙案9件，占28%；非法經(jīng)營案6件，占19%；非法吸收公眾存款案3件，占9%，組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動案2件，占6%(見圖1)。與一、二線城市及南方發(fā)達(dá)地區(qū)網(wǎng)上犯罪與現(xiàn)實(shí)型犯罪并存、手段紛繁多樣的特點(diǎn)相比，案件類型更為集中、傳統(tǒng)。

2.年度分布特征明顯。2014年主要為涉眾型非

法經(jīng)營案，占當(dāng)年涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件的100%。2015年主要為涉眾型詐騙案、合同詐騙案、組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動案，均占當(dāng)年涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件的29%，特別是組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動案占近四年組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動案的100%。2016年主要為涉眾型詐騙案、合同詐騙案，均占當(dāng)年涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件的36%。2017年主要為涉眾型詐騙案，占當(dāng)年涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件的56%。

3.涉案主體多為本地?zé)o業(yè)人員和農(nóng)民。26件案件的主犯為一人，6件案件主犯為多人，涉案人員共46人。人員表現(xiàn)出成分復(fù)雜、人數(shù)眾多、階層交叉、年齡跨度大的顯著特點(diǎn)。身份從普通下崗職工、農(nóng)民到其他社會無業(yè)人員、個體經(jīng)營者等，幾乎涵蓋了社會的各個不同階層，但無業(yè)人員和農(nóng)民身份居多，無業(yè)人員16人，占35%，農(nóng)民19人，占41%。另外，涉案主體主要為本地人，外來人員僅9人。

4.被害人訴求多元化。被害人的訴求從以往只要求追究犯罪嫌疑人刑事責(zé)任的單一訴求，向要求挽回?fù)p失、精神損害賠償、保護(hù)人身權(quán)利等多元化訴求轉(zhuǎn)化。其中，最主要的訴求是盡快追回造成的財(cái)產(chǎn)損失，犯罪嫌疑人是否入罪及如何定罪量刑僅是次要訴求。如辦理的張某某非法吸收公眾存款案、陳某某詐騙案的被害人，就集中起來，要求檢察機(jī)關(guān)撤銷逮捕決定，變更為取保候?qū)彛奖阆右扇嘶I措資金，追回?fù)p失。

5.犯罪數(shù)額大、挽回?fù)p失少。被害人的損失金額少則幾千元，多則上百萬元，而全部案件中挽回?fù)p失的數(shù)額與犯罪數(shù)額相比所占比例很少。如胥某某以投資入股高額返利和可以幫助畢業(yè)生解決工作為名，騙取張某某、黃某某等20人275.5萬元，待案發(fā)時(shí)僅退賠49萬元，其余款項(xiàng)全部用于日常開銷揮霍，無法追回。以老年人、無業(yè)人員、農(nóng)民等群體為作案對象的案件，被害人的經(jīng)濟(jì)損失與全案涉案數(shù)額相比往往不大，但對被害人及其家人帶來的不利后果卻難以估量。如蒲某某詐騙案中，蒲某某租用被害農(nóng)民馮某某的三輪車，到達(dá)指定材料站門口后，蒲某某以購買鋼筋款項(xiàng)不夠?yàn)橛桑_取被害人馮某某現(xiàn)金2700元，所騙數(shù)額相當(dāng)于馮某某一月收入。

6.案發(fā)領(lǐng)域多與民生相關(guān)

(1)與種養(yǎng)業(yè)緊密相關(guān)。種植和養(yǎng)殖是農(nóng)民最基本的生產(chǎn)方式，是生存之本，一些違法犯罪分子就利用農(nóng)民急于將農(nóng)產(chǎn)品銷售變現(xiàn)的心理，進(jìn)行違法犯罪活動。隴西縣首陽鎮(zhèn)有“中國黃芪之鄉(xiāng)”美稱，被農(nóng)業(yè)部認(rèn)定為“農(nóng)產(chǎn)品定點(diǎn)市場”，中藥材產(chǎn)業(yè)的發(fā)展帶動了當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)，同時(shí)一些犯罪分子利用藥材收獲后，農(nóng)民急于銷售的心理，通過承諾短期內(nèi)支付貨款，并出具欠條的方式，騙取農(nóng)民中藥材后運(yùn)往外地銷售獲利。隴西縣檢察院辦理的9件涉眾型合同詐騙案中，5件為此類型，涉案金額達(dá)到603.8萬元，受害人113人。

(2)與就業(yè)領(lǐng)域緊密相關(guān)。主要表現(xiàn)為以能夠通過關(guān)系解決工作或調(diào)動工作為名，收取被害人高額費(fèi)用的詐騙犯罪和合同詐騙犯罪。如2016年3月，退休干部楊某某以認(rèn)識教育局領(lǐng)導(dǎo)可以給被害人陳某某調(diào)動工作為由，伙同李某某騙取陳某某現(xiàn)金6萬元。2017年6月以來，被告人王某某以能夠通過唐某某的關(guān)系解決工作為名，先后騙取5名被害人現(xiàn)金及轉(zhuǎn)賬共計(jì)23.5萬元，用于償還個人債務(wù)等支出。

(3)與融資服務(wù)領(lǐng)域緊密相關(guān)。主要表現(xiàn)為利用中小企業(yè)在發(fā)展過程中存在大量資金缺口之機(jī)，以幫助融資為名的非法吸收公眾存款案、合同詐騙案、詐騙案。如隴西縣某汽車服務(wù)有限公司財(cái)務(wù)總監(jiān)張某某，以公司擴(kuò)大經(jīng)營、購買地皮為由，在隴西縣范圍內(nèi)以月息2%、2.5%、3%、4%、5%不等的方式，通過蔣某某和周圍親戚朋友，采取簽訂投資合同收取保證金等方法，騙取20余家單位和個人1730余萬元。

(4)與民間高利借貸緊密相關(guān)。現(xiàn)階段欠發(fā)達(dá)地區(qū)大部分群眾屬于低收入群體，迫切希望提高經(jīng)濟(jì)收入，但同時(shí)他們?nèi)鄙倏煽康耐顿Y理財(cái)渠道，也沒有應(yīng)有的法制意識，使之往往成為一些從事“高利貸”違法犯罪分子侵害的對象和目標(biāo)。如2013年至2015年期間，謝某某使用偽造的房產(chǎn)證作抵押，先后以約定月息8分、5分的手段，騙取李某某等5人34.3萬余元。

二、涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪得逞的原因

古典經(jīng)濟(jì)學(xué)時(shí)代，一些經(jīng)濟(jì)學(xué)家就開始運(yùn)用經(jīng)濟(jì)學(xué)方法研究犯罪問題，從經(jīng)濟(jì)角度解釋犯罪現(xiàn)象，20世紀(jì)經(jīng)濟(jì)學(xué)家運(yùn)用新古典分析方法對經(jīng)濟(jì)犯罪問題進(jìn)行了新的研究，取得了不少成果。因此，筆者認(rèn)為可從經(jīng)濟(jì)學(xué)這一獨(dú)特角度對西部欠發(fā)達(dá)地區(qū)涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪得逞的原因進(jìn)行分析，深挖其產(chǎn)生的土壤，從而達(dá)到治本的目的。

經(jīng)濟(jì)學(xué)“理性人”假設(shè)的基本內(nèi)容是：就總體而言，人們的行為都是合乎理性的，即他們總是以追求自身利益或效用最大化為目標(biāo)來決定自己的行為②。如果將涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪活動看作是一項(xiàng)“產(chǎn)業(yè)”，那么犯罪分子在實(shí)施犯罪活動時(shí)心理上普遍認(rèn)為實(shí)施犯罪的預(yù)期收益大于預(yù)期成本。

(一)實(shí)施涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的預(yù)期成本

這里所說的預(yù)期成本是相較于發(fā)達(dá)地區(qū)實(shí)施涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的成功率。對犯罪嫌疑人而言，相較于發(fā)達(dá)地區(qū)，在欠發(fā)達(dá)地區(qū)實(shí)施詐騙、合同詐騙、非法吸收公眾存款等涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪，機(jī)會更多，更容易成功，具體表現(xiàn)為：

1.趨利心理為犯罪提供了社會基礎(chǔ)。欠發(fā)達(dá)地區(qū)群眾受城鎮(zhèn)化進(jìn)程的普遍影響，要么成為失地農(nóng)民，要么不愿意繼續(xù)在農(nóng)村務(wù)農(nóng)，而同時(shí)由于受到文化水平、綜合素質(zhì)等多種因素限制，他們無法進(jìn)入一、二線城市就業(yè)，當(dāng)?shù)匾矝]有足夠多的崗位提供就業(yè)機(jī)會，長期待業(yè)造成他們心理空虛，無穩(wěn)定收入難以滿足他們的物質(zhì)需求，導(dǎo)致部分人趨利心理膨脹，夢想不勞而獲或者小投入大回報(bào)，為涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪滋生提供了社會心理基礎(chǔ)，這一心理又驅(qū)使少部分人鋌而走險(xiǎn)，利用各種手段牟取暴利。

2.群眾法律意識淡薄，識別犯罪能力弱。一是欠發(fā)達(dá)地區(qū)群眾文化水平普遍偏低，對法律和政策的了解較少，缺乏必要的法律常識。二是由于長期處于農(nóng)村這一較為閉塞的信息環(huán)境之中，日常接觸的人都比較樸實(shí)，因而在面對騙局時(shí)往往沒有足夠的警惕性，發(fā)現(xiàn)和識別犯罪的能力較弱，這是誘發(fā)欺騙型涉眾經(jīng)濟(jì)犯罪的一個重要原因。三是趨利心理使多數(shù)被騙群眾在高額利潤的引誘下，輕易相信謊言，而沒有考慮經(jīng)濟(jì)活動的合法性和安全性，導(dǎo)致被騙。

3.投資熱情高漲與投資渠道過少間矛盾突出。隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，農(nóng)民手中閑置的資金變多，投資熱情高漲，但傳統(tǒng)投資渠道的分流能力弱，資金存在銀行里隨著通貨膨脹的加劇而貶值，傳統(tǒng)的依靠儲蓄進(jìn)行財(cái)富保值的習(xí)慣逐步向投資增值方向轉(zhuǎn)變。一方面農(nóng)民想方設(shè)法想將閑置資金投入到“能保本、風(fēng)險(xiǎn)小、可盈利”的領(lǐng)域里，另一方面現(xiàn)階段欠發(fā)達(dá)地區(qū)除農(nóng)業(yè)產(chǎn)品外，可供農(nóng)民投資理財(cái)?shù)念I(lǐng)域極其狹窄。因此，一旦不法分子到農(nóng)村虛假宣傳，農(nóng)民便將閑置資金投向誘惑極大的非法吸收公眾存款、合同詐騙、詐騙等陷阱。

4.社會管控機(jī)制弱化，預(yù)防力度有限。一是欠發(fā)達(dá)地區(qū)社會法制宣傳機(jī)制和犯罪控制機(jī)制還不夠完善，政府相關(guān)職能部門政策傳達(dá)、市場監(jiān)管的措施和手段比較滯后，預(yù)警與防范機(jī)制不完善，公共服務(wù)供給嚴(yán)重短缺。二是對涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪缺乏群防群治的防范機(jī)制，主要依賴通過刑法打擊實(shí)現(xiàn)預(yù)防目的，而刑法打擊具有滯后性，在一定程度上降低了犯罪成本和風(fēng)險(xiǎn)，導(dǎo)致案發(fā)時(shí)已經(jīng)經(jīng)過很長時(shí)間，后果已很難控制。如2012年，就出現(xiàn)了外來客商隱瞞其無經(jīng)濟(jì)能力的情況下，在隴西縣首陽鎮(zhèn)藥材市場及周邊鄉(xiāng)鎮(zhèn)以出具欠條的方式，騙取藥農(nóng)中藥材的情況，但市場監(jiān)管部門對此沒有引起重視，導(dǎo)致后來連續(xù)五年，都出現(xiàn)類似案件，藥農(nóng)利益受損。

5.中小企業(yè)民間融資行為普遍不規(guī)范。欠發(fā)達(dá)地區(qū)，流動人口少，基本為熟人社會，民間融資行為通常基于人緣和血緣關(guān)系產(chǎn)生，手續(xù)簡便、方式靈活，一些中小企業(yè)在金融機(jī)構(gòu)貸款手續(xù)繁雜、貸款金額不足的情況下，往往想走捷徑通過民間借貸籌資，甚至不惜隨意提高利率吸引資本，資本持有人在較高利率的誘惑下放松思想警惕，對企業(yè)的資質(zhì)、誠信狀況、償還能力考慮不周。借貸企業(yè)初期雖然也準(zhǔn)備按照約定償還本息，但隨著經(jīng)營狀況每況愈下，資金鏈斷裂，無法償還本息，后期慢慢發(fā)展成為欺詐行為。

(二)實(shí)施涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的預(yù)期收益

此處預(yù)期收益指的是犯罪行為可能受到的懲罰。對犯罪行為的懲罰，主要包括破案率和懲罰力度兩方面內(nèi)容，目前影響這兩方面的主要因素為：

1.取證困難。證據(jù)是案件辦理的核心，涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件的特點(diǎn)決定了取證工作難度大，特別在欠發(fā)達(dá)地區(qū)，由于人口素質(zhì)偏低、居住分散、交通不便、信息閉塞，導(dǎo)致取證工作難上加難。一是確定被害人人數(shù)和范圍困難。涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪被害人人數(shù)眾多，在欠發(fā)達(dá)地區(qū)被害人或因不知案件告破而未登記，或因害怕被熟人知道自己被騙，抹不開面子而不登記，造成無法準(zhǔn)確劃定被害人范圍，致使取證困難。二是證據(jù)種類相對單一，一般以書證和言詞證據(jù)為主。書證方面嫌疑人通常不設(shè)立賬簿或故意銷毀相關(guān)書證，被害人基本無證據(jù)意識，手中不存有任何書證。言詞證據(jù)方面，被害人人數(shù)眾多，陳述不一致時(shí)需要仔細(xì)甄別，犯罪嫌疑人多具有反偵查能力，團(tuán)伙犯罪中多訂立攻守同盟，突破口供困難。

2.存在以經(jīng)濟(jì)糾紛為名拒絕將經(jīng)濟(jì)犯罪立案的情況。在經(jīng)濟(jì)交往的過程中，有不少經(jīng)濟(jì)行為游離在罪與非罪的中間地帶，如何準(zhǔn)確區(qū)分經(jīng)濟(jì)糾紛與經(jīng)濟(jì)犯罪，給司法實(shí)務(wù)界帶來一定難度。特別在各界高呼防止將經(jīng)濟(jì)糾紛當(dāng)犯罪行為處理和各類司法解釋密集出臺的情況下，偵查機(jī)關(guān)為了避免以刑”壓“民”和把經(jīng)濟(jì)糾紛當(dāng)犯罪行為處理的情況出現(xiàn)，抱著“寧肯放過一千，不可錯辦一件”的想法，以經(jīng)濟(jì)糾紛為由，拒絕將犯罪行為立案的情況增多，呈現(xiàn)出矯枉過正的苗頭，使一些經(jīng)濟(jì)犯罪行為得不到應(yīng)有的懲處。在這一現(xiàn)狀下，犯罪分子要么存有僥幸心理，要么對自己的犯罪行為存在錯誤認(rèn)識。

3.非法占有目的難認(rèn)定。涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪多需認(rèn)定犯罪嫌疑人是否具有“非法占有”目的。在實(shí)踐中，不少涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件嫌疑人的反偵查能力較強(qiáng)，為逃避法律追究，要么在客觀行為上以支付少量還款來掩飾其“非法占有”目的，要么在主觀上否認(rèn)具有“非法占有”意圖，辯稱獲取的錢款會償還被害人，只是案發(fā)時(shí)無能力償還而已，使得部分案件難以認(rèn)定。

三、辦案面臨的難點(diǎn)

(一)部門配合不暢，辦案效率不高

兩法銜接方面，工商、銀監(jiān)等行政執(zhí)法部門，對構(gòu)成犯罪的案件，以罰代刑或者降格處理。初查方面，各行政執(zhí)法部門相互推諉，對公安機(jī)關(guān)進(jìn)行違法性認(rèn)定的要求不及時(shí)反饋，導(dǎo)致錯過最佳辦案期。審查起訴方面，檢察機(jī)關(guān)對證據(jù)的認(rèn)定和公安機(jī)關(guān)存在分歧。審判方面，法檢兩院對案件的定性和涉案財(cái)物的處理存在分歧，導(dǎo)致長期難以結(jié)案。

(二)案件退查率高，案件辦理周期長

由于涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪往往被害人眾多、涉案金額特別巨大、社會關(guān)注度高，有的偵查機(jī)關(guān)為盡快辦結(jié)案件，在證據(jù)收集不夠到位的情況下，便將案件報(bào)捕起訴，導(dǎo)致案件質(zhì)量不高。2014年至2017年，隴西縣檢察機(jī)關(guān)辦理的32件涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件中，一次退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查的有11件，二次退查的5件，退查率遠(yuǎn)高于其他案件。

(三)容易引發(fā)群體事件，維穩(wěn)壓力大

欠發(fā)達(dá)地區(qū)群眾與高素質(zhì)城市居民相比受教育程度總體偏低，法律意識不強(qiáng)，遇事好沖動，缺乏理智，在發(fā)現(xiàn)自己辛辛苦苦半輩子的血汗錢被騙光時(shí)，往往情緒失控、煩躁不安，首先想到的不是通過司法途徑挽回經(jīng)濟(jì)損失，而是集體到公安機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)乃至當(dāng)?shù)卣o坐、上訪，施加壓力，更容易引發(fā)群體性事件。

(四)案結(jié)事難了，群眾滿意度不高

對涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件受害人來說，最主要的訴求是盡快且盡可能多地挽回經(jīng)濟(jì)損失。而對司法機(jī)關(guān)來說，涉案數(shù)額一時(shí)無法認(rèn)定，追贓手段匱乏，大部分涉案款無法及時(shí)追回。因此，待案件審結(jié)，嫌疑人雖然被追究了刑事責(zé)任，但由于大部分贓款已被揮霍，很難全部追回，有的甚至一分錢都追不回，被害人的情緒難以平復(fù)，矛盾轉(zhuǎn)嫁于司法機(jī)關(guān)，有的被害人為免被告人身陷囹圄而無法賠償其經(jīng)濟(jì)損失，堅(jiān)持要求司法機(jī)關(guān)改變判決，對嫌疑人改判緩刑或者社區(qū)矯正，甚至有的被害人主張被告無罪。

四、防范涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的建議

刑事處罰是事后處罰，并不能從根本上實(shí)現(xiàn)減少涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的目的。為了進(jìn)一步提升預(yù)防涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的效果，需要司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法部門、行政監(jiān)管部門加大配合，建立包括預(yù)防、打擊、處置等一系列措施在內(nèi)的防范體系。筆者結(jié)合欠發(fā)達(dá)地區(qū)涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪實(shí)際，有針對性地提出下列建議。

(一)規(guī)范監(jiān)管機(jī)制

1.規(guī)范民間融資行為。理財(cái)市場的逐漸成熟，理財(cái)產(chǎn)品的多元化，為投資者提供個性化需求的同時(shí)，給不法分子有機(jī)可趁。可通過政府宏觀調(diào)控和指導(dǎo)，引導(dǎo)和規(guī)范民間融資行為，推動民間融資機(jī)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)機(jī)制、利率管理合法化、規(guī)范化、陽光化，引導(dǎo)民間資本通過合法渠道進(jìn)入市場，同時(shí)避免因民間融資不規(guī)范引發(fā)的民事糾紛和犯罪行為。

2.提升監(jiān)管能力。政府各監(jiān)管部門要上下聯(lián)動、分工配合，摸排各融資機(jī)構(gòu)存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患，有針對性的提升監(jiān)管能力，形成監(jiān)管合力，切實(shí)履行監(jiān)管職責(zé)，構(gòu)建監(jiān)管大格局。銀行等金融機(jī)構(gòu)要嚴(yán)格落實(shí)大額交易和可疑交易報(bào)告制度；市場監(jiān)督管理部門對注冊成立的公司企業(yè)應(yīng)加強(qiáng)信用監(jiān)管；司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法部門要落實(shí)和建立兩法銜接各項(xiàng)制度。

3.強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防范措施。投資者要主動加強(qiáng)投資風(fēng)險(xiǎn)管理，提高自我保護(hù)意識和風(fēng)險(xiǎn)識別能力，對回報(bào)率過高的投資項(xiàng)目要謹(jǐn)慎投資，理性看待，特別要認(rèn)真閱讀關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)收益等關(guān)鍵條款，做到“清醒認(rèn)識”“冷靜判斷”，不被高額收益所誘惑。

(二)建立完善宣傳預(yù)防工作機(jī)制

1.加大法制宣傳力度。利用報(bào)紙、電視、網(wǎng)絡(luò)等媒體，相關(guān)部門通過發(fā)送手機(jī)微信、微博、送法下鄉(xiāng)等多種形式開展法制宣傳教育工作，廣泛深入的宣傳法律、經(jīng)濟(jì)知識和投資常識，使公眾充分了解相關(guān)融資政策、強(qiáng)化法律觀念，進(jìn)一步樹立投資風(fēng)險(xiǎn)意識。

2.及時(shí)發(fā)布預(yù)警通告。目前，涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪緊跟市場熱點(diǎn)的特點(diǎn)越來越顯著，導(dǎo)致廣大群眾難以辨別其違法性。因此，相關(guān)部門和機(jī)構(gòu)一旦發(fā)現(xiàn)新型的、普遍性的、多發(fā)頻發(fā)的案件，就應(yīng)及時(shí)針對不同人群制定預(yù)警方案，如對城市人群可通過新新媒體和主流媒體發(fā)布預(yù)警通告，對農(nóng)村群眾可借力村委會、學(xué)校開展預(yù)警宣傳。

3.加大典型案例宣傳。政府牽頭，組織公安、工商等部門，通過典型案例剖析，析事明理、析法說理，深刻揭露涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件的特點(diǎn)、表現(xiàn)形式、慣用手法和危害后果。針對犯罪預(yù)備、犯罪實(shí)施等各個環(huán)節(jié)，提出切合實(shí)際的防范對策，使得投資理財(cái)做到不盲聽、不盲信、不為暴力所誘。結(jié)合已有典型案例多做提醒性宣傳，提高群眾的警惕性，引導(dǎo)社會公眾遠(yuǎn)離非法集資等行為，從源頭上遏制犯罪傳播。

(三)形成辦案合力

打擊涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的主要目的是最大限度地為被害人挽回經(jīng)濟(jì)損失，減少犯罪所造成的社會影響。在處理涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件過程中，要統(tǒng)籌發(fā)揮各部門工作優(yōu)勢，公、檢、法等司法機(jī)關(guān)之間要積極協(xié)作，工商、稅務(wù)、金融等機(jī)構(gòu)要緊密配合，各部門要各司其職，加強(qiáng)信息交流、案件移送等工作的協(xié)作配合、形成合力。

1.偵查階段。在取證過程中，公安機(jī)關(guān)要發(fā)揮偵查工作優(yōu)勢，堅(jiān)持打擊犯罪與追繳財(cái)產(chǎn)并重，建立與行政執(zhí)法、經(jīng)濟(jì)管理部門的執(zhí)法聯(lián)動機(jī)制，加強(qiáng)情報(bào)交流共享，掌握此類犯罪的第一手情報(bào)資料。公、檢、法三機(jī)關(guān)在黨委的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、協(xié)調(diào)、組織下，要通過聯(lián)席會議、課題研究等形式及時(shí)開展類案分析，對本地區(qū)一定時(shí)期涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的特點(diǎn)、類型、態(tài)勢及暴露出的明顯監(jiān)管漏洞等情況進(jìn)行分析，對社會影響大的涉眾經(jīng)濟(jì)犯罪個案，要從各自職責(zé)出發(fā)，有計(jì)劃、有配合地追繳贓款，盡可能防止涉案財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移、流失。檢察機(jī)關(guān)更要提前介入偵查，主動引導(dǎo)偵查方向，對偵查活動中證據(jù)的收集、固定、保全等提出適當(dāng)?shù)囊庖姾徒ㄗh，為預(yù)防、減少、解決涉眾型犯罪可能出現(xiàn)的群體上訪問題奠定基礎(chǔ)。

2.審查起訴和審判階段。檢察機(jī)關(guān)和審判機(jī)關(guān)要針對涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件事實(shí)多、證據(jù)繁雜、專業(yè)化要求高的特點(diǎn)，抽調(diào)辦案經(jīng)驗(yàn)豐富的辦案人員負(fù)責(zé)，并科學(xué)合理進(jìn)行人員搭配，形成固定辦案組和臨時(shí)辦案組相結(jié)合的辦案組織，在確保涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件質(zhì)量的同時(shí)注重訴訟效率。執(zhí)行活動中，要根據(jù)受害人想盡快追回?fù)p失財(cái)產(chǎn)的主要訴求實(shí)際，制定發(fā)還工作方案，法院負(fù)責(zé)轄區(qū)受害人案款發(fā)還工作，政法部門和維穩(wěn)辦負(fù)責(zé)本轄區(qū)內(nèi)的安保維穩(wěn)工作。

(四)堅(jiān)持打擊與保護(hù)并重

1.打擊方面。根據(jù)個案具體情況，實(shí)行區(qū)別對待，對被害人人數(shù)眾多、跨區(qū)域范圍廣、涉案金額大、社會危害嚴(yán)重的涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪要在立法、司法、執(zhí)行各環(huán)節(jié)體現(xiàn)嚴(yán)懲原則，如檢察機(jī)關(guān)可通過快捕快訴和立案監(jiān)督，對嚴(yán)重?fù)p害公眾投資者權(quán)益的非法吸收公眾存款、集資詐騙、組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷等涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪加大打擊力度。

2.保護(hù)方面。要嚴(yán)格把握罪與非罪、重罪與輕罪的界限，避免過度打擊，要依法保障各類產(chǎn)權(quán)主體在訴訟中的合法權(quán)益，避免以刑事手段插手經(jīng)濟(jì)糾紛、不當(dāng)查封扣押凍結(jié)財(cái)物等侵害實(shí)體經(jīng)濟(jì)的行為，要切實(shí)優(yōu)化營商環(huán)境，讓企業(yè)家安心經(jīng)營、讓投資者放心投資。

(五)妥善解決損失補(bǔ)償問題

1.將追贓退贓前移。對有證據(jù)證明有犯罪事實(shí)的案件，通過建立立案與追贓退贓同步化制度、先予執(zhí)行制度，將追贓退贓時(shí)機(jī)前移，避免嫌疑人轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)的同時(shí)，使被害人經(jīng)濟(jì)損失能夠及時(shí)最大限度的挽回。

2.充分保障被害人權(quán)利。充分保障被害人在案件信息、退賠方案、退賠進(jìn)程等方面的知情權(quán)；在用足用好偵查手段的同時(shí)，要充分動員被害人和廣大群眾參與追贓工作，特別對被轉(zhuǎn)移、被隱匿的財(cái)產(chǎn)要廣泛征集線索，全面收集證據(jù)；在涉案資產(chǎn)評估、拍賣過程中，要做到公開、透明，邀請被害人監(jiān)督，消除被害人疑慮疑惑。

3.健全應(yīng)急機(jī)制。堅(jiān)持“超前防范、迅速反應(yīng)、妥善處置”原則，做好執(zhí)法辦案風(fēng)險(xiǎn)評估預(yù)警、制定輿情應(yīng)對處置預(yù)案、建立突發(fā)事件應(yīng)對機(jī)制。加強(qiáng)應(yīng)對技巧、應(yīng)對方法的演練，通過正面宣傳和釋法說理，消除被害人對立情緒，引導(dǎo)其通過合法手段維權(quán)，實(shí)現(xiàn)維權(quán)與維穩(wěn)并重。

4.完善被害人救濟(jì)渠道。嘗試將“刑事和解”制度引入涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪，讓被害人與嫌疑人直接協(xié)商溝通，司法機(jī)關(guān)根據(jù)個案具體情況和賠償和解情況作出決定，促使嫌疑人及其家屬積極賠償，實(shí)現(xiàn)案結(jié)事了。對個別政府存在過錯或過失的案件，可設(shè)立專門基金，對被害人進(jìn)行補(bǔ)償。對因涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪造成生活嚴(yán)重困難的被害人，落實(shí)社會救助、社會救濟(jì)等制度。

[ 注 釋 ]

①2006年11月，在公安部召開的涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪專題新聞發(fā)布會上，涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪被定義為“涉及眾多受害人，特別是涉及眾多不特定受害群體的經(jīng)濟(jì)犯罪”.本文從“眾”的字面意思理解，將涉及3人以上被害人的經(jīng)濟(jì)犯罪案件作為涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件分析.

②彭五堂.當(dāng)前我國農(nóng)村犯罪問題的經(jīng)濟(jì)學(xué)分析[J].山西高等學(xué)校社會科學(xué)學(xué)報(bào)，2004(9).