樂博學坊：現代家族財富管理顧問模式

汪宇

文化傳承是家族傳承的重中之重，這也是樂博家坊區別于其它家族辦公室服務機構的地方。影響家族企業持續發展的障礙因素有許多許多，包括因情感引發的人事沖突、缺乏信任、困難重重的家族關系，以及家族對企業的期待過高等等。

私人資本正在快速增長，那么如何管理好這些資本，實現私人資本的持續增長，是我國民營企業都要面對的問題。而家族辦公室則是幫助解決這一問題的最好工具。

家族辦公室最早起源于古羅馬時期的家族管家，那時很多家族收集了一些能人，組成辦公室，為他們做整體的家族財富管理、傳承等籌劃。現代意義上的家族辦公室出現在19世紀中葉，當時主要是一些抓住產業革命機會的大亨，將金融、法律和財務專家集合在一起，研究如何管理和保護自己家族的財富和商業利益。

深圳市樂博學坊咨詢有限公司（以下簡稱“樂博學坊”）就是這樣一個守護精英家族夢想的企業。樂博學坊于2006年3月成立，是一家專業從事為家族企業的財富傳承、領導力開發，與精英人才管理的專業咨詢顧問機構。在短短的十幾年，已為客戶提供具有國際化水準的財富管理和財富傳承，并已經積累了300多家成功服務案例。

樂博學坊的創始人程良越，歷任美國加州大學MOT中方代表，伯克利顧問公司中國區總裁，清華大學家族企業工作坊首席專家。他表示，對于家族企業來說，經營企業和經營企業家族是相輔相成的。在研究中我們發現，那些傳承百年的企業領導者們，通過將自己企業優秀的價值觀和管理原則，自覺地同企業家族的使命很好的結合成一個整體，確保了兩者的高度平衡和融合。正是因為這種高度平衡和融合，培育了企業和企業家族的多種能力。他們能基于企業的人才需求，做好家族人才與企業人才的規劃和領導力發展;更加擅長在良好的價值觀指導下察覺和吸引優秀人才，形成企業發展的團隊，從而持續不斷地推動企業向前發展;并在企業和企業家族人才團隊之間挖掘新想法和新市場等。

文化傳承是重中之重

程良越認為，影響家族企業持續發展的障礙因素有很多，包括因情感引發的人事沖突、缺乏信任，以及家族對企業的期待過高等等。這些人際關系固有的矛盾因素，常常在一些家族企業中，演化成一種相互關系的固定模式。家族成員在一起工作，相互間的交往更加密切，產生的矛盾也越來越多，結果可能惡化父子、兄弟姐妹甚至幾代人之間的關系，并且引發家族的權力爭奪等問題，導致家族企業的危機。如果家族長期對沒有解決的矛盾和沖突視而不見，任其削弱家族成員之間的溝通和信任，家族成員就很難一致地進行有效溝通和決策，并無法在家族愿望和企業要求之間達成平衡。

解決這些問題的最好方法，就是構造一個適合自己的家族文化，通過家族文化的創造，來明確家族成員的共同理念和行為方式，以及執行程序等等。

對于家族企業主來說，成功地將個人夢想，轉化為家族成員對共同事業的追求，是企業成功傳承的關鍵。也許企業家很清楚自己的事業愿景，但是這并不意味著，家族的每一位成員也分享了這個愿景，或者受到激勵，而愿將自己的能量，投入到企業愿景的實現中去。怎樣使家族成員在介入企業時理念達成一致，做好家族成員介入企業時的定位。塑造家族文化，制定好家族的文化傳承，是塑造家族企業成員情感和行為的良好途徑。

塑造家族文化的主要內容包括：1、鼓勵家族成員了解家族的奮斗歷史和價值觀;2、強化暢通無阻的家庭溝通方式和過程;3、強調家族在做出某項具體決策之前，首先要達成統一認識的途徑;4、為家族的計劃和決策提供公平的程序;5、明確每個家族成員在金錢、事業和控制權等非常棘手的問題上，應該有怎樣的預期，等等。

程良越表示，缺乏參與和家族成員建設性地探討，與價值觀、目標和前景有關的不同的個人看法，被視為家族企業矛盾的根源。而為實現企業成功傳承的接班計劃，不是一件簡單的事情，它需要整個家族投入畢生的精力來完成。因此，采取平等、民主的態度，縮小家族成員之間的心理距離，充分尊重下一代的興趣和意愿，用開放自我的心態，了解彼此的需要，注意換位思考，來建立鼓勵家族成員參與的環境非常關鍵，這也是家族企業文化傳承成功與否的關鍵所在。

實踐領導力是核心優勢

領導力在企業管理中非常重要，沒有領導力，企業的一切管理都無從談起。如何實踐領導力，美國最具影響力的管理學家、企業生命周期理論創立者、組織變革和組織治療專家伊查克·愛迪思（Ichak Adizes）在“愛迪思方法體系”中提出了這一命題。而全球管理界享有盛譽的加拿大管理學大師、經理角色學派的代表人物亨利·明茨伯格（Henry Mintzberg），以國際實踐管理教育（IMPM，International Masters in Practicing Management）系統理論為基礎，以企業生命力激發為宗旨，以企業問題解決與整體性治理為核心內容的，制定出了一套全新的管理方法體系，并給予實踐領導力以系統論述。

明茨伯格則在批評管理學教育時指出，領導力和管理是密不可分的。他說：“坐在教室里學不到領導一個企業的方法”，學院教的是管理上的各種功能，而不是管理實踐本身。對此，國際管理教育巨頭們紛紛響應，他們試圖據此將管理學轉化為一種職業，以強調管理學在實踐中的重要性。

樂博學坊以上述理論為基礎，強調家族企業與財富傳承、治理結構、家庭教育、文化塑造、領導力提升等策略性設計與執行。為實踐企業管理者或傳承人的領導力，策劃了多項實踐方案。包括;以解決問題為中心，以現實目標需要為導向，通過設計、組織與實施具有針對性的戰略方案或領導力的主題活動;開展研究性規劃、執行管理與訓練;實現家族、企業與個人的優勢能力，與有效的發展模式完美融合。同時，首創中國第三代管理顧問教育模式—華人精英實踐領導力教育顧問;建立了中國第一個“百年企業能力模型”，已有效地服務了近100個家族企業的管理實踐;成功地研發并開設了中國第一堂，也是迄今為止唯一的一堂，企業家族兩代人共同參與的“家族企業傳承”實戰訓練課程;在中國成立了第一個“領袖行為實驗室”;為中國數百位企業家及其管理團隊，成功地進行了“組織領導行為”的系統化訓練;在中國第一個建立的“繼任者計劃系統和優才選拔與領導型人才管理系統”，并已有效地服務了300多家企業的管理實踐。

樂博學坊認為，教育與管理的本質不是去營造一個沒有“問題”的環境，而是激發出組織和個體的生命力。為此，樂博學坊遵循世界實踐管理大師亨利·明茨伯格和伊查克·愛迪思等的思想，在中國率先導入“實踐領導力”顧問教育咨詢理念，幫助企業、家族及其個人快速地梳理成長脈絡，理清成長與管理中的問題與現狀。一個以結構化、系統化企業與家族人才管理解決方案，以專業能力和科學管理為手段，采用“國際實踐領導力顧問教育”新模式的，真正現代職業化意義上的，中國第三代領導力顧問教育市場開始啟航。

家族辦公室在中國崛起

國內家族辦公室出現的時間并不長，屬于一種新興的商業模式，目前市場以聯合家族辦公室為主。上海高級金融學院和惠裕全球家族智庫聯合發布的《中國本土家族辦公室服務競爭力報告》顯示，本土家族辦公室主要分布在北京、上海、深圳。67%成立于2011?2016年間，半數以上成立于2015?2016年兩年間。其中信托背景的家族辦公室占比最高，達到39%;商業銀行和律師背景各占25%，企業家背景占21%（圖中為不同類型家族辦公室占比）。

目前國內家族辦公室主要運作模式有三種：一是以獨立資金，在家族企業之外成立公司進行投資;二是在企業內部設立專業的部門進行投資;三是將前兩種模式相結合。國內的“美的集團”就是典型。公開信息顯示，何享健家族除通過上市公司美的集團投資外，其子何劍鋒創立的盈峰集團也是渠道之一。成功運作的案例還有順德農商行、易方達基金、開源證券等，至于最后一種模式在形態上更像是家族“俱樂部”。

在中國，第一代家族企業家，他們已面臨著家族企業和財富的接班問題。他們非常希望他們的企業和財富，能不斷的保值、增值，并發揚光大。樂博學坊表示，家族企業的這種愿望，可以用更加專業的手段和結構化的運營方式，來幫助他們達成目標。