合同欺詐及其防范對策中的公證實務

市場經濟也是法制經濟和信用經濟，而合同正是人們開展各類經濟交往的中介，對外開放又使我國面臨更大的市場空間，各類合同交往日趨活躍.隨著市場經濟的發展，人們的道德觀也面臨著新的蛻變和重組，利用合同欺詐的現象屢見不鮮，成為與市場經濟發展不和諧的一面，本文僅以《合同法》確定的誠實信用原則為切入點，圍繞合同欺作，及國內當前有關合同欺詐研究的新成果，結合公證法及有關合同法案例，就合同欺詐的背景、特點、分類，相應的防范對策等四個方面進行了逐一闡述和分析，同時也期望以此文引起各位法律專家及學者對合同欺詐引發的問題的高度關注，更好地推進我國社會主義市場經濟的健康發展。

一、緒論

1.背景

近年來，合同散詐的違法活動日益，合同欺詐案件日益增多，據有關統計資料記載：在我國各級人民法院審理的經濟糾紛案件中，合同糾紛案占到了92%甚至更高的比率，企業間簽訂的合同能夠得以順利履行的不到70%，涉及金額70多億元。不少合同簽訂者遭受欺詐，甚至破產倒閉。從以上數據可以看出，合同陷阱己無處不在。合同欺詐行為踐踏了市場公平交易與誠實信用的法則，擾亂了正常經濟秩序。隨著人們防范意識的提高，利用合同進行的欺詐方式也形成了以下新的特點：一是智能性。主要表現為欺詐人利用合同行騙之前，一般要對行騙對象、市場行情、合同條款等作精心的調查和研究，并在合同內容上大做文章，打好埋伏，布置陷阱，詐騙者還研究詐騙對象的心理狀態、經營狀況，井千方百計地為自己物色好的對象發出要約，在簽訂合同時裝得很誠愚，對每一條合同條款的擬定都很認真很仔細，甚至主動要求到公證部門進行公證，以騙取對方的信任。二是團體性。合同詐騙經常是兩個以上的單位實施。通常行騙往往需要先物色同伴，然后精心策劃，相互勾結，分工合作。三是職業性。一些個人或公司專門以合同詐騙為職業。四是多變性。在合同詐騙中慣用行騙手段主要有“吃預付款或質保金釣魚”“空頭支票”、“偽造證件”等。近年來，隨著國際經濟交往的日益增多，一些行騙者又以偽造銀行擔保、偽造政府批文、偽造內外貿合同等簽訂合同，進行各種違法欺詐活動。

2.研究目的、意義

本文研究的目的主要有：①對合同欺詐的一般特點、種類、手段和危害進行研究，總結經驗，對進一步完善我國乃至國際反欺詐立法提出建議;②通過對合同欺詐的分析和論述，使各企業，經濟組織和個人增加自身的防范意識保護自己的合法權益，同時使各經濟活動主體在進行交往過程中，自覺遵守誠實守信原則。

3.研究背景

縱觀世界上有代表性的國家以及中國香港的合同法對于欺詐行為確定及后果處理之規定，雖各有細微的不同之處，但是歸納起來可以看到以下幾個共同點：第一，關于欺詐之確定和后果之處理是各國合同法的重要法律規定，即欺詐行為是一種明顯的違法行為，是法律所禁止的行為。第二，欺詐行為是引起合同無效的重要原因之一，不論是合同撤消，還是直接確認合同無效，一旦撤消或無效，合同被視為自始就不存在，即雙方當事人應將他們之間的關系恢復到訂立合同時的法律狀態。第三，關于欺詐的性質，各國法律一般將其定性為民事罪錯的侵權行為，受到欺詐的當事人有權根據民事侵權行為法規得到損害賠償，賠償包括直接損害，也包括間接損害。第四，審理因欺詐而發生的案件，大多數國家適用“不告不理”的民事訴訟原則，訴訟應當由受欺詐人提起;第五，對欺詐的概念的確定，即各國法律對欺詐行為有較為詳細的概念意義，故對欺詐行為的認定亦有較為充分的依據。

二、合同欺詐的概述

1.合同欺詐的概念

合同欺詐，是指欺詐行為人以欺詐為目的，以合同為手段，以合同的訂立、履行行為途徑不公平獲得他人財產的行為，合同欺詐可以出現在各種不同的經濟活動和民事活動中，但它們的共同特點是：用于欺詐的合同，一定是以獲得經濟利益為目的的合同。

2.合同欺詐的特征

合同欺詐由于表面上幾乎具有合法行為的一切要素，故其違法性不易被識破。從我國近年來所發生的大量的因合同欺詐而發生的合同糾紛來看，合同欺詐的特征大概可以歸納為以下幾個方面：①訂立合同的行為人的主體資格往往是合法的。主體資格合法是指訂立合同的行為人，無論是法人還是自然人，其訂立合同的內容與其民事行為能力是相適應的;②合同的條款是比較規范的。合同欺詐行為人往往會持較規范的合同文本與對方當事人簽訂合同。這些合同文本的條款一般比較齊全，含義也比較明確，對雙方的權利義務的約定往往看起來也很公平，對雙方的制約和處罰也很平等，很嚴格等;③合同的內容從表面上看是合法的。合同內容合法是指合同約定實施的行為是法律所允許的，且多為經濟活動中常見的。如若不是，合同欺詐就不能構成。雖然欺詐行為人訂立合同的最終目的是違法的獲得即無償或不平等地獲得他人的財產，但是不會公然將違法的內容寫進合同的文本中;④合同的形式往往也是合法的。由于合同文本的規范也使得這類以欺詐為目的的合同形式上具有合法性，由于合同形式的合法性，也常使受欺詐人難以察覺錯誤之處;⑤合同內容的難以實現性由于合同欺詐行為人利用合同這一形式，目的主要在于無償或不平等地獲得他人的財產，故不可能為實現合同的內容而去努力，總是以一些很客觀的理由來做掩護的。因此，以欺詐為目的訂立的合同，其內容難于實現的主要因素;⑥合同解除的合理性以欺詐為目的的合同，相當一部分是以解除來終止雙方的法律關系的。一般情況下，如果欺詐行為人的欺詐行為沒有被識破，則合同解除的原因從表面上看普遍帶有某種合理性，這時欺詐行為人還可以不承擔責任。

三、合同欺詐的類型

因為針對合同欺詐分類的標準不同，所以合同欺詐也可以分為多個不同類別。在具體的實踐中可以依照不同性質，不同欺騙對象以及不同合同種類來對合同欺詐予以分類。在本文中，筆者僅僅只是根據欺詐行為中不同的違約條款，來對合同欺詐予以劃分，主要分為以下三類。

1.合同主體欺詐

不具備定級合同的合法資格，而采用偽造和假冒他人身份來虛構合同主體的行為就是虛假合同主體欺詐。這種合同欺詐的主要特點為欺詐方并不具備訂立合同的主體資格。這種類型的合同欺詐又可以分為以下幾個類別：首先是虛構不存在的單位及個人，或者沒有資格的主體冒充有資格，沒有身份的主體假冒有身份來展開欺詐行為。其次是利用他人的真實身份來采用不正當行為來和他人簽訂有效合同或者沒有銷毀的過期合同，這里的他人身份包括單位和個人身份。這類合同欺詐的特點就是欺詐方會假冒一方當事人，將合同采用轉讓的方式來轉賣給第三方，以此來獲得非法收益。第三是虛構主體的履約能力。欺詐方明明清楚自身不具備履行合同的能力，但卻對簽訂合同的另一方予以隱瞞，并利用虛假的條件來獲得對方的信任，讓對方相信自身擁有履約能力。第四為偽造各種證明文件來欺騙另一方合同當事人。比如虛構偽造各種法人證明，簽章和委托授權書等，采用這些虛假的證明文件來讓對方信任自己，并與其簽訂相關合同，進而獲得非法收益。第五是冒用或者盜用他人名義來展開欺詐行為。比如冒用他人私人印章或者撿到其他單位公章而拒不歸還并借用這些私章和公章來展開合同欺詐行為，明知道自身沒有和他人簽訂合同并履行合同的能力，依然盜用他人或企業身份來簽訂相關合同。

2.合同質量條款欺詐

欺詐方在標的物質量方面予以虛假描述，或者對標的物的質量缺陷和問題予以隱瞞，讓被欺詐方擁有錯誤的認知且與其簽訂有關合同的行為就是合同質量條款欺詐。這種合同欺詐主要特點為，欺詐方對于合同標的的質量問題進行虛假或不真實的表示。虛假的合同質量條款主要有以下幾類：①欺詐方在簽訂合時，欺騙對方，將自身的產品虛構成名優產品或者專利性產品，以此來讓對方上當受騙。這種欺詐方式多在一些信息較為閉塞且交通不便的地方進行。利用被欺詐方盲目信任名優產品來展開欺詐行為，騙取對方簽訂合同。這類欺詐往往等到使用商品時，被欺詐方才會認識到自身已經受騙。②在雙方簽訂合同時，欺詐方所展現出來的產品為真實的樣品品質過硬，以此來騙取對方簽訂合同。而在履行合同時卻用假冒偽劣商品來代替。這樣的合同欺詐主要特征就是進行現貨交易而且對驗貨條款規定模糊，在簽訂合同之前所拿出的是質量好的樣品，這樣就可以迷惑被欺詐方，讓其簽訂有效合同。③在簽訂合同時，欺詐方用偽造的產品說明說和質量檢測證明來騙取被欺詐方的信任，讓其簽訂合同。而在履行合同時采用偽劣產品予以替代。實際上就是采用偽造的產品說明書和鑒定報告來掩蓋其欲交付偽劣產品的真實目的。

3.合同價格條款欺詐

虛假的合同價格條款欺詐，是指欺詐方在合同標的物的價格條款方面作虛假的陳述，使被欺詐方陷入錯誤認識而與簽訂合同的欺詐行為。虛假的合同價格條款是日常生活和經濟交往中發生較多的一類欺詐行為。主要有以下幾類：①虛假定價。主要包括：虛假明碼標價;虛假優惠折扣：以虛假定價為核心的討價還價行為;假冒政府定價、政府指導價;虛假降價等。這類欺詐的一個顯著特征是欺詐方往往編造一個根本不存在而且比產品原來價格高得多的“原價”。②欺詐方在訂立合同時故意用模糊語言、文字或計量單位來規定合同的價格條款，使被欺詐方陷入錯誤認識而與之簽訂合同。③欺詐方在訂立合同時約定了較低的價格，而在履行時卻以較高的價格結算。這類欺詐的欺詐一方當事人通常實力比較強，所訂立的合同除了具有“欺詐性”的特征以外，還具有“強迫交易”的特征。④合同標識條款欺詐虛假的合同標識條款欺詐，是指欺詐方在合同的標識條款方面做虛假的陳述或隱瞞事實真相，使被欺詐方產生錯誤認識而與之訂立合同。如欺詐方在產品的包裝上印制假標志、假時間，使被欺詐方相信為合格產品，以推銷自己的假冒偽劣產品或過期產品;騙取被欺詐方與之簽訂合同;在履行時卻以偽劣產品替代等。

四、合同欺詐的防范對策

誠信，是一種社會公德，是我們每個人最起碼的做人標準，是我們企業的立身之本，更是一個國家的治國之本。而合同欺詐卻如一個毒瘤，它是一種丑惡的社會現象，不僅涉及到違法犯罪的問題，而且使社會良好的社會公德遭到破壞，對人們的價值取向和道德水準產生很大的消極影響。消除合同欺詐是我們的努力目標，是法律的目標，是道德的目標。針對以上合同欺詐成因以及合同欺詐的類型，要有效的防止不法分子通過合同來欺詐，公證機構作為國家的證明機關，承擔著預防糾紛的職能，不失為合同欺詐防范解決機制的一個重要方面，筆者認為可以從以下幾個方面來考慮：

1.完善與合同欺詐相關的法律

由于社會經濟的迅速發展，立法本身的不完善使得它不能夠適應社會的需要，容易讓不法者鉆法律的空子，所以，完善立法，是有效預防合同詐騙的重要手段。完善立法，主要有兩方面的內容是從法律角度或相關立法上明確界定合同欺詐與合同詐騙，便于在司法實踐中劃清罪與非罪的界限;這一部分，在現行的合同法以及民法中規定的都比較原則，尚不足以對合同欺詐行為定義、定性。正因為如此，在目前的司法判例中，很少有人對合同欺詐進行認定，很多法院將合同欺詐與合同的一般違約以及合同欺詐混淆在一起，既不能有效的打擊合同欺詐行為，也不能有效的維護受欺詐人的合法權益是關于合同欺詐的具體表現。合同欺詐的行為在我國已存在很長的一段時間，在我國豐富的司法實踐中以及仲裁實踐中，對合同欺詐行為的具體表現都已積累了大量的經驗，但法律永遠不能窮盡現實，不可能對所有的合同欺詐行為的具體表現都在法律里進行規定。筆者認為應該從現實出發，對于那些已經表現比較充分的，并且在現實生活中經常出現的合同欺詐行為，以明示列舉的方式加以規定，而對于出現的不太頻繁的合同欺詐行為則可以比較原則的規定。

2.加大對合同欺詐的處罰力度

首先，對因受欺詐而為的合同行為的受欺詐方一旦得到受欺詐的證據，能證明自己確實受到欺詐才訂立合同的，享有拒絕履行合同的權利，即只要受欺詐方確實證明自己是受到了欺詐或證明對方當事人的行為符合了法律規定并列舉的欺詐的具體表現時，可以將正在履行的合同停止下來，不再履行，或對于尚未履行的合同，有權拒絕履行。其次，受欺詐的一方當事人有權要求人民法院或仲裁機關依據事實和法律，確因受欺詐而為的合同是無效合同，從而使雙方的法律關系恢復到訂立合同時的法律狀態。再次，不論因受欺詐而為的當事人一方是否要求確認合同無效，或是否拒絕履行合同的內容，均有權直接要求欺詐行為人對其進行直接的損害賠償，損害賠償包括直接損害，亦包括間接損害，如果對合同確認無效，受欺詐一方當事人由于采取措施沒有能使欺詐后果發生的，至少應該責令欺詐行為人給予象征性的賠償。

五、加強政府相關部門對合同的監管力度

合同監管工作是工商行政管理工作的重要組成部分。《合同法》規定工商行政管理機關在職權范圍內對利用合同危害國家利益、社會公共利益的違法行為負責監督處理，把監督管理合同的職責賦予了工商行政管理部門。做好新形勢下的合同行政監管工作，打擊利用合同進行的各類違法違規行為，是工商行政管理部門應該全力擔負起的任務。但在這些方面，筆者認為應該注意以下幾個方面。

（1）建立、健全合同信譽公示制度。信用是企業生存的根本。如果信用不能明示出來，就是對它的一種浪費。因此，建議企業樹立信譽的公示制度，利用政府的網絡工程平臺，建立健全面向社會企業主體的合同信譽數據庫。利用網絡的開放性和數據資源的共享性，方便企業主體的及時查詢，消除信息不對稱的角度，推動社會信用工程的發展進程，幫助企業主體防范合同欺詐，同時工商部門也可以通過企業“經濟戶口”建立“重合同守信用”企業檔案，定期公布“重合同守信用”企業名錄。樹立正面典型，抓住合同欺詐和惡意拖欠的反面典型，特別是対當事人投訴、社會舉報以及檢査中發現的不履行合同的企業實行公示，使合同當事人置于社會監督之下，促使市場主體增強合同信譽意識，從而達到規范市場秩序、預防合同欺詐的目的。

（2）加大合同的公證力度，增強抵御合同欺詐風險的能力。充分利用合同管理，專家的智慧和法律手段消除信息的不對稱，揭露假合同，使合同欺詐的陰影無處躲藏，減少或避免合同欺詐的發生。加大合同的公證力度，確保合同的合法性和真實性，切實維護合同雙方當事人的合法權益，增強整個社會抵御合同欺詐風險的能力。當法律規定合同必須要進行公證時，與之相關的公證部門應該嚴格把關，不讓一個有問題合同漏網，切實保障合同受欺詐行為人合法權益不受侵害。對公證的合同實行全過程監督管理。首先建立健全公證合同檔案，制作回訪卡。并將回訪情況填寫在回訪卡上。要載明合同履行的期限，合同履行過程中遇到的問題及出現糾紛雙方解決的意見和要求，提出的處理意見等。

（3）對抵押登記的管理要力爭規范化，科學化。抵押登記是我國（擔保法）為設定抵押權而規定的一項重要的法律制度，依法對資產進行抵押登記，對于保證債權實現，促進資本融通和商品流通具有重要意義。但是目前抵押登記有兩個問題亟待解決：一是與企業動產相關聯的建筑物、構筑物、運輸工具等，政府應規定由工商部門統一辦理抵押登記。二是保證合同必須進行各案登記的問題。開展抵押登記后，有些企業怕麻煩，不搞抵押登記而通過簽訂保證合同向銀行貸款。保證合同容易出現一家為多家作保證，重復保證。保證合同也到登記機關辦理備案登記，才能徹底制止重復和虛假擔保問題，避免給國家造成經濟損失。同時，這也是合同監管的重要手段之一。

（4）加強協調。聯合作戰，形成查處合同違法行為的綜合力量打擊合同欺詐行為，査處利用合同進行的違法行為，是一項復雜、艱巨的系統工程，很多地方一方面主動協調好系統內部的關系，另一方面主動與公安、檢察、法院、銀行等部門協調好關系。同時各部門可以対合同進行不定期的大檢查，進而規范合同行為，保護合法行為人的權益，同時打擊各種合同違法行為。

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作者簡介：

劉紅英（1969～ ），女，漢族，陜西西安人，碩士，公證員，研究方向：法律。