涉眾型經濟犯罪案件的特點及對策研究

曹良德

涉眾型經濟犯罪，是指涉及眾多受害人，特別是眾多不特定受害群體的經濟犯罪。主要包括非法吸收公眾存款、集資詐騙等犯罪活動。另外，在合同詐騙犯罪、假幣犯罪活動中，也有類似涉眾因素存在。涉眾型經濟犯罪案件不僅給眾多的被害人帶來巨大財產損失，而且嚴重干擾了社會主義市場經濟秩序和社會和諧穩定。如何對涉眾型經濟犯罪案件實現案件處理法律效果和社會效果的有機統一，已經成為擺在我們面前的重大課題。

一、涉眾型經濟犯罪案件的特點

新型經濟犯罪作為類犯罪，是現代社會生產高度分工、社會化、市場化的產物，與社會經濟的市場化、現代化伴隨產生。涉眾型經濟犯罪作為新型經濟犯罪的一種表現形式，其侵犯的客體是復雜客體，即市場經濟秩序、金融管理秩序和公私財產所有權，在市場經濟高速發展的環境中，呈現出以下規律與特點：

（一）涉案人數眾多、金額巨大，影響廣泛。首先，侵害對象涉及社會公眾，人員構成復雜。被害人群體從幾十人到幾百人或者更多不等，且存在受害者在受害過程中轉化為犯罪實行者，幫助主犯作案的情形，使得實踐中許多案件無法準確認定受害者人數。其次，涉案金額特別巨大，大要案不斷出現。黑洞效應和滾雪球效應明顯，隨著犯罪的持續，卷入的人數和牽涉的犯罪數額如雪球般越滾越大。最后，涉及范圍廣泛。涉眾型經濟犯罪遍及證券投資、房地產、車輛租賃、網絡電信、戶籍公證、環保福利、網絡電信、勞務輸出、入學就業等眾多行業領域，不僅涉及被害人，而且往往牽涉集資者的審批單位、新聞媒體和公證機關等。

（二）犯罪類型集中，作案手段隱蔽多變。涉眾型經濟犯罪類型集中，主要以集資詐騙、非法吸收公眾存款、詐騙、合同詐騙、非法經營等犯罪為基本類型。涉眾型經濟犯罪案件形式上往往表現為正常的經營活動，犯罪分子大多擁有合法注冊的公司、正規的營業執照和法人代表身份。犯罪分子通過利用國家在一定時期倡導的經濟政策或是地方政府急于 招商引資的心理，打著貌似合法的專業經濟術語推行自身的犯罪模式，通過承諾高回報或者高利息，輔以先期兌付等方式，引誘公眾逐利投資，最終達到非法集資的目的。同時，犯罪分子利用現代包裝手段騙取被害人的信任。為了宣傳自己的投資方式，不惜通過主流媒體發布虛假廣告，藉此夸大其所謂投資項目的規模和前景。

（三）潛伏期長、組織嚴密，調查取證困難。涉眾型經濟犯罪案件往往是從小額資金的聚攏開始，而后開始滾雪球式的增長，作案時間早、跨度大。犯罪分子明知高額的回報率難以兌現，但是為了獲取更多的流動資金，通過采用拆東墻補西墻的連環手段，使用后期投資者的資金支付前期投資者的回報，從案發到公安機關介入調查一般會持續較長時間，導致很多重要的書證物證不能在第一時 間收集調取或者在收集時已經滅失、被銷毀。加之涉眾型經濟犯罪案件的固有特點使得證據數量十分龐雜，如果是通過電信、網絡從事犯罪活動，為了獲取充分的證據，將產生更為巨大的取證成本。涉眾型經濟犯罪組織的嚴密程度與其實施犯罪的復 雜性密切相關。近年來的新型集資詐騙和非法吸收公眾存款案中，犯罪組織更加嚴密，這種嚴密不單純體現于公司結構和分工的完整性、明確性上，而是更突出地表現為利益關系的嚴密有序。特殊的 情關系在鞏固犯罪組織機構的同時，更易形成案發后的“攻守同盟”，給查處打擊治理工作帶來障礙。

二、懲治和防范涉眾型經濟犯罪的對策

（一）多方拓展投資渠道，加強群眾投資風險防范教育。涉眾型經濟犯罪案件之所以高發，與投資渠道單一、群眾的風險防范意識和法制觀念薄弱有很大關系。政府相關部門一方面應采取切實有效的措施 穩定市場經濟秩序，鼓勵將合法、規范的民間融資 行為改造為吸納民間閑散資金的一種新形式。同時要加大對國債、基金等投資形式的宣傳力度，積極 為社會剩余資金拓寬投資渠道，為公眾提供多元化的投資選擇，引導民間剩余資金合理流動。另一方面，還要注意加強金融安全方面的法制建設，引導投資個體和單位遵守成本收益法則、風險規避法則 和分散投資法則，樹立正確的投資理念，通過合法途徑和手段進行投資、融資。利用廣播、電視、互聯 網、報刊、短信等媒介，廣泛宣傳國家的經濟政策和 法律法規，及時通報打擊涉眾型經濟犯罪取得的成 果，揭露傳銷、非法集資等多發涉眾型經濟犯罪活 動的特點、表現形式和慣用手法，使公眾認識到其非法斂財的本質，對各種許諾高收益、隱瞞資金去向的投資廣告保持高度警惕，增強防范意識和法制觀念。

（二）有效建立聯動機制，加強打擊犯罪合力。涉眾型經濟犯罪案件對社會危害性大、影響廣泛，由此決定了案件辦理必須抓住有利時機，快速偵辦，這一目標的實現有賴于政府職能部門和司法 機關有效建立聯動機制，確保信息溝通及時、渠道暢通。一方面，在全國范圍內建立全方位、多層次、立體化的組織網絡。除了在政府相關部門和司法機關之間建立信息數據共享庫，將各自職責范圍內的有關經濟違法犯罪的數據進行統一分析、開放交換外，也應該在重大疑難案件會診、區域聯動和防控 政策方面加強合作，有效應對涉眾型經濟犯罪案件集團化和流動性大的特點，形成打擊涉眾經濟犯罪的合力，便于證據的收集和案件的偵破。另一方面，工商、稅務、廣電、質檢等有關行業部門應加大監 管，促進行政執法、金融監管和刑事司法之間的銜接。公安部門要充分發揮信息靈通的優勢，在全面摸排的基礎上，收集掌握相關的經濟違法行為動態，及時發現涉眾型經濟犯罪線索;工商部門要嚴 格核實企業、公司登記注冊情況，定期清理“空殼” 公司、企業，及時通報異常經濟活動的情況線索;質檢部門應加強企業流通環節的監管;廣電部門要深入開展利用電視節目、互聯網站進行招商加盟、虛假宣傳的清理工作。同時，積極發動社會力量參與， 鼓勵受害群眾提供犯罪線索，揭露不法分子違法行為本質，構建街道、居委會、小區、家庭的立體化嚴密監管體系。

（三）積極創新，重構涉眾型經濟犯罪案件的處理方法。打擊治理涉眾型經濟犯罪、將犯罪分子繩之以法是司法機關的一項重要責任和任務，但是對于被害人而言，他們更關注的是自己的投資是否能夠被追回，最大限度地降低自己的損失。然而，涉眾型經濟犯罪的犯罪分子在訴訟環節很難賠償被害人的 物質損失，如對犯罪分子科以嚴厲的刑罰，被害人 獲得賠償的機會將變小。因此，司法機關在辦理此類案件時，應該在打擊犯罪的同時，最大限度地維 護被害人的權益，在公權與私權、公平與效率中尋求最佳平衡點，達到案件法律效果和社會效果的有機統一。具體而言：其一，對于法定不追究犯罪嫌疑人、被告人刑事責任的，公安機關、檢察機關應以退贓的形式返還被害人，被害人的經濟損失仍不能彌 補的，應允許被害人單獨提起民事訴訟。其二，對因證據不足、犯罪人潛逃、缺席等情形使案件久拖不決的涉眾型經濟犯罪案件，允許法院采取“先民后刑”的原則，對附帶民事部分進行缺席判決。在案件進入刑事程序后，被告人的行為不構成犯罪時，應維持原生效民事判決;如果判定被告人的行為構成 犯罪，導致民事判決確有錯誤的，應通過審判監督程序撤銷原民事判決;如果判定被告人有罪的刑事判決與原生效的民事判決不矛盾或部分矛盾的，應維持或者部分撤銷原生效民事判決。

（四）完善危機預警，提高預防群體性事件能力。首先，堅持超前預防、及時處置、妥善化解的工作原則，將涉眾型經濟犯罪引發的群體性事件納入公共突發事件處置工作范疇，增強預案的針對性。相關行政執法部門及司法機關要建立和完善涉眾型經濟犯罪形勢預測、隱患動態監測預警和輿情危機處理等工作機制，在處置涉眾型經濟犯罪引發的群體性事件過程中，注重輿論引導，消除社會公眾的對立情緒。同時注意借助群眾力量，積極開展經濟犯罪防范和受害人的穩定工作，快速平息事件，防止涉眾型經濟犯罪引發社會不穩定因素。其次，建立長效追贓機制，加強受害人的溝通安撫工作，減少涉眾型經濟犯罪案件的隱性被害人。贓款贓物的追繳是處理涉眾經濟犯罪案件工作的重中之重，對彌補被害人的經濟損失具有決定性的作用。司法機關應轉變“重破案、起訴，輕追贓”的觀念，對追贓工作予以高度重視，并將其作為工作考核的組成部分。同時，從組織結構和具體措施兩方面著手，根據自身條件和特點，建立涉眾型經濟犯罪服務工作機制和與受害人對話機制，做好被害人的接待安撫工作，從事前預防、事中救濟和事后救助等各方面，最大限度地保護被害人的利益。最后，建立信息公開制度，保障被害人的知情權。在不妨礙案件審理的情況下，及時將涉案款物的扣押、凍 結、處置情況及時告知被害人。使得被害人在了解案件進展狀態的同時，積極主動提供犯罪分子的財產信息。在具體處置涉案款物時，可以通過聽證會 等形式征求被害人或其代理人意見，將被害人的損失降低到最低限度。

（五）構建國家救助體系，完善司法救助制度。被害人的經濟損失是由犯罪分子造成的，理應由犯罪分子進行賠償，但是大多數涉眾型經濟犯罪案件的涉案款物在案發時已經被犯罪分子揮霍，使得被害人面臨巨大損失，并引發嚴重的社會問題。因此迫切需要建立涉眾型經濟犯罪案件被害人國家救助制度。建立對因犯罪行為導致經濟困難的刑事案件被害人提供專門的救助制度，理應成為黨和政府堅持以人為本、保障民生、構建社會主義和諧社會的應有之義。涉眾型經濟犯罪案件被害人國家救助制度，是指當涉眾型經濟犯罪司法救濟程序終結之后，由于犯罪人原因導致的生效刑事司法裁判中認定的民事賠償得不到實現，此時由代表國家的專門機構給予刑事被害人物質救助的制度。涉眾型經濟犯罪案件被害人國家救助制度要與民事訴訟、追繳和退賠相互配合。只有刑事司法救濟程序結束之后，被害人沒有通過司法判決或者其他途徑獲得相應的賠償時才能啟動救濟程序。同時，國家還應完善社會保險資金制度，廣泛吸納社會公益團體、企事業單位等部門資金共同建立救助資金。建立涉眾型經濟犯罪案件被害人救助制度，不僅使被害人的權益在法律形式和實質上得到補償和恢復，彌合受損社會關系，而且有利于解決刑事判決執行難的問題，維護司法的權威性和強制性，是建立和諧社會的多贏之舉。

（作者單位：江油市人民檢察院，四川 江油 621700）