善林系集資詐騙案開庭：200億未兌付 60萬投資者上當

泰勒

近期多起巨額的非法集資案件都迎來新的進展。

善林金融在2018年4月份爆的雷，時隔一年多，終于迎來一審公開開庭審理。

2019年7月10日、11日，上海市第一中級人民法院（以下簡稱上海一中院）對被告單位善林（上海）金融信息服務有限公司（以下簡稱善林金融公司）以及周伯云等12名被告人集資詐騙案一審公開開庭審理。

法院審理

來看一組驚心數據。公訴機關指控：

1、2013年10月，被告人周伯云組建、設立被告單位善林金融公司，并實際控制“善林系”企業，陸續在全國29個省市開設千余家分支機構，并逐步設立“廣群金融”“善林寶”“億寶貸（幸福錢莊）”“善林財富”等網絡借貸平臺。

2、為謀取非法利益，善林金融公司采用虛設債權、虛構借款人信息、虛假宣傳等方式，承諾4.5%至18%的年化收益，通過債權轉讓等名義，向62萬余名投資人非法募集資金人民幣（以下幣種均為人民幣）736.87億元。

3、其中，567.59億元用于兌付前期投資人本息。

4、至案發，未兌付25萬余名被害人本金217.79億元。

庭審中，公訴機關出示了相關證據。各名辯護人針對被告人的行為是否構成集資詐騙罪、指控的犯罪數額是否準確以及自首、主從犯的認定等問題發表了相應意見。

案情回顧

善林金融成立于2013年，注冊于上海自貿區，注冊資本人民幣12億元，其創始人周伯云為法人代表。該公司專業從事互聯網金融信息分享、咨詢服務、投資管理等金融及融資業務，在北上廣深等國內一二線城市設有分支機構，服務范圍遍及全國。

2018年4月9日，善林金融實際控制人周伯云因涉嫌違法犯罪，向公安機關投案自首。

1、線上、線下非法吸收公眾存款

經警方調查，“善林金融”采用傳統的門店推銷與互聯網營銷相結合的線上、線下交易模式，非法吸收公眾存款。

2、線下1000余家門店

自2013年10月起，犯罪嫌疑人周伯云在未經批準的情況下，在全國開設1000余家線下門店，招聘員工并進行培訓后，通過廣告宣傳、電話推銷及群眾口口相傳等方式，以允諾年化收益5.4%至15%不等的高額利息為餌，向社會不特定公眾銷售所謂的“鑫月盈”、“鑫季豐”、“鑫年豐”、“政信通”等債權轉讓理財產品。

媒體之前報道，善林金融以線下理財店起家，客戶很多是大爺大媽，有大量的線下理財門店，資金去向一直成謎。近年來國家加大監管力度，善林金融開始砍掉線下門店，將業務轉向線上，做網貸平臺并爭取備案等，不曾想到突然遭查處。

3、騙來的錢供實控人任意使用

“善林金融”通過推出各種不同期限、不同收益率的理財產品，吸收社會大眾資金形成資金池，供周伯云等人任意使用。為了使“善林金融”這家公司看起來“家大業大”，更是不惜花費公眾巨額資金，大規模開設線下門店，支付員工高額工資和高額提成，同時做足包裝宣傳，在民眾中營造“大而不倒”的公司形象，騙取投資者的信任。

4、龐氏騙局：借新還舊，并無盈利能力

經查，“善林金融”對外宣稱的投資項目并無盈利能力，其通過借新還舊的方式償還前期投資人到期本息，隨著時間推移，資金缺口越來越大，最終導致崩盤。

據此，“善林金融”系典型的龐氏騙局，已涉嫌非法吸收公眾存款罪。下一步，警方將全力查清案情，追繳涉案贓款，維護正常金融秩序。

摘自《中國基金報》

鏈接 近期多起巨額非法集資案件迎來處置

1、錢寶案被告張小雷一審獲刑15年

6月21日，江蘇省南京市中院依法公開開庭，對被告人張小雷集資詐騙案宣告一審判決，以集資詐騙罪判處被告人張小雷有期徒刑15年，并處沒收個人財產人民幣1億元。張小雷當庭認罪、悔罪，表示服從法院判決，不上訴。公安機關追繳到案的資產將移送執行機關，并繼續追繳違法所得，按比例發還集資參與人。

南京市中級人民法院經開庭審理查明，2010年12月、2012年7月，被告人張小雷用線下非法集資的資金，在南京市設立由其實際控制的江蘇錢旺網絡科技有限公司、南京錢寶信息傳媒有限公司，并以上述二公司為依托組建完善“錢寶網”，以常態年化收益率20%至60%左右不等的高額回報為誘餌，通過在“錢寶網”上“交押金、看廣告、做任務、賺外快”的方式，在線上向社會公眾非法集資。其間，張小雷隱瞞將集資款少部分用于生產經營，大部分用于以新換舊、個人揮霍消費等事實；通過設立或收購關聯公司，對外夸大經營規模和投資價值、贊助相關活動等方式，騙取集資參與人的信任，持續進行非法集資，至案發時造成線上集資參與人巨額本金未歸還。2017年12月26日，張小雷向公安機關投案。

2、非法集資400億元4萬人受害 快鹿案終審落槌

7月9日，上海市高級人民法院對被告單位快鹿集團、東虹橋小貸公司、東虹橋擔保公司以及被告人黃家騮、韋炎平、周萌萌、徐琪（美國籍）等15人集資詐騙、非法吸收公眾存款系列上訴案依法作出終審裁判，裁定駁回上訴、維持原判。

上海高院二審審理查明，快鹿集團非法集資共計人民幣434億余元，除282億余元被用于兌付前期投資者本息外，其余款項被用于支付各項運營費用、股權收購和影視投資等經營活動、轉移至境外和購置車輛以及供個人揮霍、侵吞等。至案發，本案實際經濟損失共計152億余元。“快鹿系掌門人”施建祥左手明星、右手資本，加之一眾關聯公司運作其中，直到電影《葉問3》偷票房引爆質疑之前，玩轉龐大的非法集資鏈條。

一直外逃的“快鹿系”實際控制人施建祥，目前仍在紅通追逃名單中。

3、北京市啟動“e租寶”案集資參與人信息核實登記工作

2019年6月26日，北京市第一中級人民法院發布“e租寶”案全國集資參與人信息核實登記公告，將于2019年7月2日至2019年8月30日對“e租寶”和“芝麻金融”網絡平臺集資的全國受損集資參與人進行信息核實登記。

根據公告，各涉案省區市已按照屬地原則設立了核實登記地點，集資參與人可前往其戶籍所在地或經常居住地設立的核實點予以核實登記。各地具體核實登記地點由各涉案省區市通過發布通告公示。集資參與人應提前將其身份證件、聯系方式、本人名下的收款賬戶信息、充值與提現金額等信息準備好，現場核實工作人員將逐項對上述信息進行核實、采集、登記。

4、卓達集團楊卓舒、楊汗青涉嫌非法吸收公眾存款罪被批準逮捕

新華社石家莊7月6日消息，記者從石家莊市公安局獲悉，石家莊市裕華區人民檢察院已依法對涉嫌非法吸收公眾存款罪的犯罪嫌疑人卓達集團實際控制人楊卓舒、卓達集團執行總裁楊汗青分別批準逮捕。石家莊市公安局裕華分局依法對其二人執行逮捕。目前，該案正在進一步偵查中。